As criptomoedas estão em plena expansão há vários anos. No entanto, ainda é um tema que permanece muito nebuloso para grande parte da população, que não sabe onde se posicionar entre o medo dos riscos e o desejo de aproveitar novas oportunidades. Neste artigo, vamos explorar este novo tipo de investimento e oferecer dicas essenciais para quem deseja começar e, quem sabe, investir em criptomoedas !
Antes de falar sobre o investimento em criptomoedas, é importante definir o que é uma criptomoeda. Trata-se de uma moeda digital, emitida sob a forma de ativos digitais. As transações são realizadas diretamente entre pares, sem a necessidade de uma autoridade central, como um banco central.
As criptomoedas mais conhecidas e amplamente utilizadas incluem :
Essas moedas são trocadas essencialmente online, por meio de redes seguras conhecidas como blockchains (ou cadeias de blocos), que são descentralizadas.
As criptomoedas não passam por instituições financeiras tradicionais, como bancos, e funcionam de forma participativa.
A democratização do investimento em criptomoedas já não é algo recente. Cada vez mais pessoas estão se voltando para essa alternativa financeira, cujas regras diferem dos mercados tradicionais. O aumento no número de moedas, plataformas de troca (exchanges) e compra, além da ampla disseminação de informações em vários idiomas, confirma essa democratização.
Muitas inovações no universo das criptomoedas continuam a gerar novas oportunidades de investimento, o que significa que ainda não é tarde para investir! O mais importante é estar informado sobre as tendências deste mercado, que é um tanto volátil, para fazer escolhas inteligentes.
O mercado de criptomoedas está crescendo rapidamente, e é uma boa oportunidade para começar a entender o universo das criptos. As tecnologias de blockchain estão em constante evolução e se tornam cada vez mais presentes no nosso dia a dia.
Na InvestX, você encontra diversos conteúdos para aprender os conceitos sobre criptomoedas, entender os projetos e os diferentes tokens, além de uma seção dedicada às notícias sobre criptomoedas. Essa área permite acompanhar todos os eventos que movimentam o mundo das blockchains diariamente.
As criptomoedas são hoje em dia muito numerosas. Então, como saber em qual criptomoeda investir ? Várias opções estão disponíveis para quem deseja entrar neste mercado.
O Bitcoin é quase a “opção mais segura”. Embora seu valor varie de acordo com o mercado, continua sendo a criptomoeda mais poderosa e cara do mercado.
Como a primeira moeda virtual, criada em 2008, o Bitcoin foi apresentado como uma alternativa às moedas estatais durante a crise dos subprimes, desafiando a financeirização das atividades no mundo, especialmente nos Estados Unidos, no setor imobiliário.
A perda de confiança de muitos clientes de bancos transformou-se em investimento nesta criptomoeda, que hoje possui as valorizações de mercado mais altas.
Criado em 2015, o Ethereum é a segunda criptomoeda mais popular no mercado, graças à adoção das técnicas de finanças descentralizadas (DeFi), uma inovação significativa.
Além disso, a blockchain do Ethereum possui mais usuários do que o Bitcoin !
Solana, Dogecoin e Avalanche entraram no jogo com tecnologias descentralizadas semelhantes, mas adicionaram os Smart Contracts, conhecidos como contratos inteligentes.
Essas criptomoedas populares experimentaram um crescimento acelerado graças a essas inovações, que oferecem maior segurança aos investidores fora do mercado financeiro tradicional.
O ano de 2024 é, sem dúvida, um grande ponto de interrogação para a maioria dos investidores em criptomoedas. Ele sucede um 2023 marcado por uma recuperação poderosa no mercado cripto, especialmente com a chegada de novos produtos financeiros, como os ETFs de Bitcoin. Após um 2022 turbulento, com eventos significativos que levaram a um longo bear market, a tendência em 2024 parece ser de renovação.
Primeiramente, podemos destacar a queda do LUNA e do UST, que desencadeou pânico no mercado. Em seguida, vieram várias outras falências, culminando na falência da FTX, que representou um golpe final no ecossistema.
Apesar desses desafios, as inovações continuam, e muitos projetos promissores estão se desenvolvendo. Em 2024, já está claro que as inteligências artificiais (IA) desempenharão um papel central. Desde a chegada do ChatGPT em novembro de 2022, as IA têm estado no centro das atenções.
