La société de trading FTMO a été placée dernièrement sur liste noire de l’AMF à la surprise de toute la communauté. Dans cet article, on vous aide à comprendre quel est le business modèle de FTMO (prop firm). Quelles sont les raisons qui ont fait qu’elle se retrouve sur la liste noire redoutée de l’AMF.
FTMO est une société classée dans la catégorie des prop firms, une tendance de plus en plus répandue. Les prop firms sont des entreprises comparables à des courtiers en investissements qui proposent à des investisseurs de trader avec leur capital.
Généralement, les courtiers (ou brokers) traditionnels sont des intermédiaires entre les marchés d’actifs financiers et les investisseurs. L’investisseur s’inscrit sur la plateforme et cette dernière lui vend des contrats qui permettent au trader d’ouvrir des positions sur le cours d’actifs financiers (comme le Forex, par exemple).
L’investisseur trade alors avec son propre capital et les risques sont entièrement assumés par celui-ci.
Qu’est-ce qu’une prop firm ?
La prop firm propose un fonctionnement différent des brokers de trading traditionnels. Elle recrute des traders via un challenge que ceux-ci doivent réussir. Ensuite, la société leur met à disposition du capital qui lui appartient. Le trader trade ce capital sur divers marchés et récolte une partie des bénéfices qu’il produit. Certaines prop firms, comme FTMO, proposent de trader sur plusieurs marchés, d’autres sont spécialisées dans un seul marché, comme Breakout et les cryptomonnaies.
Cette dernière propose donc une plus large gamme de cryptos que toutes les prop firms multi-marchés. Breakout compte plus d’une centaine d’actifs différents, mais c’est surtout la première société du genre qui permet un accès direct à la liquidité des exchanges centralisés.
FTMO est une entreprise enregistrée en République Tchèque et lancée en 2014 par deux jeunes day traders. Leur équipe est jeune, dynamique et la société se développe dans de grands bureaux modernes situés à Prague.
FTMO a fait parlé d’elle il y a quelques mois puisque la société a été placée dans la liste noire de l’AMF. Une liste qui reprend des acteurs du monde des marchés financiers et de l’investissement qui ne sont pas recommandables selon la structure.
De nombreuses incompréhensions ont suivi cette mise sur liste noire car totalement inexpliquée. FTMO a finalement été retiré quelques semaines plus tard.
Le fonctionnement de toutes les prop firms est similaire : tout le monde peut tenter sa chance pour espérer faire partie des traders de la société en passant un test, un challenge.
Pour effectuer le test, le trader paie une somme qui lui permet de commencer.
Selon les termes établis par l’entreprise, le test dure pendant un certain temps. En fonction des résultats que produit le trader, il est sélectionné, ou non, pour faire partie des traders de la prop firm.
S’il est sélectionné et qu’il devient trader, son compte est crédité d’un capital qu’il peut trader en recevant une partie des bénéfices qu’il produit.
Dans le cas de FTMO, il y a 2 tests à passer :
FTMO propose plusieurs plateformes de trading à ses utilisateurs. Vous pourrez choisir de trader sur vos plateformes préférées telles que MetaTrader 4, MetaTrader 5 ou encore cTrader !
Ce challenge est la première étape pour devenir trader FTMO. Tout le monde peut s’inscrire à n’importe quel moment en payant la somme demandée.
Le prix du FTMO challenge dépend du capital que vous souhaitez avoir à disposition pour trader. Le montant minimum est de 155€ pour un capital de 10 000$ et un risque normal.
Le challenge dure 30 jours, dont 10 jours minimum pendant lesquels le trader doit concrètement ouvrir et fermer des positions.
Les indications fournies par FTMO au départ sont :
Le trader peut choisir le montant du capital mis à sa disposition, le coût de participation au challenge dépend du montant choisi (prix pour la sélection de risque « normal ») :
Le montant investi par le trader pour passer le challenge est entièrement remboursé par FTMO s’il devient trader.
Deux types de comptes sont proposés pour la challenge avec des effets de levier différents. Le compte “normal” propose un levier de 1:100. Le compte FTMO Swing propose un levier de 1:30 et permet au trader de garder ses positions ouvertes la nuit et en overweek (le weekend également).
La vérification est la deuxième phase du challenge. Comme son nom l’indique, c’est la phase durant laquelle le trader confirme ses aptitudes et ses compétences en trading.
Cette phase est comparable à la première en termes de résultats attendus, ce n’est pas plus difficile. La seule différence est qu’elle dure 2 fois plus longtemps, soit 60 jours.
En plus du challenge FTMO, il est possible de réaliser un essai après votre inscription. En effet, lorsque vous avez fait votre inscription FTMO, vous pouvez choisir l’option “Free trial” pour lancer un essai de 14 jours.
