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Tout le monde a déjà entendu parler de trading mais peut de gens connaissent vraiment ce domaine. Il suscite beaucoup de curiosité. Certains pensent que c’est une arnaque, d’autres y voient un domaine grâce auquel ils peuvent devenir riche. Quelle est la réalité sur le trading ? Est-ce que c’est une activité risquée, rentable ? Qu’est-ce qui importe dans la vie d’un trader et comment en devenir un ?
Le trading peut avoir de nombreuses significations différentes. À l’origine, “trading” est un mot anglophone qui signifie “échange”. Il peut donc signifier un échange de valeur entre deux parties. Tout échange commercial est donc une sorte de trading.
On parle cependant majoritairement de trading pour désigner une activité d’achat et de vente d’actifs financiers. Parmi les marchés les plus tradés dans le monde du trading, on retrouve le forex, les actions, les cryptos, etc.
Pour faire du trading, le trader a besoin d’un certain bagage théorique. Il doit avoir une bonne connaissance de la finance, des maths et une curiosité pour les actualités financières. Il doit également se former aux différentes analyses telles que l’analyse technique ou fondamentale, qui lui permettent de spéculer sur les cours.
Le trading est une activité très en vogue depuis l’arrivée d’Internet, mais également des réseaux sociaux. Si c’est un domaine qui suscite beaucoup d’intérêt et de mystère, il n’est pas si rose que certains veulent le faire croire.
Réussir en tant que trader n’est pas facile et il n’y a pas de magie. Le risque zéro n’existe pas en trading et il faut en être conscient. Cependant, avec les bonnes connaissances, les bonnes techniques, le trading peut être une activité lucrative et passionnante.
Le trading et l’investissement sont des sujets étroitement liés. Beaucoup de personnes se posent des questions quant à leurs investissements personnels et considèrent le trading comme étant une option.
Est-ce qu’il y a une différence entre trading et investissement ?
Il n’y a pas de réponse exacte car le trading regroupe de très nombreuses notions en termes d’actifs et de stratégies. Le trading est une activité d’investissement, à court terme comme à moyen terme.
La définition même du mot “investissement” détermine une activité qui consiste à “accroître le capital d’une économie” (source : Larousse). Le but premier du trading étant de réaliser une plus-value sur base d’un achat/revente d’actif, on peut donc dire que le trading est un investissement.
En revanche, il existe de très nombreuses formes d’investissement différentes que le trading.
Le placement est une notion qui vient régulièrement quand on parle d’investissement, de finances personnelles, d’économies ou de fructification de capital. On utilise souvent le mot placement pour parler d’une activité d’investissement à long terme et avec un risque faible.
Dans ce sens, le trading peut être vu comme une action de placement en fonction de la stratégie utilisée. Les stratégies les plus long termes sur des actifs tels que des actions d’entreprise, des matières premières, des indices, peuvent être vues comme des placements.
Le trading est une activité qui suscite énormément d’intérêt. L’arrivée d’Internet a démocratisé cette activité qui était, auparavant, réservée à une partie très faible de la population qui travaillait réellement dans des bureaux de trading, dans des banques ou des fonds d’investissement.
Internet a permis l’avènement des courtiers en ligne et donc l’accès facile aux marchés et aux instruments financiers pour le grand public.
Les réseaux sociaux ont également apporté beaucoup de lumière sur le trading et, dans ce sens, beaucoup de personnes souhaitent se lancer dans cette activité.
Il n’existe pas de formation pour devenir trader à proprement parler.
Le trading est une activité qui regroupe de nombreux domaines différents et qui requiert une connaissance polyvalente dans ces domaines.
Un trader doit d’abord avoir une connaissance approfondie dans la finance et la manière dont le système financier fonctionne. Pour se faire, il peut se former en autodidacte ou suivre un cursus dans l’économie, la comptabilité, la finance, la fiscalité.
Il existe de nombreuses options et filières qui permettent l’apprentissage des notions essentielles de la finance.
L’apprentissage du trading passe par une aisance évidente avec les mathématiques, les chiffres, les graphiques, etc.
Se former au trading sur le terrain et avec des experts est également une solution qui permet à quiconque de se lancer, avec ou sans capital (grâce aux comptes démos des brokers) et de prendre ses marques.
InvestX a par exemple développé une application de trading dont le but est de former les utilisateurs au trading avec un accompagnement personnalisé et des ressources précieuses.
Les courtiers de trading, appelés également brokers, sont l’intermédiaire entre les investisseurs et les différents marchés financiers. Au travers différents contrats, ils permettent aux traders de se placer sur le cours d’un actif en particulier.
