eToro ist mit über 35 Millionen Nutzern in über 100 Ländern eine der weltweit beliebtesten Handelsplattformen. Diese 2007 gegründete Brokerplattform revolutioniert das Online-Investment mit innovativen Funktionen wie dem Copy Trading und dem einfachen Zugang zu Kryptowährungen. Doch ist eToro als Investmentplattform auch im Jahr 2025 wirklich vertrauenswürdig?
eToro ist ein Investitions- und Brokerunternehmen, das 2007 in Tel Aviv von den Brüdern Yoni Assia und Ronen Assia zusammen mit David Ring gegründet wurde. Die Plattform hat sich schnell durch ihren innovativen Ansatz des Social Trading ausgezeichnet, der es Anlegern ermöglicht, die Strategien erfolgreicher Trader automatisch zu kopieren.
Heute verfügt eToro über 10 Büros weltweit und zählt mehr als 35 Millionen Nutzer in über 100 Ländern. Die Plattform wird streng von mehreren führenden Finanzaufsichtsbehörden reguliert : CySEC (Zypern), FCA (Großbritannien), ASIC (Australien) und ist als PSAN bei der AMF in Frankreich registriert.
Das Geschäftsmodell von eToro basiert auf einem Multi-Asset-Ansatz, der Investitionen in mehr als 7.000 Finanzinstrumente ermöglicht : Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Rohstoffe, Indizes und Währungen. Die Plattform bietet auch Zinsen auf Guthaben von bis zu 4,3% pro Jahr auf nicht investierte Mittel und integriert KI-Funktionen mit eToro Unlocked.
Schauen wir uns die Funktionen des Brokers eToro im Detail an.
eToro bietet eine umfassende Handelsplattform mit Zugang zu mehr als 7.000 Finanzinstrumenten : Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Rohstoffe, Indizes und Währungen. Die Benutzeroberfläche zeichnet sich durch ihre Einfachheit und Zugänglichkeit aus und ist sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader konzipiert.
Das Hauptdashboard bietet einen klaren Überblick über das Portfolio, die Performance und offene Positionen. Die intuitive Navigation ermöglicht einen schnellen Zugriff auf verschiedene Bereiche, und die native mobile Plattform für iOS und Android bietet alle Funktionen mit einer für Touchscreens optimierten Oberfläche.
Die Plattform integriert technische Analysetools einschließlich interaktiver Charts, technischer Indikatoren und Preisalarme. Alle Nutzer erhalten ein virtuelles Konto mit 100.000 Dollar Spielgeld, um Strategien ohne Risiko für ihr Kapital zu testen.
Der CopyTrader ist zweifellos die bekannteste Funktion von eToro. Diese revolutionäre Technologie ermöglicht es Nutzern, die Positionen erfahrener Investoren, sogenannter „Popular Investors„, automatisch und in Echtzeit zu kopieren. Das System analysiert historische Performance, Risikomanagementstrategien und Gewinnkonsistenz, um die leistungsstärksten Trader zu identifizieren.
Anleger können einen Teil ihres Kapitals einem oder mehreren Popular Investors zuweisen, und jede von diesen durchgeführte Transaktion wird automatisch im Portfolio des Kopierenden proportional zum investierten Betrag repliziert. Dieser Ansatz demokratisiert den Zugang zu ausgefeilten Anlagestrategien, selbst für Anfänger ohne Vorerfahrung.
Die Smart Portfolios stellen eine natürliche Weiterentwicklung des Copy Tradings dar und bieten diversifizierte thematische Portfolios, die von eToro-Algorithmen oder professionellen Managern verwaltet werden. Diese Portfolios bündeln verschiedene Assets nach spezifischen Kriterien wie Branchen, geografischen Regionen oder Markttrends.
Jedes Smart Portfolio wird automatisch neu gewichtet, um die Zielallokation beizubehalten und die Performance zu optimieren. Diese Funktion richtet sich besonders an Anleger, die von einer professionellen Diversifizierung profitieren möchten, ohne jede Position einzeln verwalten zu müssen.
