eToro destaca-se como uma das principais plataformas de trading global, com mais de 35 milhões de utilizadores em 100 países. Fundada em 2007, revoluciona o investimento online com funcionalidades inovadoras, incluindo o copy trading e negociação de criptomoedas. Mas será o eToro uma opção fiável para investir em 2025?
eToro é uma empresa de investimento e corretagem fundada em 2007 em Tel Aviv pelos irmãos Yoni Assia e Ronen Assia, juntamente com David Ring. A plataforma rapidamente destacou-se pela sua abordagem inovadora de trading social, permitindo aos investidores copiar automaticamente as estratégias de outros traders bem-sucedidos.
Atualmente, a eToro possui 10 escritórios em todo o mundo e conta com mais de 35 milhões de utilizadores em mais de 100 países. A plataforma é rigorosamente regulamentada por várias autoridades financeiras de primeira linha : CySEC (Chipre), FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália) e está registada como PSAN junto da AMF em França.
O modelo de negócio da eToro baseia-se numa abordagem multi-ativos que permite investir em mais de 7.000 instrumentos financeiros : ações, criptomoedas, ETFs, matérias-primas, índices e divisas. A plataforma também oferece juros sobre saldos até 4,3% ao ano sobre liquidez não investida e integra funcionalidades de inteligência artificial com o eToro Unlocked.
Vamos analisar em detalhe as funcionalidades da corretora eToro.
A eToro oferece uma plataforma de trading completa que dá acesso a mais de 7.000 instrumentos financeiros : ações, criptomoedas, ETFs, matérias-primas, índices e divisas. A interface distingue-se pela sua simplicidade e acessibilidade, concebida para acolher tanto principiantes como traders experientes.
O painel principal oferece uma visão geral clara da carteira, do desempenho e das posições abertas. A navegação intuitiva permite aceder rapidamente às diferentes secções e a plataforma móvel nativa disponível para iOS e Android oferece todas as funcionalidades com uma interface otimizada para ecrãs táteis.
A plataforma integra ferramentas de análise técnica incluindo gráficos interativos, indicadores técnicos e alertas de preço. Todos os utilizadores beneficiam de uma conta virtual com 100.000 dólares fictícios para testar estratégias sem arriscar o seu capital.
O CopyTrader constitui sem dúvida a funcionalidade mais emblemática da eToro. Esta tecnologia revolucionária permite aos utilizadores copiar automaticamente e em tempo real as posições de investidores experientes, chamados “Popular Investors“. O sistema analisa o desempenho histórico, as estratégias de gestão de risco e a regularidade dos ganhos para identificar os traders com melhor desempenho.
Os investidores podem alocar uma parte do seu capital a um ou mais Popular Investors, e cada transação efetuada por estes será automaticamente replicada na carteira do copiador, proporcionalmente ao montante investido. Esta abordagem democratiza o acesso a estratégias de investimento sofisticadas, mesmo para principiantes sem experiência prévia.
Os Smart Portfolios representam uma evolução natural do copy trading, oferecendo carteiras temáticas diversificadas geridas pelos algoritmos da eToro ou por gestores profissionais. Estas carteiras agrupam diferentes ativos de acordo com critérios específicos como setores de atividade, zonas geográficas ou tendências de mercado.
Cada Smart Portfolio é submetido a um reequilíbrio automático para manter a alocação alvo e otimizar o desempenho. Esta funcionalidade é particularmente dirigida a investidores que pretendem beneficiar de uma diversificação profissional sem terem de gerir individualmente cada posição.
A interface da eToro distingue-se pela sua simplicidade e acessibilidade, concebida para acolher tanto principiantes como traders experientes. O painel principal oferece uma visão geral clara da carteira, do desempenho e das posições abertas. A navegação intuitiva permite aceder rapidamente às diferentes secções : mercados, carteira, copy trading e notícias.
A plataforma também oferece uma aplicação móvel nativa disponível para iOS e Android, oferecendo todas as funcionalidades da versão web com uma interface otimizada para ecrãs táteis. Esta mobilidade permite aos utilizadores acompanhar os seus investimentos e efetuar transações em movimento.