Il existe différents types de courtiers :
Chaque broker propose des spécificités, des contrats où l’accès à certains marchés qui conviennent aux traders en fonction de leur stratégie. Un trader expérimenté qui cherche à faire des stratégies comme le scalping ou du trading agressif à court terme se tournera plus vers des brokers CFD. Un investisseur qui cherche à acheter des actifs sur du long terme se tournera plutôt vers un broker PEA ou spécialisé dans des contrats à terme.
Il existe majoritairement 2 types de contrat dans le trading entre un broker et un trader :
Ce sont les contrats qui permettent à un trader d’ouvrir une position sur le cours d’un actif financier et de le fermer. Le broker s’engage alors à rémunérer le trader en cas de bénéfice, ou à assumer ses pertes.
Voici les différences entre CFD et Futures :
Généralement, les profils de trader avec des capitaux faibles (-1000€) qui ont des stratégies plus court terme se tournent vers les CFD. Ils sont plus abordables, permettent l’utilisation d’outils qui peuvent aider dans les stratégies ciblées (scalping par exemple). Des plus gros capitaux qui cherchent des stratégies plus long terme se tourneront davantage vers les futures.
Quand on parle de trading sur les marchés financiers, on parle de nombreux actifs et de nombreux marchés différents. Voici les principaux marchés et instruments financiers utilisés dans le trading en 2024 :
Le Forex, ou Foreign Exchange, est le marché des devises, qui représente la plus grosse capitalisation du monde. Il pèse à lui seul 6500 milliards de dollars de volume échangé par jour.
C’est aussi l’un des marchés privilégiés des traders. Ils misent ainsi sur le mouvement des cours et en ouvrant des positions sur des paires de devises. Les plus connues sont EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc.
Les actions d’entreprise sont probablement l’un des actifs les plus connus du grand public. Une action représente une partie d’une entreprise. Quand il achète une action, l’investisseur achète une part de l’entreprise.
Ce marché est très prisé de nombreux investisseurs, mais aussi des traders qui peuvent acheter des CFD d’actions et tenter de réaliser des bénéfices en pariant sur leur hausse ou leur baisse.
Les indices sont identiques à des portefeuilles d’actions d’entreprise qui permettent de suivre les performances d’un groupe de sociétés. Les indices les plus connus représentent les regroupements des entreprises les plus performantes dans certains pays comme :
Les matières premières représentent un marché apprécié des traders. Il concerne des produits tels que l’or, le pétrole, le gaz, le café, et d’autres produits dont le prix est fixé par la bourse.
Les cryptomonnaies sont récentes mais font déjà partie des actifs que les traders incluent dans leurs différentes stratégies. En une décennie, les monnaies virtuelles ont réussi à s’imposer dans l’horizon financier mondial.
Leur volatilité plait aux traders qui peuvent spéculer sur leurs cours au gré des bull run et bear market.
Pour trader, il y a d’abord besoin d’un bagage intellectuel dont nous avons parlé dans la partie “formation pour être trader”. Il y a cependant certains outils et éléments externes dont les traders se servent dans leur quotidien.
On y retrouve d’abord le broker qui est son intermédiaire direct et la structure qui lui permet de trader, mais aussi les différents outils qu’il utilise dans ses analyses.
La plateforme de trading qu’utilise le trader est primordiale. C’est l’endroit où il peut placer ses trades, consulter les graphiques, analyser les cours et utiliser ses indicateurs.
Certains brokers proposent leur propre plateforme de trading, mais en réalité, beaucoup proposent aux traders de lier leur compte à une plateforme externe. Ainsi, le broker vend les contrats mais les traders utilisent une technologie externe pour trader concrètement.
La plateforme la plus connue est la licence MetaTrader, avec MetaTrader 4 et, plus récemment, MetaTrader 5.
Si vous cherchez à utiliser MT4 mais que vous êtes débutant, consultez notre Tutoriel MetaTrader 4.
D’autres plateformes existent, comme cTrader, ou xStation 5 qui est la plateforme du broker XTB.
On parle aussi de plateforme pour définir les outils plus complets qui ne servent pas forcément de plateforme pour trader mais plutôt pour analyser.
Ce sont les terminaux et on s’en sert pour analyser les actifs dans leur globalité. Sur un même terminal, on peut faire l’analyse technique, fondamentale, consulter le calendrier économique, connaître les dernières informations d’un secteur.
Les indicateurs techniques font partie de l’analyse technique et permettent aux traders de mettre en valeur des tendances et spéculer sur la direction que va prendre un cours. Il existe de nombreux indicateurs différents dont les traders se servent en fonction de leurs préférences, de leurs connaissances, de leurs habitudes, etc.
Parmi les plus connus, on peut citer Ichimoku, les bandes de Bollinger, Fibonacci, etc.
