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EasyBourse : le courtier en ligne de la Banque Postale
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EasyBourse : le courtier en ligne de la Banque Postale

EasyBourse, filiale à 100% de La Banque Postale, est un courtier en ligne qui rend la bourse et l’assurance vie facilement accessibles. Dans cet article, découvrez une présentation détaillée des fonctionnalités et services du courtier en ligne EasyBourse !

Écrit par : Alexandre

timer

Mis à jour le 19/06/2023 à 18:09 par Thomas

easybourse

Qu’est-ce qu’est EasyBourse ?

EasyBourse est le courtier en ligne de La Banque Postale. Il a été créé en 2008 et offre la possibilité à ses clients d’investir en bourse par différents biais comme l’assurance-vie, le PEA jeune, PEA, PEA-PME ou le Compte-Titres Ordinaire.

EasyBourse est une plateforme en ligne qui a été créée dans le but de rendre l’investissement en bourse plus facile et accessible à tous.

site easybourse

Ce broker propose une large gamme d’actifs sur lesquels il est possible d’investir facilement comme les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les options, les devises, les matières premières et les ETF (Exchange Traded Funds).

En fonction de vos objectifs, de vos connaissances et de votre aversion au risque, vous pouvez investir sur une ou plusieurs classes d’actifs.

Étant une filiale de La Banque Postale, cela prouve le sérieux et la crédibilité d’EasyBourse.

1

Inscription simple et gratuite

Régulations ASIC, FCA

Trading simple sur MT4

2

15 ans d’expérience

Service client réactif

Frais peu élevés

Les comptes et placements d’EasyBourse

L’offre d’EasyBourse est plus que complète. Le courtier propose d’abord plusieurs solutions de placements au travers de différents comptes qu’il est possible d’ouvrir chez eux. Le broker propose aussi des contrats d’assurance vie.

Les types de compte d’EasyBourse

L’objectif d’EasyBourse est de rendre l’investissement en bourse facilement accessible et pour cela, ils permettent d’ouvrir 4 types de compte différents :

  • Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)
  • Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)
  • Le Plan d’Épargnes en Actions Jeune (PEA Jeune)
  • Le Plan d’Épargne en Actions à destination des petites et moyennes entreprises (PEA-PME)
easybourse types de comptes

Le Compte-Titres Ordinaire (CTO)

Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) permet d’investir dans des actions du monde entier ainsi que dans des warrants, turbos et trackers très facilement.

Les caractéristiques du CTO sont :

  • Avantages : Permet d’investir en toute liberté sur ses actifs préférés et du monde entier
  • Plafond : Sur un CTO, il n’y a pas de plafond d’investissement
  • Retrait : Vos fonds sont disponibles à tout moment et sans aucune restriction
  • Apport : Le montant minimum à verser à l’ouverture du compte est de 200€

Sur un CTO, il existe deux types de fiscalité :

  1. La fiscalité relative aux revenus de valeurs mobilières (revenus d’actions ou d’obligations)
  2. La fiscalité applicable aux plus-values mobilières (cession de valeurs mobilières).

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet d’investir sur des actions de sociétés françaises et européennes.

Les caractéristiques du CTO sont :

  • Avantages : Le PEA offre une fiscalité avantageuse après 5 ans d’ancienneté
  • Plafond : Sur un PEA, les versements sont plafonnés à 150 000€
  • Retrait : Pour bénéficier de l’avantage fiscal, il n’est pas possible de faire un retrait de son PEA avant qu’il ait 5 ans d’ancienneté. Après 5 ans, vous pouvez retirer des fonds librement et sans aucune restriction.
  • Apport : Le montant minimum à verser sur son PEA est de 200€
  • Fiscalité : Avant 5 ans : Vos gains sont imposés à hauteur de 30 % (Prélèvements sociaux (17,2 %) + Impôts sur le revenu (12,8 %))
  • Après 5 ans : Prélèvements sociaux à hauteur de 17,2 %
  • Conditions : Un seul PEA par personne physique et est cumulable avec un PEA-PME).

Le Plan d’Épargnes en Actions Jeune (PEA Jeune)

Le PEA jeune est accessible à toute personne physique majeure ayant entre 18 et 25 ans et rattachée au foyer fiscal d’un ou de ses parents résidant fiscalement en France.

Les caractéristiques du PEA Jeunes sont :

  • Avantages : Le PEA Jeune offre une fiscalité avantageuse après 5 ans d’ancienneté
  • Plafond : Sur un PEA Jeune, les versements sont plafonnés à 20 000€ jusqu’à la fin du rattachement fiscal
  • Retrait : Identique au PEA
  • Apport : Le montant minimum à verser sur son PEA Jeunes est de 200€.
  • Fiscalité : Identique au PEA

Le Plan d’Épargne en Actions à destination des petites et moyennes entreprises (PEA-PME)

Le PEA-PME permet d’investir sur des petites et moyennes entreprises.

