Tier List des 21 stablecoins à rendement pour maximiser vos gains
Dans un marché crypto où la volatilité est reine, les stablecoins à rendement (yield-bearing stablecoins) s'imposent comme une solution de choix pour générer des revenus passifs tout en restant à l'abri des fluctuations de prix. Mais avec une offre de plus en plus pléthorique, comment s'y retrouver ? L'analyste DeFi Warhol a publié sa tier list des 21 meilleurs stablecoins à rendement, un guide indispensable pour naviguer cet écosystème complexe. Décryptage.
Au sommet de la pyramide des meilleurs stablecoins, on retrouve cinq projets qui redéfinissent les standards de l’industrie. USDe d’Ethena Labs, un dollar synthétique adossé à des stratégies delta-neutral sur ETH, offre un rendement généré en arrière-plan. USDS de Sky Ecosystem fonctionne comme un compte d’épargne onchain, redistribuant les revenus du protocole et des actifs du monde réel (RWA).
My Tier List of Yield-bearing Stablecoins 🧵
S:@ethena_labs – USDe USDe is a synthetic dollar backed by delta-neutral ETH strategies, so the system maintains a peg while farming yield in the background. You can also stake into sUSDe to get a direct, yield-bearing version of… pic.twitter.com/44T6HDYUMO
USDY d’Ondo Finance, une note tokenisée adossée à des bons du Trésor américain, se comporte comme une obligation liquide onchain. USDf de Falcon Finance est un stablecoin collatéralisé dont le capital est constamment mis en staking dans des stratégies CeFi/DeFi. Enfin, reUSD innove en permettant d’emprunter tout en continuant à percevoir le rendement des stablecoins sous-jacents.
Le tier A : Les challengers solides
Juste en dessous, le Tier A regroupe des projets très prometteurs. syrupUSDC/syrupUSDT de Maple Finance représentent des dépôts dans des pools de crédit institutionnel, offrant un rendement issu des intérêts payés par des emprunteurs vérifiés. alUSD d’Almanak est généré via des dépôts dans des vaults d’IA qui déploient automatiquement le capital dans des stratégies DeFi.
USDai est un dollar synthétique adossé à des prêts à des opérateurs d’infrastructure IA et GPU, avec un rendement issu des revenus hardware. Enfin, USDa d’Avalon est un stablecoin adossé au Bitcoin, dont la version stakée génère des intérêts.
Les tiers B et C : Entre potentiel et prudence
Le Tier B rassemble des projets solides mais avec des mécanismes plus complexes ou des risques spécifiques, comme USR de ResolvLabs (hedgé via perps), NUSD de Neutrl (stratégies market-neutral), frxUSD de Frax (écosystème Frax) et OUSD (balance auto-augmentée).
Le Tier C, quant à lui, invite à la prudence. On y trouve aUSD (très dépendant d’Avalanche), USD0/USD0++ d’Usual (entaché par un drama sur le plancher de rachat) et USDu (faible liquidité).
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Le tier D : Les projets à éviter
Enfin, le Tier D regroupe les projets à éviter à tout prix. srUSD de Reservoir a subi une chute de 96% de sa TVL. xUSD a connu une perte de fonds massive et un depeg. deUSD, étroitement lié à xUSD, s’est effondré avec lui. Et yUSD de YieldFi, bien que toujours en vie, a subi une chute de capitalisation massive. Ces projets servent de rappel brutal que dans la DeFi, la diligence est de mise.
Cette tier list est un excellent point de départ pour quiconque cherche à optimiser ses rendements sur stablecoins. Elle souligne l’importance de comprendre les mécanismes sous-jacents, d’évaluer les risques et de ne pas se laisser aveugler par des APY élevés. Dans le monde des stablecoins à rendement, la qualité et la sécurité priment sur tout le reste.
Je suis un analyste spécialisé dans les blockchains L1 et leurs fondamentaux comme Bitcoin, Kaspa, Monero, Chainlink ou encore Solana. Je suis également formé au trading et à l’analyse technique depuis plus d’un an sur le marché des cryptomonnaies, mais également sur le forex et les métaux précieux comme l’or ou le silver.
J’ai obtenu un diplôme de la Crypto Academy sur les fondamentaux techniques du Bitcoin et possède une expérience de plus de 5 ans dans le journalisme et l’écriture d’articles pédagogiques.
J’ai notamment écrit de nombreuses masterclass pour éduquer les nouveaux venus dans l'industrie et plus de 10 000 articles et news.J’ai également pu interviewer de nombreux fondateurs et créateurs de projets dans la crypto comme Marc Lebreton (chef marketing de la blockchain SUI), EJ Ayala (Coinbase US et Draftkings), et d’autres projets comme Polyhedra (Eric Vreeland), Usual (Adli Takkal Bataille), ou encore Humanity Protocol (Jade Gu).
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