El Prop Firm, también conocido como Prop trading, implica negociar en los mercados financieros con el capital de las empresas en lugar del propio. Descubre su rentabilidad, opiniones de traders y las mejores Prop Firms en España y América Latina en 2025. ¡Invierte con inteligencia en criptomonedas!
Una Prop Firm, o propfirm, es una sociedad que presta su propio capital a traders externos para operar en los mercados financieros. El término está compuesto de Prop por Propietario, y Firm por Sociedad en inglés.
Estas empresas pueden especializarse en diferentes tipos de productos financieros, tales como las criptomonedas, las acciones, los bonos, el forex o las materias primas.
El prop trading puede ser una actividad lucrativa para los traders : les permite acceder a fondos de trading más importantes sin tener que arriesgar su propio capital.
En efecto, al trabajar con una Prop Firm, es posible utilizar el capital de la sociedad y compartir los beneficios generados. Como para todas las actividades de trading, es esencial señalar que la rentabilidad depende más que nunca del rendimiento del trader.
El Prop Trading se dirige principalmente a traders experimentados, que tienen experiencia de trading y un conocimiento profundo de los mercados financieros. Son menos adecuadas para traders principiantes o inversores ocasionales, que necesitan más acompañamiento y formación para aprender trading.
Los traders que no disponen de muy buenos conocimientos en trading deben enfocarse en el aprendizaje antes de intentar operar con una prop firm. Sin una base sólida, es prácticamente seguro que la experiencia será mala y de corta duración.
Las Prop Firms son particularmente populares entre los traders independientes que desean acceder a fondos de trading más importantes sin tener que arriesgar su propio capital. También pueden ser interesantes para los traders que prefieren operar con fondos grandes sin depender de una estructura financiera y de la supervisión de un banco o una sociedad financiera.
Para empezar a operar a través de una Prop Firm, los traders deben generalmente rellenar un formulario de candidatura y pasar una prueba de competencias, llamada «challenge». Aunque existen algunas prop firms sin challenge, son raras y a menudo ocultan algo.
El challenge es la esencia misma de la prop firm, ya que es gracias a este que la sociedad sabe si un trader tiene posibilidades de ser rentable o no. También es su fuente principal de ingresos. Muchísimas personas fallan los challenges y aportan dinero a la prop firm puesto que los challenges son de pago.
Después de haber validado el challenge, el trader obtiene una cuenta financiada con el capital que eligió antes de pasar la prueba. Puede entonces operar libremente, y solicitar percibir sus beneficios según las condiciones establecidas por la prop firm.
Estos challenges prop firms son de pago y permiten a las sociedades seleccionar traders cualificados, y así limitar los riesgos.
Los challenges se realizan en cuentas demo con capital ficticio donde la sociedad en cuestión te dará reglas que seguir y condiciones de éxito. Generalmente, hay un objetivo de rentabilidad (en porcentaje del capital inicial) y un máximo de pérdidas diarias aceptadas.
En función de la prop firm, el proceso de challenge puede diferir. La duración del challenge puede ser más o menos larga. Las sociedades más serias imponen challenges que duran a veces hasta 30, incluso 60 días. Otras proponen challenges de solo 24 horas.
Ciertas sociedades también imponen un challenge en 2 tiempos. Es decir, que el trader debe superar un primer challenge sometido a condiciones, luego un segundo a modo de «confirmación».
Una de las tendencias actuales de las prop firms es pasar los challenges gracias a robots de trading de alta frecuencia (HFT). Influencers o sociedades venden así bots que pasan los challenges automáticamente, o venden directamente una cuenta financiada (tras el challenge).
La mayoría de las prop firms impiden la utilización de estos robots, pero algunas aún lo permiten. Era el caso de NovaFunding hasta hace poco, pero esta decidió poner fin a esta posibilidad.
La utilización de un HFT para superar el challenge puede parecer una buena idea o un atajo, pero en realidad es muy poco recomendado. El principio mismo de la prop firm es operar para compartir resultados.
Si no eres capaz de superar el challenge, no hay ninguna posibilidad de que puedas conseguir realizar beneficios con una cuenta financiada.
Una vez que los traders han validado su prueba, su cuenta es financiada con un capital correspondiente al elegido para el challenge, y pueden empezar a operar realmente. La sociedad también reembolsa la suma pagada por el trader para el challenge.
Las prop firms ponen generalmente a disposición una plataforma de trading y herramientas a veces costosas para ofrecer a los traders un marco de trading ideal. Como prop firm trader, estas herramientas te serán puestas a disposición gratuitamente.
Los traders son responsables de sus propias decisiones de trading y son libres de elegir los productos y las estrategias que deseen utilizar.
