Qu’est-ce qu’un plan de trading ?
Un plan de trading est un outil essentiel en trading, que chaque trader doit prendre le temps de mettre en place et de faire évoluer en cas de besoin. Un plan de trading est un document qui répertorie l’ensemble des critères et règles sur lesquels un trader se base pour prendre ses décisions en trading.
Plus simplement, un plan de trading est une base sur laquelle un trader peut s’appuyer lorsqu’il faut du trading. Cette base permet à chaque trader de prendre des décisions qui seront adaptées à son profil de trading et de lui éviter de perdre une part importante de son capital en prenant de mauvaises décisions.
Dans un plan de trading, on retrouve les différents marchés tradés, les conditions pour acheter ou vendre un actif comme une action ou une cryptomonnaie ainsi que la manière dont un trader gèrera ses positions au quotidien.
Quelle est l’utilité d’un plan de trading ?
Le plan de trading est souvent mis de côté par les traders débutants, mais a une réelle utilité en trading. Établir un plan de trading permet de se fixer des objectifs de performance, de mettre en place des stratégies de trading et d’apprendre de ses erreurs.
En effet, chaque semaine ou chaque mois, il est nécessaire d’analyser son plan de trading et de le faire évoluer si besoin, en fonction de ses résultats, ses performances ou de l’évolution du marché par exemple.
Prendre le temps d’établir un plan de trading avant de commencer à faire du trading ou à utiliser une nouvelle stratégie peut grandement réduire votre stress et vos incertitudes, car vous aurez une base solide sur laquelle vous reposer.
En cas d’échec, si vous prenez le temps de comparer votre plan de trading avec l’évolution du marché, vous comprendrez pourquoi vous vous êtes trompé. Cela permet de faire évoluer ses stratégies en fonction de ses résultats, de l’évolution des marchés dans le temps et de favoriser son apprentissage sous forme d’amélioration continue.
Même avec de l’expérience, faire du trading sans plan peut s’avérer être dangereux et peut causer des pertes importantes.
Comme vous pouvez vous en douter, chaque trader possède son propre plan de trading. Il est important de ne pas copier le plan de trading d’un autre trader. La structure d’un plan de trading varie en fonction de nombreux éléments :
Le capital disponible
Un trader possédant 1000 euros n’aura très certainement pas le même plan de trading qu’un trader détenant 100 000 euros. Il est important de faire avec ses moyens et de ne pas viser trop haut.
En adoptant une stratégie qui n’est pas adaptée à votre profil de trader, vous prendrez des risques beaucoup trop importants.
Les objectifs en trading
Chaque trader possède ses propres objectifs en termes de gains et de performance. Plus vos objectifs de performance seront élevés, plus votre plan de trading aura une approche risquée.
De plus, plus vous souhaitez obtenir des gains importants, plus vous prendrez des risques importants et que vous serez susceptible de ne pas maîtriser.
Les stratégies utilisées
Tous les traders n’utilisent pas les mêmes stratégies et n’ont pas le même style de trading. Un plan de trading doit refléter les stratégies que l’on maîtrise le plus ou que l’on souhaite apprendre à maîtriser.
Si vous débutez en trading, vous ne devez pas vous éparpiller en tentant de maîtriser des dizaines de stratégies différentes en quelques jours seulement.
L’aversion au risque
Chaque trader possède sa propre aversion au risque. En trading, vous devez prendre des risques mesurés. En prenant des risques trop importants, vous serez dans l’incapacité de progresser, de gagner de l’argent et vous serez stressé à chaque fois que vous ferez du trading.
L’horizon du temps du graphique
Le plan de trading doit se faire en fonction de son horizon d’investissement.
Certains traders préfèrent trader sur des intervalles de temps très court comme 5 minutes ou 15 minutes et d’autres préfèrent des intervalles de temps plus long comme 1h ou 4h.
Les sorties de position
Chaque pan de trading doit comporter des stratégies de sortie de position. Avant de placer un ordre d’achat sur le marché, vous devez réfléchir à la façon dont vous allez sortir du marché et clôturer votre position.
