O trading é um dos temas mais comentados no universo financeiro, mas poucas pessoas compreendem realmente o que envolve. Este mercado, cheio de oportunidades e riscos, desperta tanto curiosidade quanto ceticismo.
Alguns desconfiam, pensando que se trata de uma fraude. Outros encaram o trading como uma forma de atingir a liberdade financeira e explorar o potencial dos mercados globais.
Mas qual é a verdade sobre o trading ?
Neste artigo, vamos explicar tudo o que precisa de saber para entrar no mundo do trading com confiança. Desde os fundamentos até às melhores práticas, descubra como transformar o trading numa ferramenta poderosa para alcançar os seus objetivos financeiros.
O trading pode ter muitos significados diferentes. Originalmente, “trading” é uma palavra em inglês que significa “troca”. Pode, portanto, referir-se a uma troca de valor entre duas partes. Qualquer troca comercial é, assim, uma espécie de trading.
No entanto, o termo é maioritariamente usado para descrever uma atividade de compra e venda de ativos financeiros. Entre os mercados mais negociados no mundo do trading, encontramos o forex, as ações, as criptomoedas, entre outros.
Para fazer trading, o trader precisa de um certo conhecimento teórico. Deve ter uma boa base em finanças, matemática e curiosidade sobre as notícias financeiras. Também deve formar-se em diferentes tipos de análises, como a análise técnica ou a análise fundamental, que o ajudam a especular sobre os preços.
O trading tornou-se uma atividade muito popular com o surgimento da Internet e também das redes sociais. Embora seja um domínio que desperta muito interesse e mistério, não é tão simples ou glamoroso como alguns fazem crer.
Ter sucesso como trader não é fácil e não existe magia. O risco zero não existe no trading, e é essencial estar ciente disso. No entanto, com os conhecimentos certos e as técnicas adequadas, o trading pode ser uma atividade lucrativa e apaixonante.
O trading e o investimento são conceitos intimamente ligados, o que leva muitas pessoas a questionar a diferença entre eles, especialmente quando avaliam opções para os seus investimentos pessoais.
Existe diferença entre trading e investimento ?
Não há uma resposta absoluta, pois o trading abrange uma ampla variedade de ativos e estratégias. De forma geral, o trading é uma atividade de investimento, focada no curto ou médio prazo.
A definição de “investimento” é uma atividade que visa “aumentar o capital de uma economia”. Como o principal objetivo do trading é obter mais-valias por meio da compra e venda de ativos, podemos afirmar que o trading é, de facto, uma forma de investimento.
No entanto, existem muitas outras formas de investimento que diferem significativamente do trading.
A colocação financeira é um conceito frequentemente mencionado quando falamos de investimento, finanças pessoais, poupança ou crescimento de capital. Este termo é usado, em geral, para se referir a uma atividade de investimento de longo prazo e baixo risco.
Nesse contexto, o trading pode ser considerado como uma forma de colocação, dependendo da estratégia empregada. As estratégias mais voltadas para o longo prazo, em ativos como ações de empresas, matérias-primas ou índices, podem ser interpretadas como uma forma de colocação financeira.
O trading é uma atividade que desperta muito interesse. A chegada da Internet democratizou esta prática, que antes era restrita a uma pequena parte da população que trabalhava exclusivamente em escritórios de trading, bancos ou fundos de investimento.
A Internet permitiu o surgimento de corretoras online e, consequentemente, o fácil acesso aos mercados e instrumentos financeiros para o público em geral.
As redes sociais também trouxeram grande visibilidade ao trading e, nesse contexto, muitas pessoas têm o desejo de começar nesta atividade.
Não existe uma formação única para se tornar trader. O trading é uma atividade que engloba muitos campos diferentes e requer conhecimentos versáteis nesses domínios.
Um trader deve ter, antes de mais nada, um conhecimento profundo de finanças e do funcionamento do sistema financeiro. Para isso, é possível aprender de forma autodidata ou seguir um curso em áreas como:
Existem muitas opções e áreas que permitem o aprendizado dos conceitos essenciais sobre finanças.
