Broker crypto : quel courtier pour trader des cryptos en 2024 ?
Si vous êtes néophyte dans le monde de la crypto, viendra forcément le moment où vous vous demanderez s’il vaut mieux passer par un broker crypto ou un exchange pour trader vos cryptos. Parfois, même les experts de la blockchain ne connaissent pas la différence entre les 2. Pour vous aider à répondre à cette question, nous vous avons concocté un article expliquant les différences entre le broker et l’exchange pour vous aider à choisir l’intermédiaire le plus adapté à vos besoins.
Un broker, c’est l’intermédiaire entre les investisseurs et le marché des cryptos.
En français, un broker est appelé un courtier.
Si vous faites appel à un broker, vous vous contenterez de déposer vos fonds sur le compte du broker. Vous pourrez ensuite placer des trades sur les différents produits financiers proposés par les courtiers (toujours en rapport avec les cryptomonnaies).
Dans certains cas, le broker peut également exécuter la transaction.
Admettons que vous ayez recours à un broker en cryptomonnaie. Je dépose du Dogecoin mais je veux faire un levier sur la paire SOL/ETH. À hauteur du nombre de Dogecoin que je possède, je pourrais alors négocier sur la paire SOL/ETH.Si je me trouve sur le marché des cryptomonnaies classique, je devrais d’abord convertir mes Dogecoin en Solana ou Ethereum.
Les plateformes d’exchange sont généralement là où se dirigent les nouveaux investisseurs en crypto monnaies.
Un exchange, contrairement à un broker, c’est une plateforme en ligne où les utilisateurs peuvent trader et staker directement les cryptomonnaies depuis leur portefeuille en ligne (wallet crypto).
Elle permet aux acheteurs de se procurer de la crypto avec leur monnaie fiduciaire (dollars, euros, yen, etc.) et de la garder sur l’exchange.Les brokers ont l’avantage d’avoir des frais de transaction beaucoup plus bas que sur les exchanges.
Par exemple, la plateforme d’exchange Swissborg propose un taux de 1% sur chaque transaction, ce qui peut s’avérer énorme quand on veut trader plusieurs paires.
Exemple : un investisseur pose 1000 € pour acheter de l’USDT qu’il convertit ensuite en ETH : il perd alors 20 € en frais de transaction.
Il existe 2 types de plateformes d’exchange :
Les exchanges centralisés dits CEX
Les exchanges décentralisés dits DEX
Les Exchanges Centralisés (CEX)
Les exchanges centralisés sont les plateformes les plus courantes d’échanges et staking de crypto-actifs. Les exchanges centralisés utilisent un tiers pour effectuer les transactions.
C’est un concept qui déroge donc à la décentralisation, qui est l’avantage premier des cryptomonnaies. En effet, utiliser un exchange centralisé revient, en comparaison, à utiliser une banque, car un organisme central contrôle et sécurise les échanges.
C’est, par exemple, le cas des plateformes d’exchange centralisées : Binance et Crypto.com
Les Exchanges Décentralisés (DEX)
Contrairement aux exchanges centralisés, les DEX utilisent la technologie de la blockchain. Ceux-ci sont moins courants et plus utilisés pour échanger les nouvelles cryptomonnaies au moment de leur sortie, vulgairement appelées « shitcoins ».
Avec ces exchanges décentralisés, les crypto-actifs ne sont pas détenus par un organisme central. Les transactions sont effectuées à l’aide des smart contracts.
PooCoin et Pancakeswap sont des plateformes d’exchange décentralisées.
La différence avec un broker ?
Utiliser un broker est beaucoup plus pratique pour les gros portefeuilles, chez qui sécurité, liquidité et conseils sont beaucoup plus prisés. Vous pourrez ensuite choisir vos services fournis par le broker spécifique (leviers, quelles cryptos, etc.).Avec une plateforme d’exchange, vous êtes, certes, libres de trader toutes vos cryptos, mais ce n’est ni plus ni moins qu’un organisme centralisé par lequel vous procédez à vos échanges en cryptomonnaie, en contrepartie de quelques frais.
La grande différence entre le broker et l’exchange, est le public visé. Ceux qui passent par un exchange sont en grande partie des Holders, qui visent le long terme et investissent en conséquence.