A eToro disponibiliza aos seus utilizadores a Academia eToro, uma plataforma de formação completa que oferece cursos gratuitos, webinars e podcasts sobre investimento. Este recurso abrange os fundamentos do investimento, análise técnica, estratégias de trading e as especificidades dos diferentes mercados financeiros.
A plataforma também integra ferramentas de análise técnica básicas, incluindo gráficos interativos, indicadores técnicos e alertas de preço. Embora menos avançadas do que as oferecidas por plataformas especializadas, estas ferramentas são suficientes para a maioria das estratégias de investimento.
Todos os utilizadores da eToro beneficiam de uma conta virtual com 100.000 dólares fictícios para testar a plataforma sem arriscar o seu capital. Este ambiente de simulação reproduz fielmente as condições reais de mercado e permite experimentar todas as funcionalidades, incluindo o copy trading e os Smart Portfolios.
Esta abordagem pedagógica constitui uma grande vantagem para os principiantes que desejam familiarizar-se com os mecanismos do trading antes de investir os seus próprios fundos.
A eToro oferece acesso a mais de 100 criptomoedas verificadas, cobrindo todo o espectro de ativos digitais. Esta seleção rigorosa garante aos utilizadores acesso aos projetos mais sólidos e líquidos do mercado.
A plataforma dá acesso às principais criptomoedas como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP, e Solana (SOL). Os tokens DeFi também estão representados com Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP) e Maker (MKR).
Outras criptomoedas populares incluem Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Dogecoin (DOGE), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Tezos (XTZ), Binance Coin (BNB), e projetos especializados como Decentraland (MANA) para os NFTs ou Basic Attention Token (BAT) para publicidade descentralizada.
A eToro oferece duas abordagens para o trading de criptomoedas : a compra direta de tokens reais para mantê-los na sua carteira, ou o trading de CFDs de criptomoedas com alavancagem para beneficiar das variações de preço. Um spread fixo de 1% aplica-se a todas as transações de criptomoedas.
Vamos agora analisar os pontos fortes e as áreas de melhoria da eToro.
A eToro adota uma abordagem tarifária transparente baseada principalmente nos spreads em vez de comissões fixas. Esta estrutura permite à plataforma oferecer o trading de ações e ETFs sem comissão, uma vantagem significativa para os investidores de longo prazo.
O spread representa a diferença entre o preço de compra (ask) e o preço de venda (bid) de um ativo. Esta diferença constitui a principal remuneração da eToro e varia de acordo com as condições de mercado e a liquidez de cada instrumento financeiro.
| Tipo de ativo | Spread médio | Comissão | Taxas overnight |
|---|---|---|---|
| Ações | 0,15% | 0% | 0,01% por dia (CFD) |
| Criptomoedas | 1% fixo | 0% | Não aplicável |
| Forex | 0,005% | 0% | 0,01% por dia |
| Matérias-primas | 0,05% | 0% | 0,01% por dia |
| Índices | 0,015% | 0% | 0,01% por dia |
| ETFs | Variável | 0% | 0,01% por dia (CFD) |
As criptomoedas são objeto de um tratamento específico com um spread fixo de 1% aplicado tanto na compra como na venda.
A eToro aplica várias taxas adicionais que é importante conhecer para otimizar a utilização da plataforma. As taxas de levantamento são de 5 dólares americanos por operação, independentemente do montante levantado. Esta política encoraja levantamentos agrupados em vez de levantamentos frequentes de pequenos montantes.
As taxas de conversão de moeda representam 0,5% do montante convertido, pois todas as operações na eToro são efetuadas em dólares americanos. Os utilizadores europeus que depositam ou levantam euros estão sujeitos a esta conversão automática.
