Découvrez les innovations enthousiasmantes qui propulsent le Bitcoin et la DeFi vers de nouveaux sommets en 2025. De la finance décentralisée à la liquidité sans risque, les opportunités sont légion pour les investisseurs.
L’année 2024 a marqué un tournant historique pour le Bitcoin (BTC), avec le franchissement de la barre symbolique des 100 000 $ par BTC. Cette progression fulgurante a suscité un regain d’intérêt chez les régulateurs et les investisseurs, relançant les conversations autour de l’écosystème Bitcoin DeFi.
Alors que le BTC poursuivait sa conquête, les experts du secteur étaient convaincus que les cas d’utilisation de la finance décentralisée (DeFi) spécifiques au BTC allaient prendre de l’ampleur en 2025.
Alexei Zamyatin, cofondateur et PDG de Build on Bitcoin (BOB), a confié à Cryptonews que la première vague de Bitcoin DeFi s’était matérialisée en 2024.
« Des équipes ont commencé à développer des produits l’an dernier, s’appuyant sur les réseaux de couche 2 (L2) émergents et les protocoles DeFi pour Bitcoin. Mais ce n’était qu’un début, car tous ces produits vont enfin voir le jour en 2025. »
Zamyatin a expliqué que le réseau L2 Bitcoin Babylon serait lancé cette année, créant des canaux sûrs et simples permettant aux utilisateurs de participer au staking de Bitcoin. Il a indiqué que les réseaux Bitcoin Secured Networks (BSN) seraient connectés au réseau L2 BOB. Dynamisant ainsi la croissance du staking de Bitcoin liquide.
« Plus les jetons de staking de BTC liquide (LST) seront utilisés sur des chaînes comme BOB, plus les frais générés sur ces chaînes seront importants, et une partie sera reversée aux détenteurs de BTC en staking. Ce cycle pourrait attirer davantage de BTC dans le staking », a-t-il expliqué.
Les LST représentant des droits sur le BTC en staking ont déjà atteint une valeur totale bloquée (TVL) de 5,5 milliards de dollars au 1ᵉʳ janvier 2025, selon stakingrewards.com.
Granite, un projet Bitcoin DeFi prévu pour 2025, propose un protocole de liquidité autonome et repose sur la blockchain Stacks, une couche 2 dédiée à Bitcoin.
Il permet aux emprunteurs de contracter des prêts en stablecoins avec BTC comme collatéral, sans risque de contrepartie ni de rehypothécation.
Rena Shah, directrice des opérations de Trust Machines, une communauté de passionnés de Bitcoin, a déclaré que Granite permettait aux détenteurs de Bitcoin d’obtenir de la liquidité sans avoir à vendre leur BTC.
« La DeFi n’a pas encore véritablement touché le Bitcoin, mais avec la volatilité accrue des prix, de plus en plus de gens recherchent des options pour tirer parti de leur Bitcoin sans le vendre. Granite permet enfin aux utilisateurs de Bitcoin de débloquer leurs actifs via un protocole DeFi. »
Shah estime que le potentiel du staking de BTC sera l’une des tendances les plus recherchés en 2025. En effet, avec plus d’un billion de dollars de BTC détenus dans différents portefeuilles.
Tandis que les prêts et le staking sont importants pour les investisseurs particuliers, les plateformes de prêt DeFi institutionnelles vont aussi intégrer des dérivés du BTC comme collatéral cette année.
Sidney Powell, PDG et cofondateur de Maple Finance, a indiqué que Maple Finance intégrait le Lightning Bitcoin (LBTC) en tant que collatéral.
« Cela reflète la confiance grandissante dans la forte liquidité et le faible risque de contrepartie du Bitcoin », a déclaré Powell. « Ces avancées soulignent le rôle évolutif du Bitcoin comme actif essentiel dans les écosystèmes de prêts décentralisés, de dérivés et de market makers automatisés (AMM). »
Powell pense que l’adoption du Bitcoin dans les protocoles de prêt institutionnels continuera de s’étendre. Avec le BTC servant de collatéral pour des prêts décentralisés non garantis.
« Cette tendance reflète une meilleure intégration des crypto-monnaies dans la finance traditionnelle, les institutions valorisant de plus en plus la transparence et l’efficacité de la blockchain. »
Au-delà des solutions de couche 2, des projets travaillent sur l’amélioration de l’expérience utilisateur (UX) afin de rendre le BTC et la DeFi plus accessible.
Matt Luongo, PDG du studio de production de crypto-monnaies Thesis, a révélé que Mezo, une couche économique pour BTC, s’apprêtait à lancer une mise à jour UX axée sur le concept de « Cathédrale et Bazar ».
« Les solutions de couche 2 Bitcoin comme Mezo amélioreront la scalabilité et débloqueront les capacités de smart contracts pour les applications DeFi basées sur BTC », a ajouté Luongo.
« Je m’attends à ce que bon nombre des projets très attendus soient sur le marché en 2025, offrant une expérience Bitcoin DeFi complète du début à la fin. »
L’année 2025 s’annonce prometteuse pour le Bitcoin DeFi, avec de nouvelles solutions de staking, de prêt et d’accès à la liquidité qui devraient attirer de plus en plus d’utilisateurs.
Bien que des défis réglementaires et d’adoption subsistent, l’intégration croissante du BTC dans les écosystèmes DeFi institutionnels et grand public laisse présager une année passionnante à venir.
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