S'investir dans le monde des cryptomonnaies peut être à la fois excitant et complexe. Dans ce guide, nous vous présentons six étapes essentielles pour démarrer en toute confiance dans l'investissement crypto en 2024.
Avant de vous lancer dans l’investissement crypto, il est vitale de comprendre les bases. Voici ce que vous devez absolument savoir avant d’investir dans les cryptomonnaies et faire vos premiers pas dans le marché crypto :
La blockchain est une technologie de stockage et de transmission d’informations, sécurisée et fonctionnant sans organe central de contrôle. Elle est la fondation sur laquelle toutes les cryptomonnaies sont bâties.
Au-delà du stockage, la blockchain facilite aussi des transactions directes et rapides. Par exemple, quand vous envoyez du Bitcoin à quelqu’un, cette opération est enregistrée dans un bloc. Des milliers d’ordinateurs, ou « nœuds », valident et scellent le bloc dans la chaîne.
Ainsi, sans besoin d’une banque ou d’une autre autorité, la blockchain vous permet d’échanger des valeurs de façon fiable et transparente, ce qui est une véritable révolution pour le système financier traditionnel.
Bitcoin est la première cryptomonnaie et reste la plus reconnue. Elle a introduit le concept de monnaie digitale décentralisée et est devenue une référence pour les investisseurs.
En voici un exemple simple :
Imaginez que vous voulez envoyer de l’argent à un ami à l’autre bout du monde. Traditionnellement, vous auriez besoin d’une banque ou d’un service de transfert d’argent, qui prendrait des frais et pourrait prendre plusieurs jours pour traiter la transaction. Avec Bitcoin, vous pouvez envoyer de l’argent directement à votre ami en quelques minutes, sans intermédiaire et à moindre coût. Cela est possible grâce à la blockchain de Bitcoin, qui vérifie et enregistre toutes les transactions de manière sécurisée et transparente.
Comprendre Bitcoin, c’est aussi reconnaître son potentiel en tant qu’investissement. Son caractère limité avec un maximum de 21 millions de bitcoins qui ne seront jamais créés ajoute à sa valeur, similaire à des ressources limitées comme l’or. C’est pourquoi Bitcoin est souvent surnommé « l’or numérique ».
Les altcoins, ou « alternative coins », sont des cryptomonnaies qui fonctionnent sur les principes du Bitcoin, mais proposent d’autres caractéristiques ou innovations.
En bref, tous les cryptos autres que le Bitcoin sont généralement classés comme des altcoins. Ils visent à améliorer ou à offrir différentes utilisations par rapport à Bitcoin.
Par exemple, examinons brièvement Ethereum, Solana et Avalanche :
Les stablecoins sont des cryptomonnaies dont la valeur est indexée sur des actifs stables comme le dollar américain, ce qui les rend moins volatiles.
Parmi les stablecoins, Tether (USDT) est le plus utilisé, suivi par l’USDC de Circle. Ces monnaies offrent la stabilité des monnaies fiat tout en conservant les avantages des cryptos, tels que la rapidité et la sécurité des transactions numériques.
Le Tether, en particulier, peut être envoyé à quiconque possédant un portefeuille compatible avec USDT. Les transactions peuvent se faire via différentes blockchains : pour ceux qui utilisent la blockchain Ethereum (ERC20), les frais de transaction peuvent être élevés à cause du coût du gaz, tandis que les blockchains comme Solana et TRON (TRC20) offrent des alternatives moins coûteuses.
De plus, les stablecoins comme USDT jouent un rôle crucial dans l’univers du trading de cryptomonnaies. Ils permettent aux traders de maintenir une liquidité dans leurs portefeuilles et de réaliser des arbitrages entre différentes cryptomonnaies ou marchés sans avoir à convertir constamment en monnaie fiat.
