Un dividende représente une partie des bénéfices que réalise une entreprise. Les dividendes sont très populaires parmi les investisseurs, surtout lorsqu'il s'agit des meilleures actions à dividende. Nous allons vous en parler plus en détail dans la suite de cet article !
Lorsqu’une entreprise réalise des bénéfices, elle peut décider de verser une partie de ses bénéfices à ses actionnaires ou de réinvestir ses bénéfices pour se développer davantage. Quand une entreprise décide de reverser une partie de ses bénéfices à ses actionnaires, on dit que l’entreprise verse des dividendes.
Les dividendes représentent donc une partie des bénéfices qu’une entreprise a réalisés et versés aux actionnaires proportionnellement au nombre d’actions qu’ils détiennent dans leur portefeuille.
Il est important de comprendre qu’une entreprise n’est pas obligée de verser des dividendes à ses actionnaires. C’est pour cette raison qu’il existe deux types d’actions :
En 2023, le montant du dividende d’Air Liquide était de 2,95 € par action. Si vous aviez 10 actions Air Liquide dans votre portefeuille avant la date de détachement du dividende, vous auriez reçu 29,50€ de dividende.
Les dividendes sont versés directement sur le compte espèce de votre PEA ou de votre CTO. Ainsi, vous pouvez les réinvestir en achetant de nouvelles actions ou les récupérer pour les dépenser comme bon vous semble.
➡️ Nous vous invitons à lire notre analyse Air Liquide pour découvrir cette entreprise plus en détail.
Le montant d’un dividende est déterminé par le conseil d’administration de l’entreprise, qui prend en compte plusieurs facteurs comme :
Le montant du dividende n’est pas fixe et peut varier à la hausse ou à la baisse d’une année à l’autre.
Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes à leurs actionnaires. Si vous souhaitez recevoir des dividendes, vous ne devez pas investir sur n’importe quelle entreprise.
Lorsqu’une entreprise verse des dividendes, deux dates sont à connaître :
La date de détachement est la date à laquelle le dividende se détache de l’action. Lors du détachement des dividendes, le montant du dividende est déduit automatiquement du cours de l’action.
Par exemple : Air Liquide verse un dividende de 2,95€ et le cours de l’action est de 100€. Le jour du détachement du dividende, le cours de l’action passera automatiquement à 97,05€.
Vous comprendrez que comme le dividende est automatiquement déduit du cours de l’action, sur le court terme, vous ne gagnerez pas ou peu d’argent.
Toutefois, sur le long terme, si le cours de l’action croit et que vous réinvestissez vos dividendes, vous serez potentiellement gagnant.
Point important, pour recevoir les dividendes, vous devez acheter vos actions la veille du détachement du dividende au maximum.
La date de paiement est la date à laquelle vous recevrez les dividendes sur votre compte espèce depuis votre PEA ou CTO.
Une fois les dividendes versés sur votre compte espèce, vous pouvez les utiliser comme bon vous semble.
Chaque entreprise possède sa propre politique de versement des dividendes. Il existe des actions à dividende mensuel, trimestriel ou annuel.
Une action représente une fraction du capital d’une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous devenez actionnaire de l’entreprise et propriétaire d’une infime partie de celle-ci.
Détenir des actions vous rend éligible aux versements des dividendes et vous offre la possibilité de participer aux assemblées générales de l’entreprise.
En bourse, vous pouvez retrouver deux types d’actions :
Acheter des actions à dividende vous permet de recevoir des dividendes régulièrement. Vous pouvez investir sur ce type d’action si vous souhaitez avoir un complément de revenu pour votre retraite par exemple.
Voici le cours de l’action TotalEnergies qui est une entreprise qui verse un généreux dividende à ses actionnaires. Comme vous pouvez le constater, le cours de l’action n’affiche pas une croissance importante.
➡️ Pour découvrir TotalEnergies plus en détail, vous pouvez lire cette analyse de l’action TotalEnergies.
Contrairement aux actions à dividende, avec les actions à croissance, vous ne recevrez pas de dividende ou du moins, avec un rendement bien moins intéressant. Lorsque vous investissez sur des actions à croissance, votre stratégie consiste à profiter de la croissance du cours de l’action pour faire croître votre capital.
Voici le cours de l’action Apple qui est une entreprise qui privilégie son développement au versement de dividendes. Comme vous pouvez le constater, le cours de l’action affiche une croissance bien plus importante que le cours de l’action TotalEnergies.
Si votre objectif est d’avoir des revenus passifs, vous pouvez investir sur des actions à dividende et si votre objectif est de faire croître votre capital, vous pouvez investir sur des actions à croissance.
Bien évidemment, vous pouvez investir sur des actions à dividende et sur des actions à croissance.
Maintenant que vous avez compris ce qu’est un dividende, découvrez notre classement des 7 meilleures actions à dividende en 2024 !
Ces entreprises versent des dividendes depuis de nombreuses années et ont un potentiel de croissance intéressant sur le long terme.
LVMH est une entreprise française cotée au CAC 40 et leader mondial du luxe.
Le groupe affiche une croissance solide depuis des années, une situation financière saine et récompense ses actionnaires avec des dividendes en constante augmentation.
Investir sur LVMH est idéal pour combiner croissance et dividende dans un secteur résilient.
Sanofi est un géant pharmaceutique français coté au CAC 40, connu pour son dividende attractif et stable.
L’entreprise verse un dividende annuel avec un rendement proche de 4%, ce qui est très intéressant.
Avec son portefeuille diversifié de médicaments et ses investissements en R&D, Sanofi propose un bon équilibre entre innovation et revenus réguliers.
Microsoft est une entreprise technologique américaine leader dans les logiciels, le cloud computing et l’intelligence artificielle.
Elle verse un dividende trimestriel qui augmente chaque année depuis 2004.
Tout comme LVMH, investir sur Microsoft permet de combiner croissance exceptionnelle et dividende régulier.
Procter & Gamble est une entreprise américaine spécialisée dans les biens de consommation courante.
Elle fait partie des « aristocrates du dividende » aux États-Unis, ayant augmenté son dividende chaque année depuis 66 ans.
En investissant sur P&G, vous bénéficiez d’un dividende trimestriel stable et d’une exposition à un secteur défensif.
Engie est une multinationale française de l’énergie, engagée dans la transition énergétique. L’entreprise verse un dividende attractif avec un rendement supérieur à 5%.
Investir sur Engie vous permet de profiter de la croissance du secteur des énergies renouvelables tout en percevant des revenus réguliers.
Prologis est une société d’investissement immobilier (REIT) américaine spécialisée dans la logistique et les entrepôts.
Elle verse un dividende trimestriel qui augmente régulièrement. Investir sur Prologis vous offre une exposition au marché de l’immobilier logistique en plein essor, tout en bénéficiant de revenus stables.
Unilever est une multinationale anglo-néerlandaise leader dans les biens de consommation.
L’entreprise affiche une croissance régulière et verse un dividende trimestriel qui augmente chaque année.
Avec son portefeuille de marques mondiales et sa présence dans les marchés émergents,Unilever offre un bon équilibre entre croissance et dividende.
Ces 7 entreprises présentent un potentiel intéressant pour les investisseurs recherchant à la fois des revenus réguliers et une croissance du capital sur le long terme en 2024.
Pour recevoir des dividendes, vous devez acheter des actions d’entreprises depuis un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou depuis un Compte-Titres Ordinaire (CTO).
Depuis un PEA, vous pouvez acheter des actions d’entreprises françaises et européennes comme LVMH, Engie ou Unilever, mais vous ne pouvez pas acheter d’actions d’entreprises américaines.
Pour investir sur des entreprises comme Microsoft ou Prologis, vous devez passer par un CTO qui vous permettra d’investir sur des entreprises du monde entier.
Pour résumer, investir dans une action à dividende présente plusieurs avantages intéressants.
Nous l’avons vu, cela permet effectivement de se constituer des revenus passifs réguliers, que ce soit pour compléter ses revenus actuels ou préparer sa retraite.
Les dividendes versés peuvent être réinvestis pour bénéficier des effets du composé et faire croître son capital sur le long terme.
De plus, beaucoup d’entreprises qui versent des dividendes sont des sociétés établies, résilientes et moins sensibles aux aléas des marchés.
Cependant, gardons à l’esprit que les dividendes ne sont jamais garantis et que leur montant peut fluctuer en fonction des résultats et décisions des entreprises.
Élément important : les actions à dividende ont aussi souvent un potentiel de croissance plus limité que les actions de croissance qui réinvestissent tous leurs profits.
L’idéal est donc de diversifier son portefeuille entre des actions à dividende pour les revenus et la stabilité. Et, également, des actions de croissance pour le potentiel de plus-value à long terme.
Que vous choisissiez d’investir dans des actions à dividende mensuel, trimestriel ou annuel, l’essentiel est de bien vous renseigner sur les entreprises. Vous devez étudier leur historique de versement et perspectives, puis investir régulièrement et avec une vision de long terme pour en tirer le meilleur parti.
Les actions à dividende sont très populaires sur les marchés financiers et vous permettent de recevoir des revenus passifs continuellement.
Si vous souhaitez vous construire une stratégie d’investissement autour des dividendes, nous vous conseillons d’investir sur les entreprises leaders de leur secteur d’activité comme Air Liquide, LVMH, Sanofi et Microsoft.
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