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Que sont les ETF ? Différences avec les indices et comment investir
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Que sont les ETF ? Différences avec les indices et comment investir

Les ETF (Exchange Traded Funds), aussi connus sous le nom de trackers, sont des produits financiers qui ont gagné en popularité sur la bourse ces dernières années. Ils offrent une manière simple et pratique d'investir dans un ensemble de secteurs, d'indices ou de marchés. Dans cet article, on vous fourni une définition complète et exhaustive des ETF, en expliquant ce qu'ils sont, comment ils fonctionnent, pourquoi et comment investir dans ces produits, et en présentant les différentes stratégies d'investissement possibles.

Écrit par : Mehdi Pardo

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Mis à jour le 02/08/2023 à 16:10 par Thomas

etf

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (Exchange Traded Funds), est un type de fonds d’investissement et d’instrument d’échange qui est négocié sur les bourses, tout comme une action individuelle.

Il vise à suivre la performance d’un indice spécifique, qui peut être composé d’actions, d’obligations, de matières premières de cryptomonnaies ou d’autres types d’actifs.

Les ETF sont conçus pour donner la possibilité aux traders et investisseurs d’accéder à un groupement d’actifs communs, sans avoir à acheter chaque composant individuellement.

ETF ou indice ?

Un ETF est souvent comparé à un indice en raison de sa capacité à suivre la performance d’un groupe spécifique d’actifs. En revanche, on ne peut pas acheter directement un indice.

Contrairement à un indice, un ETF est un produit d’investissement qui peut être acheté et vendu sur une bourse.

Par exemple, si vous voulez investir dans le CAC 40, vous ne pouvez pas acheter l’indice lui-même.

A la place, vous pouvez acheter un ETF CAC 40 qui suit la performance de cet indice. Ainsi, si le CAC 40 augmente de 2%, votre ETF CAC 40 augmentera également de 2%.

Comment fonctionnent les ETF ?

Les ETF sont créés par des institutions financières, qui achètent les actifs sous-jacents (actions, obligations, etc.) nécessaires pour former le fonds.

Ces actifs sont ensuite regroupés en un “panier” qui est divisé en parts, chacune représentant une fraction du panier total. Ces parts sont ce que les investisseurs achètent et vendent sur les bourses.

Il existe deux types principaux d’ETF : les ETF physiques et les ETF synthétiques.

  • Les ETF physiques détiennent réellement les actifs qui composent l’indice qu’ils suivent. Par exemple, un ETF physique qui suit le S&P 500, un des ETF le plus connu du marché, détiendrait des actions dans toutes les entreprises qui composent cet indice.
  • Les ETF synthétiques utilisent des produits dérivés, souvent CFD, pour répliquer la performance de l’indice, sans détenir réellement les actifs sous-jacents.

Quels sont les ETF les plus connus ?

Il existe de nombreux ETF disponibles, chacun avec ses propres caractéristiques et catégories d’actifs. Voici quelques-uns des plus connus :

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

C’est l’un des ETF les plus populaires et les plus anciens, lancé en 1993. Il suit la performance de l’indice S&P 500, qui est composé des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. C’est un excellent exemple d’ETF de l’indice S&P 500.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Cet ETF suit l’indice NASDAQ-100, qui est composé des 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur le NASDAQ. Il a une forte concentration dans le secteur technologique.

iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

L’ETF EEM suit l’indice MSCI Emerging Markets, qui est composé d’entreprises de pays émergents du monde entier. Il donne une exposition à des marchés plus risqués mais potentiellement plus rentables.

Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)

Cet ETF suit l’indice FTSE Developed Europe, qui est composé d’entreprises de divers pays européens développés. Il offre une exposition à l’économie européenne.

Existe-t-il des ETF Crypto ?

Oui, il existe des ETF qui se concentrent sur les cryptomonnaies, souvent appelés ETF Crypto. Ces fonds proposent aux investisseurs et traders une exposition aux cryptomonnaies sans avoir à acheter et à stocker la crypto eux-mêmes. Ils suivent la performance d’un ou plusieurs types de cryptomonnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum.

Il s’agit donc ici d’ETF synthétique basés sur des produits dérivés. En achetant ce type d’ETF vous ne détenez donc pas réellement la cryptomonnaie, vous êtes uniquement exposé aux variations du groupement de crypto qui compose cet ETF.

Les ETF Crypto sont encore relativement nouveaux et peuvent ne pas être disponibles dans toutes les régions ou sur toutes les exchanges et brokers. Ils peuvent aussi être soumis à des réglementations différentes de celles des ETF traditionnels.

Quelles plateformes proposent des ETF Crypto ?

Il existe plusieurs brokers qui proposent des ETF Crypto. Voici quelques exemples :

  1. eToro : eToro est une plateforme de trading en ligne qui utilise beaucoup les ETF basés sur les produits dérivés. Elle propose des ETF dans énormément de domaines, y compris des ETF Crypto.
  2. Interactive Brokers : Interactive Brokers est un broker qui propose, entre autres, plusieurs ETF physiques et synthétiques dans lesquels investir. Les ETF Crypto en font partie.

Le choix de la plateforme dépendra toujours de votre profil d’investisseur. Prenez le temps de trouver ce qui convient le mieux à vos objectifs avant de vous lancer.

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Inscription simple et gratuite

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Trading simple sur MT4

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Peut-on mettre des ETF dans un PEA ?

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un dispositif d’investissement français qui donne des avantages fiscaux pour les investissements en actions. Il permet aux investisseurs de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values et les dividendes, à condition que l’argent reste investi pendant 5 ans.