De forma natural, projetos cripto baseados em IA estão ganhando popularidade. Entre eles, destacam-se projetos como OCEAN Protocol, Fetch.ai, Bittensor (TAO), Render (RNDR) e Deep Brain Chain.
Para investir em criptomoedas, é necessário conhecer as plataformas que oferecem acesso às blockchains e aos tokens disponíveis nelas.
Existem dois tipos principais de plataformas para investir facilmente, e é importante compreender suas diferenças:
O primeiro tipo são as plataformas de exchange, que podem ser traduzidas como “troca” ou, mais especificamente, plataformas de troca de criptomoedas.
Existem centenas de exchanges no mundo, mas é mais seguro começar pelas mais conhecidas, como Binance, Coinbase, Kraken, Bybit ou Bitget.
Essas plataformas permitem trocar criptomoedas, chamadas coins, por outras. A ideia é aproveitar as flutuações do mercado para aumentar o capital investido.
Entre as exchanges, uma plataforma se destaca pela grande variedade de moedas disponíveis e por ser uma das mais dinâmicas : Binance.
Ela domina o mercado graças a sua ampla oferta de criptomoedas e taxas de transação relativamente baixas.
Além disso, a Binance oferece uma grande variedade de tipos de investimento, como :
A maioria das exchanges também oferece serviços adicionais, como opções de poupança ou trading para maximizar ganhos.
Criada em Hong Kong em 2017, após uma captação de milhões de dólares, a Binance rapidamente se expandiu globalmente, adquirindo outras empresas e ganhando espaço em diversos países. Hoje, é uma plataforma intuitiva e confiável, ideal para iniciantes e experientes.
O segundo tipo de plataforma são os brokers (corretores) de criptomoedas. Eles oferecem serviços financeiros online, facilitando a compra e venda de criptomoedas, mas com taxas um pouco mais altas do que as exchanges.
Os brokers são populares entre iniciantes, pois proporcionam mais segurança e facilidade de uso. Além disso, permitem trocar moedas fiduciárias, como euro ou dólar americano, por criptomoedas.
No entanto, ao investir em criptomoedas através de um broker, você não possui realmente a moeda. Assim como investir em ouro, você aposta no valor, mas não tem posse direta do ativo.
Um dos brokers mais conhecidos e intuitivos é o eToro. Fundado em 2007, começou como uma plataforma de trading e, mais tarde, integrou as criptomoedas ao seu portfólio. Ele oferece uma variedade de produtos financeiros e se destaca como uma plataforma de trading social, permitindo a interação entre usuários.
Outros brokers confiáveis para investir em criptomoedas, mesmo com um pequeno capital, incluem :
Quando você possui seus tokens cripto ou decide entrar no mundo do investimento em criptomoedas, é normal se perguntar qual estratégia adotar.
Assim como em qualquer outro tipo de investimento financeiro, existem várias técnicas para fazer seu capital crescer. As estratégias geralmente são separadas por nível de risco e pela duração do investimento.
Existem investimentos com o objetivo de gerar lucros a curto prazo, normalmente associados a um risco maior. Por outro lado, alguns investimentos são considerados “menos arriscados” e têm um foco em longo prazo.
Aqui estão alguns tipos de investimentos em criptomoedas que você pode explorar :
O trading é uma prática comum no mundo dos investimentos e envolve a compra e venda de ativos financeiros. Geralmente, trata-se de uma atividade de investimento ativo, como day trading ou scalping.
O trading de criptomoedas é semelhante ao trading de outros ativos, como forex, metais preciosos ou índices. A ideia é analisar gráficos para identificar tendências e tomar decisões de compra ou venda com base no movimento do mercado.
Contudo, o trading exige conhecimentos técnicos, como o uso de indicadores técnicos (ex.: Fibonacci, Bandas de Bollinger) para interpretar gráficos corretamente.
Se você deseja aprender sobre trading, a InvestX oferece tutoriais completos e uma comunidade ativa no Telegram para compartilhar experiências e estratégias.
A estratégia de HODL consiste em manter suas criptomoedas, mesmo durante quedas de mercado, enquanto outros investidores vendem. O termo surgiu de um erro de digitação em um fórum de Bitcoin em 2013 e se tornou um meme amplamente usado na comunidade.
