Le ratio Risk-Reward est une composante essentielle dans le monde du trading. La bonne compréhension de ce ratio est une pierre angulaire de tout plan de trading efficace et réussi. Découvrons-en davantage sur cet outil précieux.
Le ratio Risk-Reward, en français “ratio risque/récompense”, est un concept utilisé en trading pour comparer le montant attendu d’un profit d’une transaction à la quantité qu’ils sont prêts à risquer pour obtenir ce profit.
Il permet aux traders de gérer leurs pertes potentielles en comparaison aux gains potentiels. Ce ratio est souvent utilisé pour déterminer la viabilité d’un trade et la gestion du risque.
Exemple : En pratique, si un trader voit un ratio Risk-Reward de 1:3, cela signifie qu’ils risquent 1 unité pour réaliser un profit de 3 unités.
Si un trader met en place un stop loss à 10 points en dessous du prix d’entrée et un objectif de gain à 30 points au-dessus, il a un ratio de risque/récompense de 1:3.
Pour calculer le ratio Risk-Reward, il faut suivre la formule suivante :
Ratio Risk-Reward = (Prix d’entrée – Prix du stop loss) / (Prix de l’objectif – Prix d’entrée)
Dans cette formule :
Il est important de noter que le ratio Risk-Reward ne devrait pas être la seule métrique utilisée pour décider si un trade vaut la peine d’être pris. D’autres techniques, telles que l’analyse technique et fondamentale devraient également être prises en compte.
La stratégie du ratio Risk-Reward repose sur le principe d’optimiser les profits tout en minimisant les pertes.
Elle permet aux traders de maintenir une perspective à long terme sur leurs activités de trading en se concentrant sur le maintien d’un ratio Risk-Reward positif.
Le ratio Risk-Reward est appliqué en définissant un niveau de stop loss et un objectif de profit avant de passer un trade.
Le niveau de stop loss est le montant maximum que le trader est prêt à perdre, tandis que l’objectif de profit est le montant du gain attendu. Ces niveaux doivent être fixés de manière à respecter le ratio Risk-Reward souhaité.
Cela signifie qu’un trader peut perdre sur plusieurs trades, mais tant que les trades gagnants sont suffisamment importants pour compenser ces pertes (grâce à un ratio Risk-Reward positif), le trader peut rester profitable à long terme.
Prenons un exemple pour illustrer comment utiliser le ratio Risk-Reward. Supposons qu’un trader envisage de trader l’EUR/USD. Il décide d’entrer dans le trade à 1.1000 et fixe un stop loss à 1.0950. Son objectif de profit est de 1.1100.
Même si le trader perd sur plus de trades qu’il n’en gagne, il peut toujours être profitable si ses trades gagnants rapportent deux fois plus que ses pertes.
Le ratio Risk-Reward est un outil de gestion du risque essentiel dans le trading. Il permet aux traders d’adopter une approche plus structurée et disciplinée dans leurs décisions de trading, augmentant ainsi leurs chances de succès à long terme.
Il n’existe pas de “ratio Risk-Reward optimal” universellement applicable à tous les traders ou à toutes les situations de marché.
En effet, le ratio optimal varie en fonction de la stratégie de trading utilisée, du style de trading du trader (day trading, swing trading, trading de position, etc.), du marché sur lequel il opère, et de son appétit pour le risque.
Un ratio Risk-Reward de 1:2 ou 1:3 est souvent cité comme un point de départ recommandé. Cela signifie que pour chaque dollar, euro ou autre unité de devise que le trader risque, il vise à gagner deux ou trois fois ce montant.
Ce qui peut aider à maintenir la rentabilité malgré un nombre égal, voire supérieur, de trades perdants et gagnants.
Le ratio Risk-Reward est crucial car il permet au trader de garder le contrôle sur le risque financier de chaque trade. Ce ratio aide à quantifier le niveau de risque impliqué dans un trade spécifique par rapport au profit potentiel.
Il aide à instaurer une discipline de trading en empêchant les traders de poursuivre des trades peu prometteurs ou excessivement risqués.
En outre, le ratio Risk-Reward aide à maintenir une perspective à long terme. Il permet aux traders de comprendre qu’ils n’ont pas besoin de gagner tous leurs trades pour être rentables à long terme.
Ils peuvent même perdre sur plus de trades qu’ils n’en gagnent et être toujours rentables, à condition que le gain moyen de leurs trades gagnants dépasse suffisamment leurs pertes moyennes.
Bien que le ratio Risk-Reward soit un outil précieux, il présente aussi certaines limites.
L’une des principales est qu’il ne prend pas en compte la probabilité de réaliser le profit visé ou de subir la perte potentielle. Deux trades peuvent avoir le même ratio Risk-Reward, mais des probabilités de succès très différentes.
Un ratio Risk-Reward élevé peut parfois inciter les traders à prendre des risques excessifs. Par exemple, un ratio de 1:5 peut sembler très attrayant, mais il pourrait nécessiter une prise de risque trop élevée ou un objectif de profit irréaliste.
Enfin, le ratio Risk-Reward ne doit pas être utilisé isolément, mais doit être combiné avec d’autres outils d’analyse technique et fondamentale pour une prise de décision de trading équilibrée.
En conclusion, nous considérons le ratio Risk-Reward comme un outil indispensable dans la boîte à outils de tout trader sérieux. Il aide à instaurer une discipline de trading, à gérer le risque de manière proactive, et à maintenir une perspective à long terme.
Cependant, il est important de le considérer comme une partie d’une stratégie de trading plus large et non comme la seule mesure de décision pour entrer ou sortir d’un trade.
Chaque trader doit déterminer son propre ratio Risk-Reward optimal en fonction de sa stratégie de trading, de son style de trading et de son appétit pour le risque.
En résumé, le ratio Risk-Reward est un rappel important que le trading n’est pas seulement une question de gains, mais aussi et surtout une question de gestion intelligente du risque.
Diplômé du PGE de l’EM Lyon, Eden s'est spécialisé en finance en 2021. En parallèle de son activité de consultant en services financiers, il s’intéresse particulièrement au futur de notre économie. Il s'est donné pour objectif de vulgariser et partager ses connaissances en matière d’investissement dans la philosophie de Satoshi Nakamoto.
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