Sin embargo, deben respetar ciertas reglas impuestas por las Prop Firms, como límites de apalancamiento o exigencias de cobertura de posición. Estas limitaciones se determinan durante la inscripción, y difieren según las Prop Firms.
Ten mucho cuidado con las condiciones de las prop firms antes de elegir una. Algunas tienen condiciones muy particulares respecto al éxito de los challenges y los payouts.
Las sociedades prop firms aplican una regla de coherencia que impone a los traders hacer siempre resultados dentro de un margen establecido por su actividad media. Los beneficios generados fuera de este margen no son elegibles para retiro.
Otras aplican un principio de 50% en el primer payout. Es decir, que en todos los casos, el trader solo podrá retirar el 50% de sus ganancias en el primer payout.
En el caso de que el trader no supere su challenge prop firm, pierde la suma pagada para pasar el challenge. Puede sin embargo volver a intentarlo tantas veces como quiera, pero su precio de entrada seguirá siendo el mismo y habrá perdido el importe del challenge.
Las propfirms generalmente cobran una comisión sobre los beneficios de los traders, que varía de una sociedad a otra. Esta comisión puede ser fija o proporcional a los beneficios realizados, y puede deducirse de los beneficios antes o después de impuestos.
Además, las Prop Firms pueden facturar gastos de trading, tales como gastos de spread o de comisión sobre cada transacción efectuada.
«En general, el trader recibe del 70 al 90% de los beneficios que genera con el capital prestado.»
Para ilustrar el funcionamiento de las prop firms, vamos a tomar el ejemplo de la sociedad FTMO.
Para el challenge, puedes definir varios parámetros que se acercan más a tu perfil de trader.
Es así posible definir su divisa, su perfil de riesgo, y el saldo con el que se va a poder operar.
Bueno saber :
– En FTMO, los gastos del challenge se reembolsan en el primer reparto de beneficios, si superas la prueba.– Una vez superada la prueba, ya no hay objetivos de beneficio mínimo.
En nuestro ejemplo : elegiremos un perfil normal y un saldo de 25.000$ en la divisa USD. El importe del saldo prestado para las pruebas será el importe real prestado en caso de éxito de la prueba.
Los gastos para este perfil de trader serán de 250$, reembolsados si las pruebas son superadas.
Si consigues alcanzar los objetivos de trading antes, no es necesario esperar al final de la duración máxima (30 días o 60 días) para pasar a la siguiente etapa.
Una vez validada esta 2ª prueba, ¡eres oficialmente un FTMO Trader !
En nuestro caso, los beneficios generados se repartirán al 70% para el trader y 30% para la sociedad. Las pérdidas entonces solo concernirán al capital de la sociedad. Los fondos propios de la cuenta de trading no deberán descender por debajo del 90% del saldo inicial de la cuenta, so pena de perder el estatus de FTMO Trader.
Una vez obtenido el Estatus de Prop Trader, las pérdidas eventuales solo conciernen al capital de la sociedad, no al tuyo. Los beneficios, por su parte, se reparten entre el trader y la sociedad.
Es difícil dar una estimación precisa de la rentabilidad del trading a través de Prop Firm. Así, depende de varios factores, tales como la experiencia del trader, la estrategia de trading utilizada y las condiciones del mercado.
La utilización de una prop firm puede ser rentable para un trader experimentado, que trabaja con una sociedad de confianza de la cual se ha asegurado de la viabilidad de los retiros. En cambio, para un principiante que piensa haber encontrado una manera de enriquecerse fácilmente, las prop firms no serán rentables.
El principio mismo de las prop firms permite ser rentable fácilmente. Si el usuario supera su challenge, ya no toma ningún riesgo financiero y recupera la suma invertida al principio. Así, ya no puede perder dinero.
La única manera de no ser rentable es pasar un tiempo considerable operando en la prop firm y que esta finalmente no pague los beneficios que debe. El trader habría así invertido su tiempo sin recuperar nada a cambio.
La rentabilidad neta de un trader es por tanto fácil de obtener siempre que este sea experimentado y bueno en su ámbito.
Para resumir nuestros diferentes puntos, hemos reunido los puntos positivos y negativos de las prop firms en estas listas de ventajas e inconvenientes. Descúbrelos a continuación.
Entre las ventajas de las prop firms, podemos citar en primer lugar :
Entre los inconvenientes de las prop firms, podemos encontrar :
El prop trading conlleva ciertos riesgos.
Aunque la presión no pese sobre su propio capital, el hecho de trabajar con el dinero de una sociedad, con importes a veces muy superiores a los que se está acostumbrado a utilizar, puede pesar sobre la psicología de ciertos traders no suficientemente experimentados.
La importancia de los challenges cobra todo su sentido y no debe tomarse a la ligera. También son beneficiosos para la sociedad como para el trader, permitiendo darse cuenta si está hecho o no para esta actividad.