O objetivo é esperar até que o mercado se recupere para vender suas criptos com lucro. Essa estratégia exige força psicológica para resistir à pressão de vender durante crises. É uma abordagem típica para investidores com foco em longo prazo.
O DCA (Dollar Cost Averaging) é uma técnica simples e eficaz, ideal tanto para iniciantes quanto para investidores experientes. Consiste em realizar compras regulares e de valor fixo em um ativo.
Por exemplo : investir 20€ em Bitcoin toda semana.
Essa abordagem ajuda a reduzir o impacto da volatilidade, garantindo que o preço médio de compra seja equilibrado ao longo do tempo.
No mundo das criptomoedas, staking e farming são estratégias populares e exclusivas.
Essas estratégias são realizadas em plataformas confiáveis para evitar fraudes.
Com o avanço das criptomoedas, surgiu a DeFi (finança descentralizada), que permite operações financeiras por meio de protocolos descentralizados.
O lending (empréstimo) é uma forma de investir emprestando suas criptomoedas para ganhar juros. Usando smart contracts, essas operações são seguras, e o investidor tem garantia de retorno.
A mineração de criptomoedas é a base do ecossistema cripto. É o processo que valida e publica transações em uma blockchain.
Para blockchains Proof of Work, como o Bitcoin, a mineração requer equipamentos especializados (ASICs). Esses equipamentos processam transações rapidamente, permitindo que os mineradores recebam recompensas.
Outra alternativa é o cloud mining, onde você aluga capacidade de mineração de uma empresa, recebendo uma parte das criptos mineradas.
Após comprar suas criptomoedas e definir o tipo de investimento que deseja realizar, é essencial considerar o armazenamento seguro de seus ativos.
Existem wallets cripto que permitem armazenar seus tokens com segurança. As plataformas de exchange onde você compra suas criptos geralmente oferecem um wallet interno, chamado de “wallet custodial”. Neste caso, seus tokens são mantidos na plataforma, mas você não possui controle total sobre eles.
Por exemplo, você não tem acesso às suas chaves privadas, o que significa que, se a empresa falir, há uma grande chance de você perder seus tokens. Apesar disso, deixar seus tokens na exchange pode ser prático, especialmente para quem deseja acessar soluções de staking.
Para mais segurança, muitos investidores preferem transferir seus tokens para um wallet externo, que pode ser de dois tipos:
Os hot wallets são carteiras cripto descentralizadas, não custodiais e conectadas à internet. Eles podem ser baixados como extensões de navegador ou aplicativos móveis.
Esses wallets facilitam a conexão com protocolos descentralizados e outras dApps (aplicativos descentralizados).
Exemplos populares de hot wallets incluem :
Os cold wallets são carteiras físicas de criptomoedas. Elas se parecem com pen drives e precisam ser conectadas fisicamente a um computador para realizar transferências de tokens.
Esses wallets são os mais seguros, pois permitem o armazenamento de tokens offline, eliminando quase completamente o risco de hack.
Os líderes em cold wallets são :
Atenção aos riscos : Negociar instrumentos financeiros e/ou criptomoedas envolve riscos elevados, incluindo o risco de perder total ou parcialmente o seu investimento, e pode não ser adequado para todos os investidores. Os preços das criptomoedas são extremamente voláteis e podem ser afetados por fatores externos, como eventos financeiros, regulamentares ou políticos. A negociação com margem aumenta os riscos financeiros.
Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um risco elevado de perda rápida de fundos devido ao efeito de alavancagem. Entre 74% e 89% das contas de investidores particulares perdem dinheiro ao negociar CFDs. Deve determinar se compreende o funcionamento dos CFDs e se pode arcar com o elevado risco de perder os seus fundos.
Antes de decidir negociar instrumentos financeiros ou criptomoedas, deve estar completamente informado sobre os riscos e as taxas associadas às transações nos mercados financeiros, avaliar cuidadosamente os seus objetivos de investimento, o seu nível de experiência e a sua tolerância ao risco, e consultar profissionais se necessário. O InvestX.pt e a aplicação InvestX podem fornecer comentários gerais que não constituem aconselhamento de investimento e não devem ser interpretados como tal. Consulte um consultor financeiro independente para quaisquer dúvidas. O InvestX.pt não assume qualquer responsabilidade por erros, investimentos inadequados, imprecisões ou omissões e não garante a exatidão ou a completude das informações, textos, gráficos, links ou outros elementos contidos neste documento.
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