Binance und Changpeng Zhao stehen vor einer beispiellosen rechtlichen Krise. Eine Klage in Höhe von einer Milliarde Dollar wirft ihnen finanzielle Verbindungen zu dem Angriff am 7. Oktober 2023 in Israel vor. Diese Angelegenheit wirft brisante Fragen zur KYC-Praxis der größten Krypto-Handelsplattform der Welt auf und könnte die Compliance-Standards der Branche neu definieren.
Familien von Opfern des Anschlags vom 7. Oktober 2023 in Israel haben eine Klage gegen Binance und dessen ehemaligen CEO Changpeng Zhao eingereicht. Die geforderte Summe beläuft sich auf eine Milliarde Dollar. Die Kläger behaupten, dass die Handelsplattform Finanztransaktionen im Zusammenhang mit der Hamas, der für den Angriff verantwortlichen Organisation, ermöglicht habe.
Die vor einem US-Gericht eingereichte Klage wirft Binance vor, Warnsignale bezüglich verdächtiger Konten bewusst ignoriert zu haben. Laut den Gerichtsdokumenten habe die Plattform Nutzern mit Verbindungen zu terroristischen Organisationen die Verwendung ihrer Dienste ermöglicht, trotz theoretisch strenger KYC- und AML-Richtlinien. Dieser Fall ereignet sich, während CZ derzeit in den Vereinigten Staaten eine Gefängnisstrafe wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act verbüßt.
Die Anwälte der Kläger behaupten, über Beweise zu verfügen, die zeigen, dass Binance von der tatsächlichen Identität bestimmter Nutzer wusste, die an der Finanzierung illegaler Aktivitäten beteiligt waren. Die zentrale Frage lautet daher: Hat die Plattform bei diesen Transaktionen wissentlich weggesehen, um ihre Handelsvolumina und Einnahmen zu schützen?
Der schwerste Vorwurf gegen Binance betrifft das Identitätsverifizierungssystem. Die Kläger behaupten, dass die Plattform zwischen 2017 und 2022 einen laxen KYC-Ansatz beibehalten habe, der es Tausenden von Nutzern ermöglichte, die regulatorischen Kontrollen zu umgehen. Dieser Zeitraum entspricht genau den Jahren des explosiven Wachstums von Binance, als die Exchange den Markt mit täglichen Volumina von über 30 Milliarden Dollar dominierte.
Interne Dokumente, die in der Klage zitiert werden, legen nahe, dass Mitarbeiter von Binance problematische Konten identifiziert hätten, die Geschäftsleitung jedoch beschlossen habe, nicht zu handeln. Die mutmaßliche Begründung? Die Liquidität und Attraktivität der Plattform gegenüber der Konkurrenz aufrechtzuerhalten. Diese Strategie hätte Milliarden an Trading-Gebühren generiert, allerdings um den Preis einer massiven Exposition gegenüber Geldwäscherisiken.
Die Krypto-Community beobachtet diesen Fall mit besonderer Aufmerksamkeit. Sollten sich die Vorwürfe bestätigen, könnten die regulatorischen Auswirkungen weit über Binance hinausgehen. Amerikanische und europäische Regulierungsbehörden könnten ihre Anforderungen an alle Akteure der Branche erheblich verschärfen. Der Fall FTX hatte bereits das Vertrauen erschüttert; dieser neue Fall könnte die Einführung strengerer Regulierungsrahmen beschleunigen.
Die Klage beleuchtet mehrere Kategorien von Konten, die Alarmsignale hätten auslösen müssen. Darunter befinden sich Wallets mit Transaktionsmustern, die typisch für Terrorismusfinanzierung sind: gestaffelte Einzahlungen, schnelle Umwandlungen in auf Vertraulichkeit ausgerichtete Kryptowährungen wie Monero und Abhebungen in Hochrisikogebiete. Diese Indikatoren sind den Compliance-Teams der traditionellen Finanzindustrie wohlbekannt.
Die Anwälte der Kläger weisen auch auf die Politik von Binance bezüglich Nutzern ohne vollständige Verifizierung hin. Bis 2021 erlaubte die Plattform tägliche Abhebungen von bis zu 2 BTC ohne vollständiges KYC. Zu einer Zeit, als Bitcoin um 50.000 Dollar schwankte, entsprach dies 100.000 Dollar pro Tag und Konto. Dieses Schlupfloch sei umfassend ausgenutzt worden.
Der Fall wirft auch die Frage nach der Verantwortung zentralisierter Plattformen im Krypto-Ökosystem auf. Im Gegensatz zu DeFi-Protokollen, bei denen die Dezentralisierung die Durchsetzung von Compliance-Regeln erschwert, kontrolliert Binance seine gesamte Infrastruktur vollständig und verfügt daher über die technischen Mittel, verdächtige Aktivitäten zu blockieren. Der Vorwurf der vorsätzlichen Untätigkeit wird dadurch schwerer zu widerlegen.
