Depuis quelques mois, nous entendons énormément parler des ETF Bitcoin. Ce nouveau moyen d’investir dans les cryptomonnaies est en vogue, c’est pourquoi nous allons vous présenter leurs utilités et leurs avantages pour les investisseurs.
Un Tracker, aussi connu sous le nom d’ETF, est un fonds coté en bourse qui vise à suivre, au plus près, l’évolution d’un actif financier (indices, actions, matières premières, etc.). Sur le marché qui nous intéresse aujourd’hui, les trackers répliquent les variations du prix d’une ou plusieurs cryptomonnaies.
De nos jours, il n’y a que peu d’ETFs composés exclusivement de cryptomonnaies, en tout cas par rapport aux marchés traditionnels. En effet, la majorité des autorités financières, telles que la SEC aux États-Unis, ou l’AMF en France, sont plutôt sceptiques quant à ce genre d’actifs, même si leur vision des choses commence à changer.
Les ETFs séduisent de plus en plus les investisseurs grâce à leur accessibilité et leurs faibles coûts de gestion. Voyons donc plus précisément quels sont leurs avantages et inconvénients pour mieux les comprendre :
Avantages :
Inconvénients :
Fondée en 1988, BlackRock est la plus grande société de gestion d’actifs au monde. Avec un portefeuille dépassant les 8 500 milliards de dollars d’actifs sous gestion, elle offre une gamme variée de services financiers, y compris des ETF. Reconnue pour son influence sur les marchés financiers globaux, c’est un acteur clé et incontournable de la finance.
Le 15 juin dernier, BlackRock a déposé sa propre demande d’ETF Bitcoin au comptant auprès de la SEC (régulateur américain).
Pour y voir plus clair, il faut savoir distinguer les 2 types d’ETF Bitcoin :
L’ETF “au comptant” est échangé en fonction du prix actuel du Bitcoin, alors que le second, Futures, suit le prix des contrats dérivés.
Pour le moment, il faut savoir que la SEC a donné son feu vert à plusieurs ETF Futures du Bitcoin, dont ceux de ProShares, VanEck et Valkyrie par exemple. Elle n’a en revanche pas encore autorisé d’ETF basés sur le prix au comptant. L’Europe a même devancé les États-Unis en listant le tout premier ETF Bitcoin au comptant de Jacobi Asset Management le 15 août dernier.
Aujourd’hui, tous les regards sont donc tournés vers la SEC qui doit prendre sa décision quant au lancement éventuel de 7 ETF Bitcoin au comptant, dont celui du géant BlackRock.
BlackRock a déposé sa demande le 15 juin et attendait une réponse le 11 août. Cependant, la SEC a profité de ses droits pour retarder par deux fois la décision : d’abord au 1 septembre, puis au 17 octobre.
Les spéculations ne s’arrêtent donc plus quant à l’approbation (ou non) de ces trackers, mais nous n’aurons pas plus d’informations avant cette date. Invesco, VanEck, Wisdomtree, Fidelity, Bitwise et Valkyrie sont également dans l’attente d’une réponse.
Comme vous l’avez compris, les ETF ont une certaine influence sur les marchés financiers en rendant l’investissement plus accessible. Avant que ces fonds existent, les investisseurs devaient se rendre sur des plateformes spécialisées telles que Binance, Crypto.com ou encore Bybit pour acheter des cryptomonnaies. Ces exchanges ne sont pas les plus simples à prendre en main et leur complexité peut en décourager plus d’un.
C’est donc dans l’adoption ou les ETF vont jouer un gros rôle. Par exemple, les investisseurs peuvent acheter un « panier » de cryptomonnaies en une seule transaction, et ce, via leur PEA ou courtier traditionnel, ce qui réduit les coûts et simplifie la gestion du portefeuille.
De plus, les ETF crypto ouvrent la voie aux investisseurs institutionnels. La réglementation et la surveillance qui entouraient cet ETF BlackRock offrirait une sorte de « tampon de sécurité » qui rendrait les actifs numériques encore plus attrayants pour les gros portefeuilles.
En résumé, un tracker Bitcoin de BlackRock rendrait l’investissement dans les cryptomonnaies plus simple, plus sûr et plus accessible, attirant ainsi un éventail plus large d’investisseurs et contribuant à la maturité et à la liquidité du marché.
Investir dans les ETF est une démarche plutôt simple, comparable à l’achat d’actions en bourse. Voici donc quelques étapes pour vous aider à investir dans ces instruments financiers :
1. Familiarisation : Avant toute chose, il est essentiel de se familiariser avec les principes de base des ETF et d’identifier ceux qui correspondent à vos objectifs d’investissement. Comme expliqué plus haut, il existe des ETF pour tous les marchés. Certains suivent des indices comme le S&P 500, ou des cryptomonnaies comme le Bitcoin, tandis que d’autres se concentrent sur des thèmes spécifiques comme la technologie ou l’énergie renouvelable par exemple.
2. Choix de la Plateforme : Ouvrez un compte auprès d’un courtier ou d’une banque qui propose ces services. Vous pouvez investir dans des ETF via un compte titre ou même via votre assurance-vie, puis dans des ETF européens via votre PEA. Dans tous les cas, assurez-vous que les trackers qui vous intéressent sont disponibles et veillez également à comparer les frais de transaction de ces plateformes.
Pour information, si les ETF Bitcoin de Blackrock et des 6 autres sociétés américaines sont approuvés un jour, vous ne pourrez pas y investir via votre PEA. Il faudra se tourner vers un compte titre ou un broker.
Des brokers comme Axi, Vantage et FX Lift proposent notamment une large gamme d’ETF.
3. Choix des ETF : Pour investir dans un ETF en particulier. Prenez en compte les frais de gestion, le spread, la performance historique, la liquidité, et bien sûr la cohérence avec vos objectifs d’investissement. Pensez à ne pas mettre tous les œufs dans le même panier et à diversifier votre portefeuille.
4. Achat & Vente : Vous pouvez acheter et vendre des ETF comme des actions ou des cryptomonnaies. Soit directement au prix du marché, soit via des ordres limites à un prix spécifique.
5. Suivi de vos ETF : Suivez les performances de vos ETF et ajustez votre portefeuille si nécessaire. Les marchés suivent différentes tendances (encore plus marquées sur le marché crypto) et peuvent nécessiter un rééquilibrage en fonction de votre horizon d’investissement. Naturellement, un investisseur long terme se souciera moins des performances sur le court terme qu’un trader.
Dans un paysage financier en constante évolution, BlackRock, le géant de la gestion d’actifs, envisage de lancer son propre ETF Bitcoin au comptant. Ce dernier offrirait une voie encore plus simple et réglementée pour investir dans les cryptomonnaies, stimulant par la même occasion l’adoption des institutionnels. Pour les investisseurs individuels, cela représenterait une nouvelle opportunité à la fois pratique et flexible pour diversifier leur portefeuille.
L’arrivée de BlackRock sur ce terrain confirme la montée en puissance des actifs numériques et marque peut-être le début d’une nouvelle ère pour les cryptomonnaies.
Romain est le fondateur d'InvestX. Passionné de finance, de trading et de crypto, il décide de lancer ce projet pour partager sa passion. Aujourd'hui, Romain est présent dans chaque décision, et c'est notamment lui qui gère les réseaux sociaux d'InvestX pour être au plus proche de la communauté.
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