Les 7 outils indispensables pour investir en bourse
L’accès à l’investissement s’est démocratisé ces dernières années et aujourd’hui, de nombreux outils sont disponibles pour nous aider à investir efficacement en bourse.
Investir en bourse est l’un des meilleurs moyens pour faire fructifier son épargne sur le long terme. Pour réussir, il est important de mettre toutes les chances de son côté. Pour cela, nous allons vous présenter 7 outils qui, pour nous, sont indispensables pour investir en bourse en 2024.
Que vous soyez un simple investisseur ou un expert en trading, ces outils allant du simple outil pour suivre l’actualité, aux outils pour suivre ses investissements en passant par les screeners d’actions devraient vous intéresser !
Les outils pour suivre l’actualité
Chaque jour, les marchés boursiers sont rythmés par des événements économiques et rester informé est indispensable. En 2024, il existe une multitude d’outils permettant d’obtenir des informations sur des événements économiques importants en temps réel ou encore de consulter des analyses de marché approfondies.
Pour suivre les marchés en temps réel, il est vivement recommandé d’utiliser l’un des sites que nous allons vous présenter dans les paragraphes suivants. Cela est utile pour investir efficacement sur les entreprises ainsi que pour adapter son trading en fonction de l’actualité. La plupart de ces sites permettent de suivre l’évolution des indices, des actions, des ETF ainsi que de suivre l’actualité et les résultats des entreprises facilement.
Des plateformes comme Zonebourse et Fibee permettent aux investisseurs de :
- Suivre l’actualité économique
- Consulter des analyses des principaux indices boursiers en temps réel
- Suivre les résultats des entreprises
- Consulter facilement l’évolution du cours des actions et des ETF au quotidien
- Analyser des graphiques en temps réel
Ces deux sites répondent parfaitement aux besoins des investisseurs les plus débutants et des traders qui souhaitent suivre facilement l’actualité.
Pour les traders les plus expérimentés ou pour des besoins plus spécifiques, il existe également des sites d’actualité comme le média Bloomberg ou encore The Wall Street Journal qui permettent de se tenir informé au quotidien et de ne louper aucune actualité importante. Ces médias sont en anglais, mais sont une vraie mine d’or pour se tenir informé et pour suivre l’actualité chaque jour.
Les podcasts et les webinaires sont également devenus des sources d’information précieuses.
Les screeners d’actions
Les screeners d’actions sont des outils essentiels pour les investisseurs qui souhaitent filtrer les actions selon des critères comme la capitalisation boursière, le ratio P/E, la rentabilité, les dividendes et la croissance des revenus par exemple.
L’objectif d’un screeners d’actions est de classer les entreprises selon une multitude de critères afin de repérer des opportunités et d’y investir avec une approche à moyen et long terme généralement.
Que vous soyez à la recherche de dividendes, de croissance ou des actions avec le plus de volume d’échange, des outils comme FinViz et GuruFocus devraient répondre à vos besoins. Ces 2 sites offrent des interfaces utilisateur intuitives et des filtres personnalisables et permettent de cibler des actions en fonction de données techniques ou fondamentales.
FinViz est à privilégier pour l’aspect technique et GuruFocus pour l’aspect fondamental.
Choisir des actions dans lesquelles investir en bourse peut être relativement difficile et utiliser un screeners d’actions permet de se faciliter la tâche. Par exemple, en classant des entreprises du CAC 40 en fonction de leur capitalisation, de leur revenu et de leur marge, vous pouvez retrouver des entreprises sous-évaluées, qui représentent des opportunités d’investissements intéressantes sur le long terme.
Les données macroéconomiques
Comprendre le contexte macroéconomique est indispensable pour tout investisseur et encore plus pour les traders. Les données comme l’inflation, les taux d’intérêt, le PIB et le chômage influencent fortement les marchés.
Des outils comme OpenBB et Koyfin fournissent des analyses détaillées et des prévisions sur les événements économiques les plus importants au monde. Ces outils aident les traders à prendre de meilleures décisions sur le court terme en tenant compte de données macroéconomiques et des prévisions.
Très souvent, à l’approche d’événements comme les résultats de l’inflation ou du chômage en Europe ou aux États-Unis, le marché affiche une importante volatilité. Comprendre comment les résultats de ces évènements peuvent influencer les marchés boursiers permet de se protéger ou de repérer de belles opportunités. Lorsque des données macroéconomiques comme l’inflation ou le chômage sont publiées, les marchés peuvent réagir fortement dans un sens ou dans l’autre.
Les données fondamentales
L’analyse fondamentale est le béaba de l’investissement en actions. Lorsque l’on investit dans une entreprise comme Air Liquide, Apple ou Google, il est indispensable d’avoir étudié ses fondamentaux. Notre décision d’investissement doit reposer (en partie) sur l’analyse fondamentale de l’entreprise.