El Prop Trading está sujeto a estafas, por tanto es particularmente importante elegir rigurosamente la propfirm con la que se compromete. Los precios de los challenges pueden, en efecto, ser muy lucrativos para las plataformas fraudulentas, que apuestan entonces en el fracaso de los aspirantes prop firm traders para enriquecerse.
Basarse únicamente en el juicio de la Autoridad de los Mercados Financieros (AMF) no es fiable. Efectivamente, la lista negra de la AMF referencia a veces sociedades de confianza, provocando la incomprensión de las comunidades, como ha sido el caso con FTMO.
Es así más pertinente cruzar las fuentes de información y las opiniones de los traders para hacer sus elecciones. En otras palabras : ¡DYOR! (Do Your Own Research / Haced vuestras propias investigaciones).
También es importante señalar que el prop trading puede conllevar riesgos de conflicto de intereses, si los traders son incitados a tomar decisiones de trading que no están en el interés de la sociedad.
Para evitar este tipo de conflicto, se recomienda elegir una Prop Firm que adopte prácticas de gobernanza sólidas y transparentes.
Desde 2024, la industria de las firmas de trading propietario ha conocido evoluciones marcadas, sobre todo concernientes a la utilización de las plataformas MetaTrader 4 y 5. Firmas tales como TrueForexFunds han visto sus licencias MetaTrader revocadas, ilustrando un movimiento más amplio en la industria, donde la mayoría de las plataformas están ahora afectadas por esta situación.
Esta revocación resulta a menudo del no cumplimiento de las exigencias reglamentarias o de prácticas comerciales consideradas como no éticas.
Ante estas restricciones y para continuar proporcionando servicios a sus usuarios, las firmas de prop trading se orientan hacia nuevas herramientas y plataformas, tales como Match Trader y cTrader.
Hay numerosas prop firms disponibles para los traders españoles, y puede ser difícil hacer una elección. Además, con el interés creciente, también hay numerosas nuevas sociedades que entran en el mercado frecuentemente.
Aquí está nuestro top de las mejores Prop Firms en España en 2025 dignas de confianza :
SabioTrade es una sociedad de trading propietario (prop firm) fundada en 2021 y basada en Dublín, Irlanda, que proporciona cuentas financiadas hasta 200.000 $ para operar en más de 250 instrumentos como el forex, los índices, las criptos y los metales.
OneFunded es una prop firm de trading fundada en 2024 y basada en los Emiratos Árabes Unidos, que propone cuentas financiadas virtuales hasta 100.000 $. Se ha impuesto rápidamente como un actor innovador en el ecosistema de las cuentas financiadas.
FTMO es una de las mejores soluciones actualmente en el mercado, permitiendo una gestión del riesgo eficaz según su perfil de trader. Es una de las primeras prop firms que apareció y aún actualmente una de las más serias.
Giimer es una prop firm con planes flexibles para operar en todos los mercados financieros. Fundada en 2022 bajo el nombre de GiiMe (goinvestin.me), al principio se especializó en la educación y la formación de traders. Es en 2023 que Giimer evoluciona en prop firm para hacer el prop trading accesible al mayor número.
RaiseMyFunds, regulada por la FSCA, propone una plataforma en la cual los traders pueden superar desafíos en dos etapas para aumentar rápidamente sus fondos de trading hasta 200.000$. En caso de éxito, tienen la posibilidad de gestionar hasta 1 millón de dólares.
Con más de 25 años de experiencia, esta prop firm ofrece un acceso a más de 500 activos y devuelve hasta el 90% de los beneficios a sus traders, lo que la convierte en una opción atractiva para los traders competentes.
Según las opiniones de los traders consultados, las prop firms pueden ser una opción interesante para aquellos que desean lanzarse al trading sin tener que invertir su propio capital. Sin embargo, es importante elegir una Prop Firm de confianza y mantenerse informado de los riesgos asociados a esta actividad.
Los traders que han trabajado con una Prop Firm destacan las siguientes ventajas :
Sin embargo, es crucial mantenerse vigilante sobre los siguientes puntos :
En resumen, nuestra opinión Prop Firm es que puede ser una opción interesante para los traders que desean acceder a fondos de trading más importantes sin tener que arriesgar su propio capital. Sin embargo, hay que tener en cuenta que esta actividad es complicada y no corresponde a los principiantes.
Ten en cuenta que estas entidades no se benefician del mismo nivel de regulación que los brokers clásicos, añadiendo un grado de riesgo. Antes de comprometerse, una diligencia razonable es primordial. Verifica los antecedentes de la firma, consulta las opiniones de otros traders, y evalúa minuciosamente las condiciones ofrecidas.
