Dans le grand monde de la crypto-monnaie et des blockchains, il y a différents types d’investissement qui émergent. Parmi eux, le staking de crypto-monnaies. Sa particularité est que les personnes qui font du staking participent directement à la sécurisation et la vérification du réseau. On vous explique le staking crypto tout de suite !
Le staking fait référence au processus qui consiste à verrouiller ou engager vos cryptomonnaies dans un wallet (portefeuille numérique) ou smart contract (contrat intelligent) pour participer au mécanisme de consensus « Proof-of-Stake » (PoS) d’une blockchain.
En échange de l’immobilisation de vos actifs numériques, vous recevez des récompenses sous forme de nouveaux tokens (jetons) de la même cryptomonnaie.
Contrairement au minage de Bitcoin qui nécessite une puissance de calcul élevée, le staking est une alternative plus écologique et accessible. Il suffit de détenir la cryptomonnaie spécifique pour pouvoir participer.
Vos tokens engagés servent à valider les transactions entrantes sur le réseau et à créer de nouveaux blocs, renforçant ainsi la sécurité de la blockchain.
Le staking peut prendre différentes formes selon la plateforme ou le protocole utilisé. Voici les principaux types de staking :
Le staking flexible, aussi appelé « soft staking », vous permet de retirer vos fonds à tout moment sans période d’engagement. Cependant, les récompenses sont généralement plus faibles que pour le staking verrouillé.
Avec le staking verrouillé ou « hard staking », vous engagez vos cryptomonnaies pour une période déterminée, généralement entre quelques semaines et plusieurs mois. Pendant cette période, vous ne pouvez pas retirer vos fonds. En contrepartie, les récompenses de staking sont plus élevées.
Le staking délégué vous permet de déléguer ou de « staker » vos tokens à un nœud de validation tiers en échange d’une partie des récompenses. C’est une option intéressante si vous ne souhaitez pas gérer vous-même un nœud de validation.
Le staking liquide est une forme plus récente qui vous permet de recevoir des récompenses de staking tout en conservant la liberté de transférer ou d’échanger vos actifs à tout moment. Des protocoles comme Lido rendent cela possible en émettant des tokens dérivés représentant vos actifs stakés.
De nombreuses plateformes proposent des services de staking, allant des exchanges centralisés (CEX) aux solutions décentralisées (DEX). L’une des manières les plus simples de procéder est de passer par l’exchange Bitget :
Bitget est une plateforme bien connue dans l’écosystème crypto qui permet de staker facilement différentes cryptomonnaies ou stablecoin comme l’USDT. Voici les étapes pour commencer :
Lorsque l’on fait du staking, il est possible d’utiliser toutes sortes de cryptomonnaies. Pour favoriser le rendement d’argent “dormant”, certaines personnes n’hésitent pas à convertir leurs économies en stablecoin comme l’USDT ou l’USDC, et les placer en staking.
Le staking des stablecoins comme l’USDT (Tether) et l’USDC (USD Coin) présente plusieurs avantages :
Avec un risque faible et des rendements attrayants, le staking de stablecoins est une excellente porte d’entrée pour les débutants ou amateurs de rendements passifs.
Voici quelques-unes des cryptomonnaies les plus populaires et rentables pour le staking, avec leurs rendements annuels approximatifs :
L’APY (Annual Percentage Yield) en staking représente le rendement annuel d’un investissement, incluant les intérêts composés. Il diffère d’une plateforme à l’autre en fonction des taux offerts, des cryptomonnaies disponibles et du type de staking utilisé. Généralement un APY sera plus élevé sur du staking verrouillé que du staking flexible.
Avec la mise à jour « The Merge » en 2022, Ethereum est passé d’un mécanisme de consensus Proof-of-Work à Proof-of-Stake.
Cela a ouvert la voie au staking de l’ETH, avec des rendements actuels d’environ 4-7% par an.
Le staking ETH contribue à la sécurité du réseau Ethereum tout en générant des récompenses passives.
Cosmos est une blockchain de « l’internet des blockchains » conçue pour l’interopérabilité.
Le staking de l’ATOM, son jeton natif, donne des rendements de 9 à 12% par an en moyenne.
C’est l’une des meilleures options pour un staking à haut rendement.
Polkadot est un autre écosystème blockchain de pointe qui permet le staking de son token DOT.
Avec des rendements annuels allant jusqu’à 15%, staker vos DOT est une excellente façon de générer des revenus passifs tout en soutenant le réseau Polkadot.
Pour optimiser vos gains de staking, voici quelques conseils et recommandations :
Bien que le staking soit généralement moins risqué que le trading actif, il comporte certains risques à prendre en compte :
En staking, il est d’autant plus important de bien évaluer ces risques et de choisir des projets, plateformes et wallets dignes de confiance pour réduire votre exposition.
Le staking de cryptomonnaies est une excellente façon de générer des revenus passifs tout en contribuant à la sécurité et au développement des écosystèmes blockchain.
Avec des rendements pouvant atteindre 15% par an et plus, c’est une alternative intéressante aux placements financiers traditionnels.
Comme toujours en finance, une stratégie réfléchie et une bonne compréhension des risques restent essentiels, même lorsque le risque est moindre, il n’est jamais nul.
En diversifiant votre portefeuille, en choisissant les bonnes plateformes, vous pouvez profiter pleinement des avantages du staking crypto !
Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.
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