Die Benutzeroberfläche von eToro zeichnet sich durch ihre Einfachheit und Zugänglichkeit aus und ist sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader konzipiert. Das Hauptdashboard bietet einen klaren Überblick über das Portfolio, die Performance und offene Positionen. Die intuitive Navigation ermöglicht einen schnellen Zugriff auf verschiedene Bereiche : Märkte, Portfolio, Copy Trading und Nachrichten.
Die Plattform bietet auch eine native mobile App für iOS und Android, die alle Funktionen der Webversion mit einer für Touchscreens optimierten Benutzeroberfläche bietet. Diese Mobilität ermöglicht es den Nutzern, ihre Investitionen zu verfolgen und Transaktionen von unterwegs aus durchzuführen.
eToro stellt seinen Nutzern die eToro Academy zur Verfügung, eine umfassende Schulungsplattform mit kostenlosen Kursen, Webinaren und Podcasts zum Thema Investieren. Diese Ressource deckt die Grundlagen des Investierens, technische Analyse, Handelsstrategien und die Besonderheiten verschiedener Finanzmärkte ab.
Die Plattform integriert auch grundlegende Tools für technische Analyse, darunter interaktive Charts, technische Indikatoren und Preisalarme. Obwohl sie weniger fortschrittlich sind als die von spezialisierten Plattformen angebotenen, reichen diese Tools für die meisten Anlagestrategien aus.
Alle eToro-Nutzer erhalten ein virtuelles Konto mit 100.000 Dollar Spielgeld, um die Plattform ohne Risiko für ihr Kapital zu testen. Diese Simulationsumgebung bildet die realen Marktbedingungen getreu nach und ermöglicht es, alle Funktionen zu testen, einschließlich Copy Trading und Smart Portfolios.
Dieser pädagogische Ansatz ist ein großer Vorteil für Anfänger, die sich mit den Mechanismen des Tradings vertraut machen möchten, bevor sie ihr eigenes Geld investieren.
eToro bietet Zugang zu mehr als 100 verifizierten Kryptowährungen, die das gesamte Spektrum digitaler Assets abdecken. Diese sorgfältige Auswahl garantiert den Nutzern Zugang zu den solidesten und liquidesten Projekten auf dem Markt.
Die Plattform bietet Zugang zu wichtigen Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), XRP und Solana (SOL). DeFi-Token sind ebenfalls vertreten mit Chainlink (LINK), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP) und Maker (MKR).
Weitere beliebte Kryptowährungen umfassen Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Dogecoin (DOGE), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Tezos (XTZ), Binance Coin (BNB) und spezialisierte Projekte wie Decentraland (MANA) für NFTs oder Basic Attention Token (BAT) für dezentrale Werbung.
eToro bietet zwei Ansätze für den Krypto-Handel : den direkten Kauf von realen Tokens für das Halten im eigenen Portfolio oder den Handel mit Krypto-CFDs mit Hebelwirkung, um von Kursschwankungen zu profitieren. Ein fester Spread von 1% wird auf alle Krypto-Transaktionen angewendet.
Betrachten wir nun die Stärken und Verbesserungspotenziale von eToro.
eToro verfolgt einen transparenten Preisansatz, der hauptsächlich auf Spreads statt auf festen Provisionen basiert. Diese Struktur ermöglicht es der Plattform, provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel anzubieten, ein erheblicher Vorteil für langfristige Anleger.
