Qu’est-ce qu’une société prop firm ?
Une prop firm est une entreprise qui met son propre capital à disposition des meilleurs traders inscrits sur sa plateforme. Les traders, en retour, gagnent des commissions basées sur les profits qu’ils génèrent au sein de la plateforme (le profit split).
Ces prop firms peuvent donner accès au trading sur différents marchés comme les actions, le forex, les cryptomonnaies, ou les matières premières.
Le recrutement des traders les plus performants se fait souvent au travers de challenges, ce qui permet à la prop firm d’évaluer et filtrer les traders.
C’est un moyen pour les d’accéder à un capital de trading plus important sans avoir à investir ses propres fonds.
Généralement, pour prouver que l’on est capable de trader et générer du profit, les prop firm imposent de passer un challenge en l’entrée.
Qu’est-ce qu’un challenge prop firm et à quoi servent-ils ?
Le challenge prop firm est ce fameux test que les traders doivent passer pour prouver leurs compétences et leur capacité à gérer le capital de la prop firm de manière responsable.
Il s’agit généralement d’une période d’évaluation pendant laquelle le trader doit atteindre certains objectifs tout en respectant des règles strictes.
Pour rappel, lorsque que vous détenez un compte financé, et que vous avez donc théoriquement passé ce challenge, seuls les profits sont partagés. Vous ne tradez pas avec vos fonds, donc vous ne subissez aucune perte de capital : c’est celui de la prop firm. En revanche, il y a quand même des règles de pertes maximales à respecter sous peine de voir son compte clôturé.
Le but du challenge est ainsi de forger et valider la stratégie de trading du candidat, sa discipline et son money management.
Est-ce qu’il y a des sociétés prop firm sans challenge ?
Le concept de prop firm sans challenge peut sembler contre-intuitif pour beaucoup. Après tout, le challenge est conçu pour évaluer la compétence d’un trader.
Pourtant, avec l’évolution du secteur et la concurrence croissante, certaines prop firm cherchent à se démarquer en proposant des alternatives aux modèles classiques, comme les challenge avec robots ou le prop trading sans challenge.
Il existe effectivement des prop firm qui proposent un financement sans passer par une évaluation ou un challenge. Ces entreprises ont identifié un segment de traders qui préfèrent accéder rapidement au capital de trading.
Ces prop firm sans challenge fonctionnent généralement en facturant des frais initiaux pour accéder à leur capital. En éliminant le challenge, elles prennent un risque plus élevé puisqu’elles n’ont pas de mécanisme préliminaire pour évaluer les compétences du trader.
Pour compenser ce risque, ces prop firm sans challenge peuvent avoir des conditions de trading plus strictes, des frais plus élevés ou une répartition des bénéfices moins favorable pour le trader, d’où l’importance de bien prendre ses précautions et de redoubler de vigilance.
Les meilleures sociétés prop firm sans challenge
Voici quelques prop firm parmi les plus connues avec un financement sans challenge :
FTUK
Ils proposent un financement instantané sans évaluation. Ils ont un mécanisme de “scaling” avec 8 niveaux qui font augmenter la taille du compte lorsqu’il est atteint.
A savoir sur FTUK :
- 14 000 $ à 90 000 $ avec cibles de 10%, drawdown absolu de 6%, et effet de levier jusqu’à 1:100.
- Part des profits : 80/20%
- 8ème niveau : 896 000 $ à 5 760 000 $
- Paiement unique : 200 $ à 1 200 $
City Traders Imperium
La prop firm City Traders Imperium (CTI) a 3 programmes :
- le financement instantané, sans évaluation mais avec des objectifs, pour un accès rapide au capital
- le financement direct, sans objectifs mais avec un coût initial plus élevé, pour un accès immédiat à un capital plus important.
- Le classique avec Challenge et ses 2 phases d’évaluation
A savoir sur CTI :
- Capital financé : Jusqu’à 4 000 000 $.
- Commissions : 2,25 $ par lot.
- Partage des bénéfices : De 60% à 100%.
FundYourFX
Ils n’ont pas de challenge de trading et commencent avec un compte financé en direct. Ils se veulent être la prop firm flexible par excellence.
A savoir sur FundYourFX :
- Financement de 6000$ à 2M$.
- 90% de partage des bénéfices.
- Limites strictes de drawdown (5% à 10% selon le niveau).
- Frais de réinitialisation en cas de violation des règles (jusqu’à (500$).
Les 7 critères pour choisir la meilleure prop firm ?
Les critères pour identifier les meilleures prop firm sont nombreux. Voici les 7 éléments à vérifier pour sélectionner une prop firm :
- Réputation et Avis :
Recherchez des avis en ligne et des témoignages de traders qui ont déjà collaboré avec la prop firm. Méfiez-vous des entreprises avec de nombreux avis négatifs ou des plaintes récurrentes.
