Mit dem Aufschwung des Online-Handels werden CFDs immer beliebter bei Investoren in Deutschland. Diese Verträge ermöglichen es, auf Marktschwankungen zu spekulieren, ohne die Vermögenswerte zu besitzen. Einfach zugänglich, aber riskant, ist es entscheidend, sie vor dem Einstieg gründlich zu verstehen.
Ein CFD oder Contract For Difference (Differenzkontrakt) ist ein derivatives Finanzinstrument, das es ermöglicht, auf Preisveränderungen eines Basiswertes zu spekulieren, ohne diesen Vermögenswert tatsächlich zu besitzen.
Es handelt sich um einen Vertrag zwischen einem Trader und einem Broker, bei dem beide Parteien vereinbaren, die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs einer Position auszutauschen. Wenn Sie einen Kursanstieg erwarten, eröffnen Sie eine Long-Position; wenn Sie einen Kursrückgang erwarten, eröffnen Sie eine Short-Position. Bei Schließung der Position kassieren oder zahlen Sie die Differenz zwischen Ein- und Ausstiegspreis.
CFDs werden außerbörslich (OTC) gehandelt, was bedeutet, dass sie nicht an regulierten Märkten wie traditionellen Börsen gehandelt werden. Der Broker fungiert als Gegenpartei und verzeichnet die Gewinne und Verluste der Trader.
Angesichts der mit CFDs verbundenen Risiken haben mehrere Finanzaufsichtsbehörden strenge Vorschriften eingeführt :
Diese Maßnahmen sollen Privatanleger vor übermäßigen Risiken schützen, während der Zugang zu diesen Instrumenten für diejenigen erhalten bleibt, die deren Funktionsweise verstehen.
Der CFD-Handel basiert auf einem einfachen, aber wirkungsvollen Mechanismus, der es ermöglicht, von Preisbewegungen zu profitieren, ohne den Basiswert zu besitzen.
Beim CFD-Handel spekulieren Sie ausschließlich auf die Preisdifferenz zwischen der Eröffnung und Schließung Ihrer Position. Ein CFD-Broker bietet einen Kaufpreis (Ask) und einen Verkaufspreis (Bid) an. Die Differenz zwischen diesen beiden Preisen ist der „Spread“ und stellt einen Teil der Vergütung des Brokers dar.
Um eine Position zu eröffnen, hinterlegen Sie eine Ersteinschussmarge, die einen Prozentsatz des Gesamtwerts der Position darstellt, der durch den angewandten Hebel bestimmt wird.
Nehmen wir ein konkretes Beispiel :
Ihre Gewinne oder Verluste werden auf den Gesamtwert Ihrer Position (2.000 €) berechnet, auch wenn Sie nur 400 € als Margin hinterlegt haben.
Einer der großen Vorteile des CFD-Handels ist die Möglichkeit, Positionen sowohl für steigende als auch für fallende Kurse einzunehmen :
Diese Flexibilität ermöglicht es, von der Marktvolatilität zu profitieren, unabhängig von der Richtung der Bewegung.
Der Hebel ist ein grundlegendes Merkmal von CFDs. Er ermöglicht es, Positionen zu eröffnen, deren Wert mehrfach höher ist als Ihr investiertes Kapital.
Je nach Regulierung und Art des Vermögenswerts kann der Hebel variieren :
Während der Hebel die Gewinne vervielfachen kann, vervielfacht er auch die Verluste im gleichen Verhältnis. Deshalb gelten CFDs als hochriskante Instrumente.
Die Margin ist der Betrag, den Sie hinterlegen, um Ihre Position offen zu halten. Wenn Ihre Verluste Ihr Konto unter die Maintenance-Margin fallen lassen, erhalten Sie einen Margin Call, der Sie auffordert, zusätzliche Mittel einzuzahlen oder Ihre Position teilweise zu schließen.