Cet essai vous permettra de vous familiariser avec la plateforme et les outils FTMO sans être directement dans la phase de challenge. L’option est comparable à un compte démo chez un broker traditionnel. Vous avez accès à la plateforme et vous pouvez trader sans risque.
Si vous n’êtes pas à l’aise avec FTMO et que vous préférez tester la plateforme, vous pouvez commencer par cet essai.
Vous voulez tenter votre chance avec FTMO et vous inscrire au challenge ? Au préalable, soyez sûr d’être bien préparé pour éviter de dépenser votre argent pour rien.
L’inscription FTMO se fait via leur site web https://ftmo.com/fr/.
En arrivant sur la page d’accueil, cliquez sur « FTMO Challenge » pour vous inscrire directement.
L’étape suivante consiste à remplir un formulaire avec vos informations personnelles. Après avoir rempli celui-ci, vous arrivez sur votre espace client. Dans un premier temps, vous ne devez pas valider votre compte mais si vous devenez trader FTMO, vous devrez valider votre identité et signer des contrats.
Sur votre espace client, cliquez sur « Nouveau FTMO Challenge » pour commencer le paramétrage de votre challenge.
Vous devez choisir entre de nombreuses options :
Le prix du challenge FTMO dépendra des paramètres choisis et varie entre 155€ et 1080€ (en cas de risque agressif pour un capital de 100 000 USD ou risque normal et 250 000 USD).
Vous passez ensuite au paiement et votre challenge commence. Pour rappel, la première partie dure 30 jours, et si vous la réussissez, vous devez valider le challenge sur une période de 60 jours.
Lorsqu’un utilisateur passe les deux phases de test de FTMO, il devient trader officiel de la plateforme. Il passe donc sur un compte “FTMO Trader”.
À partir de ce moment-là, il trade de la même manière que pendant le challenge, à la différence qu’il touche un pourcentage sur les bénéfices qu’il crée.
Le compte qui vous sera attribué comportera un capital égal à celui que vous avez eu pendant votre challenge. C’est la raison pour laquelle cela vaut la peine de réfléchir à quel montant vous investissez au départ.
La commission que reçoit le trader se base sur une partage du profit évolutif. C’est-à-dire qu’en fonction des résultats, le partage évolue.
Au départ et avec un risque faible, le partage est de 70% pour le trader et 30% pour la plateforme.
Ce pourcentage peut évoluer jusqu’à 90% pour le trader et 10% pour la plateforme.
Le montant investi pour faire le challenge au départ est entièrement remboursé lors de la première facturation.
Concrètement, le concept de FTMO est bon. Ils permettent à tout le monde de se lancer dans le trading avec un capital qui n’est pas le leur. Ça permet à des personnes de trader sans risques et d’être gagnant s’ils sont bons.
Cependant, le concept gagnant-gagnant l’est surtout pour FTMO qui gagne énormément d’argent au détriment de certains traders qui veulent se lancer dans l’aventure mais qui ne sont pas retenus à l’issue du challenge de départ.
Le risque n’est pas très élevé pour les traders car le montant à payer pour participer au premier test est de 155$. C’est la somme maximale que le trader peut perdre dans le challenge FTMO. Cette somme est remboursable.
Le concept est majoritairement tourné vers l’investisseur dont le risque est plus que limité. Il investit une petite somme qui peut ensuite lui permettre de trader avec des capitaux qu’il ne pourrait probablement pas trader tout seul en touchant un pourcentage élevé (minimum 70%).
Récemment, l’AMF a décidé de placer FTMO sur sa célèbre liste noire mais il semblerait que ce soit issu soit :
FTMO est considérée comme l’une des meilleures prop firm qui existent. Le challenge ne laisse pas passer n’importe qui est les paiements sont toujours faits quand il faut. Le montant que débourse le trader pour passer les tests est remboursé lorsqu’il devient FTMO trader.
Les avis FTMO des clients sur la célèbre plateforme Trustpilot sont excellents. La prop firm récolte une note de 4,9/5 pour 4792 avis, dont 94% donnent la note maximale.
C’est rare de trouver une plateforme ayant un rapport de près ou de loin dans l’investissement avec une note aussi élevée. À la lecture des commentaires, ils sont tous encensants.
On peut lire que les paiements sont toujours faits quand il le faut, que le service client est très réactif et excellent. Nombreux sont les commentaires affirmant que FTMO est la meilleure société prop firm du marché.
Voici quelques exemples d’avis positifs FTMO :
Super Suivi , plateforme super clair, réponse super rapide des team FTMO.
Vous voulez commencer un PropFirm , un seul choix FTMO
Greg – Truspilot
J’apprécie leur leadership dans le domaine des profirm.j’ai également validé mon challenge FTMO après 3 essais.je trouve aussi que le spread est satisfaisant.ils sont également prompt à vous aider.
