Interactive Brokers : Présentation, fonctionnalités et avis 2024

Interactive Brokers qu’est-ce que c’est ?

Interactive Brokers est un courtier en bourse américain fondé à la fin des années 1970. À l’origine, le courtage en bourse et plus particulièrement sur des actions se faisait par téléphone.

Interactive Brokers a été le premier courtier à adopter le numérique et à permettre à ses clients d’acheter et de vendre des actions depuis une plateforme de courtage en ligne.

Dans les années 1990, Interactive Brokers devient alors le leader du courtage en bourse aux États-Unis et offre des services de courtage aux particuliers ainsi qu’aux professionnels et institutionnels.

En ouvrant un compte sur leur plateforme, on peut trader des actions, des options, des contrats à terme ainsi que des devises et des obligations.

Interactive Brokers compte plus de 11,6 milliards de fonds propres, plus de 200 millions de comptes client et quasiment 2 millions de transactions par jour en moyenne.

La réputation de Interactive Brokers

Étant donné son statut de précurseur, le Broker avait la réputation d’être un courtier sur lequel il était difficile de s’inscrire en étant trader particulier.

Les inscriptions étaient très sélectives et prenaient énormément de temps. 

Mais depuis l’ajout du Compte-Titres Ordinaire (CTO) et des comptes de trading dédiés aux particuliers, l’inscription sur ce courtier se fait beaucoup plus facilement.

À l’heure actuelle, la création de compte est accessible à tous. Interactive Brokers n’en est pas moins un courtier de renom qui propose une qualité de service exceptionnelle.

Comment fonctionne Interactive Brokers ?

Interactive Brokers permet de trader sur plus de 200 places boursières différentes depuis une seule et même interface.

La totalité des places boursières sont accessibles depuis le site internet d’Interactive Brokers ainsi que depuis l’application mobile de la plateforme.

Ce courtier offre à ses clients de faibles coûts de trading, un accès aux places boursières mondiales, une plateforme de trading efficace ainsi qu’un large choix de fonctionnalités.

En fonction de votre profil et objectif, vous pouvez ouvrir un compte individuel, un compte joint ou un compte retraite par exemple.

Interactive Brokers dispose d’une gamme d’investissement très diversifié et permet de faire du trading en ouvrant un simple Compte Titres Ordinaire (CTO).

Un CTO est un compte qui permet d’investir en bourse et plus particulièrement sur des actions, etf, des matières premières ou des devises du monde entier sans aucune restriction.

Ce courtier ne permet pas l’ouverture d’assurance vie ou d’un Plan d’Épargne en actions.

À qui s’adresse Interactive Brokers ?

Interactive Brokers s’adresse aux personnes qui souhaitent trader différents produits d’investissement tels que :

• Des actions
• Des obligations
• Des options
• Des contrats
• Des devises

Ce courtier est destiné aux traders particuliers et professionnels chevronnés, ayant une certaine connaissance des marchés financiers et désireux de diversifier leurs investissements.

Ce courtier reste tout de même accessible aux débutants, car il propose un compte d’essai qui permet de s’initier au trading avec des fonds fictifs.

Les fonctionnalités de Interactive Brokers

Interactive Brokers est un courtier simple d’utilisation, complet et sur lequel il est possible de retrouver de nombreuses fonctionnalités.

Un compte démo

En s’inscrivant sur la plateforme, il est possible d’utiliser un compte de démo afin d’apprendre à utiliser la plateforme et de se faire sa propre idée sur celle-ci.

Ce compte de démo permet :

• D’essayer des stratégies de trading sur des actions, ETF, devises
• De définir des ordres d’achat et de vente
• D’accéder à l’interface de trading et de l’utiliser comme bon vous semble

Pour utiliser ce compte, vous n’êtes pas obligé de déposer vos propres fonds sur la plateforme. À l’ouverture de votre compte, vous disposez de 1 million d’euros de capital, que vous pouvez dépenser en apprenant à utiliser Interactive Brokers.

Si vous êtes satisfait de ce courtier, vous pourrez très facilement passer en compte réel.

Fractions d’actions

Le courtier permet l’achat de fractions d’actions, ce qui est très avantageux pour diversifier ses investissements.

Si vous souhaitez acquérir une action Tesla, mais que le capital dont vous disposez ne vous le permet pas, avec cette fonctionnalité, vous pourrez acheter très facilement qu’une fraction d’une action Tesla.

Cette fonctionnalité rend l’achat d’actions et d’ETF plus accessible et permet de diversifier ses investissements sans aucune difficulté.

À noter qu’il n’y a que les actions américaines qu’il est possible d’acheter sous forme de fractions. En Europe, les actions sont indivisibles et les investisseurs doivent acheter l’équivalent de la valeur totale d’une action.

L’effet de levier

Interactive Brokers offre la possibilité à ses utilisateurs d’utiliser l’effet de levier. Cette fonctionnalité est très populaire chez les traders et permet de prendre des positions plus importantes que ce qu’on pourrait se permettre avec son propre capital.