Notre avis à propos des brokers crypto
Les brokers ont leurs avantages comme leurs inconvénients. Avec ce que nous venons de dire, et de manière objective, voici les points positifs et négatifs lorsqu’on recourt à un broker pour trader ses cryptos.
Avantages du broker crypto
La sécurité : Ils sont réglementés par les autorités financières en vigueur dans leur pays
Plus de liquidités : Les brokers ont accès à un plus grand réseau de fournisseurs de liquidité
Services supplémentaires : analyse du marché et des tendances des cryptomonnaies pour vous aider dans vos choix d’investissement et vos stratégies de trading
SAV plus complet : Les brokers répondent généralement plus rapidement à vos questions, et de manière plus personnalisée
Inconvénients du broker crypto
Il se peut que vous ne puissiez pas profiter des grandes hausses du marché dans la même mesure qu’avec un exchange.
Les brokers référencent généralement moins de cryptomonnaies que les exchanges. À titre de comparaison, il y a plus de 200 crypto-actifs différents sur Crypto.com ou Binance contre quelques dizaines pour un broker comme eToro .
Il en découle naturellement un référencement plus léger : vous ne pourrez certainement pas profiter des grandes volatilités du marché (hausses comme baisses)
Le top 5 des meilleurs brokers crypto
Nous avons ici recensé les principaux brokers de cryptomonnaies. Bien sûr, il en existe d’autres, mais ce sont là les principaux acteurs.
Vantage
Créée en 2009, Vantage est l’un des leaders sur son marché. Vantage, c’est 0% de commissions et la possibilité de créer un compte démo pour s’exercer et se familiariser avec le trading. Les possibilités d’investissement en cryptomonnaies sont assez réduites. On ne retrouve que les cryptos suivantes : BTC ; ETH, DASH, XRP.
Sur tous les critères et aspects à considérer, eToro coche toutes les cases. Que ce soit en matière de sécurité et de simplicité d’utilisation. Vous pouvez même faire du copy trading et suivre de gros portefeuilles d’investisseurs.
eToro possède une gamme assez restreinte en cryptomonnaie, mais les principaux crypto-actifs sont là : BTC, ETH, XRP, DASH, UNI, DOGE, BNB…
L’investissement en cryptoactifs est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en cryptoactifs est hautement volatil. Aucune protection des consommateurs.
Axi
Axi est un broker de trading régulé par divers régulateurs comme la ASIC (Australie), la FCA (Angleterre) et DFSA (Dubai). Le courtier propose des CFD sur tous les marchés classiques du trading : forex, métaux, matières premières, indices, cryptos et actions.
Fxlift est un broker CFD qui propose une offre complètes de services via plusieurs comptes différents. Il est possible d’utiliser des leviers jusqu’à 1:1000 et un large gamme d’instruments financiers.
Il existe de nombreux autres brokers qui proposent de trader sur les marchés des cryptomonnaies. Les courtiers en trading référencent généralement de nombreux marchés et actifs financiers. Ils peuvent ainsi centraliser les trades des traders.
XTB
XTB est un courtier très sérieux. Avec cet intermédiaire, vous pourrez profiter de frais minimes, d’un bon choix de cryptomonnaies et de toutes les options de trading possibles (long, short etc…)
Revolut
Revolut est la néobanque par excellence ! Rapide, pratique et sécurisée, elle séduit des millions d’utilisateurs. Revolut vous permet, en outre, d’investir directement dans les actions et les cryptomonnaies sur votre application. En somme, c’est une plateforme tout-en-un !
Trader les cryptos grâce aux brokers
Les brokers en cryptomonnaies sont généralement plus orientés trading que les exchanges. Ils offrent de nombreux services de trading et l’accès à des plateformes de trading performantes, comme MT4.
Ces plateformes permettent notamment d’utiliser des outils plus courant dans le trading comme les indicateurs techniques. Ils font partie des outils utilisés pour réaliser l’analyse technique du cours d’un actif.
Les indicateurs les plus connus sont, par exemple, Fibonacci, les bandes de Bollinger, Ichimoku, les moyennes mobiles.
Les rémunérations de brokers diffèrent selon leur mode de fonction, on distingue A-book et B-book. La plupart fonctionnent avec les spreads qui sont les commissions perçues lors de l’achat ou de la vente d’un actif. En effet, le spread est la différence de prix que vous remarquez entre le prix d’achat et le prix de vente.
Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du média. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.
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Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.
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