Einer der Hauptvorteile von CFDs ist, dass sie den Handel mit einer Vielzahl von Vermögenswerten ermöglichen. Sie können von einer einzigen Plattform aus auf mehrere Märkte zugreifen.
Sie können CFDs auf Aktien handeln, die an den wichtigsten Börsen der Welt (NYSE, NASDAQ, Deutsche Börse) notiert sind. So können Sie auf die Performance von Unternehmen wie Apple, Amazon oder SAP spekulieren, ohne direkt ihre Aktien zu kaufen.
Hauptvorteil : Möglichkeit, Hebel zu nutzen und Short-Positionen einzunehmen.
CFDs auf Indizes wie DAX40, S&P 500 oder EURO STOXX 50 ermöglichen es Ihnen, auf die Gesamtperformance eines Marktes zu spekulieren, ohne alle darin enthaltenen Wertpapiere kaufen zu müssen.
Hauptvorteil : Generell geringere Volatilität als bei einzelnen Aktien.
Der CFD-Handel auf Forex ermöglicht es Ihnen, auf Wechselkursschwankungen zwischen verschiedenen Währungen (EUR/USD, GBP/JPY) zu spekulieren.
Hauptvorteil : Der liquideste Markt der Welt, der rund um die Uhr, 5 Tage die Woche, geöffnet ist.
CFDs auf Rohstoffe ermöglichen Ihnen den Handel mit Öl, Gold, Silber und anderen natürlichen Ressourcen.
Hauptvorteil : Diese Märkte reagieren oft auf andere Faktoren als die, die Aktien oder Währungen beeinflussen.
CFDs auf Kryptowährungen ermöglichen es Ihnen, auf Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen zu spekulieren, ohne die Komplexität ihrer direkten Haltung zu bewältigen.
Hauptvorteil : Von der Volatilität der Kryptowährungen profitieren, ohne ein Wallet erstellen oder private Schlüssel verwalten zu müssen.
Der CFD-Handel bietet einzigartige Eigenschaften, die je nach Anlegerprofil Vor- oder Nachteile darstellen können.
Der Unterschied zwischen einer traditionellen Aktie und einem CFD ist grundlegend für das Verständnis dieser beiden Finanzinstrumente.
| Merkmal | Aktien | CFD |
| Eigentum | Eigentümer eines Anteils am Unternehmen | Vertrag mit einem Broker, kein Eigentum |
| Dividenden | Anspruch auf tatsächliche Dividenden | Dividendenanpassungen (gutgeschrieben/belastet) |
| Stimmrechte | Ja | Nein |
| Anlagehorizont | Typischerweise mittel- bis langfristig | Typischerweise kurzfristig |
| Hebel | Begrenzt oder nicht vorhanden | Erheblich (bis zu 5:1 für Aktien) |
| Leerverkauf | Möglich, aber komplex | Einfach und zugänglich |
| Hauptgebühren | Provisionen beim Kauf/Verkauf | Spreads, Provisionen, Übernachtgebühren |
| Handel | An regulierten Märkten (Börsen) | Außerbörslich (OTC) |
| Regulatorischer Schutz | Hoch | Variabel je nach Broker und Rechtsgebiet |
| Besteuerung (Deutschland) | Abgeltungssteuer 25% plus Soli | Abgeltungssteuer 25% plus Soli |
Um sicher und effektiv mit dem CFD-Trading zu beginnen, befolgen Sie diese wesentlichen Schritte:
Bevor Sie einen einzigen Euro investieren, nehmen Sie sich Zeit, die Grundlagen des Tradings und die Besonderheiten von CFDs zu verstehen. Erkunden Sie die verfügbaren kostenlosen Ressourcen und machen Sie sich mit Schlüsselkonzepten wie technischer Analyse, Risikomanagement und Trading-Psychologie vertraut.