Der Spread repräsentiert die Differenz zwischen dem Kaufpreis (Ask) und dem Verkaufspreis (Bid) eines Assets. Diese Differenz stellt die Hauptvergütung von eToro dar und variiert je nach Marktbedingungen und Liquidität jedes Finanzinstruments.
| Asset-Typ | Durchschnittlicher Spread | Provision | Overnight-Gebühren |
|---|---|---|---|
| Aktien | 0,15% | 0% | 0,01% pro Tag (CFD) |
| Kryptowährungen | 1% fest | 0% | Nicht anwendbar |
| Forex | 0,005% | 0% | 0,01% pro Tag |
| Rohstoffe | 0,05% | 0% | 0,01% pro Tag |
| Indizes | 0,015% | 0% | 0,01% pro Tag |
| ETFs | Variabel | 0% | 0,01% pro Tag (CFD) |
Kryptowährungen werden speziell behandelt mit einem festen Spread von 1%, der sowohl beim Kauf als auch beim Verkauf anfällt.
eToro erhebt mehrere Nebengebühren, die man kennen sollte, um die Plattform optimal zu nutzen. Die Auszahlungsgebühren betragen 5 US-Dollar pro Transaktion, unabhängig vom abgehobenen Betrag. Diese Politik fördert gebündelte Auszahlungen anstelle häufiger Abhebungen kleiner Beträge.
Die Währungsumrechnungsgebühren betragen 0,5% des umgerechneten Betrags, da alle Operationen auf eToro in US-Dollar durchgeführt werden. Europäische Nutzer, die Euro einzahlen oder abheben, unterliegen daher dieser automatischen Umrechnung.
Die Inaktivitätsgebühren von 10 Dollar pro Monat werden nach 12 Monaten ohne Anmeldung auf der Plattform fällig. Diese Maßnahme soll die aktive Nutzung des Kontos fördern und die Wartungskosten für inaktive Konten decken.
| Broker | Aktien | Krypto | Forex | Auszahlungsgebühren | Währungsumrechnung |
|---|---|---|---|---|---|
| eToro | 0% Provision | 1% Spread | 0,005% Spread | 5$ | 0,5% |
| Vantage | Variabel | N/A | 1$ pro Lot | Variabel | Variabel |
| Axi | 0% (Standard) | N/A | 3,50$ pro Lot (Pro) | Variabel | Variabel |
| Libertex | 0-0,78% | 0% Provision | 0% Minimum | Variabel | Variabel |
Dieser Vergleich zeigt, dass eToro eine wettbewerbsfähige Gebührenstruktur bietet, besonders für Anleger, die Einfachheit und Transparenz bevorzugen. Die festen Gebühren für Kryptowährungen sind jedoch für große Handelsvolumina relativ hoch.
Um die Auswirkungen der Gebühren auf die Performance zu minimieren, können mehrere Strategien angewendet werden. Die Bevorzugung von langfristigen Investitionen ermöglicht es, die Spreads über die Zeit zu amortisieren und die Overnight-Gebühren für CFDs zu vermeiden.
Das Bündeln von Auszahlungen reduziert die Auswirkungen der festen Gebühr von 5 Dollar. Die Aufrechterhaltung einer regelmäßigen Aktivität auf der Plattform vermeidet die monatlichen Inaktivitätsgebühren von 10 Dollar.
Für aktive Krypto-Investoren kann es sinnvoll sein, die Gesamtkosten (Spread + Gebühren) mit anderen spezialisierten Plattformen zu vergleichen, besonders bei großen Transaktionsvolumina.
Sehen wir uns nun an, wie man Schritt für Schritt ein Konto erstellt.
Gehen Sie auf etoro.com und klicken Sie auf „Registrieren“. Geben Sie Ihre grundlegenden persönlichen Informationen ein (Name, Vorname, E-Mail, Telefon) oder verwenden Sie Ihr Google-, Facebook– oder Apple-Konto, um den Prozess zu beschleunigen.
Legen Sie ein sicheres Passwort fest, das den Sicherheitskriterien von eToro entspricht. Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse, indem Sie auf den Link klicken, den Sie in Ihrem Posteingang erhalten haben.
Laden Sie einen offiziellen Identitätsnachweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein) und einen aktuellen Wohnsitznachweis (nicht älter als 3 Monate) hoch. Die Überprüfung dauert in der Regel 2 bis 5 Werktage.