Le calendrier économique, quant à lui, permet au trader de suivre les événements économiques, ou qui peuvent avoir un impact sur le monde financier. Ils suivent ainsi le calendrier pour savoir quand il est probable qu’un événement ait un impact sur le cours d’un actif.
Le stop loss et le take profit sont deux outils très importants pour les traders. En effet, ils permettent d’automatiser la fermeture des trades pour éviter des pertes trop importantes, ou rater un gain intéressant.
Le principe de ces deux éléments est qu’un trader ne peut pas être 24h/24h avec les yeux rivés sur les graphiques. Au moment d’ouvrir une position, il a analysé le cours de l’actif et prédit qu’il va avoir un certain mouvement.
Le stop loss et le take profit sont le “pire scénario” ou le “meilleur scénario” possible en fonction de son analyse. Il place un stop loss à la limite minimale en dessous de laquelle son trade ne peut pas aller, au risque de perdre une partie trop importante de son capitale. Le take profit est placé à la limite supérieure de ses espérances en termes de bénéfices.
Le placement de ces éléments est très important. Le trader ne doit pas être trop gourmand au risque de passer à côté d’un bénéfice acceptable, et ne doit pas être trop inconscient au risque de perdre un pourcentage trop important de son capital en un seul trade.
L’effet de levier est très réputé dans le trading et utilisé par de nombreux traders expérimentés. D’ailleurs, il ne devrait être utilisé que par les traders qui savent s’en servir.
Le principe de l’effet de levier est de multiplier les mouvements du cours pour avoir un plus gros impact sur les bénéfices (et les pertes) engendrés.
Sur certains marchés, comme le forex, les mouvements entre deux devises sont en réalité presque insignifiants sur une base journalière, pour la plupart. Pour amplifier ce mouvement, le trader utilise un effet de levier.
Ils vont généralement de 1:50 à 1:500, en fonction des brokers, et multiplient donc le mouvement par son coefficient.
Même s’il peut être intéressant d’utiliser l’effet de levier, il vaut mieux ne pas utiliser des trop gros. Généralement, on essaie de ne pas dépasser le 1:200 pour limiter le risque.
Ces leviers peuvent être utiles, voire indispensables, mais il faut les utiliser avec parcimonie. S’ils multiplient le mouvement du cours dans un sens, ils le font également dans l’autre et, à ce sens, ils peuvent faire perdre le trader en un claquement de doigts.
Pour analyser le cours des actifs financiers, on distingue plusieurs types d’analyse différentes. Les principales sont :
Elles sont toutes les 3 très importantes et doivent être utilisées par le trader pour maximiser ses chances de gain sur les trades qu’il prend. Il ne faut pas oublier que le trading n’est qu’une histoire de spéculation. Via différentes analyses, les traders mettent un maximum de chances de leur côté en essayant de comprendre profondément le cours et comment il réagit, pour prédire ses prochains mouvements.
L’analyse technique est probablement l’une des plus connues de toutes. Elle se base sur les éléments graphiques et techniques d’un cours. Via l’analyse technique, le trader étudie en profondeur le cours historique d’un actif pour comprendre comment il a réagit à certaines périodes et en comprendre les raisons.
C’est dans le cadre de cette analyse qu’il va utiliser différents indicateurs techniques qui vont lui permettre de mettre en évidence certains aspects.
L’analyse technique se base majoritairement sur des mathématiques en dessinant des tendances pour prédire la direction que va prendre un cours à un moment T.
L’analyse fondamentale concerne les aspects externes au cours d’un actif. Par exemple, pour une action d’entreprise, l’analyse fondamentale est l’analyse du contexte de l’entreprise, les récents événements, les nouveautés annoncées, les nouvelles sorties, etc.
Cette analyse prend donc en compte les influences internes et externes à une entreprise ou un actif qui peuvent avoir un impact direct sur sa valeur.
L’analyse comportementale est plus rare et n’est pas toujours utilisée par les traders mais elle a pourtant une certaine importance. Elle se base sur le comportement des investisseurs à travers le monde.
Par exemple, le FUD en crypto peut être considéré comme une analyse comportementale. Lors d’une annonce, ou d’une faillite comme celle de FTX, de nombreux investisseurs ont pris peur et ont quitté le marché crypto, ce qui a eu pour effet une baisse générale du marché.
En trading, on distingue plusieurs stratégies que les traders adoptent dans leur activité. Il en existe de nombreuses différentes, mais il y en a 3 principales :
Leurs différences sont principalement par rapport à la durée pendant laquelle ils gardent leurs positions ouvertes.
Le scalping est la stratégie de trading la plus agressive et la plus risquée. Le trader ouvre des positions extrêmement courtes qui vont généralement de quelques secondes à quelques minutes.
Pour rendre significatifs les mouvements sur une si courte période, il utilise des leviers élevés. Cette technique est risquée et ne convient qu’aux traders très expérimentés.
