El trading es uno de los temas centrales en el mundo de las finanzas. Aun así, muchas personas no tienen claro qué implica en realidad. El mercado ofrece tanto oportunidades como riesgos, y por eso despierta curiosidad y a la vez escepticismo.
Algunos lo consideran un engaño, mientras que otros lo ven como un camino hacia la libertad financiera y una forma de aprovechar el potencial de los mercados globales.
Pero, ¿cuál es la realidad?
En este artículo aprenderás a operar con seguridad y eficacia. Desde los fundamentos hasta las prácticas más consolidadas. Descubre cómo usar el trading de forma estratégica para alcanzar tus objetivos financieros.
Trading puede tener varias interpretaciones. De origen inglés, la palabra trading significa simplemente intercambio: describe un intercambio de valores entre dos partes, por lo que toda transacción comercial es, en esencia, una forma de trading.
No obstante, el término suele emplearse para hacer referencia a la compra y venta de activos financieros. Entre los mercados más populares se encuentran el Forex, la Bolsa de acciones y el de criptomonedas.
Para obtener buenos resultados, un trader necesita ciertos conocimientos teóricos. Es clave disponer de una base sólida en finanzas, matemáticas y mantener interés por las noticias económicas. Además, es fundamental conocer los distintos tipos de análisis, como el técnico y el fundamental, que ayudan a predecir los movimientos del mercado.
El trading se ha vuelto muy popular con la llegada de Internet y las redes sociales. Aunque mucha gente lo encuentre apasionante y enigmático, no es tan sencillo ni glamuroso como a veces se presenta.
Tener éxito como trader no es fácil y no hay magia de por medio. El riesgo cero no existe, y es vital tenerlo presente. No obstante, con el conocimiento apropiado y técnicas adecuadas, el trading puede convertirse en una actividad rentable y emocionante.
Trading e inversión están muy relacionados. Por eso muchos se preguntan cuál es la diferencia exacta, especialmente si buscan las mejores opciones para su propio capital.
¿Hay una frontera clara entre trading e inversión?
No existe una respuesta absoluta, ya que el trading abarca un abanico amplio de activos y estrategias. De manera general, puede afirmarse que el trading es una forma de inversión enfocada en el corto o mediano plazo.
Cuando hablamos de inversión, nos referimos a una actividad cuyo objetivo es hacer crecer el capital. Dado que el trading se basa en comprar y vender activos para obtener ganancias, se considera efectivamente una modalidad de inversión.
Sin embargo, hay otras muchas alternativas de inversión que se diferencian notablemente del trading.
El término productos financieros se usa a menudo en relación con la inversión, la planificación financiera, el ahorro y el crecimiento del capital. Suele hacer referencia a un planteamiento a largo plazo, con menor exposición al riesgo.
En este contexto, el trading también puede considerarse una forma de producto financiero, dependiendo de la estrategia. Hay quien adopta un enfoque más prolongado centrándose, por ejemplo, en acciones o materias primas, lo que podría calificarse como inversión financiera.
El trading fascina a muchas personas y, gracias a Internet, se ha democratizado. Antes estaba reservado a un grupo reducido, principalmente quienes trabajaban en prop trading, bancos o fondos de inversión.
Con la irrupción de brokers online, cualquiera puede acceder a los mercados financieros y a las herramientas de trading.
Las redes sociales han dado aún más visibilidad al trading, despertando el interés de muchas personas por iniciarse en este universo.
No obstante, no existe una formación oficial y universal para convertirse en trader. Es un ámbito muy amplio que requiere conocimientos multidisciplinares.
Un trader con éxito debe, sobre todo, dominar a fondo la financiación y el sistema financiero. Ese conocimiento puede obtenerse mediante estudio autodidacta o una carrera universitaria en ramas como:
Hay muchas formas de estudiar los fundamentos de las finanzas.
Aparte de ello, el trading exige soltura con números, matemáticas y el análisis de gráficos.
Otra vía consiste en aprender prácticamente en el mercado, apoyándose en profesionales. Incluso sin capital de inicio, se puede entrenar con una cuenta demo ofrecida por los brokers y adquirir experiencia.
InvestX, por ejemplo, ha desarrollado una app de trading que proporciona asesoramiento personalizado y recursos útiles, ideal para quienes buscan formarse en esta disciplina.
