Le partage des bénéfices, ou "profit split", est un concept de base dans le monde des prop firms (proprietary trading firms). Il s'agit de la manière dont les bénéfices générés par le prop trading sont répartis entre la firme et le trader. Dans cet article, nous allons explorer en profondeur les modalités de profit split chez quatre prop firms populaires : FTMO, My Forex Funds, Fidelcrest et We Get Funded.
Le profit split est un accord entre la prop firm et le trader sur la répartition des bénéfices générés par le trading. Il est généralement exprimé en pourcentage ou en ratio..
Par exemple, un profit split de 80:20 signifie que le trader reçoit 80 % des bénéfices, tandis que la prop firm en reçoit 20 %.
Mais attention, chaque prop firm a ses propres règles et conditions, qui peuvent inclure des profit splits évolutifs, des restrictions sur les retraits ou des exigences de performance strictes.
La prop firm Breakout, spécialisée dans les cryptomonnaies, propose un modèle de partage des profits initialement fixé à 80:20. Ce dernier peut évoluer jusqu’à 95:5 grâce à un Plan de Scaling.
Breakout permet les retraits 1 jour après avoir reçu un compte de trading. Le montant minimum est de 50 dollars et il est même possible de le recevoir en cryptos.
La prop firm Breakout n’impose pas de règles de cohérence, mais comme la plupart de ses concurrents, il existe des critères de performance à respecter afin de pouvoir conserver son compte.
| Critères | Détails |
|---|---|
| Ratio de Profit Split | 80:20, ajustable jusqu’à 95:5 avec conditions |
| Retraits | Dès le deuxième jour de trading |
| Règles de Cohérence | Aucune |
La prop firm FTMO propose un modèle de partage des profits initialement fixé à 80:20 pour le prop trader. Ce ratio peut être ajusté jusqu’à 90:10 grâce au Plan de Scaling de FTMO.
Le Plan de Scaling de FTMO permet d’augmenter le capital de trading et le ratio de partage des profits.
Pour être éligible, le trader doit générer au moins 10% de bénéfice net sur quatre cycles mensuels consécutifs et effectuer deux retraits minimum.
Ces critères peuvent être difficiles à atteindre, surtout pour les traders moins expérimentés.
FTMO permet les retraits après 14 jours de trading sur un compte financé. Le trader a la possibilité de choisir le jour du partage des profits, mais ce choix est limité à trois modifications au cours de la période de trading.
Contrairement à d’autres prop firms, FTMO n’applique pas de règle de Cohérence qui affecterait les retraits ou le partage des profits. Cependant, ils ont introduit un « Consistency Score » dans leur application Account MetriX.
Ce score est purement informatif et vise à aider les traders à suivre leur Cohérence en trading. Il n’a pas d’impact sur les retraits ou le profit split, uniquement un indicateur.
Qu’est-ce qu’une règle de Cohérence chez les prop firm ?
La règle de Cohérence, aussi appelée consistency rule, stipule qu’aucun jour de trading ne devrait dépasser une certaine variation par rapport à la moyenne des performances du trader.
En d’autres termes, les gains « retirables » doivent généralement se situer dans une fourchette de -25 % à +100 % de cette moyenne. Sur le principe, cette règle vise à encourager le trader à être consistant et cohérent dans ses trades.
Pourtant, les règles de cohérence sont bien des critères à prendre en compte, et sont parfois cachés par les prop firms (à retrouver uniquement dans les FAQs par exemple).
| Critères | Détails |
|---|---|
| Ratio de Profit Split | 80:20, ajustable jusqu’à 90:10 avec conditions |
| Retraits | Après 14 jours, choix limité |
| Règles de Cohérence | Indicateur « Consistency Score », pas de contrainte |
La prop firm MyForexFunds à un modèle de partage des profits qui commence à 75:25 en pour le trader.
Ce ratio augmente avec le temps et la performance, tous les 20 % de gains validés.
Le premier mois, il est obligatoire de trader pendant au moins 10 jours pour être éligible à un retrait.
Les paiements peuvent être effectués en Bitcoin, ce qui offre une flexibilité supplémentaire.
À ce jour, MyForexFunds n’applique pas de règles de cohérence qui affectent les retraits ou les partages de profits. Ils ont en revanche des critères de performance à respecter comme toute prop firm.
Vous en avez peut-être entendu parler, MyForexFunds a récemment eu ses fonds gelés par les autorités américaines pour des questions de régulation. La plateforme est donc actuellement bloquée jusqu’à nouvel ordre.
| Critères | Détails |
|---|---|
| Ratio de Profit Split | 75:25, peut augmenter avec la performance |
| Retraits | Après 10 jours de trading, délai de 24 à 72 heures |
| Règles de Cohérence | Aucune |
| Situation Actuelle | Fonds gelés par les autorités américaines, plateforme bloquée |
Selon le type de compte et la stratégie de risque que vous choisissez, le partage des bénéfices peut varier sur Fidelcrest.
Pour les comptes Micro Trader et ProTrader avec une stratégie de risque normale, le partage des bénéfices est de 80:20. Si vous optez pour une stratégie de risque agressive, ce pourcentage peut monter jusqu’à 90:10.
À ce jour, Fidlecrest n’a pas mis en place de règle de cohérence qui impacte les retraits.
| Critères | Mode Normal | Mode Agressif |
|---|---|---|
| Profit Split | 80% | 90% |
| Perte Quotidienne Max | 5% | 10% |
| Perte Maximale | 10% | 20% |
| Durée du Challenge | 60 jours | 60 jours |
| Règle de cohérence | Non | Non |
| Positions pendant la nuit | Oui | Oui |
WeGetFunded est une prop firm relativement nouvelle sur la scène du trading, gérée par la société Catalyst Creations FZCO, enregistrée à Dubaï. Elle a été financée en mars 2023 et a officiellement commencé ses opérations le 15 mai 2023.
L’offre de base propose un profit split de 80:20, où le trader reçoit 80 % des gains générés.
Il existe une option pour augmenter cette part à 90:10 moyennant 20 % de frais supplémentaires sur le prix du plan.
Par exemple, pour un compte avec un capital de 25 000 $, les frais sont de 199 $ en 80:20 et passent à 238 $ si vous optez pour le modèle 90:10.
WeGetFunded n’applique pas de règles de cohérence. Les retraits sont assez flexibles ; le premier retrait est possible après un mois d’activité, et les suivants peuvent être effectués toutes les deux semaines.
| Critères | Détails |
|---|---|
| Partage des Profits | 80/20, option pour 90/10 |
| Règles de Cohérence | Aucune |
| Frais pour 25 000 $ (80/20) | 199 $ |
| Frais pour 25 000 $ (90/10) | 238 $ |
| Premier Retrait | Après un mois |
| Retraits Subséquents | Toutes les deux semaines |
| Restrictions | Pas de robots, pas d’arbitrage |
L’excitation autour de l’opportunité financière offerte par les prop firms peut rapidement faire oublier les subtilités qui entourent les accords de profit split. Comme nous l’avons vu à travers les exemples, le « profit split » est un élément clé qui peut varier considérablement d’une firme à l’autre.
Soyez vigilant face aux termes qui peuvent paraître avantageux à première vue mais qui cachent des clauses restrictives.
Des frais cachés aux règles de cohérence qui limitent vos retraits, chaque détail compte. Certaines firmes peuvent même établir un seuil de bénéfice minimum à atteindre avant que vous ne puissiez effectuer un retrait, ce qui peut rapidement transformer une opportunité en piège.
La diversité des règles parmi les prop firms actuellement sur le marché, y compris celles ayant mis en place des règles de cohérence exige une analyse rigoureuse de votre part.
À ce jour, voici les principales prop firm ayant mis en place des règles de cohérence :
Le « profit split » est sans aucun doute un critère déterminant dans le choix d’une prop firm. Votre succès en tant que trader dépend en grande partie des conditions que vous acceptez.
Soyez toujours bien informé, prudent, et prêt à lire les petits caractères, car dans le monde du trading, les détails font toute la différence.
Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.
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