As taxas de inatividade de 10 dólares por mês aplicam-se após 12 meses sem login na plataforma. Esta medida visa incentivar a utilização ativa da conta e cobrir os custos de manutenção das contas inativas.
| Corretora | Ações | Cripto | Forex | Taxas de levantamento | Conversão de moeda |
|---|---|---|---|---|---|
| eToro | 0% comissão | 1% spread | 0,005% spread | 5$ | 0,5% |
| Vantage | Variável | N/A | 1$ por lote | Variável | Variável |
| Axi | 0% (Standard) | N/A | 3,50$ por lote (Pro) | Variável | Variável |
| Libertex | 0-0,78% | 0% comissão | 0% mínimo | Variável | Variável |
Esta comparação revela que a eToro oferece uma estrutura tarifária competitiva, particularmente para investidores que privilegiam a simplicidade e a transparência. No entanto, as taxas fixas sobre criptomoedas são bastante elevadas para grandes volumes.
Para minimizar o impacto das taxas no desempenho, várias estratégias podem ser adotadas. Privilegiar os investimentos a longo prazo permite diluir os spreads ao longo do tempo e evitar as taxas overnight dos CFDs.
Agrupar as operações de levantamento reduz o impacto das taxas fixas de 5 dólares. Manter uma atividade regular na plataforma evita as taxas de inatividade de 10 dólares mensais.
Para investidores ativos em criptomoedas, comparar o custo total (spread + taxas) com outras plataformas especializadas pode ser relevante, particularmente para grandes volumes de transação.
Vamos agora ver como criar uma conta passo a passo.
Aceda a etoro.com e clique em “Inscrever-se”. Introduza as suas informações pessoais básicas (nome, apelido, email, telefone) ou utilize a sua conta Google, Facebook ou Apple para acelerar o processo.
Defina uma palavra-passe segura que respeite os critérios de segurança da eToro. Confirme o seu endereço de email clicando no link recebido na sua caixa de entrada.
Carregue um documento de identificação oficial (cartão de cidadão, passaporte ou carta de condução) e um comprovativo de morada recente (menos de 3 meses). A verificação geralmente demora 2 a 5 dias úteis.
Complete o questionário de investidor sobre os seus conhecimentos financeiros, experiência de trading e objetivos de investimento. Esta avaliação permite à eToro propor recomendações personalizadas.
Efetue um depósito mínimo de 50$ via cartão bancário (instantâneo), transferência SEPA, PayPal ou outras carteiras eletrónicas. Os pagamentos devem ser efetuados a partir de uma conta em seu nome.
Uma vez validado o depósito, a sua conta é ativada. Explore primeiro a conta de demonstração com 100.000$ virtuais para se familiarizar com a plataforma antes de investir os seus fundos reais.
Vamos agora ver como comprar criptomoedas na eToro em 6 passos simples.
Inicie sessão na sua conta eToro e clique em “Mercados” no menu principal. Selecione a secção “Criptomoedas” para visualizar a lista de mais de 100 criptoativos disponíveis com os seus preços em tempo real.
Utilize o motor de pesquisa para localizar a criptomoeda desejada ou percorra a lista. Clique no ativo para aceder à sua página dedicada com gráficos, estatísticas (capitalização, volume, histórico) e notícias recentes.
Clique no botão “Investir” para abrir a janela de transação. Introduza o montante a investir em dólares ou em unidades de criptomoeda. A eToro calcula automaticamente a equivalência após dedução do spread de 1%.
Selecione “x1” (sem alavancagem) e posição “LONG” para comprar criptomoedas reais. Opcionalmente, configure um Stop Loss para limitar as perdas e um Take Profit para garantir os ganhos.
Verifique o resumo detalhado (montante, taxas, número de unidades) e clique em “Abrir posição“. A transação é executada imediatamente ao preço de mercado com o spread fixo de 1%.
As suas criptomoedas aparecem na secção “Carteira” onde pode acompanhar o desempenho em tempo real. Utilize “Editar posição” para ajustar as ordens ou transferir para a eToro Wallet para um armazenamento seguro fora da plataforma.
A eToro goza de uma excelente reputação no Trustpilot com uma classificação de 4,2 estrelas em 5 baseada em mais de 28.000 avaliações de utilizadores verificados. Esta classificação coloca a plataforma entre as corretoras mais bem avaliadas do setor, com uma maioria de avaliações positivas (4 e 5 estrelas). A capacidade de resposta da eToro face às avaliações negativas constitui um ponto particularmente apreciado, com a plataforma a responder a 99% das avaliações negativas num prazo médio de 24 horas.