Oumasaore – Truspilot
Les avis négatifs FTMO sont pour la plupart des utilisateurs qui n’ont pas réussi à passer les tests et qui se plaignent de leur non-acceptation. Difficile de savoir les raisons exactes de leur refus et si la faute est à mettre sur la plateforme.
Voici quelques exemples d’avis négatifs FTMO :
Je suis encore en phase d’évaluation.
Ludo – Truspilot
Pourquoi je met 3 étoiles, car je trouve le système de perte journalière trompeur. je m’explique, une position a moi c’est fermé sur un stop loss, certe, mais qui était en bénéfices. sur la valeur du drowdown imputé il calcule apparemment le maximum autorisé que j’aurai pu gagné et me le deduise en perte. si votre drowdown et par exemple trop grand malgré que vous ayez enregistré un bénéfices vous pouvez perdre votre compte. c’est tres malsain.
Il y a quelques mois, FTMO a intégré la très redoutée liste noire de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Cette nouvelle a créé un tollé d’incompréhension dans la communauté.
Généralement, les entreprises qui se retrouvent dans la liste noire sont des sociétés qui sont évitées par les investisseurs car cette liste est normalement composée d’entreprises peu fiables et risquées pour les utilisateurs.
C’est là qu’est l’incompréhension par rapport à FTMO. En réalité, lorsque l’AMF met une plateforme sur liste noire, elle prévient des risques financiers qu’encourent l’utilisateur lorsqu’il s’inscrit sur la plateforme.
Or, dans le cas de prop firms, il n’y a théoriquement aucun risque.
Dans le cas de FTMO, comme nous venons de voir son fonctionnement, il n’y a absolument aucun risque puisqu’il n’y a jamais de transfert de valeur.
Lorsque l’utilisateur s’inscrit et qu’il décide de tenter le challenge, il paie sa participation dans un paiement unique. C’est comme s’il payait un service.
Ensuite, s’il est accepté comme trader, il trade le capital de la société et non pas le sien. Il n’y a donc aucun risque de perte ou d’arnaque puisque son argent n’est jamais en jeu.
Il y a plusieurs explications au fait que l’AMF ait mis FTMO en liste noire :
Généralement, ce sont des brokers traditionnels qui se retrouvent sur liste noire car ils sont peu fiables, qu’ils pratiquent des spreads trop élevés. Certains sont blacklisté car ils contactent leurs clients pour les pousser à toujours investir plus en espérant qu’ils perdent leur capital.
Ces situations ne correspondent pas du tout à ce que fait FTMO avec ses clients et la seule perte qu’ils peuvent faire est leur investissement de départ.
Au vu des avis des clients de FTMO, peu se plaignent de leurs services et la plateforme de trading est plus vantée pour son professionnalisme.
En janvier 2023, la prop firm FTMO a été retirée de la liste noire de l’AMF. Il n’y a pas eu de communication officielle de la part du régulateur.
On peut cependant supposer que les hypothèses avancées dans cet article se sont avérées justes.
Les raisons qui ont poussé l’AMF a mettre FTMO en liste noire étaient certainement dues à une désinformation ou un manque de connaissance du système.
Les prop firms ont le vent en poupe en 2023 et leur système séduit de plus en plus de traders. En effet, l’opportunité de trader avec un gros capital est attirante pour les passionnés de trading.
Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du média. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.
FTMO est une société de type « prop firm ». Elle propose un service de trading particulier puisque les traders de cette plateforme tradent l’argent de FTMO et pas leur capital personnel. La société recrutent des traders via des tests et, s’ils sont validés, leur met à disposition un montant à trader sur lequel ils touchent un pourcentage en cas de bénéfice.
Pour devenir trader FTMO, il faut participer au FTMO challenge qui se déroule en 2 étapes. Une première est un test de 30 jours pendant lequel le trader doit effectuer des trades et ne pas perdre plus que 500$/jour et 1000$ au total. Il a un objectif de profit de 1000$. Ensuite, un deuxième test de 60 jours doit être effectué en guise de confirmation, avec les mêmes conditions que le premier test.
Lorsqu’un utilisateur est validé et devient trader FTMO, il touche 70% des bénéfices qu’il produit. Cette commission est évolutive et peut atteindre 90% des bénéfices pour le trader.
La décision de l’AMF au sujet de FTMO est surprenante. FTMO est le leader dans la catégorie des prop firms et récoltent de nombreux avis positifs. De plus, il n’y a aucun transfert de valeur entre le trader et la plateforme, ce qui rend impossible l’arnaque de FTMO envers les « clients ». Seul le challenge est payant au départ.
Lorsque vous êtes trader FTMO, vous recevez entre 80 et 90% de commissions sur les bénéfices que vous générez. Il est possible de retirer vos gains chaque mois. Après avoir valider la demande de retrait, FTMO effectue le virement en 1-2 jours ouvrables. Aucune commission n’est facturée au trader.
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