Les caractéristiques du PEA-PME sont :

  • Avantages : Mêmes avantages fiscaux qu’avec le PEA
  • Plafond : Sur un PEA-PME, les versements sont plafonnés à 225 000€
  • Retrait : Mêmes conditions que le PEA.
  • Apport : Le montant minimum à verser sur son PEA-PME est de 200€.
  • Fiscalité : Identique au PEA

Un seul PEA-PME par personne physique est autorisé, cumulable avec un PEA.

Ces 4 comptes peuvent être cumulés et permettent de couvrir efficacement le marché boursier géographiquement parlant et sur des entreprises de toutes tailles.

L’assurance vie

EasyBourse permet également à ses clients ayant une démarche plus patrimoniale d’investir sur les marchés financiers depuis une assurance-vie.

L’assurance-vie d’EasyBourse est réputée et offre de nombreuses possibilités d’investissement.

Vous pouvez opter pour l’un des deux modes de gestion suivants :

  • Gestion libre
  • Gestion par mandat

Le choix du mode de gestion se fait en fonction de vos connaissances et de vos objectifs.

Depuis cette assurance-vie, vous pouvez investir sur 1 support en euros et sur plus de 200 supports en unités de compte, dont 5 SCPI.

Les frais d’entrée, de versement et d’arbitrage sont de 0% et la souscription se fait à partir de 1000€ avec dès versements libres de 50€ au minimum.

La gamme d’investissement EasyBourse

La gamme d’investissement d’EasyBourse est très diversifiée et plus que complète :

  • 1600 actions et 1 600 ETF
  • 156 000 produits dérivés (warrants, turbos, certificats..)
  • 1 000 fonds et SICAV
  • Plus de 9000 entreprises cotées sur les marchés boursiers NYSE et NASDAQ.

Les actions

EasyBourse permet d’investir sur les entreprises les plus populaires du marché, en France, en Europe et à l’étranger.

On retrouve des entreprises comme Air Liquide, Airbus, Axa, TotalEnergies, Apple, Google et Neftlix.

Les indices

Depuis EasyBourse, il est possible d’investir sur les indices les plus populaires du marché comme le CAC 40, le CAC 40 ESG, le Dow Jones et le NASDAQ 100 par exemple.

Sur cette plateforme d’investissement, plus de 25 indices du monde entier sont disponibles à l’achat.

Les turbos

EasyBourse permet d’investir sur plus de 10 000 turbos divers et variés. On retrouve des turbos ayant pour sous-japon le CAC 40, l’EURO STOXX 50 ou le NASDAQ-100 par exemple.

Les matières premières

Depuis cette plateforme d’investissement, il est possible d’investir sur les matières premières comme le pétrole et l’or par exemple.

Les devises

Sur EasyBourse, il est possible de faire du trading sur plusieurs devises comme l’EUR/USD, l’EUR/GBP, le CHF/EUR ou l’EUR/JPY par exemple.

Les obligations

De nombreuses obligations sont également disponibles à l’achat sur EasyBourse.

On retrouve des obligations de plusieurs types :

  • Du secteur privé
  • De l’État français
  • OAT pour particuliers
  • Obligations convertibles
  • D’États étrangers
  • Du secteur public et semi-public

Comme vous pouvez le constater, l’offre d’EasyBourse est complète et permet de diversifier ses investissements facilement et efficacement.

L’espace formation d’EasyBourse

EasyBourse met à disposition de ses clients débutants en investissements de nombreux contenus pédagogiques sous forme d’articles.

Pour développer vos connaissances, vous pouvez consulter de nombreuses fiches, en voici quelques exemples :

  • Assurance-vie : zoom sur tous ses avantages
  • Comment détecter les entreprises avec un bon modèle d’affaires ?
  • Quelle fiscalité des dividendes et des plus-values ?

Les articles sont qualitatifs et sont écrits par des experts de l’investissement. EasyBourse a une réelle démarche d’accompagnement, ce qui est un bon point.

Calendrier économique et news

Pour compléter son offre, EasyBourse met à disposition de tous les utilisateurs des analyses du marché, d’entreprises ainsi qu’un calendrier avec les événements économiques importants.

Les analyses sont détaillées et permettent de se tenir informé de l’évolution des marchés et de connaître les actualités importantes de ses valeurs favorites.

En utilisant cette plateforme d’investissement, vous n’aurez pas à utiliser une autre plateforme pour vous tenir informé de l’actualité et de l’évolution des marchés et de vos entreprises favorites.

