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10 arnaques cypto les plus courantes et comment les éviter
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10 arnaques cypto les plus courantes et comment les éviter

Les cryptomonnaies attirent autant d'investisseurs que de scammers. Selon "Goku" En 2021, 14 milliards de dollars ont été dérobés, suivis de 3,3 milliards en 2022. Connaître les arnaques les plus communes est essentiel pour protéger vos investissements.

Écrit par : Thomas Renault

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Mis à jour le 10/02/2024 à 16:05 par Thomas Renault

arnaque crypto

Quelles sont les arnaques crypto les plus répandues dans le monde des cryptomonnaies ?

Le monde des cryptomonnaies, avec son anonymat et sa nature décentralisée, attire divers types d’arnaques. Parmi les plus courantes, on trouve les faux investissements, les escroqueries sentimentales, les systèmes de Ponzi et le phishing.

Les faux investissements se présentent souvent sous forme de promesses de rendements élevés avec peu de risques, tandis que les escroqueries sentimentales exploitent les relations en ligne pour soutirer des fonds.

Les systèmes de Ponzi, quant à eux, reposent sur l’apport de nouveaux investisseurs pour payer les anciens, et finissent inévitablement par s’effondrer.

Un exemple notoire de faux investissement est celui des fakes Bot de Trading d’Antares Trade et d’AutoTrade Gold, des projets qui promettaient des rendements élevés, mais qui se sont révélés être de vastes escroqueries.

Dans le cas des escroqueries sentimentales, les pirates créent de faux profils sur des sites de rencontres et, après avoir établi une relation de confiance, persuadent leur victime d’investir dans des cryptomonnaies frauduleuses.

Retour sur l’évolution des flux illicites en Crypto pour 2023

L’année 2023 a marqué un tournant pour le monde des cryptomonnaies, une période de renaissance après les turbulences et les scandales de 2022. Alors que les actifs crypto reprennent de la valeur et que l’activité du marché s’intensifie, beaucoup suggèrent que l’hiver crypto touche à sa fin, annonçant potentiellement une nouvelle phase de croissance.

Valeur totale des cryptomonnaies reçues par des adresses illicites, incluant fraudes, scams et fonds volés
La valeur totale des cryptomonnaies reçues par des adresses illicites, incluant fraudes, scams et fonds volés, entre autres. Source : Chainalysis

Selon une étude de Chainalysis, la valeur reçue par les adresses de cryptomonnaies illicites a significativement chuté en 2023, s’établissant à 24,2 milliards de dollars. Toutefois, ces chiffres ne représentent qu’une estimation minimale, basée sur les flux entrants vers les adresses illicites actuellement identifiées.

Ces totaux augmenteront très probablement dans les années à venir, au fur et à mesure de la découverte de nouvelles adresses illicites et de l’intégration de leur activité historique dans nos évaluations. Par exemple, lorsque le rapport sur les crimes liés aux cryptos a été publié l’année dernière, le volume des transactions illicites pour 2022 avait été estimé à 20,6 milliards de dollars. Aujourd’hui, cette estimation a été révisée à 39,6 milliards de dollars.

Cette hausse s’explique principalement par l’identification d’adresses inconnues jusqu’alors, très actives et hébergées par des services sanctionnés, ainsi que par l’ajout des volumes de transactions associés à des services dans des juridictions sanctionnées.

Top 10 des Arnaques Crypto les Plus Courantes

Nous allons maintenant passer en revue dans ce guide les 10 arnaques les plus courantes dans le monde des crypto-monnaies, en vous fournissant les indicateurs pour les repérer et les identifier, afin de vous aider à rester à l’écart des scams crypto et à protéger vos investissements.

1 – Le Phishing ou Hameçonnage : Attention aux Faux-Hameçons

Le phishing, c’est l’art de la supercherie numérique qui perdure à travers les âges du Web. Vous consultez vos emails, et soudain, une alerte d’une plateforme de cryptomonnaie vous informe d’une tentative de connexion suspecte. Ou bien, sur les réseaux sociaux, un message privé vous annonce que vous avez été sélectionné pour une offre spéciale.

Phishing ou Hameçonnage en crypto

Ces messages semblent légitimes, mais détrompez-vous, ils sont souvent l’avant-scène d’un piège bien rodé. Ils vous redirigent vers des sites miroir où, sous prétexte de sécurité, on vous demande vos identifiants et, pire encore, vos clés privées.