Le day trading est la technique la plus répandue dans le trading “mainstream”. Il s’agit d’une stratégie qui consiste à ouvrir et fermer des positions sur un espace de plusieurs minutes à plusieurs heures.
Dans cette technique, les traders ne laissent généralement pas de position ouverte au-delà d’une journée.
Le swing trading est la stratégie de trading la plus sûre et celle qui requiert le moins de connaissances techniques. C’est une technique plus long-termiste avec laquelle les investisseurs/traders achètent un actif et le gardent plusieurs jours, voire plusieurs mois.
En crypto, les hodlers pratiquent ce genre de trades. Les swing traders doivent cependant bien choisir leur broker puisque certains facturent des frais overweek, c’est-à-dire qui restent ouvertes entre la fermeture des marchés boursiers le vendredi soir à la réouverture le lundi matin.
Les CFD ne sont généralement pas privilégiés pour des stratégies de swing trading.
Le trading est une des activités qui suscitent le plus de controverse. Sur les réseaux sociaux, de nombreux influenceurs en font la promotion comme une activité qui serait le secret de la richesse. Le trading sur Telegram est par exemple très répandu.
Mais est-ce que le trading est réellement rentable ?
Il n’y a pas de réponse magique à cette question. La seule chose qu’il faut comprendre est que le trading est un métier comme un autre et qu’on ne peut s’inventer trader sans bagage théorique et connaissances techniques.
Comme tout autre activité financière de ce type, le trading peut être rentable pour les traders expérimentés et ceux qui savent ce qu’ils font. Il peut en revanche vite devenir un gouffre financier pour ceux qui espèrent y trouver un Eldorado d’argent facile.
Malgré le mystère qu’il peut susciter auprès des non-connaisseurs, qui peuvent facilement y voir un domaine dans lequel l’argent se multiplie facilement, il n’est pas facile ni sûr de gagner de l’argent grâce au trading.
Le trading peut être une activité à risque élevé. Tout dépend de la stratégie adoptée par le trader, de ses connaissances et du risque qu’il prend.
Avec le bon apprentissage, la bonne gestion de son capital et des choix judicieux basés sur des analyses approfondies, le risque lié au trading est fortement réduit.
Le trading présente cependant un risque élevé pour les traders inexpérimentés, qui pensent pouvoir devenir riche facilement et qui n’ont aucune gestion de leur capital.
Pour réduire le risque au maximum, plusieurs règles priment :
Il faut cependant garder en tête que même avec des connaissances techniques, de l’expérience, des analyses, le trading présente toujours un risque.
Les débutants et les personnes qui veulent se lancer dans le trading se posent souvent la question du capital de départ. Celui-ci a toute son importance puisque c’est ce qui détermine la taille des positions que le trader prend.
Malgré que le risque puisse être réduit, le trading reste une activité au cours de laquelle le trader perd et gagne constamment. Il y a donc des pertes à assumer et c’est la raison pour laquelle il faut un certain capital de départ.
Sur le long terme, si le trader est bon et qu’il prend les bonnes décisions, il peut être gagnant. Mais il serait naïf de penser qu’il n’a jamais de trade perdant. Même le meilleur trader perd certains de ses trades. Il faut donc un capital qui puisse permettre les pertes et les gains sans mettre à mal la stratégie du trader.
Le capital de départ pour trader sera au grand minimum 300€. Pour pouvoir prendre de meilleures positions et réduire son risque, un capital de 1000€ est un bon départ.
Le money management en trading est l’une des parties les plus importantes dans la vie du trader. En effet, c’est ce qui déterminera l’agressivité, ou non, de sa stratégie.
Plus un trader mise un pourcentage élevé de son capital, plus il s’expose au risque de perdre son portefeuille entier.
En général, en terme de money management en trading, on ne dépasse pas les 2% du capital en un trade.
Pour les tailles des positions, il faut donc déterminer la taille du lot en fonction de l’actif et de la taille du contrat. Attention à la psychologie en trading qui est un point essentiel. Les traders qui réussissent sont ceux qui ont un plan et qui se tiennent au plan établi.
Ne vous laissez pas dépasser par vos émotions en voulant prendre des positions plus grosses que ce que votre capital ne vous le permet. Évitez les risques inutiles.
Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.
Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire. InvestX.fr et l’application InvestX peut être amené à produire des commentaires d’ordre général qui ne constituent pas des conseils en investissement et ne doivent pas être interprétés comme tels. Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question. InvestX.fr décline toute responsabilité pour les erreurs, investissements inopportuns, inexactitudes ou omissions et ne garantit pas l’exactitude ou la complétude des informations, textes, graphiques, liens ou autres éléments contenus dans ce document.
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