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Comment faire de l’investissement DCA en cryptos ?
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Comment faire de l’investissement DCA en cryptos ?

Vous souhaitez investir dans les cryptomonnaies mais vous ne savez pas quelle méthode d’investissement choisir ? Le DCA pourrait vous intéresser si vous souhaitez investir sur le long terme et que vous êtes patient. L’avantage du DCA ? Pouvoir commencer avec un très faible capital. On vous explique tout !

Écrit par : Thomas

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Mis à jour le 12/10/2022 à 18:48

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Qu’est-ce que le DCA ?

Le DCA est une stratégie connue en investissement, que ce soit en crypto ou non. 

Littéralement, DCA signifie “Dollar Cost Averaging” (Coût moyen du Dollar en français).

C’est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter une action, obligation ou un token dans notre cas, à intervalle régulier sans se préoccuper du prix auquel on l’achète.

Le but de ce type de stratégie est d’éliminer l’impact de la volatilité sur l’achat global et cela convient aux investissements crypto à long terme.  

Cette stratégie élimine une grande partie du travail qui consiste à essayer de prédire les mouvements de prix du marché pour acheter aux meilleurs prix. 

Le DCA par sommes fixes est également connu sous le nom de “programme de dollars constants”.

La DCA est un outil qu’un investisseur peut utiliser pour constituer un capital d’épargne sur le long terme. C’est aussi un moyen pour un investisseur de neutraliser la volatilité à court terme du marché des cryptos. 

Faire du DCA Bitcoin

Prenons le cas du Bitcoin. 

Même si on ne peut pas prédire l’avenir du Bitcoin, avec sa démocratisation et le fait que de plus en plus de pays/entreprises intègrent le Bitcoin comme moyen de paiement, il y a fort à parier que son cours ne fera qu’augmenter dans les prochaines années. 

Seulement, à l’heure actuelle, le Bitcoin a un cours en dents de scie et reste volatile. Sur une période de plusieurs mois, il peut varier de 10 à 20%. En achetant Bitcoin de manière régulière et suivie, on constitue un capital de Bitcoin dont la valeur globale augmentera au fur et à mesure des années. 

À ce moment-là, le fait d’en avoir acheté quand il coûtait 20 000$ ne fera plus vraiment de différence. 

Une stratégie long terme intéressante pour les investisseurs patients

C’est une stratégie qui permet à n’importe qui de se lancer dans l’investissement parce que vous pouvez très bien partir sur une base de quelques euros par semaine tout en stakant vos bitcoins pour toucher des intérêts et les réinvestir aussitôt. 

Cette stratégie de DCA s’avère alors une excellente technique pour faire grossir un capital avec les années dans une valeur refuge comme le Bitcoin et dont le cours va fort probablement très fortement augmenter dans les prochaines années.

L’avantage du DCA en cryptos (pas uniquement en Bitcoin) est que le marché global des cryptos tend à se généraliser de plus en plus et les utilisations deviennent de plus en plus courantes.

Le plus intéressant est que la plupart des cryptos disposent aujourd’hui de programmes de staking ou de earning qui vous permettent de générer des intérêts journaliers. Les taux d’intérêts sont très intéressants puisque certains programmes vont jusqu’à 20% sur des stablecoins et donc en ne prenant aucun risque (même si du coup, les stablecoins ne risquent pas de prendre beaucoup de valeur avec le temps …)

En bref, le DCA peut être intéressant pour quiconque veut commencer à se constituer un capital d’épargne sans prendre trop de risques.

Comment investir avec la méthode DCA en cryptos ? 

C’est très simple. Il vous suffit de choisir un token (ou plusieurs), un montant (celui que vous allez mettre à chaque période), une récurrence et un délai

Par exemple :

-> Token : Vous décidez de miser sur le Bitcoin parce que vous pensez que c’est un token qui a du potentiel sur le long terme

-> Montant : Vous calculez ensuite votre budget en fonction de vos revenus et vous définissez une somme que vous pouvez vous permettre de bloquer hors de votre portée

Lorsqu’on applique la méthode DCA en cryptos, le but est réellement de placer ses fonds et de ne jamais y toucher. Le but n’est pas de vouloir investir trop et d’aller rechercher tous les mois parce que vous avez besoin de liquidités.

Disons que vous décidez d’allouer 80€ par mois et vous pouvez vous le permettre.

-> Récurrence : Vous définissez ici, en fonction du montant que vous avez décidé dans l’étape précédente, la régularité avec laquelle vous allez acheter votre token. 

Notre conseil : Nous vous conseillons de vous baser sur une période assez petite. Cela vous permet d’éviter de déroger à vos règles et de le faire réellement. De plus, plus la somme est petite, moins cela aura un impact sur vos finances quotidiennes. 

Selon l’étape précédente, vous avez décidé d’investir 80 euros par mois, vous décidez donc de scinder cet investissement en 4 x 20€ par semaine. 

-> Délai : Vous décidez ici d’un délai. C’est facultatif mais c’est toujours bien d’avoir des objectifs avec un délai, ça permet notamment de se détacher de l’investissement et de prendre du recul jusqu’à la date butoire. 