Le minage est le mécanisme par lequel les transactions de cryptomonnaies sont validées et ajoutées à la blockchain. Les mineurs utilisent des ordinateurs puissants pour résoudre des énigmes cryptographiques, sécurisant ainsi le réseau et enregistrant les transactions. En récompense, ils reçoivent des cryptomonnaies fraîchement créées, un processus qui incite à maintenir l’activité et la sécurité du réseau.
Parallèlement, la décentralisation désigne la répartition du contrôle de la monnaie à travers un large réseau d’ordinateurs plutôt que de le concentrer dans une seule entité centrale comme une banque. Ce système garantit que personne ne peut contrôler ou altérer les données unilatéralement, offrant une transparence et une sécurité accrues. Pour un débutant, comprendre ces principes est essentiel pour saisir comment les cryptomonnaies fonctionnent de manière sûre et autonome, sans intermédiaires.
La sélection des cryptomonnaies appropriées pour votre portefeuille est une étape cruciale qui peut définir le succès de vos investissements crypto. Voici quelques conseils pour choisir les meilleurs actifs :
Les échanges, ou exchanges, sont des plateformes essentielles où vous pouvez acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies. Le choix entre un Centralized Exchange (CEX) et un Decentralized Exchange (DEX) dépend de vos besoins en termes de facilité d’utilisation, de sécurité, de contrôle et d’anonymat.
Un CEX, comme Bitget ou Binance sont des plateformes gérées par une entreprise qui assure la sécurité, la gestion des transactions et le service client. Bitget, par exemple, est réputé pour son interface utilisateur très accessible, ce qui en fait un choix idéal pour les débutants. Il offre également une variété de services comme le trading spot, le trading de futures avec effet de levier. Et également des options de staking, le tout dans un environnement sécurisé.
Un DEX, comme UniSwap et PancakeSwap, permet aux utilisateurs de trader directement entre eux, sans intermédiaire. Contrairement aux CEX, qui passe par un intermédiaire. Ce modèle favorise un plus grand contrôle et maintient l’anonymat des utilisateurs. UniSwap, fonctionnant sur la blockchain Ethereum, et PancakeSwap, basé sur la Binance Smart Chain, sont deux des DEX les plus populaires.
Pour les utiliser, vous devez connecter votre wallet numérique (comme MetaMask ou Trust Wallet) directement à la plateforme. Une fois connecté, vous pouvez échanger des cryptos directement depuis votre wallet, offrant une sécurité accrue puisque vos fonds ne sont jamais détenus par l’exchange.
En choisissant un DEX, vous évitez les risques associés aux hacks d’exchange centralisés, mais vous devez être plus conscient des risques de liquidité et de l’importance de comprendre les mécanismes de swap et de pool de liquidités. Les DEX sont généralement recommandés pour les utilisateurs ayant une certaine expérience et une bonne compréhension des technologies blockchain.
➡️ Voir aussi : Découvrez les meilleurs exchange de cryptomonnaies.
Bitget liste un large éventail de cryptos (+ de 750). C’est un exchange réputé, fiable et sécurisé. De plus Bitget offre des frais compétitifs et des options de trading variées, le rendant idéal pour vos investissements crypto. Voici les avantages et inconvénients de Bitget :
| Avantages de Bitget | Inconvénients de Bitget |
|---|---|
| ✅ Grand choix de cryptomonnaies (+ de 750). | ❌ Moins renommé que les leaders du secteur. |
| ✅ Option de trading social (copy trading), Futures et spot. | ❌ Indisponible pour les résidents français sans KYC avant octobre 2023. |
| ✅ Preuve de réserve par Merkle-Tree, accessible 24/7. | |
| ✅ Top 5 des échanges mondiaux en volume, avec plus de 5 milliards USD échangés quotidiennement. | |
| ✅ Prise en charge des dépôts et retraits en EUR via virement bancaire avec frais réduits. | |
| ✅ Dépôts et retraits instantanés de cryptos pour le trading au comptant de Bitcoin, Ethereum, Solana, USDT et USDC. | |
| ✅ Plus de 5 ans d’existence, bien établi en Asie et de plus en plus reconnu mondialement. | |
| ✅ Interface utilisateur conviviale et partenariats de renom : Lionel Messi. |
Savoir comment sécuriser et stoker ses cryptos est primordiale lorsque vous vous lancez dans l’investissements de cryptomonnaies. Pour sécuriser vos cryptomonnaies, il est alors crucial de choisir le bon type de wallet selon vos besoins.
En résumé, votre choix de wallet devrait refléter votre activité dans le monde des cryptomonnaies. Utilisez un cold wallet pour une sécurité maximale sur le long terme et un hot wallet pour un accès et une utilisation faciles au quotidien.
➡️ Découvrez également : Notre guide complet sur le meilleur wallet crypto.
Définir une stratégie d’investissement claire est essentiel pour vous lancez dans les cryptomonnaies. Que vous optiez pour le trading à court terme ou l’investissement à long terme. Chaque approche a ses propres avantages et nécessite une planification spécifique :
En appliquant ces stratégies, vous pouvez diversifier vos investissements crypto et réduire les risques tout en maximisant le potentiel de croissance à long terme. Assurez-vous de faire des recherches approfondies et de consulter des sources fiables pour bien comprendre chaque stratégie avant de vous lancer.
Pour démarrer dans l’univers des cryptomonnaies, il est conseillé de commencer petit. Achetez une petite quantité de cryptomonnaie pour vous familiariser avec le processus d’achat, de vente et de gestion de vos actifs. Cette approche vous permettra de comprendre les mécanismes de base sans exposer un capital important au risque, lors de votre premier investissement crypto.
Le trading de cryptomonnaies peut sembler intimidant au début, mais avec les bons outils, vous pouvez apprendre à naviguer dans le marché efficacement. Bitget, par exemple, offre des outils comme le copy trading et les comptes démo qui sont parfaits pour les débutants.
Cette fonction vous permet de copier les mouvements de traders plus expérimentés. C’est un excellent moyen d’apprendre les stratégies de trading sans avoir à faire les premiers pas seul.
Avec Bitget, les nouveaux investisseurs peuvent bénéficier d’un compte démo pour s’entraîner au trading de futures cryptos. Le compte démo vous offre une expérience réaliste du marché, sans risquer votre capital. Vous tradez avec de l’argent fictif tout en utilisant les données de marché en temps réel, ce qui vous prépare à faire des transactions réelles une fois que vous êtes prêt.
Ce système est idéal pour comprendre comment fonctionnent les futures, un type de contrat qui vous permet de spéculer sur le prix futur d’une cryptomonnaie, sans la posséder directement.
En utilisant ces outils, vous pouvez développer vos compétences de trading et gagner en confiance avant de vous engager avec de l’argent réel. Cela renforce non seulement votre compréhension du marché des cryptomonnaies, mais vous aide également à construire des stratégies de trading efficaces pour lorsque vous serez prêt à investir sérieusement.
Thomas, diplômé d'un BTS en informatique avec une spécialisation en SEO et détenteur de certifications en rédaction web et e-commerce, est un passionné des technologies blockchain et des cryptomonnaies depuis 2018. Expert dans l'analyse des cycles des marchés de cryptomonnaies, il s'est lancé dans le minage GPU en 2019, débutant avec l'ETH puis évoluant vers KASPA et Alephium (ALPH).
Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.
InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.
Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.
Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire. InvestX.fr et l’application InvestX peut être amené à produire des commentaires d’ordre général qui ne constituent pas des conseils en investissement et ne doivent pas être interprétés comme tels. Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question. InvestX.fr décline toute responsabilité pour les erreurs, investissements inopportuns, inexactitudes ou omissions et ne garantit pas l’exactitude ou la complétude des informations, textes, graphiques, liens ou autres éléments contenus dans ce document.
Certains des partenaires présentés sur ce site peuvent ne pas être régulés dans votre pays. Il est de votre responsabilité de vérifier la conformité de ces services avec les régulations locales avant de les utiliser.