Die Auswahl eines geeigneten Brokers ist entscheidend für Ihre Trading-Erfahrung. Bevorzugen Sie Broker, die von anerkannten Behörden wie der BaFin oder der CySEC reguliert werden. Überprüfen Sie auch :
Üben Sie auf einem Demokonto, bevor Sie Ihr echtes Kapital riskieren. Dieser Schritt ist unerlässlich, um :
Nutzen Sie das Demokonto mindestens einen Monat lang und behandeln Sie die virtuellen Mittel, als wäre es Ihr echtes Geld.
Ein solider Trading-Plan ist Ihr Fahrplan, um impulsive Entscheidungen zu vermeiden. Er sollte Folgendes umfassen :
Wenn Sie zu einem Echtgeldkonto wechseln, beginnen Sie mit einem Betrag, den Sie sich leisten können zu verlieren. Begrenzen Sie Ihren Hebel und die Größe Ihrer Positionen, bis Sie Erfahrung gesammelt haben.
Das Risikomanagement ist der Schlüssel zur Langlebigkeit im Trading :
Der CFD-Handel bietet eine große Flexibilität in Bezug auf Strategien. Hier sind die wichtigsten Ansätze, die Sie je nach Ihrem Profil und Ihren Zielen anwenden können.
Das Day Trading besteht darin, Positionen zu eröffnen und zu schließen am selben Tag, wodurch Übernachtgebühren vermieden werden. Diese Strategie nutzt kurzfristige Preisbewegungen.
Merkmale :
Ideal für : Trader, die sich während der Marktzeiten voll dem Trading widmen können und schnelle Aktionen schätzen.
Scalping ist eine extreme Form des Day Trading, bei der sehr kleine Preisbewegungen mit einem hohen Transaktionsvolumen erfasst werden sollen.
Merkmale :
Ideal für : Trader mit ausgezeichneten Reflexen, hoher Konzentration und hoher Stresstoleranz.
Das Swing Trading zielt darauf ab, die „Swings“ (Schwankungen) der Preise über mehrere Tage oder Wochen zu erfassen.
Merkmale :
Ideal für : Trader, die die Märkte nicht kontinuierlich verfolgen können und einen weniger stressigen Ansatz bevorzugen.
Das Trendfolge-Trading besteht darin, mittelfristige Markttrends zu identifizieren und zu folgen.
Merkmale :
Ideal für : Disziplinierte Trader, die trotz kurzfristiger Schwankungen an ihrer Strategie festhalten können.
Diese Strategie nutzt die Volatilität, die durch wirtschaftliche Ankündigungen, Unternehmensergebnisse oder andere wichtige Marktereignisse entsteht.
Merkmale :
Ideal für : Reaktionsschnelle Trader mit einem guten Verständnis der wirtschaftlichen Grundlagen und ihrer Auswirkungen auf die Märkte.
Hedging verwendet CFDs, um ein bestehendes Portfolio gegen ungünstige Marktbewegungen zu schützen.
Merkmale :
Ideal für : Anleger, die ein Portfolio traditioneller Vermögenswerte halten und sich gegen temporäre Rückgänge schützen möchten.
Das Verständnis der Gebührenstruktur ist wesentlich, um die potenzielle Rentabilität Ihrer CFD-Handelsstrategien zu bewerten.
Der Spread ist die Differenz zwischen dem Kaufpreis (Ask) und dem Verkaufspreis (Bid) eines CFDs. Dies ist in der Regel der Hauptkostenfaktor beim CFD-Handel.
Spreads können fest sein, d.h. sie bleiben unabhängig von den Marktbedingungen konstant, oder variabel, d.h. sie schwanken je nach Liquidität und Volatilität des Marktes. Sie sind in der Regel enger bei liquiden Vermögenswerten wie EUR/USD oder wichtigen Indizes und weiter bei weniger liquiden Vermögenswerten wie Small-Cap-Aktien oder exotischen Kryptowährungen.
