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L’UE va contrôler les transactions crypto de plus de 1000€

L’Union Européenne s’est réunie autour de certaines questions financières. Les transactions crypto vont faire l’objet d’une surveillance plus stricte.

Écrit par : Thomas

Mis à jour le 12/12/2022 à 20:22 par Thomas

Des mesures anti-blanchiment d’argent

Ce 7 novembre, L’Union Européenne (UE) a publié un communiqué de presse sur son site officiel pour annoncer plusieurs mesures restrictives pour prévenir le blanchiment d’argent.

Le but de l’UE est de limiter les moyens de blanchiment d’argent au maximum en restreignant certains moyens de paiements.

Voici les mesures phares que l’Union Européenne a décidé :

Impossibilité de faire des paiements en cash de plus de 10 000 euros (10 557$)
Restreindre les possibilités de blanchiment au niveau des sociétés
Surveiller les transactions crypto de plus de 1000 euros (1055$)

Les nouvelles mesures sont mises en place sous un règlement anti-blanchiment (AML) et une nouvelle directive (AMLD6) sur lesquels un accord avec le Parlement européen a déjà été conclu.

Les terroristes et ceux qui les financent ne sont pas les bienvenus en Europe. Afin de blanchir de l’argent sale, les individus et les organisations criminelles ont dû chercher des failles dans nos règles existantes qui sont déjà assez strictes. Mais notre intention est de combler davantage ces lacunes et d’appliquer des règles encore plus strictes dans tous les États membres de l’UE. Les paiements en espèces importants au-delà de 10 000 € deviendront impossibles. Essayer de rester anonyme lors de l’achat ou de la vente de crypto-actifs deviendra beaucoup plus difficile. Se cacher derrière plusieurs couches de propriété des entreprises ne fonctionnera plus. Il deviendra même difficile de blanchir de l’argent sale via des bijoutiers ou des orfèvres.
Zbyněk Stanjura, ministre des Finances de la République tchèque

Les transactions crypto limitées

Dans les nouvelles mesures, l’UE a donc notamment décidé d’instaurer une plus grande surveillance par rapport aux transactions en cryptomonnaies.

Les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) devront avoir une diligence raisonnable envers les transactions cryptographiques de plus de 1000€ (1055$).

Concernant les VASP (plateformes d’échanges de cryptomonnaies), l’Unio Européenne introduira un niveau de contrôle supérieur et équivalent à celui de la lutte contre de blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Les institutions financières traditionnelles sont déjà sous ce régime.

Les sociétés devront introduire des mesures spécifiques visant à contrôler les paiements transfrontaliers en crypto. Elles devront également instaurer des moyens d’atténuer les risques aux portefeuilles custodiaux.

Source : “Anti-money laundering: Council agrees its position on a strengthened rulebook“

Thomas

Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du média. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.

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