Ces arnaques sont plus communes qu’on ne le pense. Prenez, par exemple, cette réplique du site MyEtherWallet qui a fait des ravages, en dupant les utilisateurs pour s’emparer de leurs Ethereum. Ou ces fameux giveaways sur Twitter où, sous couvert de générosité, on vous demande d’envoyer un peu de votre crypto en promettant un retour double – qui, bien sûr, n’arrive jamais.

exemple de giveaways scam crypto sur twitter
Un exemple de giveaways scam crypto sur twitter. Source : Twitter

Comment donc se prémunir contre cette arnaque crypto ?

Avant tout, gardez votre sang-froid et résistez à l’urgence. Examinez avec scepticisme l’adresse de l’expéditeur et les liens inclus dans le message. Activez la double authentification (2FA) partout où elle est disponible pour renforcer votre sécurité.

En cas de doute, préférez l’accès direct au site officiel plutôt que de suivre un lien potentiellement malveillant. Et souvenez-vous, vos clés privées doivent rester aussi confidentielles que vos pensées les plus intimes : pas de partage, en aucune circonstance.

Le phishing peut sembler un vieux truc de l’arnaqueur, mais avec la bonne mise en scène, il peut encore surprendre. Soyez donc vigilants et ne laissez pas les apparences vous tromper.

2 – Les Faux Tokens et NFT : Méfiez-vous des cadeaux empoisonnés

Dans le monde excitant des cryptomonnaies, recevoir des tokens ou des NFT inattendus pourrait sembler être une aubaine. Pourtant, soyez sur vos gardes : il arrive que des escrocs envoient des jetons ou des NFT non sollicités dans votre portefeuille, souvent accompagnés d’une offre qui parait trop belle pour être vraie.

Ces actifs numériques peuvent être un cheval de Troie déguisé, vous incitant à signer une transaction qui ouvrira grand les portes de votre portefeuille aux voleurs.

Faux Tokens et NFT comment les détecter

Prenons l’exemple d’un faux airdrop : vous trouvez soudainement des jetons flambant neufs dans votre wallet avec une instruction pour les échanger contre une cryptomonnaie plus établie. Vous suivez le processus, et sans que vous le sachiez, en approuvant cette transaction, vous donnez le feu vert aux escrocs pour drainer vos fonds.

De même, des NFT attractifs peuvent être utilisés comme appât pour vous inciter à visiter des sites web frauduleux qui siphonneront vos cryptos dès que vous saisirez vos clés privées.

Comment éviter de tomber dans le piège des Faux Tokens et NFT ?

D’abord, soyez sceptique face à tout actif numérique reçu sans raison apparente. Ne cliquez sur aucun lien et ne suivez aucune instruction qui l’accompagne sans avoir fait vos devoirs. Vérifiez toujours la légitimité de ces tokens ou NFT en faisant des recherches sur des plateformes reconnues.

Si vous n’avez rien fait pour les recevoir, pourquoi vous seraient-ils donnés ? Il est crucial de comprendre que dans l’univers de la crypto, les cadeaux inattendus sont souvent un piège. En restant prudent et en effectuant des vérifications, vous pouvez éviter que ces cadeaux empoisonnés ne dérobent ce qui vous appartient.

3 – Les Virus et Malwares : Quand les logiciels virent au cauchemar

Lorsqu’on parle de virus et de malwares, on imagine généralement un film d’espionnage où des hackers capuchonnés s’infiltrent dans les systèmes les plus sécurisés. Dans la réalité, c’est un peu ça, mais pour votre portefeuille crypto, c’est surtout un risque majeur.

Virus et Malwares en crypto comment les éviter

Ces logiciels malintentionnés peuvent se glisser sur votre ordinateur ou smartphone et, comme des parasites, s’accrocher à vos informations les plus confidentielles. Avant même que vous ne vous en rendiez compte, ils peuvent détourner vos cryptomonnaies en exploitant la moindre de vos négligences.

Imaginez un instant que vous téléchargez ce qui semble être une application légitime pour gérer vos cryptomonnaies. Vous l’installez, tout parait fonctionner comme sur des roulettes… sauf que, tapie dans l’ombre, une faille de sécurité permet à des inconnus de surveiller vos frappes au clavier.

Adieu discrétion lors de la saisie de vos mots de passe ou de vos clés privées ! Un autre scénario tout aussi courant : vous recevez un e-mail vous proposant de cliquer sur un lien pour une mise à jour cruciale ou un document important à consulter. Vous cliquez, et c’est la porte ouverte à toutes les fenêtres pour les malwares.

Alors, comment garder vos appareils clean et sécurisés ?