Erhalte 70 Dollar in BTC beim Kauf deines Ledger Flex dank unseres zeitlich begrenzten Angebots zum Black Friday! Der Ledger Flex ist eines der besten Wallets zur Sicherung deiner Kryptos dank Touchscreen und mobiler App, ideal auch für Anfänger:
Diese Klage kommt zu einem kritischen Zeitpunkt für Binance. Die Plattform versucht, ihren Ruf nach dem Abgang von CZ und der Zahlung einer Rekordstrafe von 4,3 Milliarden Dollar an das US-Justizministerium Ende 2023 wiederherzustellen. Der neue CEO Richard Teng hat zahlreiche Ankündigungen zur Stärkung der Compliance gemacht, aber diese Klage stellt die Aufrichtigkeit dieser Transformation infrage.
Was das Market Sentiment betrifft, bleiben die Auswirkungen vorerst begrenzt. Der BNB, der native Token von Binance, verzeichnete nach Bekanntgabe der Klage lediglich einen Rückgang von 3 %. Die Handelsvolumina auf der Plattform halten sich bei etwa 15 Milliarden Dollar täglich. Die Trader scheinen eine abwartende Haltung einzunehmen, im Bewusstsein, dass sich Gerichtsverfahren über mehrere Jahre erstrecken können.
Für andere Exchanges stellt dieser Fall ein Warnsignal dar. Coinbase, Kraken und europäische Akteure wie Bitstamp verstärken bereits ihre Compliance-Abteilungen. Die Kosten der Compliance steigen drastisch, aber die Kosten der Nicht-Compliance könnten sich nun auf Milliarden belaufen. Diese Entwicklung begünstigt paradoxerweise die Konsolidierung des Sektors um Akteure herum, die über die finanziellen Ressourcen verfügen, massiv in Regulierung zu investieren.
Zum gleichen Thema:
Charles Ledoux ist ein Experte für Bitcoin und neue Blockchain-Technologien. Er hat sein Studium an der Crypto Academy abgeschlossen und ist seit über einem Jahr auch als Bitcoin-Miner aktiv. Er hat zahlreiche Masterclasses verfasst, um Neueinsteiger in der Branche zu schulen, und mehr als 2000 Artikel geschrieben. Nun möchte er seine Leidenschaft für Krypto durch seine Artikel für InvestX weitergeben.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS
Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und sollte nicht als Anlageberatung betrachtet werden. Der Handel mit Kryptowährungen ist mit erheblichen Risiken verbunden, und es ist wichtig, nur Beträge zu investieren, die Sie sich leisten können zu verlieren.
InvestX übernimmt keine Verantwortung für die Qualität der auf dieser Seite präsentierten Produkte oder Dienstleistungen und kann weder direkt noch indirekt für Schäden oder Verluste haftbar gemacht werden, die durch die Nutzung eines in diesem Artikel vorgestellten Produkts oder einer Dienstleistung entstehen. Investitionen in Krypto-Assets sind von Natur aus riskant. Leser sollten eigene Recherchen durchführen, bevor sie eine Investitionsentscheidung treffen, und nur im Rahmen ihrer finanziellen Möglichkeiten investieren. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.
Warnhinweis : Der Handel mit Finanzinstrumenten und/oder Kryptowährungen birgt hohe Risiken, einschließlich des Risikos, Ihr gesamtes oder einen Teil Ihres investierten Kapitals zu verlieren. Dieser Handel ist möglicherweise nicht für alle Investoren geeignet. Die Preise von Kryptowährungen sind äußerst volatil und können durch externe Faktoren wie finanzielle, regulatorische oder politische Ereignisse beeinflusst werden. Der Margin-Handel erhöht die finanziellen Risiken erheblich.
CFDs sind komplexe Finanzprodukte, die aufgrund des Hebeleffekts ein hohes Risiko eines schnellen Kapitalverlusts bergen. 74 % bis 89 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs. Sie sollten sicherstellen, dass Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und abwägen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Kapitalverlusts einzugehen.
Bevor Sie sich für den Handel mit Finanzinstrumenten oder Kryptowährungen entscheiden, sollten Sie sich vollständig über die damit verbundenen Risiken und Gebühren informieren, Ihre Anlageziele, Ihre Erfahrung und Ihre Risikotoleranz sorgfältig prüfen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen. InvestX.de und die InvestX-App können allgemeine Marktkommentare veröffentlichen, die keine Anlageberatung darstellen und nicht als solche interpretiert werden dürfen. Bitte konsultieren Sie einen unabhängigen Finanzberater, wenn Sie Fragen haben. InvestX.de übernimmt keine Haftung für Fehler, ungeeignete Investitionen, Ungenauigkeiten oder Auslassungen und garantiert nicht die Richtigkeit oder Vollständigkeit der enthaltenen Informationen, Texte, Grafiken, Links oder anderer Inhalte.
Einige der auf dieser Website vorgestellten Partner können in Ihrem Land nicht reguliert sein. Es liegt in Ihrer Verantwortung, die Konformität dieser Dienstleistungen mit den lokalen Vorschriften zu überprüfen, bevor Sie sie nutzen.
