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Broker crypto : quel courtier pour trader des cryptos en 2022 ?

Si vous êtes néophyte dans le monde de la crypto, viendra forcément le moment où vous vous demanderez s’il vaut mieux passer par un broker crypto ou un exchange pour trader vos cryptos. Parfois, même les experts de la blockchain ne connaissent pas la différence entre les 2. Pour vous aider à répondre à cette question, nous vous avons concocté un article expliquant les différences entre le broker et l’exchange pour vous aider à choisir l’intermédiaire le plus adapté à vos besoins.

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Mis à jour le 21/09/2022 à 15:12

brokers crypto

Qu’est-ce qu’un broker crypto ?

Un broker, c’est l’intermédiaire entre les investisseurs et le marché des cryptos.

En français, un broker est appelé un courtier.

Si vous faites appel à un broker, vous vous contenterez de déposer vos fonds sur le compte du broker. Vous pourrez ensuite placer des trades sur les différents produits financiers proposés par les courtiers (toujours en rapport avec les cryptomonnaies).

Dans certains cas, le broker peut également exécuter la transaction.

Admettons que vous ayez recours à un broker en cryptomonnaie. Je dépose du Dogecoin mais je veux faire un levier sur la paire SOL/ETH. A hauteur du nombre de Dogecoin que je possède, je pourrais alors négocier sur la paire SOL/ETH.Si je me trouve sur le marché des cryptomonnaies classique, je devrais d’abord convertir mes Dogecoin en Solana ou Ethereum.

La différence entre un exchange et un broker

Les plateformes d’exchange sont généralement là où se dirigent les nouveaux investisseurs en crypto monnaies.

Un exchange, contrairement à un broker, c’est une plateforme en ligne où les utilisateurs peuvent trader et staker directement les cryptomonnaies depuis leur portefeuille en ligne (wallet crypto). 

Elle permet aux acheteurs de se procurer de la crypto avec leur monnaie fiduciaire (dollars, euros, yen, etc.) et de la garder sur l’exchange.Les brokers ont l’avantage d’avoir des frais de transaction beaucoup plus bas que sur les exchanges.

Par exemple, la plateforme d’exchange Swissborg propose un taux de 1% sur chaque transaction, ce qui peut s’avérer énorme quand on veut trader plusieurs paires.

Exemple : un investisseur pose 1000 € pour acheter de l’USDT qu’il convertit ensuite en ETH : il perd alors 20 € en frais de transaction.

Il existe 2 types de plateformes d’exchange :

  1. Les exchanges centralisés dits CEX ;
  2. Les exchanges décentralisés dits DEX.

Les Exchanges Centralisés (CEX)

Les exchanges centralisés sont les plateformes les plus courantes d’échanges et staking de crypto-actifs. Les exchanges centralisés utilisent un tiers pour effectuer les transactions. 

C’est un concept qui déroge donc à la décentralisation, qui est l’avantage premier des cryptomonnaies. En effet, utiliser un exchange centralisé revient, en comparaison, à utiliser une banque, car un organisme central contrôle et sécurise les échanges.

C’est, par exemple, le cas des plateformes d’exchange centralisées : Binance et Crypto.com

Les Exchanges Décentralisés (DEX)

Contrairement aux exchanges centralisés, les DEX utilisent la technologie de la blockchain. Ceux-ci sont moins courants et plus utilisés pour échanger les nouvelles cryptomonnaies au moment de leur sortie, vulgairement appelées « shitcoins ». 

Avec ces exchanges décentralisés, les crypto-actifs ne sont pas détenus par un organisme central. Les transactions sont effectuées à l’aide des smart contracts.

PooCoin et Pancakeswap sont des plateformes d’exchange décentralisées.

La différence avec un broker ?

Utiliser un broker est beaucoup plus pratique pour les gros portefeuilles, chez qui sécurité, liquidité et conseils sont beaucoup plus prisés. Vous pourrez ensuite choisir vos services fournis par le broker spécifique (leviers, quelles cryptos, etc.).Avec une plateforme d’exchange, vous êtes, certes, libres de trader toutes vos cryptos, mais ce n’est ni plus ni moins qu’un organisme centralisé par lequel vous procédez à vos échanges en cryptomonnaie, en contrepartie de quelques frais.

La grande différence entre le broker et l’exchange, est le public visé. Ceux qui passent par un exchange sont en grande partie des Holders, qui visent le long terme et investissent en conséquence.

Que faut-il penser des brokers cryptos ? Notre avis

Les brokers ont leurs avantages comme leurs inconvénients. Avec ce que nous venons de dire, et de manière objective, voici les points positifs et négatifs lorsqu’on recourt à un broker pour trader ses cryptos.

Avantages du broker crypto

  • La sécurité : Ils sont réglementés par les autorités financières en vigueur dans leur pays ;
  • Plus de liquidités : Les brokers ont accès à un plus grand réseau de fournisseurs de liquidité ;
  • Services supplémentaires : analyse du marché et des tendances des cryptomonnaies pour vous aider dans vos choix d’investissement et vos stratégies de trading ;
  • SAV plus complet : Les brokers répondent généralement plus rapidement à vos questions, et de manière plus personnalisée 

Inconvénients du broker crypto

Il se peut que vous ne puissiez pas profiter des grandes hausses du marché dans la même mesure qu’avec un exchange.

Les brokers référencent généralement moins de cryptomonnaies que les exchanges. À titre de comparaison, il y a plus de 200 crypto-actifs différents sur Crypto.com ou Binance contre quelques dizaines pour un broker comme eToro .

Il en découle naturellement un référencement plus léger : vous ne pourrez certainement pas profiter des grandes volatilités du marché (hausses comme baisses) 

Le top 5 des meilleurs brokers crypto

Nous avons ici recensé les principaux brokers de cryptomonnaies. Bien sûr, il en existe d’autres, mais ce sont là les principaux acteurs.

Vantage 

Créée en 2009, Vantage est l’un des leaders sur son marché. Vantage, c’est 0% de commissions et la possibilité de créer un compte démo pour s’exercer et se familiariser avec le trading. Les possibilités d’investissement en cryptomonnaies sont assez réduites ; on ne retrouve que les cryptos suivantes : BTC ; ETH, DASH, XRP.

eToro

Sur tous les critères et aspects à considérer, eToro coche toutes les cases. Que ce soit en matière de sécurité et de simplicité d’utilisation. Vous pouvez même faire du copy trading et suivre de gros portefeuilles d’investisseurs. eToro possède une gamme assez restreinte en cryptomonnaie, mais les principaux crypto-actifs sont là : BTC, ETH, XRP, DASH, UNI, DOGE, BNB…

 Bitpanda

Bitpanda est un excellent broker qui vous permettra de faire vos investissements en cryptomonnaie. Vous pourrez même profiter de vos gains en les dépensant directement pour vos achats grâce à la Bitpanda card. 

Revolut

Revolut est la néobanque par excellence ! Rapide, pratique et sécurisée, elle séduit des millions d’utilisateurs. Revolut vous permet, en outre, d’investir directement dans les actions et les cryptomonnaies sur votre application. En somme, c’est une plateforme tout-en-un ! 

XTB

XTB est un courtier très sérieux. Avec cet intermédiaire, vous pourrez profiter de frais minimes, d’un bon choix de cryptomonnaies et de toutes les options de trading possibles (long, short etc…)

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Thomas

Thomas

Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du site. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.

Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.

 

Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire.