Nova Funding : Une prop firm qui fait des faux cadeaux aux traders

Qu’est-ce que Nova Funding ?

Nova Funding fait partie des prop firm, ces entreprises qui prêtent leur capital à des traders particuliers pour augmenter leurs gains potentiels, s’ils réussissent une phrase d’évaluation appelée “Challenge”.

Nova Funding propose un challenge en une seule étape où les traders doivent prouver leurs compétences.

Ceux qui réussissent l’évaluation ont la possibilité de gérer jusqu’à 200 000 $ et de prendre jusqu’à 80 % des bénéfices qu’ils génèrent.

Les comptes financés par Nova Funding sont des comptes d’exposition simulés avec de véritables cotations du marché fournies par des fournisseurs de liquidité. L’objectif du groupe est de détecter et soutenir les traders à fort potentiel.

À qui s’adresse Nova funding ?

Nova Funding s’adresse aux traders du monde entier qui souhaitent mettre leurs compétences à l’épreuve et avoir la possibilité d’accéder à un financement significatif. 

En revanche, la plateforme ne peut pas accepter de traders de certains pays comme Cuba, Iran, Liban, Syrie, Corée du Nord, Libye, Soudan et Somalie en raison des restrictions du gouvernement américain.

Le Challenge de Nova Funding

Le challenge, aussi appelé “1 Step Evaluation”, permet au trader d’être financé par la prop firm. C’est votre évaluation d’entrée pour pouvoir utiliser les fonds de Nova Funding.

• Démarrage : Pour commencer, après avoir créé un compte, vous allez devoir sélectionner la taille du compte avec lequel vous comptez passer le challenge. Si vous le réussissez, votre compte financé sera créditée de la même somme.
  

Nova Funding collabore avec Stripe pour les transactions par carte et Coinbase pour les transactions en cryptomonnaie.

Une fois votre compte créé, vous recevrez par e-mail vos identifiants pour vous connecter au site. Après l’achat de votre challenge, vos identifiants de compte vous seront envoyés instantanément par e-mail.

Détails du Challenge

• Durée : Vous disposez d’un nombre illimité de jours pour atteindre l’objectif de profit. Que vous passiez l’évaluation en 10 jours ou en 2 heures, le choix vous appartient.
• Effet de levier : 1:100 pendant l’évaluation.
• Objectif de profit : L’objectif pendant l’évaluation en une étape est une augmentation de 10% par rapport au solde initial du compte. Par exemple, si le solde de départ est de 100 000 $, votre objectif de profit est de 10 000 $.
• Drawdown : Vous devez maintenir les paramètres de drawdown de 4% par jour et 8% au total.
• Styles de trading : Que vous tradiez en utilisant Support/Résistance, des chandeliers, des EA, l’offre/demande ou des concepts de Smart Money, tout est accepté. Cependant, certaines stratégies liées aux HTF (robots de trading haute fréquence) sont interdites lors de la phase financée.

• Après le Challenge : Si vous réussissez le challenge, assurez-vous de fermer toutes les positions et de confirmer que vous avez atteint un gain minimum de 10% sur le compte du challenge tout en respectant tous les paramètres du challenge.
  
  Après ça, vous pouvez cliquer sur “Submit” sur le tableau de bord et soumettre les documents KYC demandés. Une fois vérifié, vos identifiants financés en direct vous seront envoyés.

Passer le challenge Nova Funding avec un robot ?

Surprenamment, Nova Funding autorise l’utilisation d’EA pour le trading. C’est clairement indiqué sur leur site officiel où ils mentionnent que les “Expert Advisors” sont autorisés.

Ces “Expert Advisors” incluent aussi les robots HTF (high-frequency trading) pendant la phase d’évaluation. C’est une caractéristique distinctive de leur programme, puisqu’il permet aux traders d’accéder à des comptes financés à un taux de réussite exceptionnellement élevé.

Il y a cependant certaines règles bien établies.

Pendant la phase d’évaluation

Il est possible d’utiliser tout style de trading, y compris les HFT et les EA. C’est donc une phase qui se fait très flexible en termes d’outils et de stratégies à backtester.