Einige Broker erheben eine feste oder proportionale Provision zusätzlich zum Spread, insbesondere für Aktien-CFDs. Diese Struktur kann für aktive Trader liquider Vermögenswerte vorteilhaft sein. Beispielsweise könnte ein Broker 0,1% des Transaktionswerts für Aktien-CFDs berechnen, mit engeren Spreads als Ausgleich.
Wenn Sie eine CFD-Position über den Marktschluss hinaus offen halten, fallen Übernachtfinanzierungsgebühren (oder Swap) an.
Diese Gebühren spiegeln die Kosten der Kreditaufnahme zur Finanzierung der Position bei Long-Positionen und die Kosten der Kreditaufnahme des Vermögenswerts für Leerverkäufe, abzüglich der auf die Mittel verdienten Zinsen bei Short-Positionen, wider. Diese Gebühren werden auf der Grundlage eines Referenzzinssatzes (wie EONIA oder LIBOR) zuzüglich einer Marge des Brokers berechnet. Sie können langfristige Haltestrategien kostspielig machen.
Viele Broker berechnen Gebühren, wenn Ihr Konto für einen bestimmten Zeitraum inaktiv bleibt (in der Regel 30 bis 90 Tage). Weitere Gebühren können Abhebungsgebühren, Währungsumrechnungsgebühren oder Gebühren für SMS-Benachrichtigungen oder Premium-Dienste umfassen.
Die kumulierte Auswirkung der Gebühren kann Ihre Rentabilität erheblich beeinflussen, insbesondere bei Strategien mit geringer Marge oder hoher Frequenz.
Zum Beispiel müsste ein Day Trader, der 20 Trades pro Tag mit einem durchschnittlichen Spread von 2 Pips auf EUR/USD durchführt, den Markt täglich um 40 Pips übertreffen, nur um seine Gebühren zu decken. Ebenso müsste ein Swing Trader, der eine Position 10 Tage lang mit Übernachtgebühren von 0,02% pro Tag hält, einen Gewinn von mehr als 0,2% erzielen, um diese Gebühren auszugleichen. Es ist daher entscheidend, immer die Gesamtauswirkung der Gebühren zu berechnen, bevor Sie eine Handelsstrategie implementieren.
Die Wahl der richtigen Plattform für den CFD-Handel ist entscheidend für Ihren Erfolg. Hier sind einige Qualitätsbroker, jeder mit seinen spezifischen Stärken.
Vantage zeichnet sich durch seine Preistransparenz und sein breites Spektrum an Finanzinstrumenten aus, was ihn zu einer ausgezeichneten Wahl für Trader aller Niveaus macht. Seine wettbewerbsfähigen Spreads beginnen ab 0,0 Pips (mit Provision), und er bietet über 1000 verfügbare Finanzinstrumente an.
Die Plattformen MT4, MT5 und cTrader sind alle verfügbar, mit schneller Ausführung (durchschnittlich 13 ms). Vantage bietet auch Negativsaldoschutz, ein kostenloses und unbegrenztes Demokonto sowie Kundensupport in deutscher Sprache. Diese Plattform ist ideal für Trader, die ein Gleichgewicht zwischen wettbewerbsfähigen Kosten, Instrumentenvielfalt und Ausführungsqualität suchen.
Axi bietet ein anspruchsvolles Handelsumfeld mit fortschrittlichen Tools und großer Flexibilität, das besonders für erfahrene Trader geeignet ist.
Die Plattform bietet institutionelle Ausführung über DMA-Verbindungen (Direct Market Access), verfügbare automatisierte Handelstools und APIs sowie über 140 Währungspaare und CFDs. Der Hebel ist flexibel nach Bedarf einstellbar, und die MT4-Plattform wird durch exklusive Add-ons bereichert. Axi bietet auch einen kostenlosen VPS-Service für automatisierten Handel, was ihn zu einer idealen Wahl für fortgeschrittene Trader macht, die komplexe Strategien oder algorithmischen Handel nutzen.
Libertex bietet ein einzigartiges Preismodell, das ausschließlich auf festen Provisionen basiert, ohne Spreads, was die Berechnung der Handelskosten erheblich vereinfacht. Seine intuitive Oberfläche ist ideal für Anfänger, und er bietet über 250 handelbare Assets an.
Die mobile App von Libertex wurde für ihre Qualität ausgezeichnet, und die Plattform bietet regelmäßig Schulungen und Webinare an, um Tradern zu helfen, Fortschritte zu machen. Die integrierten technischen Analysetools erleichtern die Entscheidungsfindung. Libertex eignet sich besonders für Anfänger, die Kostentransparenz und eine einfach zu bedienende Oberfläche schätzen.
Um die Plattform zu finden, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passt, berücksichtigen Sie die folgenden Elemente :
Ein praktischer Tipp : Eröffnen Sie Demokonten auf mehreren Plattformen, bevor Sie sich entscheiden. Die Benutzererfahrung ist subjektiv, und nichts ist besser als ein Test unter realen Bedingungen.
Ist CFD-Trading ein Betrug ? Diese Frage taucht häufig auf und verdient eine ernsthafte Betrachtung. In Wirklichkeit ist CFD-Trading ein legitimes und reguliertes Finanzprodukt in vielen Ländern, einschließlich Deutschland. Es wird von etablierten Finanzinstituten angeboten, die von Behörden wie der BaFin oder der ESMA beaufsichtigt werden. Allerdings wird sein Ruf manchmal getrübt durch mehrere Faktoren, die unsere Aufmerksamkeit verdienen.
Zunächst sind die offiziellen Statistiken, die von den Regulierungsbehörden veröffentlicht werden, eindeutig : Etwa 70-80% der Privatanleger verlieren Geld beim Handel mit CFDs. Diese alarmierende Zahl, die Broker gesetzlich verpflichtet sind anzuzeigen, reicht allein aus, um Misstrauen zu wecken. Aber Vorsicht, verwechseln Sie nicht ein riskantes Produkt mit einem Betrug. Auch an der traditionellen Börse verliert die Mehrheit der Privatanleger Geld, ohne dass sie deshalb als Betrug bezeichnet wird.
Das aggressive Marketing, das von einigen Akteuren in der Branche betrieben wird, trägt ebenfalls zu diesem schlechten Ruf bei. Zu viele Broker oder selbsternannte „Gurus“ des Tradings versprechen schnelle und einfache Gewinne, was bei Anfängern völlig unrealistische Erwartungen weckt. Diese irreführenden Versprechungen führen unweigerlich zu Enttäuschungen und finanziellen Verlusten, was die Vorstellung nährt, dass CFD-Trading eine Form des Betrugs sei.
Schließlich spricht die intrinsische Komplexität von CFDs gegen sie. Diese anspruchsvollen Instrumente mit ihren Hebelmechanismen, Margin Calls und Übernachtgebühren werden von denjenigen, die sie nutzen, nicht immer gut verstanden. Viele beginnen ohne angemessene Ausbildung, angelockt von Versprechungen leichter Gewinne, und sind schnell überfordert.
Die Wahrheit ist, dass CFD-Trading an sich kein Betrug ist, sondern eine Finanztätigkeit mit hohem Risiko, die tiefgreifende Kenntnisse, solide Erfahrung und rigoroses Kapitalmanagement erfordert. Es ist ein leistungsstarkes Werkzeug, das, wenn es falsch eingesetzt wird, Ihrem Vermögen erheblichen Schaden zufügen kann.
Um CFDs sicher zu handeln, ist es wichtig, bestimmte häufige Fallen zu kennen und zu vermeiden, die viele Trader zum Verlust bringen.
Dies ist zweifellos die riskanteste Falle. Der Hebeleffekt ist einer der attraktivsten Aspekte von CFDs, aber auch der gefährlichste. Viele Anfänger sind versucht, mit wenig Kapital große Positionen einzunehmen, ohne zu erkennen, dass der Hebel sowohl Verluste als auch Gewinne verstärkt.
