Bitwise, le géant de la gestion d'actifs crypto, s'associe à Maple Finance pour proposer des opportunités de prêt transparentes et réglementées aux investisseurs institutionnels. Découvrez comment cette alliance stratégique révolutionne le paysage DeFi.
L’arrivée d’acteurs traditionnels sur les marchés du crédit décentralisé (DeFi) est une tendance de plus en plus marquée. Bitwise Asset Management, qui gère plus de 12 milliards de dollars d’actifs, en fait désormais partie. Le gestionnaire d’actifs vient d’annoncer un partenariat stratégique avec Maple Finance, une plateforme de prêts on-chain.
Cette allocation institutionnelle chez Maple Finance traduit une évolution significative dans la façon dont les investisseurs institutionnels diversifient leurs portefeuilles. Au-delà des produits de taux fixes traditionnels, ils cherchent dorénavant à tirer parti des rendements offerts par les marchés du crédit décentralisés.
Pour Bitwise, ce positionnement sur le crédit DeFi via Maple Finance vise à offrir à ses clients des opportunités de rendement transparentes et conformes aux standards réglementaires.
« En intégrant les solutions de prêt sur chaîne de Maple, nous visons à diversifier nos stratégies d’investissement crypto-natives tout en maintenant des niveaux de risque et de réglementation institutionnels », explique un porte-parole de Bitwise.
Maple Finance a en effet développé une infrastructure de prêt décentralisée conçue spécifiquement pour répondre aux exigences des investisseurs institutionnels. La plateforme met l’accent sur les prêts surcollateralisés, écartant les modèles de prêt sous-collatéralisés jugés trop risqués.
Au-delà de son offre de prêts de base, Maple a également lancé des produits structurés, comme le « Lend + Long », qui combine des rendements élevés issus du prêt avec des stratégies d’options sur le Bitcoin.
Le projet a déjà rassemblé 700 millions de dollars de TVL et s’impose depuis plusieurs mois comme l’un des leaders dans le secteur des RWA et des prêts et emprunts.
Cette dynamique offre de nouvelles opportunités, mais soulève également des défis en termes de gestion des risques et de conformité réglementaire. Des acteurs comme Bitwise et Maple Finance jouent un rôle essentiel dans la création d’un écosystème DeFi institutionnellement viable.
« L’allocation de Bitwise à travers Maple envoie un signal fort quant à l’attrait croissant des marchés du crédit décentralisés pour les investisseurs institutionnels », analyse un expert du secteur. « C’est une étape importante vers une adoption plus large de la DeFi au sein de la finance traditionnelle. »
Par ailleurs, Maple Finance a aussi récemment annoncé l’ouverture de ses rendements sur le Bitcoin en s’associant également au projet BTC L2 Core Chain. Le “duo-staking” de Core permet aux utilisateurs institutionnels de Maple de générer 5,1% d’APY en gardant possession de ses actifs.
Le jeton natif du projet, nommé MPL, s’échange actuellement 14,52 dollars, après avoir atteint 38 dollars en fin d’année dernière.
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Charles Ledoux est un spécialiste du Bitcoin et des nouvelles technologies blockchain. Il est diplômé de la Crypto Academy et est également un mineur Bitcoin depuis plus d'un an. Il a écrit de nombreuses masterclass pour éduquer les nouveaux venus dans l'industrie et plus de 2000 articles. Il désire désormais transmettre sa passion pour la crypto au travers de ses articles pour InvestX.
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