Além disso, o aprendizado do trading exige uma familiaridade com matemática, números e gráficos.
Formar-se no trading diretamente no mercado e com o auxílio de especialistas também é uma solução eficaz. Com ou sem capital inicial, é possível começar utilizando contas demo oferecidas por brokers, que permitem praticar e ganhar experiência.
A InvestX, por exemplo, desenvolveu uma aplicação de trading que tem como objetivo formar os utilizadores, oferecendo acompanhamento personalizado e recursos valiosos para quem deseja se iniciar nesta atividade.
Os corretores de trading, também conhecidos como brokers, são intermediários entre os investidores e os diversos mercados financeiros. Por meio de diferentes contratos, eles permitem que os traders especulem sobre o preço de um ativo específico.
Existem diferentes tipos de brokers :
Cada broker apresenta especificidades, contratos e acesso a determinados mercados que se adequam ao perfil e às estratégias dos traders.
Escolher o broker certo é essencial para alinhar os objetivos do trader com as ferramentas e recursos disponíveis.
Existem principalmente dois tipos de contratos utilizados no trading entre um broker e um trader :
Esses contratos permitem que o trader abra e feche posições no preço de um ativo financeiro. O broker compromete-se a pagar o trader em caso de lucro ou assumir suas perdas.
Diferenças entre CFD e Futures :
Geralmente, traders com capitais menores (- de 1000€) e estratégias de curto prazo optam por CFDs. Estes são mais acessíveis e permitem o uso de ferramentas úteis para estratégias específicas (como o scalping). Por outro lado, traders com capitais maiores, que procuram estratégias de longo prazo, tendem a preferir os contratos futures.
Quando falamos de trading nos mercados financeiros, referimo-nos a uma ampla variedade de ativos e mercados. Aqui estão os principais mercados e instrumentos financeiros utilizados no trading em 2024 :
O Forex, ou Foreign Exchange, é o mercado de câmbio de moedas e representa a maior capitalização do mundo, com um volume diário de negociação de 6,5 trilhões de dólares.
É também um dos mercados preferidos pelos traders, que apostam no movimento dos preços ao abrir posições em pares de moedas. Os pares mais conhecidos incluem EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, entre outros.
As ações de empresas são provavelmente um dos ativos mais conhecidos pelo grande público. Uma ação representa uma parte de uma empresa. Ao comprar uma ação, o investidor adquire uma participação nessa empresa.
Este mercado é muito procurado por diversos investidores, mas também por traders, que podem comprar CFDs de ações e tentar obter lucros apostando na subida ou descida do seu preço.
Os índices funcionam como carteiras de ações que permitem acompanhar o desempenho de um grupo de empresas. Os índices mais conhecidos representam as empresas mais relevantes em determinados países, como :
Esses índices são amplamente utilizados por traders e investidores para monitorizar a saúde dos mercados financeiros e identificar tendências.
As matérias-primas são um mercado muito apreciado pelos traders. Este mercado inclui produtos como ouro, petróleo, gás, café e outros bens cujo preço é determinado pelas bolsas de valores.
As criptomoedas são um ativo recente, mas já fazem parte das estratégias de muitos traders. Em apenas uma década, as moedas virtuais conquistaram um lugar de destaque no cenário financeiro global.
A sua volatilidade atrai traders, que podem especular sobre os seus preços durante os períodos de bull run e bear market.
Para fazer trading, é necessário um conhecimento técnico sólido, como mencionado na parte “formação para ser trader”. No entanto, existem também alguns ferramentos e elementos externos que os traders utilizam no seu dia a dia.
Entre eles, encontramos primeiro o broker, que é o seu intermediário direto e a estrutura que lhe permite fazer trading, mas também as diferentes ferramentas que utiliza nas suas análises.
