Le monde du trading peut être passionnant et prometteur, offrant des opportunités de gains financiers significatifs. Malheureusement, de nombreux individus ont connu l'amère expérience de se faire arnaquer lors de leurs activités de trading. Dans cet article, nous allons vous guider à travers les étapes clé pour faire face à cette situation.
Depuis quelques années, nous observons une hype croissante autour du trading. De plus en plus de personnes se lancent dans cette activité à la recherche de profits potentiels, de liberté financière ou simplement d’une nouvelle expérience.
Avec l’avènement des plateformes de trading en ligne, il est désormais beaucoup plus facile pour les particuliers d’accéder aux marchés financiers. Les courtiers offrent des interfaces conviviales, des outils de trading avancés et des ressources éducatives pour aider les débutants à se lancer. Les avancées technologiques, telles que les applications mobiles et les robots de trading, ont rendu ce dernier plus accessible, ludique et pratique.
De plus, les réseaux sociaux et les influenceurs ont joué un rôle important dans la promotion du trading. Des traders expérimentés partagent leurs succès et leurs stratégies d’investissement, suscitant l’intérêt de nouveaux adeptes.
De nombreuses personnes cherchent à diversifier leurs sources de revenus et à réaliser des gains financiers supplémentaires. Le trading est perçu comme une opportunité de gagner de l’argent rapidement, de manière autonome et sans dépendre d’un emploi traditionnel.
Il va sans dire qu’il n’y a rien d’aisé dans le trading et que c’est une véritable vocation. Il s’apprend assidûment et certains font plusieurs années d’études reconnues pour en tirer un réel enseignement. C’est une profession énergivore et extrêmement chronophage car il faut jongler entre les différents marchés financiers.
Il est primordial de ne pas confondre la chance et le trading. Non, gagner des milliers voir des millions d’euros sur un seul bon trade ce n’est pas être un trader. Cela s’apparente plus à du gambling ou à de la chance.
Il existe plusieurs typologies d’arnaques en trading dont voici une liste non exhaustive. Cependant, il est important de souligner que toutes ces activités ne sont pas forcément des escroqueries.
Le MLM est un modèle dans lequel les produits ou services sont vendus par le biais de distributeurs indépendants. Le concept repose sur le recrutement de nouveaux distributeurs, qui deviennent à la fois des vendeurs et des recruteurs.
Ils gagnent des commissions sur leurs ventes personnelles ainsi que sur celles réalisées par les distributeurs qu’ils ont recrutés.
Le recrutement de nouveaux membres est considéré comme la clé du succès, car il permet de bénéficier de commissions supplémentaires sur les ventes générées.
Le MLM est parfois associé au schéma de pyramide de Ponzi.
Il est fréquent que les sociétés MLM vendent des accès à des formations en trading, des signaux ou pire, des produits d’investissements directement. Des sociétés comme OmegaPro, Futures Infinity, Ai Marketing proposent des offres bien rôdées et finissent toujours par disparaitre avec la caisse.
Les arnaques aux robots de trading sont des pratiques frauduleuses exploitant la popularité des systèmes de trading. Celles-ci visent à tromper les investisseurs en leur faisant croire qu’ils peuvent réaliser des profits importants et faciles en utilisant des robots.
Le scalping est une stratégie de trading à court terme qui vise à réaliser de petits bénéfices en effectuant un grand nombre de transactions rapides. Certains arnaqueurs au scalping peuvent vous faire payer des signaux, vous proposer de mettre en place un système automatisé, etc.
Il faut savoir que cette technique de trading est la plus agressive et qu’elle est très risquée. Seuls les traders expérimentés peuvent s’y risqués. Il ne faut donc jamais croire quelqu’un qui vous dit que vous pouvez gagner beaucoup d’argent facilement grâce au scalping.
Les arnaques aux signaux de trading sont des pratiques frauduleuses fréquentes dans lesquelles des individus ou des entreprises prétendent fournir des signaux de trading précis contre rémunération. Les arnaqueurs promettent des rendements élevés et rapides en utilisant leurs alertes.
Pour y avoir accès, les clients doivent payer des accès à des contenus VIP en souscrivant un abonnement, ou une formation.
Avant toute chose, il est important de noter que chaque situation d’arnaque en matière de trading peut être unique. Il est donc vivement recommandé de consulter des professionnels pour obtenir des conseils adaptés à votre cas particulier.
