Num mercado cripto volátil, os Stablecoins com rendimento destacam-se como uma alternativa para gerar renda passiva. DeFi Warhol analisou e classificou os 21 melhores stablecoins com rendimento, sendo um guia essencial para investidores navegarem neste ambiente complexo.
No topo da pirâmide das melhores stablecoins, encontramos cinco projetos que redefinem os padrões da indústria. USDe da Ethena Labs, um dólar sintético garantido por estratégias delta-neutral em ETH, oferece um rendimento gerado em segundo plano. USDS do Sky Ecosystem funciona como uma conta poupança onchain, redistribuindo as receitas do protocolo e dos ativos do mundo real (RWA).
USDY da Ondo Finance, uma nota tokenizada garantida por obrigações do Tesouro americano, comporta-se como uma obrigação líquida onchain. USDf da Falcon Finance é uma stablecoin colateralizada cujo capital é constantemente colocado em staking em estratégias CeFi/DeFi. Por fim, reUSD inova ao permitir pedir emprestado enquanto se continua a receber o rendimento das stablecoins subjacentes.
Logo abaixo, o Tier A reúne projetos muito promissores. syrupUSDC/syrupUSDT da Maple Finance representam depósitos em pools de crédito institucional, oferecendo um rendimento proveniente dos juros pagos por mutuários verificados. alUSD da Almanak é gerado através de depósitos em vaults de IA que distribuem automaticamente o capital em estratégias DeFi.
USDai é um dólar sintético garantido por empréstimos a operadores de infraestrutura de IA e GPU, com um rendimento proveniente das receitas de hardware. Por fim, USDa da Avalon é uma stablecoin garantida por Bitcoin, cuja versão em staking gera juros.
O Tier B reúne projetos sólidos mas com mecanismos mais complexos ou riscos específicos, como USR da ResolvLabs (coberto através de perps), NUSD da Neutrl (estratégias market-neutral), frxUSD da Frax (ecossistema Frax) e OUSD (saldo auto-aumentado).
O Tier C, por sua vez, convida à prudência. Encontramos aqui aUSD (muito dependente da Avalanche), USD0/USD0++ da Usual (manchado por drama sobre o piso de recompra) e USDu (fraca liquidez).
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Por fim, o Tier D agrupa os projetos a evitar a todo o custo. srUSD da Reservoir sofreu uma queda de 96% da sua TVL. xUSD conheceu uma perda massiva de fundos e um depeg. deUSD, intimamente ligado ao xUSD, colapsou com ele. E yUSD da YieldFi, embora ainda vivo, sofreu uma queda massiva de capitalização. Estes projetos servem de lembrete brutal de que na DeFi, a diligência é fundamental.
Esta tier list é um excelente ponto de partida para quem procura otimizar os seus rendimentos em stablecoins. Sublinha a importância de compreender os mecanismos subjacentes, avaliar os riscos e não se deixar cegar por APY elevados. No mundo das stablecoins com rendimento, a qualidade e a segurança prevalecem sobre tudo o resto.
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Charles Ledoux é um especialista em Bitcoin e nas novas tecnologias blockchain. Formado pela Crypto Academy, é também minerador de Bitcoin há mais de um ano.
Escreveu inúmeras masterclasses para educar os recém-chegados à indústria e mais de 2000 artigos. Agora, deseja transmitir a sua paixão pelo mundo cripto através dos seus artigos para a InvestX.
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