A plataforma de trading utilizada pelo trader é essencial. É o local onde ele pode colocar as suas ordens, consultar gráficos, analisar preços e usar os seus indicadores.
Alguns brokers oferecem a sua própria plataforma de trading, mas, na realidade, muitos permitem que os traders conectem suas contas a uma plataforma externa. Assim, o broker fornece os contratos, mas os traders utilizam uma tecnologia externa para realizar as operações de trading.
A plataforma mais conhecida é a licença MetaTrader, com as versões MetaTrader 4 e, mais recentemente, MetaTrader 5.
Se está a começar e deseja utilizar o MT4, consulte o nosso Guia para Iniciantes no MetaTrader 4.
Outras plataformas também estão disponíveis, como cTrader ou xStation 5, que é a plataforma do broker XTB.
Também se utiliza o termo plataforma para definir ferramentas mais completas, que não necessariamente servem para executar trades, mas sim para análise.
Estas são chamadas de terminais e são usadas para analisar os ativos de forma global. Num mesmo terminal, é possível realizar análises técnicas e fundamentais, consultar o calendário econômico e acompanhar as últimas informações sobre um setor.
Os indicadores técnicos fazem parte da análise técnica e ajudam os traders a identificar tendências e especular sobre a direção que o preço de um ativo pode tomar. Existem muitos indicadores diferentes, que os traders utilizam com base em suas preferências, conhecimentos e hábitos.
Entre os mais conhecidos, podemos destacar :
O calendário econômico, por sua vez, é uma ferramenta essencial para que os traders acompanhem eventos econômicos que possam impactar os mercados financeiros. Eles utilizam o calendário para prever quando é provável que um evento influencie o preço de um ativo.
O stop loss e o take profit são duas ferramentas muito importantes para os traders. Eles permitem automatizar o fechamento das trades para evitar perdas muito grandes ou perder um ganho interessante.
O princípio desses dois elementos é que um trader não pode ficar 24h/24h com os olhos nos gráficos. No momento de abrir uma posição, ele analisou o preço do ativo e previu que ele terá um certo movimento.
O stop loss e o take profit são o “pior cenário” ou o “melhor cenário” possível com base na sua análise. Ele coloca um stop loss no limite mínimo abaixo do qual sua trade não pode ir, sob o risco de perder uma parte muito importante do seu capital. O take profit é colocado no limite superior das suas expectativas em termos de lucros.
O posicionamento desses elementos é muito importante. O trader não deve ser muito ambicioso, sob o risco de perder um lucro aceitável, nem muito imprudente, sob o risco de perder uma porcentagem significativa do seu capital em uma única trade.
O efeito de alavancagem é muito conhecido no trading com alavancagem e amplamente utilizado por traders experientes. No entanto, deve ser usado apenas por aqueles que sabem como aplicá-lo corretamente.
O princípio do efeito de alavancagem é multiplicar os movimentos do preço para gerar um impacto maior nos lucros (e também nas perdas).
Em alguns mercados, como o forex, os movimentos entre duas moedas são geralmente quase insignificantes numa base diária. Para amplificar esses movimentos, os traders utilizam a alavancagem.
Os níveis de alavancagem variam, geralmente, entre 1:50 e 1:500, dependendo do broker, e multiplicam os movimentos do preço pelo coeficiente escolhido.
Embora seja interessante utilizar a alavancagem, é importante evitar níveis muito altos. Geralmente, recomenda-se não ultrapassar 1:200 para limitar os riscos.
A alavancagem pode ser uma ferramenta útil, ou até indispensável, mas deve ser utilizada com cautela. Assim como amplifica os movimentos do preço numa direção, também o faz na direção oposta, podendo levar o trader a perdas significativas em um curto período.
Para analisar o preço dos ativos financeiros, distinguem-se três tipos principais de análise :
Todas as três são extremamente importantes e devem ser utilizadas pelos traders para maximizar as suas chances de lucro nas operações que realizam.
