Le crypto-monde est en pleine mutation. Selon Coinbase, 5 tendances majeures se dessinent d'ici 2025 : de l'essor des stablecoins à la tokenisation des actifs, en passant par l'arrivée des ETFs crypto. Tour d'horizon des changements à venir.
Coinbase a identifié cinq grandes tendances qui façonneront l’avenir des cryptomonnaies. De l’essor des stablecoins à l’innovation dans la tokenisation, ces évolutions promettent de redéfinir le marché et d’accélérer l’adoption des actifs numériques. Voici un aperçu de ces axes clés.
Les stablecoins ont consolidé leur position en tant que pièce maîtresse de l’écosystème crypto. Leur capitalisation boursière a bondi de 48 % en 2024, atteignant 209 milliards de dollars en décembre. Cette croissance exponentielle témoigne de leur utilité pour faciliter des paiements mondiaux plus rapides, moins coûteux et plus efficaces.
Certaines analyses ont même montré que la capitalisation des stablecoins a récemment dépassé les 200 milliards de dollars, portée par le trading crypto et des cas d’utilisation non crypto comme les paiements et les transferts.
Cette année, les stablecoins ont traité plus de 27 000 milliards de dollars de transactions, soit plus du triple du volume de 2023. Bien qu’ils aient servi conventionnellement de moyen d’échange, les stablecoins s’apprêtent à devenir essentiels au commerce mondial et aux flux de capitaux.
Selon les analystes de Coinbase, leur capitalisation boursière pourrait atteindre 3 000 milliards de dollars d’ici cinq ans. Un seuil au-delà duquel ils seront devenus une partie intégrante du système financier.
La tokenisation des actifs du monde réel s’est imposé comme une force majeure, avec un marché des RWA (Real World Assets) tokenisés en croissance de plus de 60 % en 2024, pour atteindre 13,5 milliards de dollars.
Outre les applications traditionnelles dans les bons du Trésor américain et les fonds du marché monétaire, la tokenisation s’immisce dans des domaines diversifiés tels que le crédit privé, les produits de base, les obligations d’entreprise, l’immobilier et l’assurance.
Les bons du Trésor américains tokenisés ont franchi un cap important, dépassant 3 milliards de dollars en valeur totale, selon les dernières données de RWA.xyz.
En tirant parti de la technologie blockchain, les entreprises explorent de nouvelles façons de déployer des actifs tokenisés comme collatéral pour des transactions financières afin de faciliter les opérations et d’atténuer les risques.
Comme le croit Coinbase, des investissements soutenus et un affinement technologique en 2025 positionneront la tokenisation comme un élément fondamental du cycle de marché actuel, modifiant à jamais la construction de portefeuille et les processus d’investissement.
L’introduction des ETF Bitcoin au comptant aux États-Unis en 2024 a été un jeu-changer pour le paysage crypto, stimulant une participation institutionnelle accrue.
Aujourd’hui, un large éventail d’investisseurs institutionnels, notamment des fonds de dotation, des caisses de retraite, des fonds spéculatifs et des family offices, détiennent ces ETFs. Cela a créé une source de demande stabilisatrice pour les cryptomonnaies.
Ce processus devrait se poursuivre dans le temps, et l’éventuelle approbation d’ETFs sur XRP, SOL, LTC et HBAR ne ferait qu’étendre davantage le marché. Cependant, Jay Jacobs, responsable du département des ETF de BlackRock, a récemment démenti les rumeurs concernant les plans de la société de déposer une demande d’ETF sur XRP.
En plus des changements réglementaires probables, tels que l’intégration du staking dans les produits ETF ou des modifications des mécanismes de création/rachat, les récompenses d’investissement et l’efficacité du marché devraient encore s’améliorer.
La finance décentralisée (DeFi) connaît un regain d’intérêt après avoir fait face à des revers dans les cycles précédents. Les protocoles de prêt atteignent des niveaux record de valeur totale verrouillée (TVL). Tandis que les échanges décentralisés (DEX) captent une part croissante des volumes de négociation.
Coinbase indique que de nouvelles applications, comme les réseaux d’infrastructure physique décentralisés (DePIN) et les marchés de prédiction, tirent parti des principes fondamentaux de la DeFi pour offrir des expériences utilisateur innovantes.
Récemment, Messari a mentionné dans son rapport que les DePIN ont connu un immense succès en 2024, mais restent confrontés à des défis importants alors qu’ils entrent dans l’année 2025.
De plus, l’évolution de l’environnement réglementaire et les progrès de la vérification sur la chaîne pourraient être une véritable ouverture pour une implication institutionnelle accrue dans la DeFi.
Dans l’ensemble, cela signifie que la DeFi est bien positionnée pour étendre son influence et changer la façon dont les marchés financiers fonctionnent.
L’industrie des cryptomonnaies se trouve à un tournant intéressant. Une période où la réglementation, après des années d’incertitude, pourrait finalement atteindre un point d’inflexion.
Aux États-Unis, une majorité bipartite pro-crypto au Congrès, avec la sénatrice Cynthia Lummis en tête. Ainsi cela devrait introduire un cadre réglementaire global qui apporte clarté et stabilité au marché.
Parmi les éléments les plus importants figurent la législation sur les stablecoins et la fin de la réglementation basée sur l’application de la loi.
À l’échelle mondiale, les pays du G20 et les principaux centres financiers rédigent des règles pour ouvrir la voie aux actifs numériques et créer un écosystème favorisant l’innovation et la croissance.
Ces développements réglementaires devraient très probablement rendre les institutions et les consommateurs plus confiants, entraînant une adoption accrue des cryptomonnaies.
L’industrie crypto entre dans l’année 2025 à la croisée de l’évolution réglementaire, technologique et du marché. Selon le rapport de Coinbase, cette année pourrait être un tournant qui déterminera le destin à long terme de l’industrie.
En effet, les stablecoins, la tokenisation, les ETFs, la DeFi et la réglementation vont encore accélérer cette croissance.
Cela aura en même temps des implications pour la redéfinition des marchés financiers. Mais aussi le potentiel transformateur de la technologie blockchain dans l’économie dans son ensemble. L’année 2025 sera très intéressante pour l’industrie des cryptomonnaies.
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Thomas, diplômé d'un BTS en informatique avec une spécialisation en SEO et détenteur de certifications en rédaction web et e-commerce, est un passionné des technologies blockchain et des cryptomonnaies depuis 2018. Expert dans l'analyse des cycles des marchés de cryptomonnaies, il s'est lancé dans le minage GPU en 2019, débutant avec l'ETH puis évoluant vers KASPA et Alephium (ALPH).
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