Qu’est-ce que le money management en trading et comment le gérer ?

Le money management, c’est quoi ? Définition 

Le money management est un terme qui désigne le fait de gérer son argent intelligemment en trading pour pouvoir être rentable sur le long terme.

Cette stratégie est la base du trading. Un mauvais money management peut vous mener à la perte entière de votre capital très rapidement. C’est aussi important que les différentes analyses faites en amont du trade.

En effet, le trading est une activité dans lequel la perte est inévitable. Il faut donc établir une stratégie long terme et ferme qui inclus un money management stricte, sans quoi votre portefeuille pourrait vite tendre vers les 0. Tenez-vous toujours à votre stratégie et évitez toute décision prise par « feeling » ou sur le coup de l’émotion.

Pour n’importe quel marché, que ce soit le forex, les indices, les actions et les cryptomonnaies, le risque zéro n’existe pas. Pour minimiser les risques et espérer dégager des bénéfices, le trader doit impérativement gérer son capital grâce au money management.

Le money management en trading

Le money management est particulièrement important dans le monde du trading.

En trading, le money management englobe l’ensemble des techniques et des stratégies utilisées pour gérer au mieux, les risques et pour optimiser les gains.

Cette stratégie consiste à se fixer des objectifs de gains et de pertes clairs mais surtout à gérer la taille de ses positions en fonction de son capital.

Le but est de maximiser les gains tout en minimisant les pertes. Que ce soit du money management en forex, en bourse ou du money management en crypto, le procédé reste le même et doit être adapté à son capital et à son profil d’investisseur.

Les traders qui n’ont pas de stratégies de money management peuvent rapidement subir des pertes qui peuvent être difficiles, voire impossibles, à récupérer. Une gestion financière rigoureuse est donc essentielle pour tout trader qui souhaite réussir dans le monde de la finance.

Est-ce que le money management est recommandé pour tous les types d’actifs ? 

Que vous investissiez dans des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou des investissements immobiliers, une gestion financière rigoureuse est essentielle pour maximiser vos gains et minimiser vos pertes.

Que vous soyez un trader expérimenté ou un débutant, une gestion financière rigoureuse est la clé pour maximiser vos gains, minimiser vos pertes et pour ne pas vous bruler les ailes dès les premières semaines.

Alors, si vous voulez investir dans des actifs, n’oubliez pas d’adopter une bonne pratique de gestion financière pour réussir vos investissements.

Les 5 techniques de money management

Si vous souhaitez tirer le meilleur parti de vos investissements et de votre trading, vous devez être en mesure de gérer votre argent de manière judicieuse et efficace.

En ce sens il existe plusieurs techniques de money management qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs financiers selon votre profil.

1. La règle de la gestion des risques : Cette règle consiste à investir une petite partie de votre capital dans chaque transaction pour limiter les pertes potentielles. En général, les traders ne devraient pas risquer plus de 2% de leur capital sur une seule transaction.
2. La stratégie du stop loss : Cette stratégie consiste à placer un ordre de vente automatique à un niveau de prix prédéterminé pour limiter les pertes potentielles. Cela permet aux traders de limiter leurs pertes potentielles sans avoir à surveiller constamment le marché.
3. Le pyramiding : Cette technique consiste à augmenter progressivement la taille de la position lorsque le marché évolue en faveur du trader. Cela permet aux traders de maximiser leurs gains potentiels tout en minimisant leurs risques.
4. La gestion des bénéfices : Cette gestion consiste à sortir d’une position lorsque le marché évolue en votre faveur et à sécuriser une partie de vos bénéfices. Cela permet aux traders de protéger leurs gains potentiels et de réduire les risques de perdre ce qu’il aurait pu sécuriser.
5. La diversification : Elle consiste à investir dans une variété d’actifs pour réduire les risques. En diversifiant votre portefeuille, vous pouvez minimiser les pertes potentielles si un seul actif échoue.

La première règle est la plus importante et la base de tout. Le montant que vous avez dans votre portefeuille de trading détermine la taille des positions que vous prenez.