Los brokers de trading actúan como intermediarios entre los inversores y los mercados financieros. A través de distintos contratos, permiten a los traders especular con la evolución de precios de un activo en concreto.
Existen diferentes tipos de brokers:
Cada broker tiene sus propias características, contratos y acceso a determinados mercados, adecuados para perfiles y estrategias específicas.
Un trader experimentado que haga scalping o busque un trading agresivo intradía se inclinará por brokers de CFDs.
Un inversor de largo plazo interesado en comprar y mantener prefiere en cambio brokers especializados en PEA o mercados bursátiles tradicionales.
Elegir el broker adecuado es crucial para alinear tus objetivos con las herramientas y recursos disponibles.
En el trading hay dos tipos principales de contratos entre un broker y un trader:
Estos contratos permiten abrir y cerrar posiciones especulando con la cotización de un activo. El broker asume el compromiso de compensar al trader si hay ganancia o cubrir sus pérdidas si resulta lo contrario.
Principales diferencias entre CFD y Futuros:
En general, los traders con poco capital (menos de 1000 €) y estrategias a corto plazo suelen usar CFDs por su accesibilidad y la posibilidad de aplicar técnicas especializadas como el scalping.
Mientras tanto, los traders con mayor capital y orientación a largo plazo prefieren a menudo contratos de futuros.
En trading, encontramos una gran variedad de activos y mercados. Estos son los principales instrumentos y mercados que se negocian en 2024:
El Forex (Foreign Exchange) es el mayor mercado financiero del mundo, con un volumen diario de unos 6,5 billones de dólares.
Es uno de los preferidos por los traders que buscan especular con las fluctuaciones del tipo de cambio, operando con pares de divisas. Los pares más negociados son EUR/USD, GBP/USD y USD/JPY.
Las acciones de empresas representan uno de los activos más populares. Cada acción es una participación en la compañía emisora. Al comprarlas, el inversor se convierte en copropietario.
Este mercado atrae tanto a inversores tradicionales como a traders interesados en especular, por ejemplo, a través de CFDs basados en acciones, tanto al alza como a la baja.
Los índices bursátiles reflejan la evolución de un conjunto de acciones, lo que permite conocer el rendimiento de una economía o sector concreto.
Entre los índices más célebres se encuentran:
Los índices ayudan a traders e inversores a identificar tendencias generales del mercado y realizar un seguimiento de la actividad económica.
El mercado de materias primas resulta muy atractivo para muchos traders. Engloba productos como oro, petróleo, gas natural, café y otros commodities cotizados en bolsa.
Las criptomonedas, aunque son un activo financiero relativamente reciente, se han afianzado como elemento esencial de los mercados globales en un plazo de apenas diez años.
Por su fuerte volatilidad, son muy interesantes para traders que operan en bull markets y bear markets apostando a subidas y bajadas de precio.
Para operar con éxito, además de los conocimientos técnicos mencionados en el apartado sobre formación, los traders se apoyan en diversas herramientas y recursos externos que resultan esenciales en el día a día.
La primera herramienta fundamental es el broker, que actúa como intermediario y brinda acceso al mercado. Pero, además, el trader se beneficia de múltiples utilidades para analizar y tomar decisiones.
La plataforma de trading es un elemento clave para cualquier operador. Permite colocar órdenes, analizar gráficos y usar distintos indicadores.
Algunos brokers ofrecen su propia plataforma, mientras que otros permiten el uso de software externo. El broker aporta los contratos de compraventa, y el trader emplea la plataforma especializada para gestionar sus operaciones.
La más famosa es MetaTrader, con las versiones MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5).
Si estás empezando y quieres usar MT4, te recomendamos consultar nuestra guía de iniciación a MetaTrader 4.
Otras alternativas son cTrader o xStation 5, la plataforma de trading de XTB.
Además, también se emplea el término plataforma para hacer referencia a herramientas avanzadas de análisis, no necesariamente destinadas a realizar las órdenes, sino a interpretar el mercado en profundidad.
Estas soluciones, conocidas como “terminales”, permiten análisis técnicos y fundamentales, el acceso a calendarios económicos y el seguimiento de noticias de actualidad de un sector en particular.
Los indicadores técnicos son parte imprescindible del análisis técnico. Ayudan a los traders a detectar tendencias y predecir la dirección del precio. Existen multitud de indicadores y su elección depende de la experiencia y estrategia de cada trader.
Entre los más populares se encuentran:
Por otro lado, el calendario económico es una herramienta fundamental para seguir eventos macroeconómicos que puedan afectar a los mercados. Los traders lo usan para anticipar cómo un suceso en particular puede impactar en el precio de un activo.
El Stop Loss y el Take Profit constituyen dos recursos clave para proteger al trader. Permiten cerrar posiciones automáticamente ya sea para limitar pérdidas o asegurar ganancias.
El mercado está abierto las 24 horas en muchos casos, pero el trader no puede estar permanentemente pendiente. Por eso establece estos niveles de salida a partir de su análisis.
Elegir correctamente estos niveles es esencial. El trader no debe ser excesivamente ambicioso ni despreocuparse del riesgo.
El apalancamiento es uno de los mecanismos más característicos del trading y muy usado por traders con experiencia. No obstante, solo se recomienda si se entiende bien cómo funciona.
El leverage amplifica las variaciones de precio, lo que incrementa las ganancias potenciales, pero también las pérdidas.
En mercados con poca fluctuación diaria, como Forex, muchos traders usan apalancamiento para “potenciar” esos movimientos modestos.
Los niveles de apalancamiento más comunes oscilan entre 1:50 y 1:500, en función del broker, multiplicando la variación en la cotización según el factor elegido.
Si bien el apalancamiento puede ser útil, conviene emplearlo con cautela. Generalmente, se recomienda no superar 1:200 para mantener controlado el riesgo.
El apalancamiento multiplica tanto los beneficios como las pérdidas, de modo que se debe usar dentro de una estrategia de gestión de riesgos sólida.
Para estudiar la cotización de los activos, se suelen distinguir tres grandes enfoques de análisis de mercado:
Los tres son muy importantes y los traders los combinan para maximizar sus probabilidades de acertar en las operaciones.
Es relevante entender que, en esencia, trading se basa en la especulación. Con estas herramientas analíticas, los traders buscan aproximarse de la mejor manera posible a la evolución futura del mercado.
El análisis técnico es quizás el más popular y se basa en herramientas gráficas y matemáticas aplicadas al precio.
Un trader examina la historia de la cotización de un activo para ver cómo ha reaccionado su precio en determinadas circunstancias y qué factores influyen en dichas variaciones.
En este proceso, se recurre a diversos indicadores técnicos para detectar pautas y tendencias en el comportamiento del mercado.
El análisis técnico se fundamenta en cálculos estadísticos y figuras chartistas para proyectar futuras variaciones de precio.
El análisis fundamental se centra en los elementos externos que afectan al valor de un activo.
Por ejemplo, en el caso de una acción, el trader evalúa la empresa en sí, incluyendo información interna, lanzamientos de productos, balances financieros y predicciones sobre el sector.
Este método contempla factores internos y externos que pueden influir de forma directa en la valoración de un activo.
El análisis conductual o behavioral tiene menos repercusión mediática, pero desempeña un papel importante. Se basa en el comportamiento de los inversores a nivel global.
Un buen ejemplo es el FUD (Fear, Uncertainty, Doubt) en el universo cripto. Ante noticias negativas o hechos como la quiebra de FTX, muchos inversores entran en pánico y salen del mercado, generando un amplio retroceso en las cotizaciones.
El trading engloba diversas estrategias, cada una con sus propias características. Si bien hay muchos métodos, tres destacan de modo especial:
Lo que sobre todo diferencia estas estrategias es el tiempo que la posición permanece abierta.
Scalping es la estrategia más agresiva y arriesgada. El trader mantiene posiciones ultracortas, de segundos o pocos minutos.
Para aprovechar pequeños movimientos de cotización en un plazo tan breve, los scalpers suelen emplear elevados niveles de apalancamiento. Este estilo es muy arriesgado y se recomienda únicamente a traders experimentados.
El Day Trading es la estrategia más habitual en el trading minorista. Consiste en abrir y cerrar todas las posiciones en un mismo día.
Un day trader puede mantener sus posiciones algunos minutos u horas, pero nunca las deja abiertas de un día para otro.
El Swing Trading es de los enfoques más tranquilos y requiere menos pericia técnica que los anteriores.
Este método a medio o largo plazo se basa en mantener las posiciones varios días o incluso meses.
