En 2024, le trading avec des prop firms est devenu une option de plus en plus populaire pour les traders souhaitant accéder à des capitaux importants sans risquer leur propre argent. Mais qu'est-ce qu'une prop firm exactement et comment fonctionne-t-elle ?
Une prop firm, ou société de prop trading, est une entreprise qui met à disposition des traders ses propres fonds pour trader sur les marchés financiers.
Si le trader réalise des profits, il conserve un pourcentage des gains (généralement entre 50% et 90%), tandis que la prop firm garde le reste. C’est ce qu’on appelle le Profit Split.
Pour accéder aux fonds d’une prop firm, vous devez d’abord passer une évaluation, souvent appelée “challenge“.
Pendant cette période, vous tradez sur un compte démo avec de l’argent virtuel. Si vous atteignez les objectifs fixés par la prop firm (profit cible, drawdown maximum, nombre de jours de trading…) tout en respectant les règles, vous obtenez un compte financé avec de l’argent réel.
Vous pouvez alors conserver une part des profits que vous générez.
Voici un tableau comparatif des principales prop firms en 2024 :
| Prop Firm | Inscription au Challenge | Profit Split | Instruments | Plateformes | Payout |
|---|---|---|---|---|---|
| FTMO | De 155€ à 1080€ | 80% à 90% | Forex, indices, matières premières, crypto | MT4, MT5, cTrader | Bi-mensuel |
| Raise My Funds | De 135€ à 1080€ | 80% à 90% | Forex, indices, matières premières, crypto | MT5 | Mensuel |
| Apex Trader Funding | De 147$ à 657$ | 100% jusqu’à $25K puis 90% | Futures | NinjaTrader, Tradovate, TradingView, Rithmic | Bi-mensuel |
| WeGetFunded | De 79$ à 1199€ | 80% à 90% | Forex, indices, matières premières, crypto | cTrader | Mensuel |
| Crypto Fund Trader | De 60$ à 1199$ | 50% à 80% | Majoritairement crypto mais aussi action, indices, matières premières, Forex | MT4, MT5 | Mensuel |
Choisir la meilleure prop firm peut s’avérer compliqué, avec de nombreuses options disponibles sur le marché. Pour faciliter votre recherche, nous avons évalué les principales prop firms en fonction de leur popularité, leur fiabilité, leur profit split et la facilité de paiement.
Voici les meilleures prop firms de 2024 selon ces critères :
FTMO est l’une des prop firms les plus réputées et populaires du marché. Fondée en 2015, cette société tchèque propose des comptes financés allant jusqu’à 200 000$.
Raise My Funds est une prop firm française lancée récemment qui gagne en popularité. Elle propose des comptes financés jusqu’à 200 000$ et un partage des profits intéressants.
Apex Trader Funding est une prop firm américaine spécialisée dans le financement de traders sur le marché des futures. Elle se distingue des autres prop firms par son challenge simplifié, optimisé en une seule étape.
WeGetFunded est une jeune prop firm française qui se démarque par sa volonté de démocratiser l’accès au trading financé.
Crypto Fund Trader est une prop firm spécialisée dans le financement de traders sur le marché des cryptomonnaies, mais permet aussi de trader d’autres actifs.
Le choix de la meilleure prop firm dépendra de votre profil de trader, des marchés que vous souhaitez trader et de vos objectifs.
FTMO reste la référence par sa solidité et sa réputation. Apex Trader Funding est idéale pour les traders de futures américains. Raise My Funds et WeGetFunded sont de sérieux challengers avec des conditions attractives. Enfin, Crypto Fund Trader peut être intéressant si vous tradez surtout les cryptos.
Pour choisir la prop firm qui vous convient le mieux, vous devez tenir compte les critères suivants :
N’hésitez pas à contacter le support client des prop firms qui vous intéressent pour poser vos questions avant de vous engager.
Ils sont généralement réactifs, et il vaut toujours mieux comprendre tous les tenants et aboutissants d’une prop firms avant de commencer le challenge.
Il n’y a habituellement pas de niveau minimum requis pour s’inscrire à un challenge de prop firm. Certains débutants tentent leur chance après quelques mois de pratique seulement.
Cependant, il est fortement recommandé d’avoir de solides bases en trading et en money management avant de se lancer. Développez d’abord une stratégie rentable et backtestez sur un compte démo.
Les prop firms recherchent des traders disciplinés et constants, capables de suivre un plan de trading, ce qui rend parfois les challenges complexes pour certains traders en herbe.
Pour gagner de l’argent avec une prop firm, vous devez d’abord réussir le challenge en atteignant les objectifs fixés. Une fois obtenu votre compte financé, vous serez rémunéré avec un pourcentage des profits que vous générerez en tradant.
Plus votre compte grossira, plus vos gains potentiels seront importants. La plupart des prop firms proposent un plan de scaling qui augmente progressivement votre capital si vous faites vos preuves sur la durée.
Vous pouvez ainsi passer de 10,000 $ à 100,000 $ voire 1,000,000 $ de compte financé en quelques mois ou années.
Attention cependant, le trading comporte des risques et rien ne garantit que vous serez profitable sur le long terme, même avec l’argent de la prop firm. Fixez-vous des objectifs réalistes et préservez toujours votre capital.
Réussir un challenge de prop firm nécessite de la rigueur, de la discipline et une bonne stratégie de trading. Voici quelques conseils clés pour maximiser vos chances de succès :
En appliquant ces principes avec rigueur et en travaillant sur votre psychologie de trading, vous mettrez toutes les chances de votre côté pour décrocher un compte financé par une prop firm et faire évoluer votre compte.
Le marché des prop firms s’est fortement développé ces dernières années, attirant de nombreux traders en quête de financement. Cependant, cet engouement a aussi vu l’apparition de sociétés peu scrupuleuses, voire de pures arnaques.
Alors, les prop firms sont-elles des escroqueries ?
La réponse est non, les prop firms ne sont pas une arnaque par nature. Leur business model de financement de traders talentueux est parfaitement légitime.
De nombreuses sociétés sérieuses permettent à des traders de gérer des fonds conséquents et de garder une part importante des profits.
Cependant, il existe indéniablement des prop firms malhonnêtes sur le marché qui profitent de l’inexpérience de certains traders. Parmi les arnaques courantes, on trouve :
Pour éviter les mauvaises surprises, il est plus que nécessaire de choisir une prop firm de confiance, avec une réputation établie et des avis positifs des traders.
Méfiez-vous des sociétés qui promettent des rendements irréalistes ou qui mettent une pression commerciale excessive.
Les prop firms ne sont donc pas une arnaque en soi. Elles donnent de réelles opportunités aux traders performants et rigoureux. Mais, la prudence reste de mise face aux nombreux acteurs malveillants.
Faites vos recherches, ne vous précipitez pas et concentrez-vous sur votre trading. Avec du travail et un bon état d’esprit, les prop firms peuvent être un formidable tremplin pour votre capital de trading.
Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.
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