Le money management, un bouclier contre le risque 

En utilisant ces techniques de money management, vous pouvez réduire les risques et maximiser les gains de vos investissements.

Cependant, il est important de noter que chaque technique présente des avantages et des inconvénients et qu’il est important de choisir celle qui convient le mieux à votre style de trading et à vos objectifs financiers.

Comment appliquer le money management dans son trading ?

Vous l’aurez compris, le money management est très important dans sa stratégie de trading et d’investissement et permet d’optimiser ses trades et de gérer les risques.

Voici une méthode que vous pouvez suivre pour appliquer un bon money management dans votre stratégie de trading :

1) Déterminer la somme que vous souhaitez investir

La première étape pour appliquer un bon money management dans sa stratégie de trading consiste à déterminer la somme d’argent que l’on est prêt à investir dans le trading.

C’est l’étape lors de laquelle vous décidez quel capital vous allez mettre sur votre compte de trading. Il faut savoir qu’en trading, pour commencer, un petit capital sera de 300€ minimum. Pour trader plus confortablement, 1000€ est un bon départ mais si vous avez plus d’argent à investir, ce sera plus facile pour vous.

En effet, pour avoir des gains significatifs, il est préférable d’avoir un plus gros capital de départ. Il permettra de prendre des positions plus grandes et donc d’avoir des gains plus importants.

Un capital de 300€ avec un risque de 2% fera que vous tradez des positions à 6€.

2) Déterminer votre risque

En fonction de votre capital, vous devez établir un risque en pourcentage que vous pouvez prendre au maximum sur chaque trade. Plus le capital est petit, plus il vaut mieux prendre un pourcentage faible.

Généralement, pour les petits portefeuilles, il vaut mieux fixer son risque à 2-3% maximum du montant total du capital. À adapter également en fonction des risques pris sur les positions elles-mêmes.

3) Calculer la taille du lot

Après avoir décidé le pourcentage de risque auquel vous décidez de vous exposer sur les trades, vous devez calculer la taille de votre position pour chaque trade.

Vous pouvez le faire manuellement : consultez le montant du contrat via votre plateforme de trading. Ce montant est établi en fonction de l’actif par le broker. Pour calculer manuellement la taille de la position, vous devez commencer par connaitre la taille du contrat.

Disons, un contrat à 5. Ramené en pips, on obtient 0,05. Ensuite, on considère le nombre de pips auquel on décide de placer le stop loss. Pour l’exemple, disons 80 pips.

On divise le nombre de pips pour arriver au stop loss par la taille du contrat pour obtenir la valeur en euros de la perte de 80 pips par rapport au contrat.

80 * 0.05 = 4

Maintenant, sur base de notre capital, on doit déterminer le montant maximum qu’on peut perdre sur le trade. En considérant un capital de 1000€ et 2% de risque, on obtient 20€.

On divise enfin 20€ par 4 pour savoir combien de lots on peut prendre sur le trade. On obtient donc 5, qu’on divise par 100. On prendra donc 0.05 lots sur ce trade.

Pour le forex, il existe un calculateur qui permet de le calculer automatiquement sur base des différentes informations citées ci-dessus.

Pour l’utiliser, il suffit de ce rendre ici et de remplir :

• La paire
• Le montant du capital
• Le montant en pips du stop loss
• La taille du contrat

Répartir son capital en fonction du risque et des objectifs

Plus largement dans l’investissement, la répartition du capital a son importance dans votre portefeuille d’actifs. Elle concerne généralement des stratégies plus long terme d’investissement.

Cette répartition dépendra des objectifs de chaque trader et de son niveau de tolérance au risque.

Un trader plus agressif pourra investir une plus grande part de son capital dans des actifs plus risqués, par exemple à hauteur de 30% de son capital dans des actions/actifs à risque. Tandis qu’un trader plus “bon père de famille” investira une plus grande part de son capital dans des actifs moins risqués, par exemple à hauteur de 70% de son capital global.

	Bon père de famille	Équilibré	Agressif
Risqué	30%	50%	70%
Moins risqué	70%	50%	30%

Il est important de ****définir une stratégie en fonction de son profil de risque, de ses objectifs et de son horizon d’investissement. Il est important de prendre le temps de définir votre profil d’investisseur ou de trader avant de commencer à investir sur les marchés.

