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Prop Firm : rentable ou pas ? Les avantages et les inconvénients
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Prop Firm : rentable ou pas ? Les avantages et les inconvénients

Le Prop Firm, ou Prop trading, est une activité qui consiste à trader les marchés financiers avec le capital des sociétés plutôt que son propre argent. Voici comment elles peuvent être rentables, les avis des traders sur cette pratique et découvrez notre sélection des meilleures Prop Firms en France en 2023.

Écrit par : Mehdi Pardo

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Mis à jour le 23/01/2023 à 09:17

prop firm

Qu’est-ce qu’une Prop Firm ?

Une Prop Firm est une société qui prête son propre capital à des traders externes pour trader sur les marchés financiers. Le terme est composé de Prop pour Propriétaire, et Firm pour Société en anglais.

Ces entreprises peuvent être spécialisées dans différents types de produits financiers, tels que les cryptos, les actions, les obligations, le forex ou les matières premières.

“Le prop trading peut être une activité lucrative pour les traders : il leur permet d’accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital.”

En effet, en travaillant avec une Prop Firm, il est possible d’utiliser le capital de la société et partager les bénéfices générés. Comme pour toutes activités de trading, il est important de noter que la rentabilité repose plus que jamais sur les performances.

Le Prop Trading, pour qui ? 

Le Prop Trading s’adresse principalement aux traders avertis, qui ont une expérience de trading et une connaissance approfondie des marchés financiers. Elles sont moins adaptées aux traders débutants ou aux investisseurs occasionnels, qui ont besoin de plus d’accompagnement et de formation pour se lancer dans le trading.

Les Prop Firms sont particulièrement populaires auprès des traders indépendants qui souhaitent accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital. Elles peuvent également être intéressantes pour les traders qui préfèrent trader de larges fonds sans dépendre d’une structure financière et de la supervision d’une banque ou d’une société financière.

Comment fonctionne le trading via Prop firm ?

Pour commencer à trader via une Prop Firm, les traders doivent généralement remplir un formulaire de candidature et passer des tests de compétences, appelés « challenges ».
Ces tests sont payants et permettent aux Prop Firms de sélectionner les traders les plus qualifiés et ainsi limiter les risques.

Ces Challenges sont effectués sur des comptes démo avec du capital fictif où la société en question vous donnera des règles à suivre et un objectif de bénéfice. 

Une fois que les traders ont été sélectionnés, ils peuvent accéder à la plateforme de trading de la société et commencer leurs activités.

Les Prop Firms mettent généralement à disposition une plateforme de trading et des outils parfois particulièrement précis et onéreux. En tant que Prop Firm trader, ces outils vous seront attribués gratuitement. 

Les traders sont responsables de leurs propres décisions de trading et sont libres de choisir les produits et les stratégies qu’ils souhaitent utiliser. Cependant, ils doivent respecter certaines règles imposées par les Prop Firms, comme des limites de levier ou des exigences de couverture de position. Ces limitations sont déterminées lors de l’inscription, et diffèrent selon les Prop Firms.

Les Prop Firms prélèvent généralement une commission sur les bénéfices des traders, qui varie d’une société à l’autre. Cette commission peut être fixe ou proportionnelle aux bénéfices réalisés, et elle peut être déduite des bénéfices avant ou après impôt.

En outre, les Prop Firms peuvent facturer des frais de trading, tels que des frais de spread ou de commission sur chaque transaction effectuée. 

“En général, le trader touche de 70 à 90% des bénéfices qu’il engendre avec le capital emprunté.”

L’exemple de la Prop Firm FTMO

Pour illustrer le fonctionnement des Prop firms, nous allons prendre l’exemple de la société FTMO.

Ici, vous avez la possibilité de définir plusieurs paramètres qui se rapprochent le plus de votre profil de trader.

challenge ftmo

Il est ainsi possible de définir sa devise, son profil de risque, et le solde avec lequel on va pouvoir trader.

  • Le choix de la devise : la plupart des traders choisissent la devise USD étant la plus largement utilisée sur le marché des dérivés
  • Le choix du risque : un risque agressif permettra d’augmenter le pourcentage de pertes maximales autorisées vis à vis du capital, mais augmentera aussi le montant des objectifs de profits ainsi que les frais liés au test
  • Le solde : plus un solde est élevé, plus la possibilité de pertes est de bénéfices est élevé

Bon à savoir :
– Chez FTMO, les frais du challenge sont remboursés lors du premier partage de bénéfice, si vous réussissez le test.

– Une fois le test réussi, il n’y a plus d’objectif de profit minimum.

