Alors que le marché crypto affiche une forme olympique, les experts s'inquiètent des défis majeurs qui pourraient freiner la dynamique en 2025. De la récession à la cybercriminalité… Tour d'horizon des plus grandes menaces !
L’impact des conditions macroéconomiques sur les crypto-monnaies ne peut être sous-estimé en 2025. Selon Ruslan Lienkha, chef des marchés chez YouHodler, certains risques pourraient en effet freiner la performance des actifs numériques. Il souligne particulièrement :
Les records atteints en 2024 sur les marchés traditionnels, soutenus par des taux d’intérêt historiquement bas, pourraient donc céder la place à une correction importante. Alice Liu, responsable de la recherche chez CoinMarketCap, souligne que cette correction signalerait le pic d’un supercycle financier.
Si cela se produit, certains actifs crypto comme le Bitcoin et l’Ethereum pourraient subir des pertes importantes avant même de tirer parti des avantages d’un marché haussier.
Ce n’est pas tout ! Le dernier halving de Bitcoin en avril 2024 constitue aussi un facteur clé. Liu ajoute en effet que ce contexte macroéconomique unique pourrait attirer des flux de capitaux significatifs. Ce qui offrirait à la fois des opportunités et des risques. Une récession pourrait cependant inverser cette tendance et provoquer une baisse des investissements crypto.
L’interconnexion croissante entre les marchés traditionnels et les crypto-monnaies est une épée à double tranchant. Neil Bergquist, PDG de Coinme, met en garde contre les conséquences des ETF Bitcoin lancés récemment :
« À mesure que l’adoption institutionnelle se développe, la valeur du Bitcoin en tant qu’actif diversifié et non corrélé est menacée. »
Le retrait prévu des baisses de taux par la FED en 2025 pourrait aggraver la situation. En effet, il alignerait davantage le comportement des crypto-monnaies sur celui des actifs traditionnels. Cela pourrait effrayer les investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.
Historiquement considérée comme une valeur refuge, la crypto risque de perdre cette spécificité. D’autant plus que les grands acteurs institutionnels continuent de dominer les marchés.
Cependant, cette adoption institutionnelle pourrait également stimuler la croissance à long terme des actifs numériques. Les experts de Cryptonews estiment qu’une régulation accrue et des produits financiers innovants (tels que les ETF) pourraient renforcer la crédibilité des crypto-monnaies auprès du grand public. Cette double dynamique rend 2025 particulièrement imprévisible pour l’industrie.
La criminalité liée aux crypto-actifs reste une préoccupation majeure en 2025. Phil Larratt, directeur des enquêtes de Chainalysis, rapporte une augmentation de 21 % des fonds volés par des acteurs malveillants en 2024. Ils ont donc atteint 2,2 milliards de dollars.
Ces chiffres mettent en lumière la nécessité de renforcer la sécurité des actifs numériques face à des menaces croissantes.
Les marchés haussiers, souvent accompagnés d’une explosion de la demande, attirent par ailleurs les cybercriminels. Larratt avertit :
« Les acteurs malveillants ciblent désormais les services centralisés avec des compromissions de clés privées. »
Les plateformes crypto doivent donc investir massivement dans des solutions de sécurité avancées. Le but : éviter une crise de confiance chez les investisseurs.
En réponse à ces menaces, plusieurs initiatives émergent. Par exemple, des protocoles décentralisés axés sur la protection des données des utilisateurs et la prévention des piratages gagnent en popularité. Cependant, l’efficacité de ces mesures dépendra largement de la collaboration entre les régulateurs, les entreprises et la communauté crypto.
L’arrivée de Donald Trump à la Maison-Blanche pourrait jouer un rôle crucial dans le futur des crypto-monnaies. Michael Terpin, auteur de Bitcoin Supercycle, qualifie cette présidence de menace autant qu’une opportunité.
En effet, Trump a promis de soutenir l’industrie notamment :
Toutefois, cela pourrait peser sur le moral des investisseurs si ces engagements ne sont pas tenus.
Samson Mow, PDG de JAN3, estime également que la plus grande menace pour l’industrie crypto est Bitcoin lui-même. Selon lui, la domination croissante du Bitcoin pourrait réduire la demande pour les altcoins et même d’autres classes d’actifs comme l’or et l’immobilier.
Décryptage :
Cette concentration sur le Bitcoin pourrait limiter la diversité et l’innovation dans l’écosystème des crypto-monnaies.
Enfin, et non des moindres, le contexte géopolitique plus large pourrait également influencer le secteur. On fait surtout référence aux tensions commerciales ainsi qu’aux politiques internationales. Une régulation stricte ou des sanctions économiques pourraient en effet bouleverser les marchés, rendant 2025 encore plus imprévisible.
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