En 2024, des outils comme GuruFocus et Roic.ia permettent d’accéder facilement à des données financières détaillées, à des ratios financiers et des analyses de santé d’entreprises. Ces outils aident à évaluer la valeur intrinsèque des entreprises et à identifier les actions sous-évaluées ou surévaluées.
Les données fondamentales aident à se rendre compte si une entreprise est en bonne santé ou non et comment elle a évolué financièrement parlant ces dernières années. Un chiffre d’affaires en forte baisse n’est pas forcément bon signe alors qu’une hausse constante du dividende peut représenter une opportunité intéressante pour les investisseurs en quête de dividende.
Les courtiers
Les courtiers sont les intermédiaires entre les investisseurs et les traders et les marchés financiers. Le rôle d’un courtier est d’acheter, de vendre et de stocker des titres financiers comme des actions, des ETF, des matières premières ou des cryptomonnaies pour le compte de ses clients. Le choix d’un courtier est une décision qui n’est pas à prendre à la légère. Pour choisir un courtier, il faut analyser :
- Son offre
- Les actifs disponibles
- Les frais
- L’interface
- L’avis des utilisateurs
- La simplicité d’utilisation
Il est important de choisir un courtier qui correspond à ses besoins en matière d’investissement ou de trading, que ce soit en termes de frais ou de l’accès au marché. Des courtiers comme eToro, XTB et DEGIRO dominent le marché de l’investissement et du trading.
Ces courtiers permettent d’investir et de trader sur une large variété d’actifs et affichent de faibles frais ainsi qu’une bonne réputation. Un courtier doit faciliter l’investissement et non le rendre plus difficile ! Vous devez utiliser un courtier avec lequel vous êtes à l’aise.
Les outils pour suivre son portefeuille
Suivre et gérer son portefeuille est essentiel pour suivre sa performance et s’améliorer. Des outils comme Finary permettent aux utilisateurs de suivre leurs investissements, de surveiller leur performance, de gérer leur allocation d’actifs et de suivre les frais qu’ils paient chaque année.
Les outils permettant de suivre son portefeuille disposent de tableaux de bord intuitifs et remplacent les bons vieux fichiers Excel faits maison. Si vous n’avez pas les compétences ou le temps pour développer votre propre outil, nous vous recommandons vivement de prendre le temps d’utiliser l’un des outils disponibles sur le marché.
Il est indispensable de suivre son portefeuille pour réussir en bourse. Cela permet d’analyser l’évolution de ses investissements, de repérer ses points faibles et de les corriger avant qu’ils n’impactent de trop la performance de nos investissements. Pouvoir consulter les gains et les pertes de chacune de ses positions en bourse est important pour s’assurer de l’efficacité de sa stratégie.
Les calendriers économiques
Les calendriers économiques sont des outils indispensables pour suivre les événements et les publications économiques qui peuvent impacter les marchés. Des sites comme Investing.com, Forex Factory, Trading Economics et Euronext France fournissent des calendriers détaillés des événements économiques permettant de suivre les annonces de politique monétaire, de l‘inflation ou encore les résultats financiers des entreprises.
Les calendriers permettent aux investisseurs de planifier leurs stratégies en fonction des événements qui arrivent dans les jours ou semaines à venir.
Une hausse de l’inflation américaine peut impacter négativement les marchés mondiaux. Consulter régulièrement les calendriers économiques permet d’ajuster ses positions dans le temps.
Les meilleurs outils pour investir en bourse : notre avis
Investir en bourse en 2024 nécessite de connaître les marchés et d’être bien informé. Les outils présentés dans cet article sont pour la plupart gratuits et sont les meilleurs outils du marché. Il est important de se rappeler que, bien que ces outils puissent fournir des informations précieuses et des analyses en temps réel, ils ne remplacent pas une stratégie d’investissement bien pensée et une certaine compréhension des marchés.
Dans un monde où les marchés sont en constante évolution et où les nouvelles peuvent changer la donne du jour au lendemain, ces outils sont essentiels pour rester réactif et pour avoir un portefeuille boursier performant sur le long terme. En combinant ces outils avec une stratégie solide et une bonne discipline, vous mettez toutes les chances de votre côté pour réussir en bourse.
Mise en garde : Investir en bourse présente des risques financiers importants et ne doit pas être entrepris à la légère. Même si les outils présentés dans cet article peuvent aider à prendre des décisions plus éclairées, ils ne garantissent rien. Il est conseillé de faire preuve de prudence, de fixer des limites en matière de pertes acceptables et de ne jamais investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