Aller plus loin dans le money management

Vous avez compris ce qu’est le money management et son utilité dans votre stratégie d’investissement ? Découvrez comment aller plus loin !

Quelle part de son budget laisser en liquidité ?

Il est important de laisser une partie de son budget en liquidité pour pouvoir profiter des opportunités qui peuvent se présenter sur les marchés. Sur une correction graphique par exemple.

Une règle générale est de conserver au moins 20% de son capital en liquidité pour pouvoir saisir les opportunités d’investissement qui se présentent.

Exemple : Sur 100k€ de capital, je dois conserver 20k€ en liquidité.

Comment répartir son portefeuille ?

Pour maximiser les gains et minimiser les risques, il est important de diversifier son portefeuille en investissant dans différents actifs.

Pour se donner une idée, on peut par exemple répartir son portefeuille de 100k€ de la manière suivante :

• 15k € (15%) sur des actifs à risques (actions, ETF, ETF à levier, crypto-monnaie)
• 60k € (60%) sur des actifs plus sécurisés (Actions stables, Assurance vie, Livret A)
• 25k € (25%) en liquidité, c’est-à-dire que je laisse 25k € sur mon portefeuille disponible

Enfin, il est important de suivre les tendances et les indicateurs du marché pour savoir quand investir et quand sortir de positions.

Les limites du money management

Pour rappel, le money management est une stratégie de gestion des risques très populaire dans le monde du trading, permettant aux investisseurs de maximiser leurs gains tout en minimisant leurs pertes.

Toutefois, comme toute stratégie, le money management a ses limites. Les limites techniques, les limites liées au marché et les limites budgétaires sont autant de facteurs qui peuvent limiter l’efficacité de cette stratégie.

En effet le money management peut être perturbé par des limites techniques, des limites macroéconomiques (conjoncturelles) et budgétaires.

Les limites techniques

Les limites techniques du money management sont principalement liées à l’analyse technique (support, Bollinger, Fibonacci, divergence etc.) et aux outils utilisés pour prendre des décisions d’investissement.

Bien que les outils d’analyse technique soient très utiles pour aider les investisseurs à prendre des décisions d’investissement, ils ne sont pas infaillibles. En effet, ils ne prennent pas en compte les facteurs économiques et géopolitiques, ce qui peut conduire à des erreurs de jugement et à des décisions d’investissement inappropriées.

Pour limiter les risques, vous devez faire une analyse des facteurs économiques et géopolitiques en complément de votre analyse technique. Cela peut prendre du temps, mais ça vous permettra de prendre un minimum de risque lorsque vous investissez ou faites du trading.

Limites liées au marché 

Les limites liées au marché sont principalement liées à la volatilité et à l’imprévisibilité des marchés financiers.

Même avec une stratégie de money management solide, il est impossible de prévoir avec précision les fluctuations des marchés financiers.Les investisseurs peuvent donc subir des pertes importantes, même avec une stratégie de money management bien pensée.

Limites budgétaires 

Les limites budgétaires sont principalement liées aux ressources financières dont disposent les investisseurs.

En effet, certaines stratégies de money management peuvent nécessiter des investissements plus importants, ce qui peut être difficile pour les investisseurs ayant des budgets limités.

Les investisseurs doivent donc être conscients de ces limites et prendre des décisions d’investissement en conséquence.

En résumé, la réussite en matière d’investissement dépendra de la capacité des investisseurs à gérer efficacement les risques, à prendre des décisions éclairées et à être patients dans leurs investissements.

Vidéo : Comprendre le money management en Trading

Vous l’aurez compris, le money management est l’une des bases à acquérir pour débuter dans le trading. La gestion de l’argent en trading est importante car elle permet de protéger votre capital, de contrôler les risques, d’optimiser les gains, de rester discipliné et de s’adapter aux conditions changeantes du marché.

Pour mieux comprendre qu’est ce que le money management, on vous en parle en vidéo.