Le trading est un domaine où l'accès au capital peut être un obstacle majeur, surtout pour les traders moins expérimentés. C'est dans ce contexte que des Prop Firm comme The 5%ers proposent des programmes de financement. Mais est-ce vraiment une bonne affaire pour les traders ? Dans cet article, on passe en revue les programmes de financement de The5%ers et tout ce qu’il a à savoir sur la prop firm.
Fondée en 2016 par Gil Ben Hur et basée en Israël, The 5%ers est une prop firm qui se concentre sur le trading du Forex, des Indices et des Métaux via la plateforme MetaTrader 5 (MT5).
La prop firm est réputée pour proposer 3 plans de financement, tous axés sur le prop trading, mais répondant à des attentes différentes.
Voyons ensemble en détail chacun des plan de financement proposé par The5%ers :
Le programme Bootcamp de The5%ers est le choix le plus classique et le moins restrictif proposé. C’est le plan que vous choisissez pour prendre le moins de risques possible. Il se compose d’un challenge 3 phases sur un compte démo.
| Critères | Challenge 1 | Challenge 2 | Challenge 3 |
|---|---|---|---|
| Solde de départ | $25,000 | $50,000 | $75,000 |
| Perte maximale (5%) | $1,250 | $2,500 | $3,750 |
| Objectif de profit (6%) | $1,500 | $3,000 | $4,500 |
Une fois ces 3 phases de challenge terminées, le trader commence à trader sur un compte financé et est éligible au partage des bénéfices (profit split).
Sur ce programme, il y a la possibilité de souscrire à 2 tailles de comptes financés : 100K$ ou 250k$.
Les frais du Bootcamp Program :
| Étape du Programme | Coût d’entrée | Coût unique après réussite du défi | Profit split au départ | Profit Split dès le 2ème niveau |
|---|---|---|---|---|
| Bootcamp 100K | $100 | $205 | 50/50 | 75/25 |
| Bootcamp 250K | $250 | $350 | 50/50 | 75/25 |
Le Profit split est variable : on commence avec 50/50 dans les 2 cas. Lorsque les premiers 5% de profits sur le compte sont atteints, on passe directement à 75/25. Sur le programme 250k, il est possible d’atteindre les 100/0 lorsque vous avez réalisé un profit total de +50% sur le compte (soit 125k de profit).
Autres informations importantes :
Le programme Hyper Growth de The5%ers propose un « Instant Funding » réinventé. Contrairement à d’autres prop firms, ici, le financement initial et le challenge sont fusionnés.
Vous avez le choix entre 3 niveau de financement : $10.000, $20.000 ou $40.000
Cet Hyper Growth Program vous permet de trader immédiatement avec 50% du capital du niveau d’entrée. Par exemple, si vous avez souscrit au compte de $10,000 parmi les 3 choix possibles, vous commencez tout de suite avec $5,000.
Exemple pour un niveau de financement à 10,000$
Le défi ? Atteindre un rendement de 10% sur ce capital pour passer à l’étape suivante, et débloquer la totalité du capital souscrit. Pour chaque tranche de 10% de profit atteint, les fonds sur votre compte sont doublés.
Les frais de ce programme d’Instant Funding sont fixes selon le capital choisi : 260$ / 450$ / 850$ :
| Capital choisi | Capital Initial | Objectif de Rendement pour prochain niveau | Perte max | Frais Uniques |
|---|---|---|---|---|
| $10,000 | $5,000 | 10% | 6% | $260 |
| $20,000 | $10,000 | 10% | 6% | $450 |
| $40,000 | $20,000 | 10% | 6% | $850 |
| Critère | Détails |
|---|---|
| Financement Initial | 50% du niveau d’entrée |
| Objectif de Rendement | 10% pour passer au prochain niveau et doubler son capital |
| Partage des Bénéfices | Démarre à 50/50 puis 75/25 |
| Frais Uniques | Varie selon le niveau d’entrée |
| Perte max | 6% |
Le programme High Stakes est une initiative de The5%ers qui vise à proposer une opportunité à haut risque et à haute récompense (high risk, high reward).