Dans tous les cas, soyez toujours vigilant, pensez à vérifier la réputation ainsi que la légitimité des plateformes et des personnes avec lesquelles vous envisagez de faire des transactions avant d’investir votre argent.
L’identification d’une société responsable d’une arnaque peut être un processus complexe mais il s’avère nécessaire dans le cadre de vos DYOR (Do Your Own Research). Prenez le temps de faire vos propres recherches et faites preuve de prudence.
Commencez par effectuer une recherche approfondie sur la société. Consultez leur site web, examinez leurs informations légales, leurs conditions générales, etc. Recherchez également des avis et des commentaires d’autres investisseurs sur des sites comme Trustpilot, par exemple.
Vérifiez si la société est réglementée par des autorités financières ou des organismes de réglementation reconnus.
Assurez-vous que l’entreprise fournisse des coordonnées complètes, notamment une adresse physique, un numéro de téléphone et une adresse e-mail valide. Les informations correspondent elles à l’endroit où la société prétend être basée ?
Si l’arnaque a été commise via une plateforme de trading spécifique, signalez l’incident à cette plateforme. Ils peuvent avoir des procédures internes pour traiter les cas de fraude et peuvent également prendre des mesures pour prévenir d’autres victimes potentielles.
Contactez les autorités compétentes chargées de la lutte contre les fraudes financières dans votre pays. Fournissez-leur tous les détails pertinents et les preuves que vous avez rassemblées. Ils pourront ouvrir une enquête et vous guider sur les démarches à suivre.
Informez immédiatement votre banque ou votre fournisseur de services financiers de l’arnaque. Ils pourront vous conseiller sur les mesures à prendre, comme bloquer les paiements ou les transactions suspectes.
Si vous avez perdu une somme importante d’argent, il peut être judicieux de consulter un avocat spécialisé dans les litiges financiers ou un conseiller en matière de fraude. Ils pourront vous fournir des conseils juridiques sur la meilleure façon de procéder et vous aider à récupérer vos fonds si cela est possible.
Aussi appelé “class action” aux USA, les investisseurs lésés se rassemblent pour déposer des plaintes collectives afin de faire valoir leurs droits et de poursuivre les fraudeurs en justice.
Les plaintes de groupe offrent plusieurs avantages :
Les victimes peuvent se rassembler via des forums en ligne, des groupes de discussion, les réseaux sociaux ou des associations spécialisées. En unissant leurs forces, les investisseurs arnaqués peuvent accroître leurs chances de recouvrer leurs pertes et de faire en sorte que les responsables rendent des comptes.
Si vous êtes convaincu d’avoir été victime d’une arnaque, signalez l’incident aux autorités compétentes. Par exemple, la police, les organismes de réglementation financière telle que l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) ou les organismes de protection des consommateurs comme UFC Que Choisir ou Signal Arnaques. Ils vous aideront dans les démarches à effectuer.
Néanmoins, le processus pour tenter de récupérer ses fonds est long, fastidieux et en aucun cas garanti. Cela s’avère d’autant plus difficile lorsqu’il s’agit d’une société étrangère située hors union européenne.
Les arnaques trading sont malheureusement trop fréquentes. Ne succombez pas à la tentation de rendement mirobolant et fuyez les influenceurs ou les sociétés qui vous promettent de gagner 4 000 € par mois en investissant 100 €.
Si vous êtes dans les cryptomonnaies, méfiez-vous des airdrops intempestifs et ne donnez pas votre adresse de wallet à tout bout de champ.
Le Pump & Dump sur les shitcoins n’est pas du trading. Vous y perdrez probablement votre argent.
De manière générale, soyez toujours prudents, faites toujours vos propres recherches à propos de la personne/société que vous suivez, de l’offre qu’elle propose. Ayez comme réflexe de tout remettre en question et de vous assurer de la véracité de tout ce que vous voyez.
Si une entité a un seul “red flag”, tel que résultats mirobolants, société peu transparente, marketing agressif, avis négatifs, n’allez pas plus loin.
Passionné par la technologie blockchain et Bitcoin, Jonathan tombe dans le “rabbit hole” en 2019. Diplômé du cursus “Consultant Blockchain” par Alyra l’école blockchain depuis 2022, il s'est donné pour mission de décortiquer et rendre le plus accessible possible cet écosystème incroyable qui va révolutionner le monde de demain.
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