Binance y Changpeng Zhao enfrentan una demanda de mil millones de dólares por presuntos vínculos financieros con el ataque del 7 de octubre de 2023 en Israel. Este caso pone en entredicho las prácticas KYC de la mayor plataforma de intercambio del mundo, impactando el cumplimiento normativo en el ámbito crypto.
Familias de víctimas del ataque del 7 de octubre de 2023 en Israel han interpuesto una demanda judicial contra Binance y su antiguo CEO Changpeng Zhao. La cantidad reclamada alcanza mil millones de dólares. Los demandantes alegan que el exchange habría facilitado transacciones financieras vinculadas a Hamás, la organización responsable del ataque.
La denuncia presentada ante un tribunal estadounidense acusa a Binance de haber ignorado deliberadamente las señales de alerta sobre cuentas sospechosas. Según los documentos judiciales, la plataforma habría permitido que usuarios vinculados a organizaciones terroristas utilizaran sus servicios a pesar de contar con políticas KYC y AML teóricamente estrictas. Este caso surge mientras CZ cumple actualmente una pena de prisión en Estados Unidos por violaciones de la Bank Secrecy Act.
Los abogados de los demandantes afirman disponer de pruebas que demuestran que Binance tenía conocimiento de la identidad real de algunos usuarios implicados en la financiación de actividades ilegales. La cuestión central se convierte entonces en: ¿cerró la plataforma los ojos deliberadamente ante estas transacciones para preservar sus volúmenes de trading y sus ingresos?
La acusación más grave contra Binance concierne a su sistema de verificación de identidad. Los demandantes sostienen que la plataforma habría mantenido un enfoque laxo del KYC entre 2017 y 2022, permitiendo que miles de usuarios eludieran los controles regulatorios. Este período corresponde precisamente a los años de crecimiento explosivo de Binance, cuando el exchange dominaba el mercado con volúmenes diarios superiores a los 30.000 millones de dólares.
Documentos internos citados en la denuncia sugieren que empleados de Binance habrían identificado cuentas problemáticas, pero que la dirección habría optado por no actuar. ¿El razonamiento presunto? Mantener la liquidez y el atractivo de la plataforma frente a la competencia. Esta estrategia habría generado miles de millones en comisiones de trading, pero al precio de una exposición masiva a riesgos de blanqueo de capitales.
La comunidad cripto observa este caso con especial atención. Si las acusaciones se confirman, las implicaciones regulatorias podrían extenderse mucho más allá de Binance. Los reguladores estadounidenses y europeos podrían endurecer considerablemente sus exigencias hacia todos los actores del sector. El precedente de FTX ya había erosionado la confianza; este nuevo caso podría acelerar la adopción de marcos regulatorios más restrictivos.
La demanda pone de relieve varias categorías de cuentas que deberían haber activado alertas. Entre ellas, wallets que presentaban patrones de transacción típicos de financiación terrorista: depósitos fraccionados, conversiones rápidas hacia criptomonedas centradas en la confidencialidad como Monero, y retiradas hacia jurisdicciones de alto riesgo. Estos indicadores son bien conocidos por los equipos de cumplimiento normativo en la industria financiera tradicional.
Los abogados de los demandantes también señalan la política de Binance respecto a usuarios sin verificación completa. Hasta 2021, la plataforma permitía retiradas diarias de hasta 2 BTC sin KYC completo. En la época en que Bitcoin oscilaba alrededor de los 50.000 dólares, esto representaba 100.000 dólares por día y por cuenta. Esta ventana habría sido ampliamente explotada.
El caso también plantea la cuestión de la responsabilidad de las plataformas centralizadas en el ecosistema crypto. A diferencia de los protocolos DeFi donde la descentralización complica la aplicación de normas de cumplimiento, Binance controla completamente su infraestructura y dispone por tanto de los medios técnicos para bloquear actividades sospechosas. La acusación de inacción voluntaria se vuelve entonces más difícil de refutar.
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Esta demanda llega en un momento crítico para Binance. La plataforma intenta reconstruir su reputación tras la salida de CZ y el pago de una multa récord de 4.300 millones de dólares al Departamento de Justicia estadounidense a finales de 2023. El nuevo CEO Richard Teng ha multiplicado los anuncios sobre el refuerzo del cumplimiento normativo, pero esta demanda cuestiona la sinceridad de esta transformación.
En cuanto al sentimiento del mercado, el impacto sigue siendo limitado por ahora. El BNB, token nativo de Binance, solo registró una caída del 3% tras el anuncio de la demanda. Los volúmenes de trading en la plataforma se mantienen en torno a los 15.000 millones de dólares diarios. Los traders parecen adoptar un enfoque de espera, conscientes de que los procedimientos judiciales pueden extenderse durante varios años.
Para los demás exchanges, este caso constituye una señal de alarma. Coinbase, Kraken y los actores europeos como Bitstamp ya están reforzando sus departamentos de cumplimiento. El coste del cumplimiento normativo aumenta drásticamente, pero el coste del incumplimiento podría cifrarse ahora en miles de millones. Esta evolución favorece paradójicamente la consolidación del sector en torno a actores que disponen de recursos financieros para invertir masivamente en regulación.
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Charles Ledoux es un especialista en Bitcoin y en las nuevas tecnologías blockchain. Graduado de la Crypto Academy y minero de Bitcoin desde hace más de un año, ha escrito numerosas masterclass para formar a nuevos inversores en la industria, además de más de 2.000 artículos sobre el sector. Ahora, busca compartir su pasión por las criptomonedas a través de sus artículos en InvestX.
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