Contrairement au programme Bootcamp, le programme High Stakes est structuré autour d’un challenge en 2 étapes et des conditions de trading plus dures mais qui peuvent faire gagner plus.
| Critères | Challenge : Étape 1 | Challenge : Étape 2 | Financé : High Stakes Trader |
|---|---|---|---|
| Perte Quotidienne Max | 5% | 5% | 5% |
| Perte Max | 10% | 10% | 10% |
| Durée Limite | Illimitée | Illimitée | Illimitée |
| Effet de Levier | 1:100 | 1:100 | 1:100 |
| Objectif de Profit | 8% | 5% | 10% pour passer au niveau suivant |
| Partage des Profits | – | – | 80%-100% |
À partir d’un certain niveau de capital géré, un salaire mensuel est aussi disponible, avec des montants spécifiques en fonction du solde du compte, allant jusqu’à $10,000 par mois lorsque le solde atteint $500,000.
Le système de rémunération de The5%ers est assez unique dans le monde des prop firms. Leur modèle est basé sur une combinaison de partage de profits (profit split) et, à partir d’un certain niveau, de salaire mensuel.
Il y a bien sûr certaines conditions à remplir pour accéder à ces salaires :
Chez The 5%ers, l’accès au salaire mensuel n’est pas automatique. Il est réservé aux traders qui atteignent un certain niveau de performance et qui ont prouvé leur capacité à gérer de l’argent de manière efficace (généralement à partir du 7 ou 8 ème niveau des programmes Hyper Growth et High Stakes sur les capitaux les plus élevés).
Le contrat de salaire est personnalisé et basé sur les performances passées du trader.
Le salaire mensuel commence à 4 000 dollars et peut aller jusqu’à 10 000 dollars par mois, en plus du Profit Split.
Selon The5%ers, ce système de salaire est là pour offrir une certaine stabilité financière aux traders, et leur permettre de se concentrer sur la qualité de leurs trades plutôt que sur la nécessité de générer des rendements immédiats.
Pour maintenir leur salaire, les traders doivent continuer à trader de la manière qui leur a permis d‘atteindre ce niveau de rémunération. En d’autres termes, ils doivent maintenir un certain niveau de performance et de cohérence dans leur trading.
Chaque cas éligible est examiné par The5%ers.
L’offre de salaires mensuels par The5%ers, en plus d’un partage des profits pouvant atteindre 100%, soulève naturellement des questions sur la rentabilité de la prop firm.
La théorie la plus plausible suggère que The5%ers font du copytrading des comptes les plus performants pour générer des profits supplémentaires.
En d’autres termes, mis à part quelques manipulations potentiellement peu scrupuleuses de la part de la prop firm (comme la plupart des business models des Prop Firm en général), à priori pas de danger pour les traders eux-mêmes.
Les règles et conditions de trading sont propres à chaque programme. En revanche, il existe certaines règles générales à The5%ers qu’il faut prendre en compte :
The5%ers permet l’utilisation de robots de trading, aussi connus sous le nom d’Expert Advisors (EAs), mais il y a des règles strictes à suivre.
Si vous utilisez un EA provenant d’un tiers, vous courez le risque d’être refusé pour le challenge et le financement.
En somme, The5%ers propose effectivement une certaine flexibilité en ce qui concerne l’utilisation des EAs, mais la réglementation est assez stricte : n’utilisez pas de robots douteux au risque de se faire clôturer son compte.
La prop firm The5%ers, semble proposer une solution équilibrée pour le prop trading.
Attention néanmoins, le business model des prop firm s’appuient généralement sur l’inscription de masse et ne se soucient pas toujours de la réussite des traders.
Faire du Prop Trading demande de redoubler de vigilance quant aux vices liés au Trading !
Résumons maintenant les avantages et inconvénients pour vous aider à déterminer si The5%ers est la bonne plateforme pour vous.