É importante lembrar que o trading é essencialmente especulação. Por meio dessas análises, os traders aumentam as suas probabilidades de sucesso ao tentar compreender profundamente o comportamento dos preços e prever os próximos movimentos do mercado.
A análise técnica é, provavelmente, uma das mais conhecidas entre todas. Baseia-se nos elementos gráficos e técnicos de um preço. Através da análise técnica, o trader estuda detalhadamente o histórico de preços de um ativo para entender como ele reagiu em determinados momentos e identificar os motivos por trás dessas reações.
No contexto desta análise, o trader utiliza diferentes indicadores técnicos que ajudam a destacar aspectos específicos do comportamento do preço.
A análise técnica baseia-se principalmente em matemática, desenhando tendências que permitem prever a direção que o preço pode tomar em um momento específico.
A análise fundamental foca nos aspectos externos ao preço de um ativo. Por exemplo, no caso de uma ação de uma empresa, a análise fundamental envolve estudar o contexto da empresa, eventos recentes, anúncios de novidades, lançamentos futuros, entre outros.
Essa análise considera tanto as influências internas quanto as externas que podem impactar diretamente o valor de uma empresa ou de um ativo.
A análise comportamental é menos comum e nem sempre utilizada pelos traders, mas possui uma importância significativa. Ela baseia-se no comportamento dos investidores ao redor do mundo.
Um exemplo disso é o FUD (medo, incerteza e dúvida) no mercado de criptomoedas, que pode ser interpretado como análise comportamental. Durante um anúncio negativo ou eventos como a falência da FTX, muitos investidores entraram em pânico e abandonaram o mercado cripto, causando uma queda geral nos preços.
No trading, existem várias estratégias que os traders adotam em suas operações. Embora haja muitas abordagens diferentes, três se destacam como as principais :
As diferenças entre elas estão, principalmente, na duração em que as posições permanecem abertas.
O scalping é a estratégia de trading mais agressiva e arriscada. O trader abre posições extremamente curtas, que geralmente duram de alguns segundos a alguns minutos.
Para tornar os movimentos significativos em períodos tão curtos, o trader utiliza alavancagens elevadas. Essa técnica é arriscada e indicada apenas para traders muito experientes.
O day trading é a técnica mais comum no trading “mainstream”. Trata-se de uma estratégia que envolve abrir e fechar posições dentro de um intervalo de vários minutos a várias horas.
Nesta técnica, os traders geralmente não mantêm posições abertas além de um único dia.
O swing trading é a estratégia de trading mais segura e a que requer menos conhecimentos técnicos. Trata-se de uma técnica mais orientada ao longo prazo, onde os investidores/traders compram um ativo e o mantêm por vários dias ou até meses.
No mercado de criptomoedas, os hodlers muitas vezes utilizam essa abordagem. No entanto, os swing traders devem escolher cuidadosamente o seu broker, pois alguns cobram taxas overweek, ou seja, aplicadas a posições abertas entre o fechamento dos mercados na sexta-feira e a reabertura na segunda-feira.
Os CFDs geralmente não são a escolha preferida para estratégias de swing trading.
O trading é uma das atividades que mais gera controvérsia. Nas redes sociais, muitos influenciadores promovem-no como uma atividade que seria o segredo da riqueza. O trading no Telegram, por exemplo, é amplamente divulgado.
Mas será que o trading é realmente rentável ?
Não há uma resposta mágica para esta questão. O que é essencial compreender é que o trading é uma profissão como outra qualquer e não se pode tornar trader sem uma base sólida de conhecimentos teóricos e técnicos.
Como qualquer atividade financeira deste tipo, o trading pode ser rentável para traders experientes e para aqueles que sabem o que estão a fazer. No entanto, para quem espera encontrar nele um Eldorado de dinheiro fácil, o trading pode rapidamente se tornar um abismo financeiro.