Um dieses Risiko zu begrenzen :
Dies ist ein häufiges Verhalten, besonders bei Anfängern oder gestressten Tradern. Overtrading ist die Vervielfachung von Positionen, oft impulsiv, besonders nach einer Verlustserie. Viele versuchen, sich „zu erholen„, verschlimmern aber die Situation…
Um dies zu vermeiden :
Zu viele Trader konzentrieren sich ausschließlich auf den Positionseinstieg und vergessen das Wesentliche : den Kapitalschutz. Eine gute Strategie bedeutet auch zu wissen, wie man das verwaltet, was man verlieren kann.
Für ein effektives Risikomanagement :
CFD-Trading ist, wenn es über regulierte Plattformen betrieben wird, kein Betrug. Allerdings zieht die Branche auch unehrliche Akteure an, und es ist wichtig, diese zu erkennen, um unangenehme Überraschungen zu vermeiden.
Die ernsthafteste Bedrohung bleibt die der nicht regulierten Broker. Diese Plattformen operieren ohne offizielle Lizenz, entziehen sich jeglicher regulatorischer Aufsicht und können zweifelhafte Praktiken mit Straffreiheit anwenden. Man erkennt sie oft an der fehlenden klar angegebenen Regulierungsnummer, an Versprechungen unrealistischer Renditen oder an Schwierigkeiten bei Auszahlungsanfragen. Bevor Sie ein Konto eröffnen, ist es wichtig, die Regulierung des Brokers direkt auf der Website der betreffenden Behörde zu überprüfen, wie der BaFin, CySEC oder FCA.
Eine weitere häufige Betrugsmasche : „Wundersame“ Trading-Systeme. Dabei handelt es sich oft um Software oder Algorithmen, die als Wunderlösungen verkauft werden, angeblich in der Lage, konstante Gewinne mit einer Erfolgsquote von über 90% zu generieren. Diese Angebote werden in der Regel von wenig glaubwürdigen Testimonials, einem sehr aggressiven Marketing und einer Argumentation begleitet, die auf der Angst basiert, eine einzigartige Gelegenheit zu verpassen. Denken Sie daran: Wenn ein System wirklich so viel Geld verdienen würde, hätte sein Schöpfer keinen Grund, es zu verkaufen.
CFDs eignen sich nicht für alle Anlegerprofile. Wenn dieses Produkt nicht zu Ihnen passt, gibt es andere Optionen, jede mit ihren eigenen Vorteilen und Einschränkungen.
Optionen sind Verträge, die Ihnen das Recht (aber nicht die Verpflichtung) geben, einen Vermögenswert zu einem festgelegten Preis vor einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen.
Ihr Hauptvorteil ist, dass das Risiko auf die gezahlte Prämie beschränkt ist für diejenigen, die Optionen kaufen. Sie ermöglichen auch die Umsetzung komplexer Strategien wie Spreads oder Straddles und profitieren nicht nur von Preisbewegungen, sondern auch von der Volatilität selbst.
Allerdings brauchen Optionen etwas mehr Zeit, um gut verstanden zu werden. Ihre Funktionsweise ist technischer, und ihr Wert nimmt mit der Zeit aufgrund des Zeitverfalls ab. Es ist nicht unbedingt das ideale Instrument für Anfänger.
Futures (oder Terminkontrakte) sind standardisierte Vereinbarungen zum Kauf oder Verkauf eines Vermögenswerts zu einem bestimmten Preis zu einem zukünftigen Zeitpunkt.
Im Vergleich zu CFDs haben sie den Vorteil, an regulierten Märkten gehandelt zu werden, was eine größere Transparenz bietet. Keine Übernachtgebühren, und die Liquidität ist oft besser.
Allerdings ist ihre Kontraktgröße in der Regel recht hoch, was für kleine Portfolios ein Hindernis sein kann. Und da diese Kontrakte ein festes Ablaufdatum haben, muss man an das „Rollen“ seiner Positionen denken, wenn man länger exponiert bleiben möchte.