La prudencia es necesaria hasta una regulación clara por autoridades como la AMF. Las prop firms prometen oportunidades, pero necesitan una navegación avisada y prudente en este universo complejo y poco regulado.
En pocas palabras, para convertirse en prop trader, hay que :
Sin embargo, es importante elegir una Prop Firm reputada y considerar los riesgos asociados a esta actividad.
Ten también cuidado con las personas que venden cuentas financiadas o robots para pasar los challenges, ¡no es la solución!
Los challenges de las Prop Firm sirven para probar a los candidatos para que demuestren su capacidad de operar. Si tienen éxito, pueden participar en el programa operando con el capital de la sociedad.
Estos challenges pueden ser complejos y requieren resultados positivos durante un período dado (en general 1-2 meses).
InvestX ha desarrollado una app móvil de trading para acompañar a los principiantes en su aprendizaje. La app también propone planes de trading para ayudar a los traders en su elección de posiciones.
¡Únete a nuestro canal Telegram para superar los challenges de las prop firm como FTMO, Breakout o Giimer !
Apasionado por el trading y las criptomonedas, Mehdi descubrió Bitcoin y la tecnología blockchain en 2017. Desde entonces, se ha propuesto como misión hacer que el mundo de las inversiones y el Web3 sea accesible para todos.
Para elegir la mejor prop firm, debes considerar la estructura de las comisiones, las plataformas de trading, el soporte y la formación disponibles, así como las condiciones de los challenges.
SabioTrade destaca por su enfoque favorable para principiantes y su alta tasa de éxito en los programas de evaluación, mientras que OneFunded sobresale por su sistema de evaluación sólido y sus recursos educativos enriquecedores.
Tómate el tiempo de analizar estos aspectos para encontrar la firma que mejor se adapte a tu perfil y objetivos como trader.
Para acceder a una cuenta financiada, el trader debe primero superar un challenge de pago que permite a la empresa evaluar sus habilidades de trading.
El precio del challenge depende del capital que el trader desea gestionar si es aprobado.
El coste puede variar desde 50 $ hasta varios cientos de dólares, según el tamaño del capital solicitado.
Los beneficios generados por el trader se dividen entre la empresa, que aporta el capital, y el trader, que opera y obtiene resultados.
Generalmente, la repartición de beneficios comienza en 80 % para el trader y 20 % para la empresa, aunque puede llegar hasta el 90 % para el trader y 10 % para la prop firm, según la compañía.
AVISO DE DESCARGO DE RESPONSABILIDAD
Este artículo se publica únicamente con fines informativos y no debe considerarse asesoramiento en inversiones. Operar con criptomonedas implica riesgos y es fundamental no invertir más de lo que pueda permitirse perder.
InvestX no se hace responsable de la calidad de los productos o servicios presentados en esta página y no podrá ser considerado responsable, directa o indirectamente, de cualquier daño o pérdida derivada del uso de un producto o servicio destacado en este artículo. Las inversiones en criptoactivos son, por naturaleza, arriesgadas. Se recomienda a los lectores realizar su propia investigación antes de tomar cualquier decisión y solo invertir dentro de sus posibilidades financieras. Este artículo no constituye asesoramiento financiero ni de inversión.
Advertencia sobre riesgos : Operar con instrumentos financieros y/o criptomonedas implica un alto nivel de riesgo, incluida la posibilidad de perder la totalidad o una parte de su inversión. Esto puede no ser adecuado para todos los inversores. Los precios de las criptomonedas son extremadamente volátiles y pueden verse afectados por factores externos como eventos financieros, regulatorios o políticos. El trading con margen aumenta significativamente los riesgos financieros.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de pérdida rápida de capital debido al efecto de apalancamiento. Entre el 74 % y el 89 % de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Antes de operar, debe asegurarse de comprender cómo funcionan los CFD y evaluar si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Antes de decidir operar con instrumentos financieros o criptomonedas, es fundamental estar completamente informado sobre los riesgos y costos asociados con las transacciones en los mercados financieros. Debe analizar cuidadosamente sus objetivos de inversión, su nivel de experiencia y su tolerancia al riesgo. Si es necesario, consulte con profesionales financieros. InvestX.fr/es y la aplicación InvestX pueden proporcionar comentarios generales que no deben considerarse asesoramiento financiero o de inversión. Para cualquier duda, consulte a un asesor financiero independiente.
InvestX.fr/es no se hace responsable de errores, inversiones inadecuadas, inexactitudes u omisiones, y no garantiza la precisión o integridad de la información, textos, gráficos, enlaces u otros elementos presentes en este sitio. Algunos de los socios presentados en este sitio pueden no estar regulados en su país. Es su responsabilidad verificar la conformidad de estos servicios con las regulaciones locales antes de utilizarlos.