En théorie, les ETF sont éligibles pour inclusion dans un PEA. Cependant, il y a certaines restrictions. Pour être éligible à un PEA, un ETF doit respecter les critères suivants :

  1. L’ETF doit être basé en Europe : Seuls les ETF domiciliés dans l’Union Européenne ou dans un pays de l’Espace Économique Européen ayant conclu une convention fiscale avec la France sont éligibles.
  2. L’ETF doit investir principalement en Europe : Au moins 75% des actifs de l’ETF doivent être investis en actions d’entreprises basées dans l’Union Européenne ou dans un pays de l’Espace Économique Européen.

De nombreux ETF populaires, comme ceux qui suivent le S&P 500 ou d’autres indices non européens, ne sont pas éligibles pour un PEA. Cependant, il existe des ETF qui suivent des indices européens, comme le CAC 40 ou l’Euro Stoxx 50, qui sont éligibles.

Il est important de vérifier l’éligibilité d’un ETF pour un PEA avant de l’acheter. Ces ETF peuvent offrir une manière efficace d’investir dans un large éventail d’actions européennes tout en bénéficiant des avantages fiscaux d’un PEA.

Quelle stratégie adopter avec les ETF ?

La stratégie d’investissement que vous adoptez avec les ETF dépendra de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre horizon d’investissement. Voici quelques stratégies couramment utilisées :

  1. Diversification : Les ETF permettent aux investisseurs d’accéder à un groupement d’actifs, ce qui peut aider à réduire le risque en diversifiant leur portefeuille.
  2. Investissement passif : Comme les ETF suivent la performance d’un indice, ils sont souvent utilisés dans le cadre d’une stratégie d’investissement passif. Cela implique d’acheter et de conserver l’ETF sur le long terme, sans essayer de battre le marché.
  3. Investissement thématique : Certains ETF se concentrent sur des secteurs ou des thèmes spécifiques, comme la technologie, l’énergie verte ou les marchés émergents. Ces ETF peuvent être utilisés pour obtenir une exposition à ces thèmes.
  4. Hedging : Les ETF inversés et à effet de levier peuvent être utilisés pour se protéger contre les mouvements de marché ou pour spéculer à court terme sur ces mouvements.

Comment investir dans les ETF ?

Investir dans un ETF est similaire à investir dans une action. Vous aurez besoin d’un compte chez un broker qui permet d’acheter et de vendre des ETF. Voici les étapes générales pour investir dans un ETF :

  1. Ouvrir un compte chez un broker (courtier en ligne) : Vous aurez besoin d’un compte pour acheter et vendre des ETF. Il existe de nombreux brokers comme eToro, XTB ou Vantage FX.
  2. Choisir le bon ETF : Il est important de faire des recherches sur les différents ETF disponibles avant de faire un investissement. Vous devriez considérer des facteurs comme l’indice que l’ETF suit, les frais de gestion, la performance passée et la taille du fonds, etc.
  3. Acheter l’ETF : Une fois que vous avez choisi un ETF, vous pouvez l’acheter à travers votre compte. Vous pouvez choisir d’acheter pour un un certain montant, ou d’investir un montant spécifique.
  4. Gérer votre investissement : Après avoir acheté un ETF, il est important de suivre régulièrement la performance de votre investissement et de réévaluer votre stratégie si nécessaire grâce au Money Management.

Bien que les ETF soient généralement considérés comme des investissements à faible coût, ils comportent des frais de gestion qui peuvent s’accumuler au fil du temps. De plus, comme pour tout investissement, il y a un risque que vous puissiez perdre de l’argent.

Notre avis sur les ETF

Après avoir fourni les explications pour comprendre les tenants et aboutissants des ETF, il est temps de vous faire part de notre avis sur ces instruments financiers qui ont révolutionné la manière dont on investit en bourse.

Premièrement, à notre avis, l’une des plus grandes forces des ETF est sans doute leur capacité à fournir une diversification instantanée. Que vous soyez intéressé par un secteur particulier, un indice spécifique, ou que vous cherchiez à investir dans les marchés émergents ou encore dans le domaine passionnant des cryptomonnaies, il y a probablement un ETF adapté à votre besoin.

Cette flexibilité et cette facilité d’accès sont des atouts incontestables qui, à notre avis, rendent les ETF particulièrement attrayants pour tout type d’investisseurs.

Ensuite, le fait que les ETF soient des produits boursiers facilement accessibles et négociables, comme n’importe quelle action, est un avantage considérable. Leur simplicité d’utilisation fait d’eux un excellent point d’entrée pour les nouveaux investisseurs, tout en donnant une grande souplesse pour les traders plus expérimentés.

Évidemment, notre avis sur les ETF ne serait pas complet sans quelques réserves. Bien que les frais de gestion soient généralement plus bas que ceux des fonds d’investissement traditionnels, ils peuvent tout de même s’accumuler au fil du temps. Il est donc essentiel de bien comprendre la structure des coûts de l’ETF que vous envisagez.

En bref, les ETF peuvent être un excellent outil d’investissement pour de nombreux investisseurs. Cependant, ils ne sont pas sans risque, et il est important de faire ses devoirs avant de faire un investissement.

Que vous cherchiez le meilleur ETF pour votre portefeuille, un ETF pour votre PEA, un ETF CAC 40 ou même un ETF crypto, ils doivent être utilisés avec sagesse.

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Mehdi Pardo

Mehdi Pardo

Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.

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