En ce qui concerne les avantages de The5%ers :
The5%ers propose 3 programmes de financement qui s’équilibrent et qui permettent aux traders de faire un choix qui correspond à leur niveau de compétence et à leur appétit pour le risque.
Le modèle de The5%ers est basé sur des niveaux qui permettent la croissance de son compte. Par exemple, dans le programme Hyper Growth, chaque tranche de 10% de profit atteint double les fonds sur votre compte.
Le modèle de rémunération de The5%ers est plutôt attractif, combinant un partage des profits et un salaire mensuel pour les traders performants. En revanche, les niveaux de rentabilité pour atteindre ces paliers restent très élevés.
Pour ce qui est des inconvénients de The5%ers :
Les programmes de The5%ers ont des niveaux d’arrêt stricts, ce qui signifie que si vous atteignez un certain pourcentage de perte, votre compte peut être liquidé.
Les règles et conditions de trading peuvent être complexes et varient d’un programme à l’autre. Une violation peut entraîner la résiliation du compte.
Bien que les robots de trading soient autorisés, les conditions sont strictes et le non-respect de ces règles peut entraîner des conséquences graves, y compris l’annulation du compte.
En prop trading, choisir la bonne prop firm peut être un défi. La comparaison entre The5%ers et FTMO et Breakout peut vous aider à faire ce choix. Voici un tableau comparatif des principaux critères pour chaque prop firm.
| Critères | The 5%ers | FTMO | Breakout |
|---|---|---|---|
| Instruments de Trading | Forex, indices, or, argent | Indices, obligations, crypto, actions, forex | Spécialisée en cryptomonnaies |
| Types de Comptes | Deux types, jusqu’à 4 millions $ | 5 types, jusqu’à 200 000 $ | 5 types, jusqu’à 2x $100,000 |
| Défi de Compte 100k | Trois étapes, 100 000 $ de trading | Deux étapes, 100 000 $ de trading | Une ou deux étapes, 100 000 $ de trading |
| Partage des Profits | De 50% à 100% | De 80% à 90% | De 80% à 95% |
| Plan de Mise à l’Échelle | Jusqu’à 4 millions $ | Jusqu’à 400 000 $ | // |
| Effet de Levier | De 1:10 à 1:30 | 1:100 | Jusqu’à 1:5 |
| Heures de Trading | Pas de restrictions pour forex, or, argent | Restrictions spécifiques pour comptes financés | Pas de restrictions |
| Méthodes de Paiement | Au prochain cycle de paiement | À la demande après 14 jours | À la demande après 1 jour de trading |
| Plateformes de Trading | Meta Trader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader | Terminal interne de Breakout |
| Coût | $39 à $850 | $155 à $1 080 | $50 à $800 |
Le choix entre ces trois prop firms dépendra de plusieurs facteurs, y compris le type d’actifs que vous souhaitez trader, le niveau de capital que vous souhaitez gérer, et les conditions de Profit Split.
Trader Expérimenté à la Recherche de Capital et Rendement Élevé: Breakout serait le choix idéal en raison de ses différents types de compte, de son Profit Split pouvant atteindre 95% et de son offre très large de cryptomonnaies.
Trader Polyvalent sur Plusieurs Instruments: FTMO serait plus approprié pour sa plus grande gamme d’actifs tradable.
Trader Débutant ou Soucieux des Coûts: My Forex Funds serait le meilleur choix en raison de ses frais d’entrée.
Cette comparaison n’est pas absolue, chaque trader à un profil bien précis avec des besoins et préférences spécifiques.
En somme, si vous êtes un trader sérieux qui comprend les risques associés au Trading, au Forex, et qui est prêt à adhérer à des règles strictes, The5%ers peut être une option à considérer.
En revanche, si vous êtes débutant ou prop trader à vos temps perdus et que le Bootcamp Program (programme le moins restrictif) ne vous convient pas, il pourrait être judicieux de chercher d’autres alternatives.
Passionné par le trading et les cryptomonnaies, Mehdi a découvert le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il s'est donné pour mission de rendre le monde des investissements et du Web3 accessible au plus grand nombre.
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