En ouvrant une position à l’achat avec $1000 avec un effet de levier 5, la position sera en réalité de $5000. Lorsque l’action que vous trader prendra 3%, vous gagnerez $150, contre $30 sans l’effet de levier.

Lorsque l’on utilise l’effet de levier, il est important de rester prudent afin de ne pas se brûler les ailes et de perdre la totalité de son capital investi.

En revanche, lorsque vous utilisez un effet de levier sur Interactive Brokers, vous passez sur le marché des CFD. Les frais deviennent alors supérieurs et il n’est plus intéressant d’être chez Interactive Brokers. Les frais des CFD sont de 0,05% par transaction. Des spreads sont également appliqués.

Passer en CFD signifie concrètement que l’investisseur ne possède plus l’action en tant que telle. Il possède un contrat qui atteste de son entrée sur le cours à la hausse ou à la baisse. Ce contrat le lie au broker et non plus au marché.

Pour les produits comme les CFD, il est préférable de choisir un broker spécialisé comme Vantage qui ne facture pas de frais par transaction, et des spreads peu élevés.

Les cryptomonnaies

Interactive Brokers n’est pas spécialisée dans les cryptomonnaies, mais permet tout de même à ses utilisateurs de faire du trading de cryptomonnaies de deux manières :

• Trader des ETF sur les cryptomonnaies comme le Bitcoin
• Trader des futures sur les plus importantes cryptomonnaies du marché comme Bitcoin et Ethereum

À noter, il n’existe pas un nombre important d’ETF et de futures en lien avec les cryptomonnaies sur Interactive Brokers. Si vous souhaitez faire du trading de cryptomonnaies activement, nous vous recommandons d’ouvrir un compte sur un exchange de cryptomonnaies comme Bybit.

Les actions

Sur Interactive Brokers, il est possible de retrouver les places boursières les plus importantes au monde comme le NASDAQ (NASDAQ), New York Stock Exchange (NYSE), Euronext France (SBF) et London Stock Exchange (LSE) par exemple.

De par cette multitude de places boursières, ce courtier est présent dans la quasi-totalité des pays du monde entier et permet de trader sur plus de 50 000 actions.

Cette diversité de continents et de pays permet de diversifier ses investissements et de trader sur des entreprises plus exotiques.

Les ETF

En plus de référencer plus de 50 000 actions, Interactive Brokers référence également plusieurs milliers d’ETF. Cette diversité d’ETF permet de trader sur la quasi-totalité des entreprises du monde entier et de diversifier ses investissements tout en optimisant ses frais de trading.

L’acronyme ETF signifie « Exchange Traded Funds » ou « Fonds indiciels cotés en bourse  » en français et est en quelque sorte un panier dans lequel on retrouve de nombreuses entreprises. En achetant une part d’ETF, on investit en réalité sur toutes les entreprises qui le composent en une seule fois, ce qui permet de diversifier son portefeuille d’investissement très facilement.

Les ETF sont très populaires chez les investisseurs et traders, car ils sont facilement accessibles, ne demandent aucune gestion et sont performants.

Produits dérivés (options, futures, CFD..)

Sur la plateforme il est également possible de retrouver des options, des CFD des contrats à terme ainsi que des futures.

Les options permettent de spéculer à la hausse, comme à la baisse sur le prix d’un actif comme des actions et des indices boursiers par exemple.

Les futures et contrats à terme permettent de spéculer sur le futur prix d’un actif comme des matières premières, des indices ou des actions par exemple. Les contrats à terme ont des échéances et sont très populaires sur les marchés financiers.

Les CFD, quant à eux, sont les contrats conclus entre l’investisseur et le courtier. Ils permettent notamment l’utilisation de levier. Avec un CFD, l’investisseur ne possède pas l’actif mais un contrat sur le cours d’une actif financier.

Tutoriels et contenus pédagogiques

Interactive Brokers met à disposition de tous les utilisateurs de nombreux tutoriels et contenus pédagogiques en lien avec le trading, la finance et les marchés financiers.

Les tutoriels et contenus pédagogiques prennent la forme de vidéos, d’articles et de quiz et permettent de développer ses connaissances en trading.

Il est possible d’accéder à cette fonctionnalité gratuitement et sans compte utilisateur.

Comment ouvrir un compte sur Interactive Brokers ?

Ouvrir un compte sur Interactive Brokers se fait très facilement et en seulement quelques minutes.

Pour cela, il suffit de renseigner :

• Une adresse e-mail
• Un nom d’utilisateur
• Un mot de passe
• Son pays

Une fois ces informations renseignées, il sera nécessaire de confirmer votre adresse mail grâce à un code d’activation qui sera envoyé directement sur votre boite mail.

Une fois votre mail validé, il vous suffira de choisir le compte que vous souhaitez ouvrir et de fournir différentes informations comme votre nom, prénom, date de naissance, votre situation familiale, vos connaissances sur les marchés financiers et plus particulièrement en trading ainsi que de procéder à une vérification d’identité en fournissant des documents tels que des factures.