Embora o trading desperte curiosidade entre os não-iniciados, que muitas vezes o percebem como um meio de multiplicar dinheiro de forma simples, não é fácil nem garantido ganhar dinheiro com trading. É uma atividade que exige dedicação, estudo e prática constante.
O trading pode ser uma atividade de alto risco, dependendo da estratégia adotada pelo trader, do seu nível de conhecimento e da quantidade de risco que está disposto a assumir.
Com o aprendizado certo, uma boa gestão de capital e escolhas inteligentes baseadas em análises detalhadas, o risco associado ao trading pode ser consideravelmente reduzido.
No entanto, o trading apresenta riscos elevados para traders inexperientes, que acreditam ser possível enriquecer rapidamente e não possuem nenhuma noção de gestão de capital.
Para reduzir ao máximo o risco, algumas regras fundamentais são essenciais :
No entanto, é fundamental lembrar que, mesmo com conhecimentos técnicos, experiência e análises detalhadas, o trading sempre apresentará riscos.
Os iniciantes e as pessoas que querem entrar no mundo do trading frequentemente se perguntam sobre o capital inicial necessário. Este é um elemento crucial, pois determina o tamanho das posições que o trader pode assumir.
Embora os riscos possam ser reduzidos, o trading é uma atividade em que o trader está constantemente a ganhar e a perder. Portanto, é essencial ter um capital inicial suficiente para absorver as perdas inevitáveis.
No longo prazo, um trader habilidoso, que toma boas decisões, pode ser lucrativo. No entanto, seria ingênuo pensar que um trader, mesmo o melhor, nunca terá trades perdedores. Assim, o capital inicial deve ser capaz de suportar as perdas e os ganhos sem comprometer a estratégia.
O mínimo absoluto para começar no trading é cerca de 300€. Para posições melhores e uma redução de risco mais significativa, um capital de 1000€ é considerado um bom ponto de partida.
O money management é uma das partes mais importantes na vida de um trader. Ele define a agressividade ou a conservação da sua estratégia.
Quanto maior a percentagem do capital que um trader aposta, maior é o risco de perder todo o seu portfólio.
Em geral, no que diz respeito ao money management no trading, não se deve arriscar mais de 2% do capital total numa única operação.
Para determinar o tamanho das posições, é necessário calcular o tamanho do lote com base no ativo negociado e no tamanho do contrato. Atenção à psicologia no trading, que é um ponto essencial. Os traders que têm sucesso são aqueles que estabelecem um plano e seguem rigorosamente o que foi definido.
Não se deixe levar pelas emoções ao tentar assumir posições maiores do que o seu capital permite. Evite riscos desnecessários.
Atenção aos riscos : Negociar instrumentos financeiros e/ou criptomoedas envolve riscos elevados, incluindo o risco de perder total ou parcialmente o seu investimento, e pode não ser adequado para todos os investidores. Os preços das criptomoedas são extremamente voláteis e podem ser afetados por fatores externos, como eventos financeiros, regulamentares ou políticos. A negociação com margem aumenta os riscos financeiros.
Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de fundos devido ao efeito de alavancagem. Entre 74% e 89% das contas de investidores particulares perdem dinheiro ao negociar CFDs. Deve determinar se compreende o funcionamento dos CFDs e se pode arcar com o elevado risco de perder os seus fundos.
Antes de decidir negociar instrumentos financeiros ou criptomoedas, deve estar completamente informado sobre os riscos e as taxas associadas às transações nos mercados financeiros, avaliar cuidadosamente os seus objetivos de investimento, o seu nível de experiência e a sua tolerância ao risco, e consultar profissionais se necessário. O InvestX.pt e a aplicação InvestX podem fornecer comentários gerais que não constituem aconselhamento de investimento e não devem ser interpretados como tal. Consulte um consultor financeiro independente para quaisquer dúvidas. O InvestX.pt não assume qualquer responsabilidade por erros, investimentos inadequados, imprecisões ou omissões e não garante a exatidão ou a completude das informações, textos, gráficos, links ou outros elementos contidos neste documento.
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