Commencez par le B.A.-BA : mettez à jour régulièrement votre système d’exploitation et vos applications. Un système à jour, c’est une forteresse bien plus difficile à prendre d’assaut. Restez loin des téléchargements douteux et des pièces jointes suspectes.

Si vous n’êtes pas sûr de la source, ne prenez pas le risque. Et pour une couche de protection supplémentaire, envisagez l’utilisation d’un antivirus de confiance et, pourquoi pas, d’un réseau privé virtuel (VPN) pour brouiller les pistes.

Ne laissez pas la complaisance ouvrir les portes de votre vie numérique. Soyez proactif en sécurisant vos appareils, et vous éviterez que vos précieuses cryptomonnaies ne tombent entre de mauvaises mains.

4 – Le Pump and Dump en Crypto : Ne laissez pas gonfler les illusions

Les manœuvres de Pump and Dump sont des stratagèmes redoutables dans le monde des cryptomonnaies. Elles ressemblent à des montagnes russes financières : d’abord, une ascension vertigineuse où tout le monde s’accroche à ses sièges, convaincu que le sommet est proche, puis une chute libre soudaine, laissant les investisseurs avec des poches vides et des cœurs lourds.

Dans ces arnaques crypto bien huilées, les organisateurs gonflent artificiellement le prix d’un actif avant de le vendre à un pic savamment orchestré, laissant les derniers arrivés dans le désarroi le plus total.

Le pump and dump en cryptomonnaie
Exemple de Pump and Dump. Source : haasonline

Prenons un exemple frappant : la crypto X, qui a connu une ascension fulgurante, soutenue par des campagnes promotionnelles agressives sur les réseaux sociaux. Des influenceurs vantent ses mérites, des groupes Telegram s’agitent, et vous, vous vous laissez convaincre que c’est l’investissement du siècle.

Exemple de Pump and Dump avec la crypto du token X
Graphique du token X. Source : CoinMarketCap

Mais une fois que les instigateurs ont vendu au sommet, le prix s’effondre comme un château de cartes sous un ventilateur.

Comment rester à l’écart des Pump and Dump ?

Tout d’abord, cultivez le scepticisme. Si une cryptomonnaie s’envole sans raison fondamentale, méfiez-vous. Faites vos propres recherches et ne vous laissez pas emporter par l’hystérie collective.

Suivez les volumes d’échange et soyez attentif aux signaux de vente massifs. Et rappelez-vous, si c’est trop beau pour être vrai, c’est probablement une invitation à un bal qui pourrait bien se terminer en citrouille.

5 – L’escroqueries sentimentales et à l’investissement

Les escroqueries sentimentales en ligne sont une forme sournoise d’arnaques crypto où les cœurs solitaires sont exploités. Les escrocs, experts en manipulation émotionnelle, tissent des relations en ligne et gagnent la confiance de leurs victimes avant de sortir leur jeu : une urgence soudaine, un investissement exceptionnel ou un besoin financier pressant.

Et avant que vous ne vous en rendiez compte, vous avez transféré vos fonds à un parfait inconnu.

Escroqueries sentimentales et à l’investissement en cryptomonnaie

De même, les offres d’investissement non sollicitées promettant des rendements astronomiques avec zéro risque devraient déclencher des alarmes. Ces promesses de richesses faciles sont souvent le décor de théâtres d’illusions où les acteurs principaux sont les escrocs.

Pour éviter cette arnaque crypto garder les pieds sur terre !

Mettez en place des règles strictes pour vos interactions en ligne. Ne mélangez jamais vie sentimentale et décisions financières, surtout avec des inconnus. Soyez également méfiant envers les offres d’investissement non sollicitées.

Avant d’engager vos cryptomonnaies, assurez-vous de la crédibilité de l’offre et cherchez des avis extérieurs. Rappelez-vous, lorsqu’il s’agit de vos investissements, c’est la tête qui doit guider votre cœur, et non l’inverse.

6 – Systèmes de Ponzi et MLM en arnaque crypto

Les schémas de Ponzi et les MLM (Multi-Level Marketing) dans l’univers des cryptomonnaies sont des loups déguisés en moutons, promettant monts et merveilles avec des rendements astronomiques.

Pyramide de ponzi comment les éviter en crypto-monnaie

Leur stratagème est simple mais redoutable : utiliser l’argent des nouveaux venus pour récompenser ceux du haut de la pyramide. Mais comme toute pyramide construite sur du sable, dès que l’afflux de nouveaux investisseurs se tarit, elle s’effondre, emportant avec elle les espoirs et les économies de la majorité.

Prenons l’exemple du fameux “Bitconnect”, qui est devenu synonyme d’arnaque crypto. Présenté comme une révolution dans le monde des cryptomonnaies, il offrait des rendements quotidiens exorbitants. Mais quand le voile s’est levé, il a révélé un système de Ponzi classique, laissant derrière lui une traînée de déception et de pertes financières.

Comment éviter les sables mouvants des Ponzi et MLM ?

La clé est dans la vigilance et l’éducation. Méfiez-vous des projets qui promettent des retours sur investissement démesurés sans modèle économique clair. Recherchez des informations sur les fondateurs du projet et leur historique.

Soyez particulièrement prudent avec les projets qui mettent l’accent sur le recrutement d’autres membres pour réaliser des gains. Rappelez-vous, dans le monde des cryptomonnaies, si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c’est probablement parce que c’est le cas.

7 – Le scam aux Faux Bots de Trading en crypto

Dans l’ère numérique des cryptomonnaies, les bots de trading sont devenus des outils populaires pour automatiser les stratégies d’investissement. Cependant, avec la montée en puissance de cette technologie, une nouvelle forme d’arnaque a vu le jour : le scam aux faux bots de trading.

Le Scam aux Faux Bots de Trading en crypto

Ces programmes malicieux sont présentés comme des solutions miracles pour maximiser vos profits en crypto, mais en réalité, ils ne sont conçus que pour une chose : siphonner vos actifs.

L’astuce est souvent bien rodée : vous tombez sur une publicité ou un post sur les réseaux sociaux vantant les mérites d’un bot de trading révolutionnaire avec des témoignages et des preuves de gains alléchants. Excité à l’idée de multiplier vos cryptos, vous téléchargez le logiciel. Mais une fois activé, au lieu de trader en votre faveur, le bot détourne vos fonds vers les portefeuilles des escrocs.

Comment ne pas tomber dans le piège des Faux Bots de Trading ?

Pour éviter cette arnaque crypto faites preuve d’une prudence extrême. Avant de confier vos cryptomonnaies à un bot, vérifiez son authenticité. Recherchez des avis indépendants et vérifiez la crédibilité des sources. Méfiez-vous des promesses de gains rapides et faciles.

Souvenez-vous que dans le trading, comme dans la vie, il n’y a pas de raccourci vers le succès. Si vous choisissez d’utiliser un bot, optez pour des solutions réputées et transparentes, et même dans ce cas, restez vigilant.

8 – FAKE ICOs en Crypto

Les Initial Coin Offerings (ICOs) ont été une révolution dans le financement des projets blockchain, offrant une nouvelle voie pour lever des fonds. Toutefois, comme toute innovation, les ICOs ont aussi leur côté obscur : les FAKE ICOs.

Ces offres trompeuses, habillées de belles promesses, sont en réalité des pièges soigneusement conçus pour détourner les fonds des investisseurs enthousiastes.

comment detecter et eviter les fake ico

Dans une FAKE ICO, tout est souvent mis en œuvre pour convaincre : un site web sophistiqué, un livre blanc (whitepaper) impressionnant, et même une équipe de “spécialistes” aux profils rassurants. Mais ne vous y trompez pas : derrière cette façade, il n’y a ni projet réel, ni intention d’aboutir à un produit fonctionnel.

L’exemple tristement célèbre de “The DAO“, bien que techniquement pas une FAKE ICO, illustre les risques liés à des projets non sécurisés et mal structurés, ayant mené à des pertes importantes pour les investisseurs.

Comment détecter et éviter les FAKE ICOs ?

La règle d’or est la prudence. Avant d’investir, prenez le temps de faire des recherches approfondies. Vérifiez la crédibilité de l’équipe derrière le projet : ont-ils une présence en ligne vérifiable ? Leur historique est-il transparent ? Examinez le whitepaper : est-il réaliste et détaillé ? Vérifiez également la présence de smart contracts et leur audit par des tiers de confiance.

Et surtout, soyez attentif aux retours de la communauté crypto sur les forums et réseaux sociaux. Rappelez-vous, si une ICO vous semble trop prometteuse sans fondements solides, il vaut mieux passer votre chemin.

9 – Exit Scams en crypto

Les exit scams dans le domaine des cryptomonnaies sont des tactiques d’arnaque où les développeurs d’un projet disparaissent subitement avec les fonds des investisseurs. Ce genre de manœuvre est particulièrement sournois, car elle joue sur la confiance établie au fil du temps.

Exit Scams en crypto

Les investisseurs se retrouvent alors avec des projets abandonnés et des pertes conséquentes. Un exemple d’exit scam est celui du projet “XXX”, où les fondateurs, après avoir levé des fonds substantiels, ont éteint tous les canaux de communication et ont disparu, laissant les investisseurs dans le désarroi.

Comment prévenir cette arnaque crypto ?

Soyez attentif à la transparence des projets dans lesquels vous investissez. Vérifiez les antécédents des membres de l’équipe et suivez de près l’évolution du projet. Méfiez-vous des changements soudains de direction ou des promesses non tenues.

La communication régulière et transparente est un bon indicateur de la fiabilité d’un projet. Restez toujours alerte et prêt à reconsidérer votre investissement si des signes d’alarme apparaissent.

10 – Démêler les dessous des allocations de tokens en crypto

La tromperie sur l’allocation des tokens dans les projets de cryptomonnaie est une pratique malheureusement répandue, où les développeurs manipulent la distribution des tokens pour leur propre bénéfice.

Ces actions, souvent dissimulées derrière des promesses de transparence, peuvent fausser la valeur du token et léser les investisseurs.

Démêler les dessous des allocations de tokens en crypto

Ces tromperies prennent différentes formes, comme la rétention d’une proportion importante des tokens pour l’équipe de développement ou l’émission secrète de tokens supplémentaires, qui diluent la valeur pour les détenteurs existants.

Par exemple, un projet pourrait annoncer que seulement 10% des tokens sont réservés à l’équipe, alors qu’en réalité, une part bien plus conséquente est secrètement allouée.

Comment déjouer la tromperie sur l’Allocation des Tokens ?

La clé est dans la diligence raisonnable. Avant d’investir, examinez en détail la tokenomics du projet : quelle part des tokens est allouée à l’équipe, aux conseillers, et quelle quantité est réservée pour la vente publique ? Vérifiez aussi les verrouillages de tokens (token lock-ups) qui empêchent l’équipe de vendre ses parts immédiatement.

Restez attentif aux mises à jour du projet et aux annonces concernant les allocations de tokens. Enfin, suivez les discussions dans la communauté pour recueillir des avis divers et détecter d’éventuelles incohérences.

Notre mot de fin sur les arnaques crypto

L’univers des cryptomonnaies est un terrain fertile pour les escrocs, où les anciennes arnaques cèdent la place à de nouvelles tactiques plus élaborées comme le “rug pull“, où les développeurs retirent subitement tous les fonds d’un projet, laissant les investisseurs avec des pertes conséquentes.

Les méthodes varient, mais l’exploitation des émotions humaines reste constante : la peur qui précipite les décisions, l’appât du gain qui aveugle, et le manque de connaissances qui expose aux risques.

La meilleure défense dans ce monde numérique est l’éducation et la vigilance. Une compréhension approfondie des crypto-monnaies et une veille constante sont essentielles pour déjouer les arnaques.

Rappelez-vous, une erreur, même minime, peut avoir des conséquences majeures. Restez prudent, surtout face à des promesses trop alléchantes.

Vous pouvez adoptez des mesures de sécurité solides pour protéger vos actifs numériques :

  • Activez la vérification en deux étapes (2FA) sur tous vos comptes liés aux cryptomonnaies.
  • Envisagez l’utilisation d’un hard wallet (hardware wallet) pour une sécurité accrue, surtout pour les grandes quantités de crypto.
  • Soyez prudent avec les liens et les pièces jointes dans les e-mails ou messages, et vérifiez toujours l’authenticité des sites web avant d’entrer vos informations.
  • Gardez vos logiciels et systèmes d’exploitation à jour pour vous protéger contre les vulnérabilités de sécurité.

Dans cette ruée vers l’or moderne des cryptomonnaies, où la DeFi suscite l’intérêt et les convoitises, une méfiance éclairée est votre meilleur allié. N’oubliez jamais : une fois vos actifs numériques partis, il est souvent trop tard pour agir. Gardez un œil critique et restez informé pour éviter de tomber dans les filets des escrocs.

Thomas Renault

Thomas Renault

Thomas, diplômé d'un BTS en informatique avec une spécialisation en SEO et détenteur de certifications en rédaction web et e-commerce, est un passionné des technologies blockchain et des cryptomonnaies depuis 2018. Expert dans l'analyse des cycles des marchés de cryptomonnaies, il s'est lancé dans le minage GPU en 2019, débutant avec l'ETH puis évoluant vers KASPA et Alephium (ALPH). Sa curiosité et son expertise en blockchain lui ont permis de développer une compréhension approfondie de cet écosystème. Thomas est engagé à fournir des analyses et perspectives actualisées sur les tendances du marché, alliant une passion pour les technologies émergentes à une solide expertise financière.

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

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