Dans notre exemple : on choisira un profil normal et un solde de 25,000$ dans la devise USD. Le montant du solde emprunté pour les tests sera le montant réel emprunté en cas de réussite du test.

Le test de la plateforme FTMO se déroule en 2 étapes :

challenge ftmo
  1. Un test initial d’une durée maximale de 30 jours où le trader doit respecter les règles suivantes : 
  • Minimum 10 jours de trading effectif (une position ouverte chaque jour pendant 10 jours)
  • Perte maximale journalière de 1250$ 
  • Objectif de profit de $2500

Bon savoir : les frais pour ce profil de trader seront de 250$, remboursés si les tests sont réussis.

  1. Le test secondaire, la vérification, fonctionne de la même manière que le premier test sauf pour les éléments suivants :
    • L’objectif de profit est baissé à 1250$
    • Il a une durée maximale de 60 jours

Bon à savoir : si vous parvenez à atteindre les objectifs de trading plus tôt, il n’est pas nécessaire d’attendre la fin de la durée maximale (30 jours ou 60 jours) pour passer à l’étape suivante.

Une fois cette 2ème validée, vous êtes officiellement un FTMO Trader ! 

Dans notre cas, les bénéfices engendrés seront partagés à 70% pour le trader et 30% pour la société. Les pertes ne concerneront alors que le capital de la société. Les fonds propres du compte de trading ne devront pas descendre en dessous des 90% du solde initial du compte, sous peine de perdre le statut de FTMO Trader. 

“Une fois le Statut de Prop Trader obtenu, les pertes éventuelles ne concernent que le capital de la société, pas le vôtre. Les bénéfices, eux, sont partagés entre le trader et la société.”

Prop firm : est-ce que c’est rentable ?

Il est difficile de donner une estimation précise de la rentabilité du trading via Prop Firm, car elle dépend de plusieurs facteurs, tels que l’expérience du trader, la stratégie de trading utilisée et les conditions du marché.

Il existe cependant 3 modèles propres au Prop trading qui vous permettront d’optimiser la rentabilité selon votre profil : 

1. Votre investissement initial est faible : plus vous empruntez de capital, plus le partage des bénéfices est important. C’est ce qu’on appelle le Profit split.
Le Profit split varie d’une plateforme à l’autre et se situe entre 50% et 90% des bénéfices engendrés.

Pour reprendre notre exemple de profil avec FTMO, le partage est de 70% pour le trader et 30% pour la plateforme. 

2. Vous fournissez une majeure partie du capital : si vous utilisez la Prop Firm comme complément minoritaire de capital, votre part lors du profit split sera bien-sûr plus intéressante. Généralement la plateforme ne prend pas plus de 20% des bénéfices dégagés.

3. Votre capital et celui de la Prop Firm s’équilibrent : c’est le compromis optimisé pour réduire le profit split tout en utilisant le capital de la prop firm.

En moyenne, les Prop Firms mettent à disposition 15,000 à 15,000$ à un profil de trader “normal”.

En comparaison avec d’autres options de trading, comme trader avec son propre capital ou travailler pour une banque ou une société financière, le trading via Prop Firm présente à la fois des avantages et des inconvénients.

Les avantages : 

Parmi les avantages des prop firms, on peut tout d’abord citer :

  • l’accès à des fonds de trading plus importants
  • la possibilité de se concentrer uniquement sur le trading
  • les pertes ne concernent que le capital de la société une fois les tests réussis

Les inconvénients : 

Parmi les inconvénients des prop firms, on peut citer :

  • la nécessité de passer des tests de compétences payants (les Challenges)
  • les partage de profits parfois très élevés suivant la prop firm (les Profit Splits)

Les risques liés aux prop firms

Le prop trading comporte certains risques.

Même si la pression ne pèse pas sur son propre capital, le fait de travailler avec l’argent d’une société, avec des montants parfois bien supérieurs à ceux qu’on a l’habitude d’utiliser, peut peser sur la psychologie de certains traders non expérimentés. 

“L’importance des tests d’entrée prennent tout leur sens et ne doivent pas être pris à la légère. Ils sont aussi bénéfiques pour la société que pour le trader, lui permettant de se rendre compte s’il est fait ou non pour cette activité.”

Le Prop Trading est sujet aux arnaques, il est donc particulièrement important de choisir rigoureusement la Prop Firm avec qui on s’engage. Les frais de tests à l’entrée peuvent en effet être très lucratifs pour les plateformes frauduleuses, qui misent alors sur l’échec des aspirants prop firm traders pour s’enrichir. 