Füllen Sie den Anlegerfragebogen aus, der Ihre Finanzkenntnisse, Ihre Handelserfahrung und Ihre Anlageziele betrifft. Diese Bewertung ermöglicht es eToro, personalisierte Empfehlungen zu geben.
Tätigen Sie eine Mindesteinzahlung von 50$ per Kreditkarte (sofort), SEPA-Überweisung, PayPal oder anderen elektronischen Geldbörsen. Zahlungen müssen unbedingt von einem Konto auf Ihren Namen erfolgen.
Sobald Ihre Einzahlung bestätigt ist, wird Ihr Konto aktiviert. Erkunden Sie zunächst das Demokonto mit 100.000$ virtuellem Geld, um sich mit der Plattform vertraut zu machen, bevor Sie Ihr echtes Geld investieren.
Sehen wir uns nun an, wie man in 6 einfachen Schritten Kryptowährungen auf eToro kauft.
Melden Sie sich bei Ihrem eToro-Konto an und klicken Sie im Hauptmenü auf „Märkte„. Wählen Sie den Bereich „Kryptowährungen„, um die Liste der über 100 verfügbaren Krypto-Assets mit ihren Echtzeit-Kursen anzuzeigen.
Verwenden Sie die Suchmaschine, um die gewünschte Kryptowährung zu finden, oder durchsuchen Sie die Liste. Klicken Sie auf das Asset, um auf seine dedizierte Seite mit Charts, Statistiken (Marktkapitalisierung, Volumen, Historie) und aktuellen Nachrichten zuzugreifen.
Klicken Sie auf „Investieren„, um das Transaktionsfenster zu öffnen. Geben Sie den zu investierenden Betrag in Dollar oder in Einheiten der Kryptowährung ein. eToro berechnet automatisch das Äquivalent nach Abzug des 1%-Spreads.
Wählen Sie „x1“ (ohne Hebel) und Position „LONG„, um die realen Kryptowährungen zu kaufen. Konfigurieren Sie optional einen Stop Loss, um Verluste zu begrenzen, und einen Take Profit, um Gewinne zu sichern.
Überprüfen Sie die detaillierte Zusammenfassung (Betrag, Gebühren, Anzahl der Einheiten) und klicken Sie dann auf „Position eröffnen„. Die Transaktion wird sofort zum Marktpreis mit dem festen Spread von 1% ausgeführt.
Ihre Kryptowährungen erscheinen im Bereich „Portfolio„, wo Sie die Performance in Echtzeit verfolgen können. Verwenden Sie „Position bearbeiten„, um Orders anzupassen oder in die eToro Wallet für eine sichere Aufbewahrung außerhalb der Plattform zu übertragen.
eToro genießt auf Trustpilot einen sehr guten Ruf mit einer Bewertung von 4,2 von 5 Sternen basierend auf mehr als 28.000 Bewertungen verifizierter Nutzer. Diese Bewertung platziert die Plattform unter den am besten bewerteten Brokern der Branche, mit einer Mehrheit positiver Bewertungen (4 und 5 Sterne). Die Reaktionsfähigkeit von eToro auf negative Bewertungen ist ein besonders geschätzter Punkt, wobei die Plattform auf 99% der negativen Bewertungen innerhalb einer durchschnittlichen Frist von 24 Stunden antwortet.
Die Nutzer loben regelmäßig die ständige Innovation von eToro, insbesondere mit der eToro-Debitkarte, die Zinsen auf Guthaben und Cashback bietet. Ein neuer Nutzer berichtet : „Sehr zufrieden mit dieser innovativen eToro-Debitkarte, die Zinsen auf verfügbare Guthaben und Cashback bringt„. Die Qualität des Kundenservice wird häufig hervorgehoben, mit verfügbaren Beratern und detaillierten Erklärungen. Die intuitive Benutzeroberfläche und das Copy Trading erhalten einhellige Lobeshymnen für ihre Benutzerfreundlichkeit.