Pendant la phase financée

Les règles changent. L’utilisation des HFT n’est plus autorisée mais celui des Expert Advisers (EA) reste possible. Il faut tout de même être vigilant au fait que l’EA ne déploient pas des stratégies que Nova Funding a spécifiquement interdites.

Parmi ces stratégies bannies, voici les principales : 

• Grid Trading ou Grid Trading EA’s : une méthode où les ordres sont conçus pour être placés au-dessus et en dessous d’un prix défini, ce qui créée un maillage d’ordres qui augmentent ou diminuent avec le prix du graphique.

• Martingale : une stratégie qui vise à augmenter la chance de récupérer d’une série de pertes en augmentant constamment la taille du lot des nouveaux trades pour compenser toute perte subie.

• Ordres limites garantis : le fait de placer des ordres limites avec des stop-loss et des take-profit en utilisant de grandes tailles de lot autour des périodes d’annonce économique ou de volume élevé.

• Latency Arbitrage : Une stratégie qui exploite les différences de latence dans les flux de prix entre différents courtiers.

D’après Nova Funding, l’utilisation des HFT dans le cadre de leur évaluation en 1 étape n’est disponible que pendant une durée limitée. La fonctionnalité a été apparemment introduite en réponse à la forte demande des utilisateurs de permettre l’utilisation des HFT pendant la phase d’évaluation.

Update 09/2023 : Nova Funding interdit désormais les HFT

Jusqu’aujourd’hui, Nova Funding faisait partie des principales sociétés prop firms à offrir la possibilité aux utilisateurs de passer le challenge avec l’aide de robot, ou plus communément appelés HFT (High Frequency Trading).

En plaçant des très nombreuses micro positions, ces bots réussissent à valider des challenges dans les conditions imposées par la prop firm. Évidemment, cela reste peu conseillé car si le challenge est une chose, ces robots ne sont plus utilisables lorsque le trader est financé.

Nova Funding a annoncé ce mardi 5 septembre 2023, dans un post Instagram, qu’ils mettaient fin à l’autorisation d’utiliser ce type de expert advisors.

Cette décision survient à l’heure où le passage de challenge prop firm avec HFT est une vraie mode. De nombreux traders vendent des robots capables de passer les challenges. D’autres vendent carrément une gestion complète de compte prop firm où le client n’a qu’à investir et récupérer une partie des bénéfices générés.

L’interdiction des HFT de Nova Funding sera effective à partir du 1er octobre 2023.

Si la société explique prendre cette décision dans une vision long terme, c’est peut-être simplement une opération marketing pour booster la vente de challenges avant le 1 octobre. Il y a encore très peu de recul par rapport aux prop firms et on ne sait pas réellement comment vont évoluer ces business.

L’utilisation des HFT reste un mystère à l’heure où, une fois validé, le trader ne peut plus s’aider avec des EA.

Notre avis sur l’utilisation de robots prop firm 

Si l’utilisation de challenge robots  peut sembler attrayante, il faut en comprendre les tenants et aboutissants. Dans les conditions générales de la plupart des prop firms, l’utilisation de robots pour passer un challenge est généralement interdite. Pourquoi ? Parce que cela va à l’encontre de l’objectif principal du challenge : évaluer les compétences réelles du trader.

Les risques potentiels :

1. Retrait de gain impossible : Même si un trader réussit le challenge en utilisant un robot, il se peut qu’il rencontre des problèmes lorsqu’il tente de retirer ses gains. La plateforme pourrait argumenter que le challenge n’a pas été passé de manière équitable.
2. Clôture du compte : Si Nova Funding découvre qu’un trader utilise un robot de manière abusive ou contre les règles, ils pourraient clôturer le compte sans préavis.
3. Être mauvais trader :  Et oui, être dépendant d’un robot qu’on ne peut pas utiliser avec de l’argent réel n’est pas la meilleure des idées. Il n’y a pas de raccourci au succès, il passe par la formation et l’exercice !

Pourquoi Nova Funding autorise-t-elle encore les robots ?