Se baser uniquement sur le jugement de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) n’est surprenamment pas fiable. En effet, l’AMF met régulièrement en liste noire des sociétés de confiance, provoquant l’incompréhension des communautés, comme ça a été le cas avec FTMO.

Il est ainsi plus pertinent de croiser les sources d’informations et les avis des traders pour faire ses choix. En d’autres termes : DYOR ! (Do Your Own Research / Faites vos propres recherches).

Il est également important de noter que le prop trading peut comporter des risques de conflit d’intérêts, si les traders sont incités à prendre des décisions de trading qui ne sont pas dans l’intérêt de la société. Pour éviter ce genre de conflit, il est recommandé de choisir une Prop Firm qui adopte des pratiques de gouvernance solides et transparentes.

Les meilleures Prop Firms en France en 2023

Il y a de nombreuses Prop Firms disponibles en pour les traders Français, et il peut être difficile de faire un choix. Voici notre sélection des meilleures Prop Firms en France en 2023 dignes de confiance :

  • FTMO
  • SurgeTrader
  • FundedNext
  • Topstep
  • My Forex Funds

FTMO

L’une des meilleures solutions actuellement sur le marché, permettant une gestion du risque efficace selon son profil de trader.

  • Offre de capital allant jusqu’à 200 000$
  • Une des rares société à proposer le trading crypto
  • Remboursement des frais des challenges si passage du test
  • Un profit split allant jusqu’à 90%

SurgeTrader 

  • Offre des tarifs compétitifs
  • Exigences raisonnables lors des Challenges
  • Offre de capital allant jusqu’à 1 000 000$

FundedNext

  • Propose un account manager dédié pour vous guider
  • Compatible avec la plupart des styles de trading
  • Offre de capital jusqu’à 200 000 dollars, mais exigences plus élevées que la moyenne

Topstep

  • Offre des fonds de trading jusqu’à 150 000$
  • Propose du coaching et des ressources de gestion du risque
  • Programme de parrainage et large clientèle

My Forex Funds

  • Offre des fonds de trading jusqu’à 100 000$
  • Profit split allant jusqu’à 85%
  • Possibilité de payer les frais en crypto

Prop firm avis : ce qu’on en pense

Selon les avis des traders interrogés, les Prop Firms peuvent être une option intéressante pour ceux qui souhaitent se lancer dans le trading sans avoir à investir leur propre capital. Il est toutefois important de choisir une Prop Firm réputée et de se tenir informé des risques associés à cette activité.

Les traders qui ont travaillé avec une Prop Firm mettent en avant les avantages suivants :

  • L’accès à des fonds de trading plus importants, qui permet de se lancer dans des transactions de plus grande envergure
  • La possibilité de se concentrer uniquement sur le trading et de ne pas avoir à gérer les aspects commerciaux de la société.
  • L’absence de risque de perte de capital une fois les tests réussis

Cependant, il est important de rester vigilant sur les points suivants : 

  • L’importance du choix : avec quelle Prop Firm s’engager dans un environnement où les arnaques sont fréquentes.
  • Les tests de compétences payants à l’entrée, qui peuvent être un frein pour certains traders

En résumé, le trading via Prop Firm peut être une option intéressante pour les traders qui souhaitent accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital.”

En quelques mots, être Prop trader c’est :  

  • Payer le test de compétences appelé Challenge
  • Réussir ce test qui peut comprendre une ou plusieurs étapes
  • Accéder au statut de Prop Trader et trader avec le capital de l’entreprise, où les pertes éventuelles n’affecteront pas votre propre argent
  • Partager les bénéfices générés avec la Prop Firm en question

Il est cependant important de choisir une Prop Firm réputée et de prendre en compte les risques associés à cette activité.

Réussir un challenge Prop Firm avec InvestX

Les challenges des Prop Firm servent à tester les candidats pour qu’ils prouvent leur capacité à trader. S’ils réussissent, ils peuvent participer au programme en tradant avec le capital de la société. 

Ces challenges peuvent être complexes et requièrent des résultats positifs sur une période donnée (en général 1-2 mois). 

InvestX a développé une appli mobile de trading pour accompagner les débutants dans leur apprentissage. L’appli propose aussi des plans de trading pour aider les traders dans leur choix de positions.

Rejoignez notre canal Telegram pour réussir les challenges des prop firm comme FTMO !

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Mehdi Pardo

Mehdi Pardo

Passionné de trading et de cryptomonnaies, je découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, je suis en mission pour rendre accessible au plus grand nombre le monde de l'investissement et du Web3.

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