- Conditions de Trading :
Examinez les instruments financiers disponibles, les spreads, les commissions et autres frais associés. Assurez-vous que la plateforme de trading proposée est stable et déjà bien utilisée. Généralement, les prop firms de confiance proposent MT4 et MT5.
- Structure du Challenge (si applicable) :
Comprenez bien les conditions du challenge : durée, objectifs de profit, drawdown maximal autorisé, etc. Évaluez si ces conditions correspondent à votre style de trading.
- Répartition des Bénéfices :
Une répartition favorable des bénéfices est essentielle. Comparez les offres de différentes prop firm pour trouver la plus avantageuse. Il faut toujours comprendre comment et quand vous serez payé.
- Support et Formation :
Une bonne prop firm devrait offrir un support réactif et peut-être même des ressources éducatives pour aider les traders à réussir.
Vérifiez si la prop firm propose des webinaires, des cours ou d’autres formes de formation.
- Flexibilité :
Certains traders peuvent avoir des besoins spécifiques, comme le trading pendant les annonces économiques, le scalping, etc. Assurez-vous que la prop firm permet votre style de trading.
- Frais Initiaux et Coûts Cachés :
Soyez conscient des frais initiaux pour accéder au capital de trading et recherchez d’éventuels coûts cachés ou conditions qui pourraient affecter votre rentabilité.
C’est d’autant plus vrai pour les prop firm sans challenge où les coûts du risque sont récupérés sur les frais.
Attention aux challenges trop faciles ou aux conditions laxistes
Naviguer dans le monde des prop firm nécessite une vigilance constante, en particulier lorsque l’on est confronté à des offres qui semblent trop avantageuses pour être vraies.
Risque de Fraude :
Les challenges trop simples ou absents peuvent parfois indiquer que la prop firm est davantage intéressée par les frais d’inscription que par la formation de traders compétents. Une recherche approfondie sur la réputation de la prop firm est de mise pour éviter les arnaques.
Frais élevés ou frais cachés :
Ne pas faire passer de Challenge implique deux choses pour une prop firm :
- elle ne gagne plus d’argent sur les frais de challenge (parfois passé plusieurs fois par les traders)
- Elle s’expose à un risque plus élevé que le trader échoue et perde de l’argent
Pour être rentable, la prop firm doit donc appliquer des frais plus élevés, ou des frais cachés pour les moins fiables.
Conditions de Retrait :
Même si un challenge semble facile à première vue, les modalités de retrait des bénéfices peuvent s’avérer compliquées ou restrictives. Lisez attentivement les petits caractères pour comprendre quand et comment vous pourrez retirer vos gains.
Formation et Support :
Souvent, une prop firm sérieuse investira dans la formation et le support de ses traders. Si une entreprise propose un challenge facile mais ne fournit aucune ressource éducative, cela devrait éveiller vos soupçons.
Répartition des Bénéfices :
Il est possible que des conditions initialement favorables soient compensées par une répartition des bénéfices moins avantageuse à long terme.
Notre avis sur les prop firm sans challenge
Lorsqu’on fait du prop trading, avoir la possibilité de trader sans passer de challenge ne laisse forcément pas insensible. Alors que certains y voient une opportunité de démarrer rapidement, d’autres sont sceptiques quant à la fiabilité et à la légitimité de telles offres.
Globalement, voilà ce qu’il faut retenir sur les prop firm sans challenge :
Avantages
- Accès Rapide : L’un des principaux avantages des prop firm sans challenge est l’accès immédiat au capital de trading.
- Attrait pour les Traders Expérimentés : Les traders qui ont déjà une solide expérience du marché peuvent trouver les challenges redondants. Pour eux, les prop firm sans challenge peuvent être une option légitime pour transiter plus rapidement vers des opérations à grande échelle.
Inconvénients
- Risques Accrus : Sans le processus de filtrage que donne un challenge, il y a plus de risque pour la prop firm et pour le trader. Si le trader n’est pas à la hauteur, il se fera clôturer son compte et aura payer le programme inutilement (peut différer selon les modalités de remboursement).
- Conditions Potentiellement Moins Favorables : Pour compenser l’absence de challenge, certaines prop firm peuvent offrir des conditions moins avantageuses, que ce soit en termes de répartition des bénéfices ou de frais.
- Manque de Validation : Le processus de challenge, bien que parfois long, offre une validation des compétences du trader. Sans cette validation, c’est moins de préparation et d’expérience.
En somme, bien que les prop firm sans challenge peuvent être très attrayantes, elles viennent aussi avec leur lot de préoccupations.
L’accès à un capital plus important sans avoir de formation au trading au préalable est rarement une bonne idée. La majorité des traders perdent de l’argent sur les marchés financiers, alors formez-vous !