Vous définissez par exemple un délai de 2 ans

Mettre votre stratégie DCA en place

Lorsque vous avez défini ces 3 points, il est temps de passer à l’action

Il vous faut choisir la plateforme sur laquelle vous allez acheter vos tokens. Vous avez le choix entre :

  • Une plateforme d’échange de cryptomonnaies (exchange)
  • Un courtier qui fait des contrats en cryptomonnaies (broker)
  • Via un wallet qui permet l’achat de cryptomonnaies.

Ainsi, toutes les semaines, vous vous rendez sur le canal choisi et vous achetez 20€ de Bitcoin. Même si c’est compliqué en investissement, il est primordial quand on fait du DCA de se détacher de son investissement

Il faut éviter de regarder les cours sans arrêt et de paniquer au moindre mouvement à la baisse. Si vous avez décidé de miser sur le long terme, attendez et ne stressez pas. 

Sur quelles cryptos faire du DCA ?

Une étape primordiale pour appliquer la méthode DCA en cryptos, c’est de choisir la crypto sur laquelle miser. C’est très compliqué car le DCA est une stratégie sur le long terme et qu’on connaît la volatilité du marché des cryptos

Le DCA étant une stratégie lente et de (très) long terme, il s’agit de bien réfléchir et mettre toutes les chances de son côté pour que la valeur du token augmente et prenne de la valeur avec le temps. 

Ne faites pas de DCA avec ces cryptos

Les 2 types de cryptos qui ne conviennent pas pour faire du DCA sont :

  1. Les stablecoins
  2. Les shitcoins

Les stablecoins

Les stablecoins sont des tokens qui ont pour vocations d’être stables et adossés à des monnaies fiduciaires. 

Faire du DCA sur un stablecoin est donc inutile, sauf si votre but est de vous détacher partiellement du système bancaire sans vouloir réaliser de bénéfice

Attention

Les stablecoins ne sont pas encore des cryptos dans lesquelles il faut mettre 100% de confiance. On a vu le cas de l’UST qui s’est avéré plus fragile que ce qu’on pensait. 

Les shitcoins

“Shitcoin” est un terme qu’on utilise pour définir des cryptomonnaies qui sortent sans vrai projet et qui n’ont pour but que la spéculation. Ils sont adorés des traders en herbe qui y voient un grand potentiel de s’enrichir rapidement. 

Cependant, il est évident qu’il ne faut jamais choisir un token avec une petite confiance pour faire du DCA (même si votre voisin vous dit qu’il a de l’avenir).

A l’inverse, la confiance doit être l’élément principal de votre réflexion pour choisir votre crypto.

Les cryptos à envisager pour faire du DCA

Les cryptos à privilégier pour faire du DCA sont celles avec la plus grande confiance possible. Malgré tout, le marché des cryptos reste très jeune et très volatile, pour toutes les cryptos qui existent. 

Cependant, il y a certains tokens qui ont plutôt vocation à durer car ils ont une vraie utilité

Pour identifier des cryptos qui ont de l’avenir, il faut se renseigner, étudier le projet et la roadmap. Il faut connaître le projet qu’il y a derrière une crypto et ce que celle-ci apporte comme innovation aux utilisateurs. 

Voici une liste de cryptos qui peuvent être envisagées pour faire du DCA en 2022 :

Attention

Il ne s’agit aucunement de conseils en investissement. Cet article est purement factuel et neutre.

Sur quelles plateformes faire du DCA ?

Il existe plusieurs types de plateformes via lesquelles vous pouvez effectuer votre stratégie DCA : 

  • Les exchanges
  • Les brokers
  • Les wallets

Les exchanges (plateformes d’échanges)

Les plateformes d’échange (exchanges) sont des sites sur lesquels vous avez accès à un panel de cryptomonnaies que vous pouvez acheter. Les plateformes les plus connues sont :

Ces plateformes proposent l’avantage d’être facilement utilisables et de posséder les tokens réellement.

Les brokers

Les brokers sont des courtiers qui permettent aux utilisateurs de se placer sur un actif, que ce soit des cryptos, des actifs physiques ou des monnaies fiduciaires. 

Il est possible de faire du DCA en se plaçant sur la hausse d’une cryptomonnaie et en gardant son ordre ouvert pendant le délai que vous avez choisi. 

Les brokers en crypto principaux sont :

L’avantage des brokers est qu’ils sont très intuitifs et que tout le monde peut y faire ses premiers achats en quelques minutes même en ayant des connaissances très basiques.

Les wallets

Plusieurs types de wallets existent. Parmi eux, les browser wallets, ce sont des portefeuilles numériques qui se lient directement à votre navigateur. 

Ils sont très faciles à installer et la plupart d’entre eux proposent un achat de cryptomonnaies direct, soit via une plateforme externe, soit sur le wallet directement. 

Voici quelques wallets qui permettent l’achat de cryptos :

L’avantage des wallets est qu’ils sont décentralisés et que vos cryptos ne dépendent pas d’une structure.

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⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Thomas

Thomas

Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du site. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.

Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.

 

Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire.