Topstep : Présentation, test et avis de la prop firm

Qu’est-ce que Topstep ?

Topstep est une plateforme catégorisée en tant que Prop Firm.

L’entreprise a été fondée en 2012 par Michael Patak, un trader de futures qui a perdu de l’argent en trading à plusieurs reprises avant de devenir rentable.

La mission de Topstep est de donner aux traders les outils et les opportunités pour réussir dans le trading. Depuis sa création, Topstep a financé des milliers de traders à travers le monde. Une des particularités principales de Topstep est qu’elle n’utilise pas le CFD, mais les Futures pour permettre à ses clients de trader, ce qui est plutôt rare parmi les brokers et prop firms.

Qu’est ce qu’une Proprietary Trading Firms (Prop firm) ?

Une Prop Firm est une société qui prête son capital à des traders qui réussissent un challenge, pour trader sur les marchés financiers. Certaines sociétés donne accès à plusieurs marchés comme FTMO, d’autres sont spécialisées en crypto comme Breakout. L’avantage principal est l’accès à des fonds de trading plus importants sans risquer son propre capital, tout en partageant les bénéfices générés.

Breakout, par exemple, propose des comptes financés de 5 000 à 100 000$ pour trader plus de 130 actifs différents. Les profits sont partagés jusqu’à 95% pour le trader et 5% pour la société.

Comment fonctionne Topstep ?

Topstep fonctionne en trois étapes principales :

1. Le Trading Combine (étape 1) : C’est le fameux challenge d’entrée aux Prop film. En clair, c’est une évaluation de vos compétences de trading où vous choisissez le niveau de capital que vous souhaitez gérer. Vous devez respecter certaines règles et atteindre un objectif de profit pour passer à l’étape suivante.
2. Trading Combine (étape 2) : Si vous réussissez la première étape du Trading Combine, vous passez donc à la seconde étape où vous devez montrer que vous pouvez être rentable sur une période de temps plus longue. Une sorte de confirmation que vous êtes un “bon trader”.
3. Prop-trading : Si vous réussissez les deux premières étapes, vous recevez une offre de financement de la part de Topstep. Vous pouvez alors commencer à trader avec l’argent de Topstep et garder une partie des profits que vous réalisez (profit split).

À noter que Topstep ne permet pas le trading pendant les principales annonces économiques, ce qui peut limiter les opportunités de trading pour certains traders.

Voici un tableau qui permettra de mieux vous représentez les limites et objectifs à atteindre pour passer le challenge Topstep :

Réussir le Challenge de Topstep

Pour réussir le challenge de Topstep, appelé donc Trading Combine, Topstep est certainement la plateforme prop firm la plus axée sur l’accompagnement des débutants.

Topstep propose notamment du coaching gratuit à ses utilisateurs. On sait à quel point se former au trading est important pour éviter les pièges les plus courants.

Ce coaching se traduit en tant que programme qui aide les traders à améliorer leurs compétences pour devenir des traders financés par Topstep. Le programme comporte:

• Coaching de groupe : Discussions et apprentissage avec des experts et des pairs.
• Coaching individuel : Consultations régulières avec un expert pour discuter des stratégies de trading et de la gestion des risques.
• Coaching digital : Accès à Coach T, un coach digital qui fournit des outils et des statistiques de trading personnalisées.

L’approche du programme se base sur une routine rigoureuse et vérifiée de préparation, trading et réflexion. L’objectif est de:

• Développer des habitudes de trading durables
• Favoriser une plus grande discipline
• Atteindre une performance constante dans le trading

Enfin, le programme fournit des alertes avant les événements majeurs, des conseils personnalisés, et un suivi des performances du trader.

Les coûts et les frais de Topstep

Topstep fonctionne sur un modèle d’abonnement. Les frais dépendent du montant de départ du Trading Combine que vous choisissez de participer. Voici un tableau comparatif des frais :

Notez bien qu’une fois qu’un trader a réussi le challenge Trading Combine et a été accepté dans le programme de compte financé de Topstep (prop trader), il n’y a plus de frais mensuels ! 

Frais de réinitialisation

Si vous voulez réinitialiser votre compte Trading Combine à tout moment (par exemple, si vous avez enfreint une règle ou si vous voulez simplement recommencer à zéro), cela vous coûtera 99 $.

Profit Split de Topstep

Une fois le challenge passé, le trader doit partager ses profits avec Topstep, c’est ce qu’on appelle en prop trading le Profit Split. Ici, les traders conservent les premiers $5,000 de profit et 90% des profits par la suite. Après 500$ de bénéfice, nous serons donc sur un profit split de 90% pour le trader et 10% pour Topstep.

Coûts supplémentaires et plateformes compatibles avec Topstep

Il faut bien comprendre que les coûts cités précédemment sont liés à l’utilisation de la plateforme Topstep et à l’opportunité de trader avec en empruntant des fonds.

Les coûts réels du trading, comme les spreads, dépendent du courtier que vous utilisez pour exécuter vos trades.

Chez Topstep, voici les principales plateformes compatibles pour trader, ainsi que leurs coûts: 

1. TSTrader :

• Compatibilité : Tous les appareils
• Frais de plateforme : 0$ en simulation et dans les comptes financés
• Commissions dans le compte financé : 0,79$ par contrat

2. NinjaTrader :

• Compatibilité : Windows
• Frais de plateforme : 0$ en simulation, réduits dans les comptes financés
• Commissions dans le compte financé : 0,53$ par contrat

3. Quantower :

• Compatibilité : Windows
• Frais de plateforme : Gratuit pour les traders Topstep
• Commissions : 0,53$ par contrat

Dans son ensemble, on peut donc dire que les frais de Topstep sont clairement compétitifs, et peuvent être très intéressant selon le temps que vous prendra la réussite du challenge Trading Combine.

Notre avis sur Topstep

Après avoir passé en revue toutes les facettes de Topstep, il faut bien admettre que c’est une prop firm qui sort du lot. Elle apporte un vent de fraîcheur dans le monde du prop trading grâce à des concepts inédits comme le Trading Combine et son système de frais basé sur un abonnement mensuel, rendant le processus de challenge plus doux et moins stressant.

Le principe du Trading Combine est plutôt intéressant. C’est une belle opportunité pour les traders de montrer de quoi ils sont capables, tout en gérant des sommes conséquentes sans risquer leur propre argent. Les deux phases de ce challenge mettent l’accent sur la constance et le long terme, deux qualités importantes pour réussir dans le trading.

En plus de ça, Topstep offre du coaching gratuit, ce qui est non négligeable. Que vous soyez novice ou déjà expérimenté, c’est un excellent atout pour ceux qui cherchent à peaufiner leurs compétences de trading.

Côté frais, le système d’abonnement de Topstep peut être très intéressant par rapport à d’autres prop firms. En plus, une fois que vous réussissez le challenge Trading Combine, les frais mensuels, c’est fini !

En bref, avec ses idées originales et son soutien continu aux traders, Topstep propose une expérience de trading solide et attrayante. C’est une plateforme que nous recommandons, mais attention à votre gestion des risques ! 

Comme toujours, soyez conscient que même si vous réussissez le Trading Combine et obtenez un compte financé, il n’y a aucune garantie de profit. Vous pourriez perdre l’argent que vous avez investi dans l’abonnement mensuel ou la réinitialisation. N’investissez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre !