Que sont les ETF ? Différences avec les indices et comment investir
Les ETF (Exchange Traded Funds), aussi connus sous le nom de trackers, sont des produits financiers qui ont gagné en popularité sur la bourse ces dernières années. Ils offrent une manière simple et pratique d'investir dans un ensemble de secteurs, d'indices ou de marchés. Dans cet article, on vous fourni une définition complète et exhaustive des ETF, en expliquant ce qu'ils sont, comment ils fonctionnent, pourquoi et comment investir dans ces produits, et en présentant les différentes stratégies d'investissement possibles.
Un ETF (Exchange Traded Funds), est un type de fonds d’investissement et d’instrument d’échange qui est négocié sur les bourses, tout comme une action individuelle.
Il vise à suivre la performance d’un indice spécifique, qui peut être composé d’actions, d’obligations, de matières premières de cryptomonnaies ou d’autres types d’actifs.
Ces produits boursiers sont conçus pour donner la possibilité aux traders et investisseurs d’accéder à un groupement d’actifs communs, sans avoir à acheter chaque composant individuellement.
ETF ou indice ?
Un ETF est souvent comparé à un indice en raison de sa capacité à suivre la performance d’un groupe spécifique d’actifs. En revanche, on ne peut pas acheter directement un indice.
Contrairement à un indice, un ETF est un produit d’investissement qui peut être acheté et vendu sur une bourse.
Par exemple, si vous voulez investir dans le CAC 40, vous ne pouvez pas acheter l’indice lui-même.
A la place, vous pouvez acheter un ETF CAC 40 qui suit la performance de cet indice. Ainsi, si le CAC 40 augmente de 2%, votre ETF CAC 40 augmentera également de 2%.
Comment fonctionnent les ETF ?
Les ETF sont créés par des institutions financières, qui achètent les actifs sous-jacents (actions, obligations, etc.) nécessaires pour former le fonds.
Ces actifs sont ensuite regroupés en un « panier » qui est divisé en parts, chacune représentant une fraction du panier total. Ces parts sont ce que les investisseurs achètent et vendent sur les bourses.
Il existe deux types principaux d’ETF : les ETF physiques et les ETF synthétiques.
Les ETF physiques détiennent réellement les actifs qui composent l’indice qu’ils suivent. Par exemple, un ETF physique qui suit le S&P 500, un des ETF le plus connu du marché, détiendrait des actions dans toutes les entreprises qui composent cet indice.
Les ETF synthétiques utilisent des produits dérivés, souvent CFD, pour répliquer la performance de l’indice, sans détenir réellement les actifs sous-jacents.
Quels sont les ETF les plus connus ?
Il existe de nombreux ETF disponibles, chacun avec ses propres caractéristiques et catégories d’actifs. Voici quelques-uns des plus connus :
SPDR S&P 500 ETF (SPY)
C’est l’un des ETF les plus populaires et les plus anciens, lancé en 1993. Il suit la performance de l’indice S&P 500, qui est composé des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. C’est un excellent exemple d’ETF de l’indice S&P 500.
Cet ETF suit l’indice NASDAQ-100, qui est composé des 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le NASDAQ. Il a une forte concentration dans le secteur technologique.
iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
L’ETF EEM suit l’indice MSCI Emerging Markets, qui est composé d’entreprises de pays émergents du monde entier. Il donne une exposition à des marchés plus risqués mais potentiellement plus rentables.
Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)
Cet ETF suit l’indice FTSE Developed Europe, qui est composé d’entreprises de divers pays européens développés. Il offre une exposition à l’économie européenne.
Existe-t-il des ETF Crypto ?
Oui, il existe des ETF qui se concentrent sur les cryptomonnaies, souvent appelés ETF Crypto. Ces fonds proposent aux investisseurs et traders une exposition aux cryptomonnaies sans avoir à acheter et à stocker la crypto eux-mêmes. Ils suivent la performance d’un ou plusieurs types de cryptomonnaies, comme le Bitcoinou l’Ethereum.
De plus, il s’agit donc ici d’ETF synthétique basés sur des produits dérivés. En achetant ce type d’ETF vous ne détenez de ce fait pas réellement la cryptomonnaie, vous êtes uniquement exposé aux variations du groupement de crypto qui compose cet ETF.
Les ETF Crypto sont encore relativement nouveaux et peuvent ne pas être disponibles dans toutes les régions ou sur toutes les exchanges et brokers. Ils peuvent aussi être soumis à des réglementations différentes de celles des ETF traditionnels.
Les ETF Bitcoin au comptant de BlackRock et Fidelity
L’évolution du marché des cryptomonnaies a vu des acteurs institutionnels établis comme BlackRock et Fidelity introduire des ETF Bitcoin spot depuis janvier 2024. Le lancement de ces produits offre aux investisseurs une nouvelle voie pour s’engager dans l’investissement crypto via des véhicules traditionnels et régulés.
BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, a franchi un pas décisif en lançant son iShares Bitcoin Trust (IBIT). Ces produits financiers proposent une exposition aux entreprises engagées dans le développement, l’innovation et l’utilisation de la blockchain et de la technologie cryptographique.
Bien que cet ETF ne suive pas directement le prix du Bitcoin, il est significatif de l’engagement institutionnel croissant pour la technologie sous-jacente qui soutient les cryptomonnaies. Fidelity a également fait avancer le marché des ETF avec ses offres ciblées sur Bitcoin.
L’ETF Bitcoin de BlackRock marque des volumes records
La volatilité du prix du Bitcoin a engendré un intérêt accru pour l’ETF Bitcoin de BlackRock, l’iShares Bitcoin Trust (IBIT), qui a établi un nouveau record de volume de trading quotidien. Alors que le prix du Bitcoin reculait de 6 % au cours de la journée de trading aux États-Unis le 14 mars, l’IBIT a vu un échange impressionnant de 99,3 millions d’actions.
La valeur de ces actions s’élevait à plus de 3,9 milliards de dollars, battant le record précédent de 3,7 milliards de dollars établi moins de 10 jours auparavant, le 5 mars.
Dynamique des volumes des ETF Bitcoin spot depuis leurs introduction en janvier 2024.
Ces fonds cotés aux États-Unis ont connu leur journée la plus active en mars 2024, avec plus de 10 milliards de dollars en volume de trading à mesure que le nouveau sommet historique de BTC se transformait en correction.
Parmi tous les ETF, l’IBIT de BlackRock s’est distingué en se classant quatrième en termes de volume avec 3,8 milliards de dollars, selon les données de TheBlock.
Guide et conseils pour investir dans les ETF Bitcoin Spot
Pour investir dans des ETF Bitcoin Spot tels que ceux proposés par BlackRock et Fidelity, suivez ces étapes :
Recherche de plateforme :
Vous pouvez commencer par identifier les plateformes de courtage en ligne ou les applications de trading qui proposent les ETF Bitcoin Spot.
Des plateformes telles que eToro, TD Ameritrade, ou Robinhood sont populaires pour leur interface conviviale et leur accès à une gamme étendue d’ETF.
Ouverture de compte :
Ouvrez un compte de courtage si vous n’en possédez pas déjà un. Vous devrez fournir des informations personnelles et financières pour terminer l’enregistrement.
L’investissement en cryptoactifs est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que PSAN, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement en cryptoactifs est hautement volatil. Aucune protection des consommateurs.
Vérification des conditions :
Vérifiez les conditions de trading, notamment les frais de courtage, les commissions et la disponibilité des ETF Bitcoin Spot sur la plateforme choisie.
Dépôt de fonds :
Alimentez votre compte de courtage en transférant des fonds depuis votre compte bancaire ou via carte de crédit.
Sélection de l’ETF :
Recherchez l’ETF spécifique que vous souhaitez acheter, par exemple iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock ou l’ETF Bitcoin de Fidelity.
Analysez les documents du fonds pour comprendre les objectifs d’investissement, la performance historique, les ratios de frais, et les risques associés.
Passation d’ordre :
Une fois que vous avez choisi un ETF, passez un ordre d’achat à travers la plateforme de courtage. Vous pouvez décider d’acheter un nombre spécifique de parts ou d’investir un montant en dollars.
Gestion et suivi :
Surveillez la performance de votre investissement dans l’ETF et ajustez votre stratégie en fonction de l’évolution du marché et de vos objectifs d’investissement.
Envisagez de parler à un conseiller financier pour obtenir des conseils personnalisés, en particulier si vous êtes nouveau dans l’investissement en ETF ou dans les actifs cryptographiques.
Quelles plateformes reconnues proposent ces fonds cotés ?
Il existe plusieurs brokers qui proposent des ETF Crypto. Voici quelques exemples :
eToro : eToro est une plateforme de trading en ligne qui utilise beaucoup les ETF basés sur les produits dérivés. Elle propose des ETF dans énormément de domaines, y compris des ETF Crypto.
Interactive Brokers : Interactive Brokers est un broker qui propose, entre autres, plusieurs ETF physiques et synthétiques dans lesquels investir. Les ETF Crypto en font partie.
Pour élargir vos options et répondre à la demande croissante d’investissement dans les cryptomonnaies à travers des véhicules réglementés, considérez également :
TD Ameritrade : Avec une offre robuste de services d’investissement, TD Ameritrade attire les investisseurs de tous niveaux grâce à ses outils de recherche avancés et à son support client.
Le choix de la plateforme dépendra toujours de votre profil d’investisseur. Prenez le temps de trouver ce qui convient le mieux à vos objectifs avant de vous lancer.
L’investissement et la garde d’actifs en cryptomonnaies sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Investir dans les cryptomonnaies est extrêmement volatile. Aucune protection pour les consommateurs. Des taxes sur les gains peuvent s’appliquer.
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d’investissement français qui donne des avantagesfiscauxpour les investissements en actions. Il permet aux investisseurs de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values et les dividendes, à condition que l’argent reste investi pendant 5 ans.
En théorie, les ETF sont éligibles pour inclusion dans un PEA. Cependant, il y a certaines restrictions. Pour être éligible à un PEA, un ETF doit respecter les critères suivants :
L’ETF doit être basé en Europe : Seuls les ETF domiciliés dans l’Union européenne ou dans un pays de l’Espace Économique Européen ayant conclu une convention fiscale avec la France sont éligibles.
L’ETF doit investir principalement en Europe : Au moins 75% des actifs de l’ETF doivent être investis en actions d’entreprises basées dans l’Union européenne ou dans un pays de l’Espace Économique Européen.
De nombreux ETF populaires, comme ceux qui suivent le S&P 500 ou d’autres indices non européens, ne sont pas éligibles pour un PEA. Cependant, il existe des ETF qui suivent des indices européens, comme le CAC 40 ou l’Euro Stoxx 50, qui sont éligibles.
Il est important de vérifier l’éligibilité d’un ETF pour un PEA avant de l’acheter. Ces ETF peuvent offrir une manière efficace d’investir dans un large éventail d’actions européennes tout en bénéficiant des avantages fiscaux d’un PEA.
Quelle stratégie adopter avec les ETF ?
La stratégie d’investissement que vous adoptez avec les ETF dépendra de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement. Voici quelques stratégies couramment utilisées :
Diversification : Les ETF permettent aux investisseurs d’accéder à un groupement d’actifs, ce qui peut aider à réduire le risque en diversifiant leur portefeuille.
Investissement passif : Comme les ETF suivent la performance d’un indice, ils sont souvent utilisés dans le cadre d’une stratégie d’investissement passif. Cela implique d’acheter et de conserver l’ETF sur le long terme, sans essayer de battre le marché.
Investissement thématique : Certains ETF se concentrent sur des secteurs ou des thèmes spécifiques, comme la technologie, l’énergie verte ou les marchés émergents. Ces ETF peuvent être utilisés pour obtenir une exposition à ces thèmes.
Hedging : Les ETF inversés et à effet de levier peuvent être utilisés pour se protéger contre les mouvements de marché ou pour spéculer à court terme sur ces mouvements.
Comment investir dans les ETF ?
Investir dans un ETF est similaire à investir dans une action. Vous aurez besoin d’un compte chez un broker qui permet d’acheter et de vendre des ETF. Voici les étapes générales pour investir dans ces fonds côtés :
Ouvrir un compte chez un broker (courtier en ligne) : Vous aurez besoin d’un compte pour acheter et vendre des ETF. Il existe de nombreux brokers comme eToro, XTB ou Vantage FX.
Choisir le bon ETF : Il est important de faire des recherches sur les différents ETF disponibles avant de faire un investissement. Vous devriez considérer des facteurs comme l’indice que l’ETF suit, les frais de gestion, la performance passée et la taille du fonds, etc.
Acheter l’ETF : Une fois que vous avez choisi un ETF, vous pouvez l’acheter à travers votre compte. Vous pouvez choisir d’acheter pour un un certain montant, ou d’investir un montant spécifique.
Gérer votre investissement : Après avoir acheté un ETF, il est important de suivre régulièrement la performance de votre investissement et de réévaluer votre stratégie si nécessaire grâce au Money Management.
Bien que ces produits boursiers soient généralement considérés comme des investissements à faible coût, ils comportent des frais de gestion qui peuvent s’accumuler au fil du temps. De plus, comme pour tout investissement, il y a un risque que vous puissiez perdre de l’argent.
Après avoir fourni les explications pour comprendre les tenants et aboutissants des ETF, il est temps de vous faire part de notre avis sur ces instruments financiers qui ont révolutionné la manière dont on investit en bourse.
Premièrement, à notre avis, l’une des plus grandes forces de ces produits boursiers est sans doute leur capacité à fournir une diversification instantanée. Que vous soyez intéressé par un secteur particulier, un indice spécifique, ou que vous cherchiez à investir dans les marchés émergents ou encore dans le domaine passionnant des cryptomonnaies, il y a probablement un ETF adapté à votre besoin.
Cette flexibilité et cette facilité d’accès sont des atouts incontestables qui, à notre avis, rendent ces produits boursiers particulièrement attrayants pour tout type d’investisseurs.
Ensuite, le fait que les ETF soient des produits boursiers facilement accessibles et négociables, comme n’importe quelle action, est un avantage considérable. Leur simplicité d’utilisation fait d’eux un excellent point d’entrée pour les nouveaux investisseurs, tout en donnant une grande souplesse pour les traders plus expérimentés.
Évidemment, notre avis sur les ETF ne serait pas complet sans quelques réserves. Bien que les frais de gestion soient généralement plus bas que ceux des fonds d’investissement traditionnels, ils peuvent tout de même s’accumuler au fil du temps. Il est donc essentiel de bien comprendre la structure des coûts de l’ETF que vous envisagez.
En bref, ces fonds cotés peuvent être un excellent outil d’investissement pour de nombreux investisseurs. Cependant, ils ne sont pas sans risque, et il est important de faire ses devoirs avant de faire un investissement.
Que vous cherchiez le meilleur ETF pour votre portefeuille, un ETF pour votre PEA, un ETF CAC 40 ou même un ETF crypto, ils doivent être utilisés avec sagesse !
Passionné par le trading et les cryptomonnaies, Mehdi a découvert le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il s'est donné pour mission de rendre le monde des investissements et du Web3 accessible au plus grand nombre.
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