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Tout savoir sur les actions à dividende
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Tout savoir sur les actions à dividende

Un dividende représente une partie des bénéfices que réalise une entreprise. Les dividendes sont très populaires parmi les investisseurs et nous allons vous en parler plus en détail dans la suite de cet article !

Écrit par : Alexandre

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Mis à jour le 09/08/2023 à 15:47 par Thomas

action a dividende

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Lorsqu’une entreprise réalise des bénéfices, elle peut décider de verser une partie de ses bénéfices à ses actionnaires ou de réinvestir ses bénéfices pour se développer davantage.

Quand une entreprise décide de reverser une partie de ses bénéfices à ses actionnaires, on dit que l’entreprise verse des dividendes.

Les dividendes représentent donc une partie des bénéfices qu’une entreprise a réalisés et qui sont versés aux actionnaires proportionnellement au nombre d’actions qu’ils détiennent dans leur portefeuille.

Il est important de comprendre qu’une entreprise n’est pas obligée de verser des dividendes à ses actionnaires. C’est pour cette raison qu’il existe des actions à dividende et des actions à croissance.

Voici un exemple avec l’entreprise Air Liquide :

En 2023, le montant du dividende d’Air Liquide était de 2,95€ par action. Si vous aviez 10 actions Air Liquide dans votre portefeuille avant la date de détachement du dividende, vous auriez reçu 29,50€ de dividende.

Les dividendes sont versés directement sur le compte espèce de votre PEA ou de votre CTO et vous pouvez les réinvestir en achetant de nouvelles actions ou les récupérer pour les dépenser comme bon vous semble.

Comment est déterminé le montant du dividende ?

Le montant d’un dividende est déterminé par le conseil d’administration de l’entreprise, qui prend en compte plusieurs facteurs tels que les résultats financiers de l’entreprise, sa politique de distribution des bénéfices et ses besoins en termes de liquidités pour financer ses futurs développements.

Le montant du dividende n’est pas fixe et peut varier à la hausse ou à la baisse d’une année à l’autre.

Toutes les entreprises ne versent pas de dividendes à leurs actionnaires. Si vous souhaitez recevoir des dividendes, vous ne devez pas investir sur n’importe quelle entreprise.

Quand sont versés les dividendes ?

Lorsqu’une entreprise verse des dividendes, deux dates sont à connaître :

  • La date de détachement

La date de détachement est la date à laquelle le dividende se détache de l’action. Lors du détachement des dividendes, le montant du dividende est déduit automatiquement du cours de l’action.

Par exemple : Air Liquide verse un dividende de 2,95€ et le cours de l’action est de 100€. Le jour du détachement du dividende, le cours de l’action passera automatiquement à 97,05€.

Vous comprendrez que comme le dividende est automatiquement déduit du cours de l’action, sur le court terme, vous ne gagnerez pas d’argent. Par contre, sur le long terme, si le cours de l’action croit et que vous réinvestissez vos dividendes, vous serez potentiellement gagnant.

Point important, pour recevoir les dividendes, vous devez acheter vos actions la veille du détachement du dividende au maximum.

  • La date de paiement

La date de paiement est la date à laquelle vous recevrez les dividendes sur votre compte espèce depuis votre PEA ou CTO.

Une fois les dividendes versés sur votre compte espèce, vous pouvez les utiliser comme bon vous semble.

Chaque entreprise possède sa propre politique de versement des dividendes. Il existe des actions à dividende mensuel, trimestriel ou annuel.

Qu’est-ce qu’une action ?

Une action représente une fraction du capital d’une entreprise. Lorsque vous achetez des actions, vous devenez actionnaire de l’entreprise et propriétaire d’une infime partie de celle-ci.

Détenir des actions vous rend éligible aux versements des dividendes et vous offre la possibilité de participer aux assemblées générales de l’entreprise.

Action à dividende ou action à croissance ?

En bourse, vous pouvez retrouver deux types d’actions :

  • Les actions à dividende

Acheter des actions à dividende vous permet de recevoir des dividendes régulièrement. Vous pouvez investir sur ce type d’action si vous souhaitez avoir un complément de revenu pour votre retraite par exemple.

Voici le cours de l’action TotalEnergies qui est une entreprise qui verse un généreux dividende à ses actionnaires. Comme vous pouvez le constater, le cours de l’action n’affiche pas une croissance importante.

action totalenergies cours croissant
  • Les actions à croissance

Contrairement aux actions à dividende, avec les actions à croissance, vous ne recevrez pas de dividende ou du moins, avec un rendement bien moins intéressant. Lorsque vous investissez sur des actions à croissance, votre stratégie consiste à profiter de la croissance du cours de l’action pour faire croître votre capital.

Voici le cours de l’action Apple qui est une entreprise qui privilégie son développement au versement de dividendes. Comme vous pouvez le constater, le cours de l’action affiche une croissance bien plus importante que le cours de l’action TotalEnergies.

cours action apple

Si votre objectif est d’avoir des revenus passifs, vous pouvez investir sur des actions à dividende et si votre objectif est de faire croître votre capital, vous pouvez investir sur des actions à croissance.

Bien évidemment, vous pouvez investir sur des actions à dividende et sur des actions à croissance.

Quelles sont les meilleures actions à dividende ?

Maintenant que vous avez compris ce qu’est un dividende, découvrez notre classement des 4 meilleures actions à dividende en 2023 ! Ces 4 entreprises versent des dividendes depuis de nombreuses années et ont un potentiel de croissance intéressant sur le long terme.

1. Air Liquide

Air Liquide est une entreprise française cotée au CAC 40 et qui fait partie des leader des gaz, technologies et services pour l’industrie et la santé. Cette entreprise affiche une croissance importante depuis de nombreuses années, a une situation financière saine et récompense ses actionnaires avec des dividendes, des actions gratuites et une prime de fidélité.

Investir sur Air Liquide est idéal pour combiner croissance et dividende.

Nous vous invitons à lire notre analyse Air Liquide pour découvrir cette entreprise plus en détail.

cours action air liquide

2. TotalEnergies

TotalEnergies est un géant pétrolier présent dans le monde entier, cotée au CAC40 et est connu pour son généreux et attractif dividende. Cette entreprise a la particularité de verser un dividende tous les 3 mois avec un rendement proche des 5%, ce qui est plus qu’intéressant.

Cette entreprise a récemment entamé sa transition énergétique et fait partie des plus grandes entreprises françaises. Pour découvrir TotalEnergies plus en détail, vous pouvez lire cette analyse de l’action TotalEnergies.

cours action totalenergies

3. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson est une entreprise américaine qui fabrique des produits pharmaceutiques, des équipements médicaux et des produits de soins.

Cette entreprise verse un dividende trimestriel qui augmente chaque année depuis 60 ans et fait partie des aristocrates du dividende aux États-Unis.

Tout comme Air Liquide, investir sur cette entreprise permet de combiner croissance et dividende.

action johnson & johnson

4. Coca-Cola

Coca-Cola est une entreprise américaine spécialisée dans la production et dans la commercialisation de boissons sans alcool et fait également partie des aristocrates du dividende aux États-Unis.

Coca-Cola verse un dividende qui augmente chaque année depuis 60 ans et est le leader de son secteur d’activité.

En investissant sur cette entreprise, vous recevrez des dividendes tous les 3 mois et vous profitez de la croissance du cours de l’action pour faire croître votre capital sur le long terme.

action coca cola

5. Iron Mountain

Iron Mountain est une entreprise spécialisée dans la protection, dans la conservation et dans la gestion de l’information et de données. Cette entreprise assure l’archivage électronique de données, la conservation de dossiers médicaux et le stockage de fichiers multimédias.

En plus de la croissance du cours de l’action, cette entreprise verse un généreux dividende depuis plusieurs années. Le rendement du dividende est proche des 4% et investir sur Iron Mountain vous permet de combiner croissance avec dividende.

analyse technique iron mountain

6. Realty Income

Realty Income est une entreprise américaine très populaire sur les marchés financiers et qui assure la gestion de biens immobiliers depuis de nombreuses années.

Cette entreprise est très appréciée par les investisseurs, car elle verse son dividende tous les mois. Le dividende augmente régulièrement et investir sur cette entreprise vous permet d’investir indirectement sur le marché immobilier tout en recevant des dividendes régulièrement.

analyse technique realty income

7. Nestlé

Nestlé est une multinationale suisse fondée en 1873 et est l’un des plus grands acteurs de l’industrie agroalimentaire de la planète.

La croissance de cette entreprise est importante et cela se fait ressentir dans le cours de l’action. En complément de cette croissance, le dividende augmente régulièrement, ce qui est plus qu’avantageux d’un point de vue investisseur.

Les besoins en alimentation augmentent d’année en année avec la hausse de la population alors il peut être intéressant d’investir sur une entreprise spécialisée dans l’industrie agroalimentaire.

analyse technique nestlé

Comment investir sur des entreprises à dividende ?

Pour recevoir des dividendes, vous devez acheter des actions d’entreprises depuis un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou depuis un Compte-Titres Ordinaire (CTO).

Depuis un PEA, vous pouvez acheter des actions d’entreprises françaises et européennes comme Air Liquide et TotalEnergies, mais vous ne pouvez pas acheter d’actions d’entreprises américaines.

Pour investir sur des entreprises comme Johnson & Johnson et Coca-Cola, vous devez passer par un CTO qui vous permettra d’investir sur des entreprises du monde entier.

En résumé : les actions à dividende

Les actions à dividende sont très populaires sur les marchés financiers et vous permettent de recevoir des revenus passifs régulièrement. Si vous souhaitez vous construire une stratégie d’investissement autour des dividendes, nous vous conseillons d’investir sur les entreprises leaders de leur secteur d’activité comme Air Liquide, TotalEnergies, Johnson & Johnson et Coca-Cola.

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Alexandre

Alexandre

Alexandre est l'un des rédacteurs piliers du média crypto InvestX.fr. Il est spécialisé dans la finance au sens large, et passionné par l’écriture. Alexandre propose des articles sur l'investissement, la bourse, la crypto avec un œil d'expert.

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