Os utilizadores elogiam regularmente a inovação constante da eToro, nomeadamente com o cartão de débito eToro que permite ganhar juros sobre a liquidez e cashback. Um utilizador recente testemunha : “Muito satisfeito com esta inovação do cartão de débito eToro que proporciona juros sobre a liquidez disponível e cashback“. A qualidade do serviço ao cliente é frequentemente mencionada, com consultores disponíveis e explicações detalhadas. A interface intuitiva e o copy trading recebem elogios unânimes pela sua simplicidade de utilização.
Alguns utilizadores experientes lamentam a falta de ferramentas de análise técnica avançadas em comparação com plataformas especializadas. As taxas de conversão (0,5%) e as taxas de levantamento (5$) são objeto de críticas recorrentes, particularmente por parte dos utilizadores europeus. Por fim, alguns utilizadores relatam lentidões ocasionais durante períodos de forte volatilidade.
A classificação de 4,2/5 da eToro situa-se acima da média do setor de corretagem online (geralmente entre 3,5 e 4,0 estrelas). O volume de avaliações significativo (mais de 28.000) confere uma elevada credibilidade estatística a esta classificação, garantindo uma representatividade significativa das experiências dos clientes em comparação com alguns concorrentes que dispõem de menos feedback dos utilizadores.
Após uma análise aprofundada, a eToro afirma-se como uma plataforma fiável para investimento online em 2025. A combinação única de inovação tecnológica, simplicidade de utilização e regulamentação rigorosa torna-a uma escolha adequada para investidores modernos. A fiabilidade da eToro é indiscutível, apoiada por mais de 17 anos de experiência, supervisão regulamentar múltipla (CySEC, FCA, ASIC, AMF) e uma base de 35 milhões de utilizadores em mais de 100 países.
O copy trading continua a ser a vantagem competitiva mais significativa, criando um ecossistema único onde a expertise é partilhada e democratizada. A abordagem multi-ativos também simplifica a gestão da carteira ao centralizar mais de 7.000 instrumentos numa interface unificada.
A eToro é adequada para investidores principiantes e ocasionais que privilegiam a simplicidade sem complexidade técnica. Para os adeptos do copy trading, a plataforma representa a referência absoluta com o ecossistema mais desenvolvido. No entanto, para investidores experientes ou traders profissionais, recomendamos plataformas especializadas para beneficiar de taxas mais vantajosas, entre outras vantagens.
Camaleão da redação e especialista em SEO, Maholy Ny Voary descobriu o mundo das criptomoedas e do Web3 em 2021. Sempre atenta às novidades, continua a formar-se para criar conteúdos envolventes que realmente ajudam os internautas.
O eToro oferece trading de ações e ETFs sem comissões, mas aplica spreads em todos os ativos. Existem taxas adicionais: 5 USD por levantamento, 0,5% de conversão de moeda e 10 USD/mês após 12 meses de inatividade.
O copy trading pode gerar lucros ao replicar estratégias de traders bem-sucedidos, mas desempenhos passados não garantem resultados futuros. É fundamental diversificar e copiar apenas investidores com histórico sólido e gestão de risco adequada.
O eToro é regulado por várias autoridades financeiras (CySEC, FCA, ASIC, AMF) e oferece compra de criptomoedas reais ou CFDs. Os fundos dos clientes são segregados e a plataforma utiliza protocolos avançados de segurança para proteger os ativos digitais.
O depósito mínimo varia conforme a região, geralmente fixado em 50 dólares para a maioria dos países europeus. Este valor acessível permite que iniciantes comecem a investir com capital limitado
As retiradas realizam-se através da secção “Levantar fundos” com prazo de processamento de 2 dias úteis, seguido de 3 a 8 dias conforme o método de pagamento. Aplica-se uma taxa fixa de 5 USD por levantamento, independentemente do valor.
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