L’application mobile d’EasyBourse

EasyBourse dispose d’une application mobile, ce qui permet de suivre ses investissements facilement et depuis n’importe où.

appli easybourse

Depuis l’application, vous pouvez :

  • Consulter et gérer vos investissements
  • Passer des ordres d’achat et de vente
  • Consulter l’évolution des indices et entreprises en temps réel
  • Créer des listes de suivi personnalisées

Comment s’inscrire sur EasyBourse ?

L’inscription sur EasyBourse se fait facilement et pour cela, vous devez renseigner les informations suivantes :

  • Votre nom
  • Votre prénom
  • Votre date de naissance
  • Votre profession
  • Le pays dans lequel vous vivez
  • Votre code postal et ville
  • Votre email
  • Un pseudonyme et un mot de passe

Une fois votre compte créé, vous devez transmettre des documents pour vérifier votre identité et une fois cette étape terminée, il vous suffira de choisir le compte que vous souhaitez ouvrir en fonction de vos besoins et de vos objectifs.

Les frais EasyBourse

Sur EasyBourse, les frais varient en fonction de votre activité, du type de compte dont vous disposez et des actifs sur lesquels vous investissez.

Vous pouvez souscrire à 4 formules différentes :

  1. EasyDécouverte : À partir de 2€/ordre – 2€ jusqu’à 800€ – 3,8€ entre 800€ et 1500€ puis 0,45% au-delà
  2. EasyPremium : À partir de 2€/ordre – 2€ jusqu’à 800€ – 3,8€ entre 800€ et 1500€ puis 0,45% au-delà
  3. EasyExpert : À partir de 9€/ordre – 9€ jusqu’à 5 000€ – 12€ entre 5 000€ et 10 000€ puis 0,20% au-delà
  4. EasyIntense : À partir de 10€/ordre – 10€ jusqu’à 10 000€ – au-delà 0,10% plafonné à 25€ jusqu’à 100 000€

Le choix d’une formule se fait en fonction de :

  • Des marchés sur lesquels vous souhaitez investir
  • Du montant que vous souhaitez investir
  • De votre type de règlement

Les droits de garde, frais sur OST, participation aux assemblées générales et droit d’entrée sur OPS sont de 0€.

Concernant l’assurance-vie, les frais sont les suivants :

Support EasyVie Euros

  • Inférieur ou égal à 200 000€ : 0,75%
  • Entre 200 000€ et 500 000€ : 0,70%
  • Supérieur à 500 000€ : 0,60%

Support en unités de compte

  • Inférieur ou égal à 200 000€ : 0,85%
  • Entre 200 000€ et 500 000€ : 0,80%
  • Supérieur à 500 000€ : 0,65%

Les frais d’entrée, de versement, d’arbitrage et de sortie sont de 0%.

frais easybourse

Le service client d’EasyBourse

Le service client d’EasyBourse est joignable du lundi au vendredi de 9h à 20h par mail, par chat en ligne ou par téléphone.

Le service client est compétent et réactif et vous pouvez le contacter pour obtenir un conseil, une assistance ou une information.

Les avantages et inconvénients

Comme nous l’avons vu au travers de cet article, EasyBourse est une plateforme importante qui propose un panel impressionnant de services différents. Pour autant, elle n’est pas parfaite.

Retrouvez-ci dessous les avantages et inconvénients que nous avons identifié par rapport à EasyBourse : 

Avantages EasyBourse

  • Large variété de comptes (CTO, PEA, assurance-vie..)
  • Large variété d’actifs (Actions, indices, matières premières, ETF..)
  • Service client réactif
  • Contenus éducatifs

Inconvénients EasyBourse

  • Frais élevés en fonction de votre utilisation

Notre avis et celui des utilisateurs

EasyBourse est une plateforme d’investissement de qualité et complète depuis laquelle il est possible d’investir sur de nombreuses classes d’actifs comme des actions, des obligations, des matières premières et des turbos.

Notre avis sur EasyBourse est positif et vous pouvez utiliser cette plateforme d’investissement si vous souhaitez investir sur les marchés financiers depuis une plateforme fiable, sérieuse et régulée.

L’avis des utilisateurs

À en croire les avis sur iGraal, les utilisateurs semblent satisfaits d’EasyBourse. Sur le site d’avis célèbre, on retrouve 27 avis et la note moyenne est de 4,5/5. C’est cependant assez peu d’avis différents pour une plateforme avec une certaine notoriété.

Les avis positifs EasyBourse mettent en avant un service client performant ou encore l’espace utilisateur qui est très complet et intuitif.

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Alexandre

Alexandre

Alexandre est l'un des rédacteurs piliers du média crypto InvestX.fr. Il est spécialisé dans la finance au sens large, et passionné par l’écriture. Alexandre propose des articles sur l'investissement, la bourse, la crypto avec un œil d'expert.

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