Einige erfahrene Nutzer bedauern den Mangel an fortgeschrittenen technischen Analysetools im Vergleich zu spezialisierten Plattformen. Die Umrechnungsgebühren (0,5%) und Auszahlungsgebühren (5$) sind Gegenstand wiederkehrender Kritik, besonders von europäischen Nutzern. Schließlich berichten einige Nutzer von gelegentlichen Verlangsamungen während Perioden hoher Volatilität.
Die Bewertung von 4,2/5 für eToro liegt über dem Durchschnitt des Online-Brokerage-Sektors (in der Regel zwischen 3,5 und 4,0 Sternen). Das hohe Bewertungsvolumen (mehr als 28.000) verleiht dieser Bewertung eine hohe statistische Glaubwürdigkeit und garantiert eine signifikante Repräsentativität der Kundenerfahrungen im Vergleich zu einigen Wettbewerbern mit weniger Nutzerfeedback.
Nach gründlicher Analyse erweist sich eToro als zuverlässige Plattform für Online-Investitionen im Jahr 2025. Die einzigartige Kombination aus technologischer Innovation, Benutzerfreundlichkeit und strenger Regulierung macht es zu einer geeigneten Wahl für moderne Anleger. Die Zuverlässigkeit von eToro steht außer Frage, untermauert durch mehr als 17 Jahre Erfahrung, mehrfache regulatorische Aufsicht (CySEC, FCA, ASIC, AMF) und eine Basis von 35 Millionen Nutzern in mehr als 100 Ländern.
Das Copy Trading bleibt der bedeutendste Wettbewerbsvorteil und schafft ein einzigartiges Ökosystem, in dem Expertise geteilt und demokratisiert wird. Der Multi-Asset-Ansatz vereinfacht auch das Portfoliomanagement, indem er mehr als 7.000 Instrumente auf einer einheitlichen Oberfläche zentralisiert.
eToro eignet sich gut für Anfänger und Gelegenheitsanleger, die Einfachheit ohne technische Komplexität bevorzugen. Für Anhänger des Copy Tradings stellt die Plattform die absolute Referenz mit dem am weitesten entwickelten Ökosystem dar. Für erfahrene Anleger oder Trader empfehlen wir jedoch eher spezialisierte Plattformen, um von deutlich vorteilhafteren Gebühren zu profitieren.
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eToro bietet den Handel mit Aktien und ETFs ohne Provision an, erhebt jedoch Spreads auf alle Vermögenswerte. Zusätzlich fallen Gebühren an: 5 USD pro Auszahlung, 0,5 % für Währungsumrechnung und 10 USD pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität.
Copy Trading kann Gewinne erzielen, indem es die Strategien erfolgreicher Trader repliziert, aber vergangene Leistungen garantieren keine zukünftigen Ergebnisse. Es ist wichtig, zu diversifizieren und nur Investoren mit solidem Track Record und angemessenem Risikomanagement zu kopieren.
eToro wird von mehreren Finanzaufsichtsbehörden reguliert (CySEC, FCA, ASIC, AMF) und bietet den Kauf von echten Kryptowährungen oder CFDs an. Kundengelder sind segregiert, und die Plattform verwendet fortschrittliche Sicherheitsprotokolle zum Schutz digitaler Vermögenswerte.
Die Mindesteinzahlung variiert je nach Region und liegt in den meisten europäischen Ländern bei 50 US-Dollar. Dieser zugängliche Betrag ermöglicht es Anfängern, mit begrenztem Kapital zu investieren.
Auszahlungen erfolgen über den Bereich „Geld abheben“ mit einer Bearbeitungszeit von 2 Werktagen, anschließend 3-8 Tage je nach Zahlungsmethode. Pro Auszahlung wird eine feste Gebühr von 5 USD erhoben, unabhängig vom Betrag.
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