En el mundo cripto, muchos “Hodlers” usan esta estrategia. Aun así, el Swing Trader debe elegir con cuidado su broker, ya que algunos aplican comisiones por mantener posiciones abiertas el fin de semana (overweek), cuando los mercados están cerrados desde el viernes hasta el lunes.
CFDs no siempre son la mejor opción para el Swing Trading debido a estos costes adicionales.
El trading es una de las actividades financieras con más controversia. En redes sociales, abundan influencers que lo promocionan como la fórmula del éxito económico, especialmente en Telegram.
¿Realmente el trading resulta rentable?
No hay una respuesta sencilla. Es importante recalcar que el trading es una ocupación profesional. No basta con “ser trader” sin una base sólida a nivel teórico y técnico.
Al igual que cualquier actividad financiera, puede generar beneficios, pero solo para traders expertos que comprenden bien cómo funciona. Quien piense que es una forma rápida de hacerse rico está expuesto a pérdidas considerables.
Aunque el trading despierta interés en muchos principiantes que lo ven como una manera fácil de ganar dinero, no es una tarea simple ni garantiza beneficios. Exige dedicación, aprendizaje continuo y práctica disciplinada.
El trading puede ser arriesgado, dependiendo de la estrategia, los conocimientos del trader y la tolerancia al riesgo. Con la formación adecuada, una gestión correcta del capital y decisiones basadas en análisis, el riesgo se puede atenuar bastante.
Para novatos que sueñan con beneficios rápidos sin controlar el money management, el riesgo se multiplica.
Para minimizarlo al máximo, es imprescindible:
Incluso con habilidades técnicas, experiencia y análisis exhaustivos, el trading siempre conlleva un nivel de riesgo.
Los principiantes que se acercan al mundo del trading suelen preguntarse cuánto dinero inicial hace falta para empezar. Es un punto clave, porque determina el tamaño de las posiciones que se podrán tomar.
Aunque se apliquen medidas para contener riesgos, el trading implica que el trader sufre ganancias y pérdidas constantemente. Es fundamental disponer de un capital suficiente para afrontar las pérdidas inevitables.
A largo plazo, un buen trader que toma decisiones sensatas puede ser rentable, pero incluso los más expertos tienen operaciones perdedoras. Es decir, el capital inicial debe ser lo bastante consistente para absorber tanto pérdidas como ganancias sin alterar la estrategia.
El mínimo absoluto para empezar suele rondar los 300 €.
Para tener más margen en las posiciones y reducir riesgos, se recomienda partir de al menos 1000 €.
La gestión del capital (money management) es uno de los aspectos más importantes en la vida de un trader, ya que define si la estrategia será más agresiva o conservadora.
Cuanto mayor sea el porcentaje de capital invertido en una posición, más riesgo existe de perder toda la cartera ante un movimiento adverso.
Por norma general, en money management se aconseja no arriesgar más del 2% del total del capital en una sola operación.
Para determinar el tamaño de la posición, hay que calcular los lotes en función del contrato y el activo elegido.
Además, el factor psicológico influye mucho en el trading. Los que triunfan suelen ser traders con un plan definido y constancia en su ejecución.
No te dejes llevar por las emociones tomando posiciones más grandes de lo que tu capital soporta, ni asumas riesgos excesivos.
Advertencia sobre riesgos : Operar con instrumentos financieros y/o criptomonedas implica un alto nivel de riesgo, incluida la posibilidad de perder la totalidad o una parte de su inversión. Esto puede no ser adecuado para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos como eventos financieros, regulatorios o políticos. El trading con margen aumenta significativamente los riesgos financieros.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de pérdida rápida de capital debido al efecto de apalancamiento. Entre el 74 % y el 89 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Antes de operar, debe asegurarse de comprender cómo funcionan los CFD y evaluar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Antes de decidir operar con instrumentos financieros o criptomonedas, es fundamental estar completamente informado sobre los riesgos y costos asociados con las transacciones en los mercados financieros. Debe analizar cuidadosamente sus objetivos de inversión, su nivel de experiencia y su tolerancia al riesgo. Si es necesario, consulte con profesionales financieros. InvestX.fr/es y la aplicación InvestX pueden proporcionar comentarios generales que no deben considerarse asesoramiento financiero o de inversión. Para cualquier duda, consulte a un asesor financiero independiente.
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