Même si la raison officielle est simplement une réponse à la demande des utilisateurs, l’opération semble bien rentable pour Nova Funding, potentiellement sur différents plans : 

• Profiter des frais de challenge : Même si les traders échouent une fois financés, ils sont susceptibles de retenter le challenge, générant ainsi des revenus supplémentaires pour la plateforme.
• Refus de retrait de fonds : En autorisant les robots, Nova Funding attire plus de traders. Cependant, ils pourraient refuser les retraits une fois le challenge réussi avec un robot, arguant d’une violation d’un termes et conditions.
• Notoriété et nouveaux inscrits : La facilité apparente de passer les challenges avec des robots attire de nombreux traders, augmentant ainsi la notoriété de la plateforme et le nombre d’inscriptions.

En somme, nous déconseillons l’utilisation de robots pour passer les challenges des prop firms, y compris sur Nova Funding.

La réussite à court terme grâce à l’utilisation de robots ne garantit pas un trading prospère à long terme. Les compétences d’analyse, de money management et la compréhension du marché sont essentielles pour réussir en tant que trader, et ils passent par la formation ! 

Comment s’inscrire sur Nova funding ?

Pour s’inscrire sur Nova Funding, vous pouvez suivre les étapes détaillées ci-dessous : 

1. Créez votre compte : Sur le site de Nova Funding, vous serez dirigé vers la page de création de compte. Remplissez les informations nécessaires pour créer votre compte.

2. Réception des identifiants : Après la création de votre compte, vous recevrez par e-mail vos identifiants pour vous connecter au site web de Nova Funding.

3. Achetez votre évaluation : Une fois connecté, vous pourrez acheter votre challenge. Cliquez sur “Start” sous la taille du compte avec lequel vous souhaitez participer, puis procédez au paiement.

4. Réception des identifiants du challenge : Après l’achat de votre évaluation, le système de Nova Funding vous enverra instantanément par e-mail vos identifiants de compte pour le challenge. Si vous ne recevez pas cet e-mail dans les 60 minutes, vérifiez votre dossier spam/junk ou contactez le support en direct de Nova Funding.

Après le challenge Nova Funding : 

1. Commencez le challenge (nécessite PC ou MAC) : Connectez-vous à Metatrader (MT4 ou MT5) en utilisant les identifiants fournis. Vous pouvez commencer à trader avec un effet de levier de 1:100. Votre objectif est d’atteindre un gain de 10% par rapport au solde initial du compte.

2. Respectez les règles du challenge : Assurez-vous de respecter toutes les règles et restrictions du challenge, notamment en matière de styles de trading et de retrait.

3. Soumission après réussite : Si vous réussissez le challenge, assurez-vous de fermer toutes les positions et de confirmer que vous avez atteint un gain minimum de 10% sur le compte du challenge. Cliquez ensuite sur “Submit” sur le tableau de bord.

4. Vérification KYC : Soumettez les documents KYC demandés via l’intégration KYC sur le site. Cette vérification peut prendre jusqu’à 72 heures.

5. Accès au compte financé : Une fois que vous êtes vérifié, vous recevrez vos identifiants pour le compte financé en direct. Vous pouvez alors commencer à trader avec de l’argent.

Les paiements sur Nova Funding

Nova Funding est associé au broker Foreign Exchange Clearing House LTD (FXCHL) spécialisé dans la fourniture de services institutionnels.

L’effet de levier est uniformément fixé à 1:100, que ce soit pendant la phase d’évaluation ou la phase financée.

Partage des profits

Le partage des profits, aussi appelé Profit Split, est segmenté en trois “vitesses” : 

• Paiement 1 : 21 jours après le premier jour de trading sur votre compte financé, vous recevez 50% des profits générés.
  
• Paiement 2 : Après votre premier paiement, votre solde est remis à son montant initial. Vous pouvez continuer à trader et devenir éligible pour votre deuxième paiement 21 jours plus tard, avec un partage des profits à 70%.
  
• Paiement 3 et suivants : Une fois le troisième paiement atteint, vous avez accès à des paiements bi-hebdomadaires avec un partage des profits à 80%.