Les dépôts et retraits

Il est possible de déposer et de retirer des fonds très facilement d’Interactive Brokers :

Les dépôts sur Interactive Brokers

Pour déposer des fonds sur Interactive Brokers, vous pouvez faire un virement depuis votre compte personnel, envoyer un chèque ou procéder à un paiement depuis une plateforme en ligne.

La plateforme ne prélève aucun frais sur les dépôts.

Il n’y a pas de dépôt minimum sur la palteforme, pour les comptes individuels et professionnels. Seuls les comptes courtiers doivent déposer 10 000$ à l’inscription. Avant, le dépôt minimum pour les comptes particuliers était également de 10 000$ mais ce n’est plus le cas actuellement.

Les retraits sur Interactive Brokers

Pour retirer des fonds de son compte Interactive Brokers, il suffit de remplir un formulaire sur la page “Transferts de fonds” depuis son espace client.

Il est possible de faire un retrait par mois gratuitement par mois. Au-delà de 1 retrait, les frais seront de 8€ par retrait.

Une fois la demande effectuée et validée, généralement, les fonds sont crédités sur votre compte bancaire en moins de 72h.

Les frais Interactive Brokers

Interactive Brokers est l’un des courtiers les moins chers du marché. Les frais varient en fonction des produits que vous trader et qui peuvent être des actions, des contrats à terme ou encore des obligations et des matières premières.

Actif	Frais
ETF/Actions	0,05%/transaction (min. 1,25€ – max. 29€)
Options	0,90€/contrat
Contrats à terme	0,90€/contrat
Obligations	0,1%/transaction
CFD	0,05%/transaction

Pour en savoir plus sur les frais Interactive Brokers, consultez la page “Tarification“.

Il est possible de retrouver les grilles tarifaires directement depuis l’interface d’accueil et il est conseillé de prendre le temps de les consulter avant d’utiliser la plateforme.

Les frais annexes

Interactive Brokers ne prélève aucun frais pour les éléments suivants :

• Frais d’ouverture
• Frais de garde
• Frais de change
• Frais de tenue de compte
• Frais d’inactivité
• Frais de clôture
• Frais d’abonnement

Aucun frais de change est un réel avantage si vous souhaitez trader avec plusieurs devises et sur des marchés étrangers.

Le service client Interactive Brokers

En cas de besoin, il est possible de contacter le service client d’Interactive Brokers par téléphone, par courrier, par mail ou par un chat en direct.

Le service client est réactif et gratuit.

Les avantages et inconvénients

Voici une liste des avantages et inconvénients d’Interactive Brokers :

Les avantages d’Interactive Brokers

• Large variété d’actions, d’ETF et de produits dérivés
• Effet de levier
• Compte démo
• Faibles frais
• Courtier réputé et populaire
• Service client actif

Les inconvénients d’Interactive Brokers

• Interface difficile à utiliser
• Fonctionnalités peu adaptées aux débutants
• Pas de Plan d’Épargnes en actions

Notre avis et celui des utilisateurs

Interactive Brokers est un courtier populaire, très complet et qui met à disposition des utilisateurs une large variété de fonctionnalités. L’interface de trading est complète et intuitive. Le broker a toujours eu une réputation de broker haut de gamme. Il était accessible difficilement jusqu’il y a peu, et les investisseurs étaient trié à l’inscription.

On retrouve plus de 2 millions de clients chez ce courtier et les frais sont relativement faibles comparé à d’autres courtiers.

Notre avis sur Interactive Brokers est positif et il peut être intéressant d’utiliser cette plateforme si vous souhaitez ouvrir un CTO et faire du trading sur de nombreux actifs et places boursières.

L’avis des utilisateurs d’Interactive Brokers

Les utilisateurs sont satisfaits d’Interactive Brokers, sur Trustpilot, on retrouve plus de 2200 avis et la note moyenne est de 3,9/5.

Voici des avis utilisateurs Trustpilot à propos de Interactive Brokers :

“Frais réduits, professionnalisme du service client, interface hyper (trop?) complète, mature, sérieux et efficace !”

“Juste une plateforme de partage de qualité, à conseiller sans modération. Voili voilou”

Interactive Brokers vs Degiro

Interactive Brokers et Degiro sont des plateformes complémentaires qui font partie des meilleurs courtiers du marché. Les deux courtiers affichent des frais ainsi qu’un service client similaire.

La plateforme a quelques fonctionnalités supplémentaires comme le compte de démo, les fractions d’actions et les produits dérivés. Vous pouvez choisir Interactive Brokers si vous avez une certaine expérience sur les marchés financiers et en trading et que vous recherchez un courtier ayant la plus grande gamme de produits d’investissements du marché.

Cependant, si vous débutez sur les marchés financiers et en trading, vous pouvez choisir Degiro qui est une plateforme de trading plus facile à utiliser.

Le choix du courtier dépendra principalement de vos compétences et des produits d’investissements que vous souhaitez retrouver.