Gehebelte ETFs versuchen, verstärkt, die Performance eines Index oder eines Sektors nachzubilden. Sie werden wie normale Aktien gehandelt, ohne Margin Call, und ihre Verwaltungsgebühren sind von Anfang an klar.
Aber Vorsicht : Der Hebel ist fest, also können Sie ihn nicht an Ihre Strategie anpassen. Und wegen der täglichen Zusammensetzung der Performances können diese ETFs auf lange Sicht an Effizienz verlieren. Kurz gesagt : Sie sind vor allem für kurzfristige Positionen nützlich, aber nicht wirklich zum Investieren über mehrere Monate.
👉 Um mehr über diese Alternativen zu erfahren und diejenige zu wählen, die am besten zu Ihnen passt, werfen Sie einen Blick auf unseren umfassenden Trading-Leitfaden.
Im Jahr {current_date format=’Y‘] bleibt CFD-Trading eine zugleich faszinierende und anspruchsvolle Praxis. Trotz strengerer Regulierungen verliert weiterhin die Mehrheit der Privatanleger Geld. Die Botschaft ist klar : CFD-Trading ist kein Spiel und schon gar kein Versprechen auf schnellen Reichtum.
Die Branche macht in einigen Aspekten Fortschritte : mehr Transparenz, bessere Bildungstools. Dennoch bleibt sie geprägt von manchmal irreführendem Marketing, das potenzielle Gewinne hervorhebt und gleichzeitig die tatsächlichen Risiken minimiert.
Die Plattformen sind zugänglicher denn je, was das Trading demokratisiert… aber auch viele Neueinsteiger Risiken aussetzt, die sie nicht immer beherrschen.
CFD-Trading eignet sich vor allem für aktive Trader, die in der Lage sind, ihre Positionen regelmäßig zu überwachen und ihre Risiken streng zu managen. Ein gutes Verständnis der Märkte, Kapital, das man sich leisten kann zu verlieren, und eiserne Disziplin sind unerlässliche Voraussetzungen.
Es ist nicht empfehlenswert für ungeschulte Anfänger, sehr risikoscheue Personen oder diejenigen, die ein stabiles Einkommen suchen. Für langfristige Anleger gibt es besser geeignete Produkte, insbesondere wegen der Kosten, die mit dem längeren Halten von Positionen verbunden sind.
Wenn Sie sich entscheiden, in den CFD-Handel einzusteigen, hier einige wesentliche Empfehlungen:
CFD-Trading kann eine interessante Möglichkeit sein, aber es erfordert Strenge, Zeit und eine gute Portion Demut. Betrachten Sie es als ein echtes Lernprojekt. Und denken Sie daran: Den Erhalt Ihres Kapitals ist wichtiger als die Jagd nach schnellen Gewinnen.
CFDs sind komplexe Instrumente und beinhalten aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 70% und 80% der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen werden nur zu Informationszwecken bereitgestellt und stellen in keiner Weise eine Anlageberatung dar. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, einen unabhängigen Finanzberater zu konsultieren.
Thomas ist Inhaber eines BTS-Diploms in Informatik mit Schwerpunkt SEO und zertifizierter Texter für Web und E-Commerce. Seit 2018 begeistert er sich für Blockchain-Technologien und Kryptowährungen. Als Spezialist für die Analyse von Marktzyklen im Kryptobereich begann er 2019 mit dem GPU-Mining – zunächst mit ETH, später mit einem Wechsel zu KASPA und Alephium (ALPH).
Ein CFD (Contract For Difference) ist ein Derivat, das es ermöglicht, auf die Preissteigerung oder -senkung eines Vermögenswerts zu spekulieren, ohne ihn direkt zu besitzen.
Man kann CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen (Forex), Kryptowährungen oder ETFs handeln.