Retraits et versements

Les retraits ou paiements sont traités soit par virement bancaire, soit en cryptomonnaie. 

Les demandes de paiement sont examinées et envoyées au trader dans un délai de 24 à 72 heures. Généralement, les retraits sont approuvés en une dizaine d’heures.

Il n’y a aucune limite sur le montant que vous pouvez retirer.

Attention

Le premier mois de partage de revenus, le trader ne pourra prétendre qu’à 50% du montant de ses gains.

La règle de cohérence sur Nova Funding

Une règle méconnue du grand public au sujet de Nova Funding mais qui est pourtant très importante est la règle de cohérence.

C’est une règle instaurée par de nombreuses prop firms aujourd’hui, et Nova Funding en fait partie. La règle de cohérence prend en compte une moyenne de performances pour calculer les bénéfices à partager avec le trader.

En d’autres termes, sur base de la stratégie de trading d’un trader, une moyenne de ses gains va être établie. Ensuite, les bénéfices “retirables” par le trader doivent se situer dans une fourchette de -25% ou +100%.

Si la moyenne journalière d’un trader est de 20 lots. Ses gains seront éligibles pour les lots entre 5 (20 * 0.25) et 40 (20 * 2). Tous le reste ne pourra pas être perçu par le trader.

Ces calculs se basent sur une période de 5 jours, fréquence à laquelle le trader peut demander un retrait.

Les avantages et inconvénients de Nova Funding

Récapitulons donc ensemble les principaux points de Nova Funding : quelles sont les forces et les faiblesses de la prop firm ?

Avantages

• Pas de limite de temps pour le challenge : Le fait qu’il n’y ait aucune restriction sur le nombre de jours pour atteindre l’objectif de profit donne une certaine flexibilité aux traders.
• Diversité des styles de trading : Que ce soit le trading basé sur des motifs de chandeliers, l’offre/demande ou des concepts de Smart Money, tout est accepté.
• Permissivité des robots : L’utilisation des HFT pendant la phase d’évaluation est un avantage pour ceux qui veulent les exploiter.
• Modèle de partage des profits : Le partage des profits reste convenable avec 80% des bénéfices dès le 3ème paiement.
• Fluidité des paiements : Les paiements sont rapides, généralement approuvés en moins de 24 heures, et il n’y a pas de montant maximum pour les retraits.

Inconvénients

• Changement de règles : L’utilisation des HFT est permise pendant la phase d’évaluation, mais interdite pendant la phase financée, ce qui pourrait être déroutant pour certains traders.
• Stratégies interdites : Des stratégies spécifiques comme le Grid Trading ou le Martingale sont interdites, ce qui peut limiter certains traders.
• Dépendance potentielle aux robots : Alors que l’utilisation de robots est permise, il y a des risques associés, comme la dépendance à ces outils et la possibilité de refus de retraits si les conditions ne sont pas respectées. Les robots HTF sont ensuite inutilisables pour la phase financée. 

Notre avis sur Nova Funding

Nova Funding est indéniablement une plateforme qui a sa place sur le marché des Prop Firms. Cependant, c’est une plateforme de laquelle il vaut mieux se méfier. Les prop firms gagnent leur argent grâce aux challenges et Nova Funding en est la preuve.

Elle accepte ouvertement l’utilisation des robots et des Expert Advisors pour passer les challenges et pratique ensuite des règles de retrait compliquées, avec comme justification :

Une petite règle de cohérence avec 5 jours minimum pour comprendre votre stratégie n’est que juste, car nous n’avons aucune restriction pendant l’évaluation liée aux EAs, et oui, vous pouvez même atteindre l’étape financée en 1 transaction !

Source : FAQ Nova Funding

Les traders expérimentés qui veulent travailler avec des prop firms ont plutôt intérêt à choisir une autre prop firm plus restrictive sur les challenges et plus sérieuses ensuite. Il est fort probable que Nova Funding ne compte que sur l’échec des challenges des participants et n’ait pas une réelle démarche derrière.