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Qu’est ce que le trading de CFD et comment en faire ?
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Qu’est ce que le trading de CFD et comment en faire ?

Les Contract For Difference (CFD) sont largement utilisés par les traders. Ces contrats ont été conçus dans une optique de pur trading et sont généralement appuyés par des effets de levier. Dans cet article, découvrez l’essentiel des CFD.

Écrit par : Eden

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Mis à jour le 03/07/2024 à 19:37 par Léa

cfd

Qu’est-ce qu’un CFD (Contract For Difference) ? Définition

Un CFD (Contract For Difference) est un instrument financier qui permet aux investisseurs de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un actif sous-jacent

Ces actifs sous-jacents peuvent être les actions, les indices, les matières premières ou les crypto-monnaies.

À quoi sert un CFD ? 

Concrètement, un CFD permet de profiter de la différence entre le prix du sous-jacent à l’achat et à la vente. Généralement, les gains des contrats sont optimisés par l’utilisation d’un effet de levier (multiplicateur de mise).

Pratiquement, les CFD servent à capitaliser sur la volatilité des marchés pour les traders en misant sur la hausse ou la baisse d’un actif. 

Ils sont conçus dans un objectif de pur trading contrairement à l’or, certaines actions ou le bitcoin (et autres cryptomonnaies). Ces derniers pouvant servir de valeur refuge à long terme, sans objectifs de trading.

Qui utilise les CFD ? 

Les investisseurs expérimentés sont les principaux utilisateurs de CFD

Ils effectuent fréquemment des transactions d’achat et de vente fréquentes sur une même journée (daytrading, scalping).

Comment fonctionnent les CFD et comment les utiliser ? 

Pour rappel : le CFD (contrat de différence) est un produit financier qui permet aux investisseurs de prendre position sur la variation de prix d’un actif sous-jacent.

Également, les CFD sont négociés en ligne via des courtiers ou des plateformes de trading en ligne.

Sélection d’un courtier ou d’une plateforme de trading 

Les CFD sont négociés via des courtiers ou des plateformes de trading en ligne. 

Les traders doivent choisir un courtier fiable et réglementé pour s’assurer qu’ils sont protégés contre les pratiques frauduleuses.

Voici des exemples de courtiers qui permettent le trading de CFD :

Les courtiers ont chacun leurs spécificités et proposent souvent une variété d’actifs sous-jacents spécifiques sur lesquels les traders peuvent spéculer.

1

Inscription simple et gratuite

Régulations ASIC, FCA

Trading simple sur MT4

2

15 ans d’expérience

Service client réactif

Frais peu élevés

Où sont négociés les CFD ?

Les CFD sont négociés sur des marchés Over The Counter (OTC), et non sur des bourses réglementées. Dans ce système, le courtier agit comme contrepartie, enregistrant les gains et les pertes des traders.

Les courtiers tirent souvent leurs profits des spreads (différence entre le prix d’achat et le prix de vente) ou des commissions sur les transactions des traders. 

Comment négocier des actifs sur des CFD ?

Il existe une multitude de CFD, cependant leur utilisation reste globalement la même.

  1. Sélection d’un actif sous-jacent 

On commence par choisir l’actif sous-jacent sur lequel on souhaite spéculer, tel qu’une action, un indice, une matière première ou une crypto-monnaie.

  1. Sélection de la direction de la position 

Le trader choisit d’ouvrir une position à l‘achat (parier sur une hausse du prix de l’actif sous-jacent) ou à la vente (parier sur une baisse du prix de l’actif sous-jacent).

  1. Spécification de la taille de la position 

Le trader spécifie la taille de leur position en fonction du montant qu’il souhaite investir. Les courtiers proposent habituellement un effet de levier qui permet aux traders de prendre une position plus importante que leur capital disponible.

  1. Ouverture de la position 

Une fois que les traders ont spécifié la direction et la taille de leur position, ils peuvent ouvrir la position via la plateforme de trading.

  1. Gestion de la position 

Les traders peuvent suivre la performance de leur position en temps réel et la clôturer à tout moment. Les courtiers proposent souvent des outils de gestion des risques tels que des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles.

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Quels sont les frais associés au trading de CFD ?

Lorsque vous tradez des CFD, il y a plusieurs frais associés. Voici quelques-uns des frais les plus courants :

Concernant les spreads et les commissions 

Les CFD sont cotés à partir de deux cours : le cours d’achat et le cours de vente.

Le cours de vente (“bid”) permet d’ouvrir une position courte, tandis que le cours d’achat (ou offre, “ask”) permet d’ouvrir une position longue.

Les cours de vente sont toujours légèrement inférieurs aux cours du marché, tandis que les cours d’achat sont légèrement supérieurs. La différence entre ces deux cours est appelée “spread” et inclut généralement les frais relatifs à l’ouverture d’une position sur CFD.

Cependant, pour les CFD sur actions, le spread ne comprend pas les frais de transaction

Lors de la négociation de CFD sur actions, une commission est appliquée pour couvrir les coûts de transaction. Cela rend le processus semblable à l’achat et à la vente directe d’actions sur le marché.

Frais overnight 

Si vous conservez une position ouverte pendant la nuit, des frais overnight peuvent vous être facturés. Ces frais, calculés en fonction du taux d’intérêt du marché sous-jacent, varient et peuvent être positifs ou négatifs, selon la direction de votre transaction.

Frais de financement 

Les frais de financement peuvent être appliqués aux positions ouvertes pendant plusieurs jours. Ces frais sont généralement calculés en fonction du taux d’intérêt du marché sous-jacent.

Frais de commission 

Certains courtiers facturent des frais de commission pour chaque transaction que vous effectuez.

Frais de retrait 

Certains courtiers facturent des frais de retrait lorsque vous retirez des fonds de votre compte.

Il est important de bien comprendre tous les frais associés aux CFD avant de commencer à trader. 

Gardez en tête que comme pour des exchanges/courtiers classiques, chaque broker possède une commission qui lui est propre.

Zones de vigilance 

Nous vous invitons à consulter votre courtier pour connaître tous les frais associés à leur plateforme de trading.

Mais, aussi faire attention à la solidité du business modèle de ce dernier pour éviter toute déconvenue. Il est important d’avoir confiance en votre courtier ne serait-ce que pour pouvoir retirer vos gains/mises sans risque.

Les courtiers en trading existants 

Il existe de nombreux courtiers proposant le trading de CFD, nous vous avons fait une sélection de ceux qui nous paraissent les plus pertinents.

Vantage FX 

Vantage FX est un courtier australien réglementé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) et la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

Ainsi, il propose une large gamme de produits CFD, y compris les devises, les matières premières, les indices et les actions.

Les avantages de Vantage FX incluent des spreads serrés, une exécution rapide des ordres, une plateforme de trading MT4 et MT5. Mais également une grande variété de méthodes de financement et de retrait, ainsi qu’un service client disponible 24 heures sur 24.

Axi 

Axi est un courtier australien réglementé par l’ASIC et la FCA. Il propose une gamme de produits CFD, y compris les devises, les indices, les matières premières, les actions et les crypto-monnaies.

Axi propose des spreads compétitifs, une exécution rapide des ordres, une plateforme de trading MT4 et MT5. Ainsi qu’un accès à des outils de trading avancés tels que le sentiment du marché, les alertes de trading et les analyses de marché.

Le service client est disponible 24 heures sur 24.

IG Markets

IG Markets est un courtier réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni et par d’autres autorités de réglementation dans le monde.

Il propose une large gamme de produits CFD, y compris les devises, les indices, les matières premières, les actions et les crypto-monnaies.

Les avantages d’IG Markets incluent des spreads compétitifs, une exécution rapide des ordres, une plateforme de trading conviviale et des outils de trading avancés. Tels que les graphiques en temps réel et les analyses de marché, ainsi qu’un service client disponible 24 heures sur 24.

eToro

eToro est un courtier réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni et par d’autres autorités de réglementation dans le monde.

Il propose une gamme de produits CFD, y compris les devises, les indices, les matières premières et les actions.

eToro offre des spreads compétitifs, une plateforme de trading conviviale et innovante qui permet de copier les trades des meilleurs traders, ainsi qu’un service client disponible 24 heures sur 24.

51 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les avantages et risque des CFD

Rappel : Il est important pour les traders de comprendre les avantages et les risques du trading de CFD avant de prendre une décision d’investissement.

Également, il est crucial de rappeler que l’effet de levier s’adresse à un public averti ayant un minimum d’expérience.

Avantages CFD

  • Effet de levier : le trading de CFD permet aux traders de négocier des montants plus importants qu’ils ne le pourraient avec leur capital de départ grâce à l’effet de levier.
  • Diversité des marchés : les CFD permettent aux traders de négocier une large gamme de marchés. Tels que les devises, les matières premières, les indices, les actions, les obligations et les crypto-monnaies.
  • Flexibilité : les CFD permettent aux traders de prendre des positions à l’achat ou à la vente sur les marchés en fonction de leurs anticipations.
  • Réduction des coûts de transaction : les frais associés à la négociation sur les marchés dérivés. Comme ceux pour les contrats pour différence, sont souvent inférieurs à ceux des actions traditionnelles. Les courtiers favorisent l’application de spreads plutôt que de commissions.
  • Trading à court terme avec les CFD : Idéals pour les traders orientés vers les opérations à court terme, ce type de trading offre la possibilité de négocier sur une base intrajournalière ou via des contrats à terme à expiration rapide.

Inconvénients CFD

  • Risque de perte de capital en trading de CFD : Investir dans les CFD comporte des risques élevés, pouvant conduire à une perte totale ou partielle du capital investi.
  • Risque de levier : l’effet de levier peut amplifier les pertes ainsi que les gains potentiels, ce qui augmente le niveau de risque du trading de CFD.
  • Risque de contrepartie : le trading de CFD implique un risque de contrepartie, car le trader doit faire confiance à son courtier pour honorer les transactions.
  • Risque de liquidité : les CFD peuvent être moins liquides que les actions traditionnelles. Ce qui peut entraîner des écarts de prix importants entre l’offre et la demande, notamment en période de volatilité.
  • Risque réglementaire en trading de CFD : Dans certains pays, la réglementation stricte des CFD influence directement leur disponibilité et les conditions de trading. Cette réglementation peut varier d’une juridiction à l’autre.

Notre avis sur les CFD 

Le trading de CFD présente un intérêt pour les traders qui cherchent à maximiser leur profit.

Ils peuvent jouer sur les fluctuations de prix des différents marchés, avec des coûts de transaction réduits et la possibilité d’utiliser un effet de levier pour maximiser les gains potentiels.

Cependant, attention, le trading de CFD s’adresse à un public averti, capable de gérer le risque de manière appropriée. Gardez en tête que les pertes peuvent être importantes.

Vous devez également choisir un courtier réglementé et fiable pour trader les CFD. En considérant les frais de transaction, les plateformes de trading et les instruments financiers proposés. 

Si vous avez conscience de ces éléments, alors vous pouvez débuter dans le trading de CFD progressivement.

Eden

Eden

Diplômé du PGE de l’EM Lyon, Eden s'est spécialisé en finance en 2021. En parallèle de son activité de consultant en services financiers, il s’intéresse particulièrement au futur de notre économie. Il s'est donné pour objectif de vulgariser et partager ses connaissances en matière d’investissement dans la philosophie de Satoshi Nakamoto.

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

 

Certains des partenaires présentés sur ce site peuvent ne pas être régulés dans votre pays. Il est de votre responsabilité de vérifier la conformité de ces services avec les régulations locales avant de les utiliser.

Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.

 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.

Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire. InvestX.fr et l’application InvestX peut être amené à produire des commentaires d’ordre général qui ne constituent pas des conseils en investissement et ne doivent pas être interprétés comme tels. Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question. InvestX.fr décline toute responsabilité pour les erreurs, investissements inopportuns, inexactitudes ou omissions et ne garantit pas l’exactitude ou la complétude des informations, textes, graphiques, liens ou autres éléments contenus dans ce document.

 

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