Vom CFD-Trading leben zu können, ist möglich, aber extrem schwierig. Es erfordert ein beträchtliches Kapital, tiefgehendes Fachwissen, außergewöhnliche Disziplin und ein makelloses Risikomanagement. Statistiken zeigen, dass nur eine Minderheit der Trader (etwa 10-20%) langfristig rentabel ist. Um davon leben zu können, benötigt man in der Regel mehrere Jahre Erfahrung und ein ausreichendes Kapital, um stabile Einkünfte zu generieren und gleichzeitig die unvermeidlichen Verlustphasen zu überstehen.
Ja, das Trading von CFDs birgt ein hohes Risiko von Verlusten, insbesondere aufgrund des Hebels. Es ist nicht für alle Investoren geeignet.
Ja, das CFD-Trading ist über regulierte Plattformen erlaubt.
Bei CFDs besitzen Sie den Basiswert nicht. Sie spekulieren lediglich auf die Preisschwankungen, oft mit Hebelwirkung.
Der Forex (Foreign Exchange) ist der Devisenmarkt, auf dem die weltweiten Währungen gehandelt werden. CFDs (Contracts For Difference) sind derivative Finanzinstrumente, die es ermöglichen, auf verschiedene zugrunde liegende Vermögenswerte zu spekulieren, einschließlich der Währungspaare des Forex, aber auch Aktien, Indizes, Rohstoffe usw. Mit anderen Worten, Forex-Trading kann über CFDs erfolgen, aber CFDs decken weit mehr als nur den Devisenmarkt ab.
Technisch gesehen können Sie mit nur 100-200€ bei einigen Brokern beginnen. Ein Startkapital von 1000-2000€ ist jedoch realistischer, um ein korrektes Risikomanagement anzuwenden. Wichtig ist nicht so sehr der Anfangsbetrag, sondern der Anteil, den dieser in Ihren persönlichen Finanzen ausmacht: Handeln Sie niemals mit Geld, das Sie für Ihre laufenden Ausgaben oder wesentlichen Projekte benötigen könnten.
Um den besten CFD-Broker auszuwählen, bewerten Sie diese wesentlichen Kriterien: Regulierung (AMF, CySEC, FCA), Gebührenstruktur (Spreads, Provisionen, Overnight-Gebühren), Ausführungsqualität der Aufträge, Handelsplattform und deren Funktionen, Kundenservice (idealerweise auf Französisch), angebotene Schutzmaßnahmen (insbesondere gegen negative Kontostände) und die Bewertungen anderer Nutzer. Testen Sie immer die Plattform über ein Demokonto, bevor Sie echtes Geld investieren.
Ja, einige Plattformen bieten automatisierte Handelswerkzeuge an, aber sie eliminieren nicht die Risiken, die mit den Märkten verbunden sind.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS
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CFDs sind komplexe Finanzprodukte, die aufgrund des Hebeleffekts ein hohes Risiko eines schnellen Kapitalverlusts bergen. 74 % bis 89 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs. Sie sollten sicherstellen, dass Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und abwägen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko eines Kapitalverlusts einzugehen.
Bevor Sie sich für den Handel mit Finanzinstrumenten oder Kryptowährungen entscheiden, sollten Sie sich vollständig über die damit verbundenen Risiken und Gebühren informieren, Ihre Anlageziele, Ihre Erfahrung und Ihre Risikotoleranz sorgfältig prüfen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen. InvestX.de und die InvestX-App können allgemeine Marktkommentare veröffentlichen, die keine Anlageberatung darstellen und nicht als solche interpretiert werden dürfen. Bitte konsultieren Sie einen unabhängigen Finanzberater, wenn Sie Fragen haben. InvestX.de übernimmt keine Haftung für Fehler, ungeeignete Investitionen, Ungenauigkeiten oder Auslassungen und garantiert nicht die Richtigkeit oder Vollständigkeit der enthaltenen Informationen, Texte, Grafiken, Links oder anderer Inhalte.
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