Pour cela, vous pouvez utiliser des stop loss et/ou des takes profit et vous tenir aux règles de sortie que vous aurez pris le temps de définir, et ce, peu importe si vous gagnez ou perdez de l’argent.
Le money management
Comme vous pouvez vous en doutez, en trading, il est important de ne pas miser la totalité de son capital en une seule fois. C’est ici que le concept de “money management” entre en jeu.
Chaque trade doit représenter une faible partie de son capital global afin de limiter les risques et d’avoir un portefeuille performant sur le long terme. Dans votre plan de trading, vous devez prendre le temps de définir les tailles de vos positions et les montants que vous acceptez de perdre à chaque trade.
En plus de ces différents éléments qui peuvent faire évoluer votre plan de trading, le marché sur lequel vous souhaitez trader peut également le faire évoluer. Un trader sur action n’aura très certainement pas le même plan de trading qu’un trader sur cryptomonnaie. Les cryptomonnaies sont volatiles, à la hausse et à la baisse, et la stratégie à utiliser pour faire du trading sur ce marché ne sera pas la même que sur le marché boursier ou sur le forex par exemple.
Malheureusement, il est impossible de savoir si son plan de trading sera rentable ou non. Pour le savoir, il faut l’essayer.
Créer un plan de trading demande de connaître ses objectifs, sa tolérance au risque et son style de trading. Voici le procédé à suivre pour se créer un plan de trading efficace sur le long terme :
- Première étape : analyser ses expériences, sa tolérance au risque, ses compétences, ses connaissances et ses objectifs financiers.
- Deuxième étape : définir des objectifs financiers cohérents, atteignables pertinents avec son profil de trader. Nous vous recommandons de vous fixer des objectifs de performance, qui seront mesurables et que vous pourrez comparer avec vos résultats tous les mois.
- Troisième étape : choisir une stratégie que l’on maîtrise, qui correspond au marché sur lequel on souhaite faire du trading et qui correspond à son profil de trader à son aversion au risque.
- Quatrième étape : établir des règles de gestion de position en définissant des tailles de positions correctes, des niveaux de stop-loss cohérents ainsi que des niveaux de pertes acceptables pour ne pas se brûler les ailes au premier trade.
- Cinquième étape : étudier le marché pour planifier des ordres pour long ou short certains actifs. Pour cela, vous pouvez faire de l’analyse technique et/ou analyser la macro-économie.
Des exemples de plans de trading
Voici des exemples de plans de trading. Ces différents plans de trading doivent vous servir de piste de réflexion, vous ne devez pas les copier.
Exemple 1 d’un plan de trading
Objectif : Réaliser 3% de performance tous les mois
Marché financier choisi : Cryptomonnaies
Actifs privilégiés (en fonction des opportunités de marché) : BTC, ETH, AAVE et DOGE
Unité de temps : 4H
Stratégie de trading : Prendre des positions à l’achat lorsque le cours d’une cryptomonnaie affiche un rebond sur un support. Prendre des positions à la vente lorsque le cours d’une cryptomonnaie affiche une baisse après avoir atteint une résistance.
Routine : Étudier les graphiques régulièrement afin de repérer des supports et des résistances.
Exemple 2
Objectif : Obtenir 100 € de gains tous les mois avec du day trading
Marchés financiers choisis : Bourse et forex
Actifs privilégiés : En fonction des opportunités au quotidien
Unité de temps : 1 heure et/ou 4 heures
Stratégie de trading : Prendre des positions à l’achat ou à la vente en fonction des opportunités du marché et les clôturer avant la fin de la journée, peu important si la position est en gain ou en perte.
Routine : Suivre les évènements économiques importants comme le chômage, l’inflation et les taux d’intérêt.
Plan de trading, un outil indispensable
Chaque trader, peu importe son expérience sur les marchés financiers, doit prendre le temps d’établir un plan de trading. En tant que débutant, il est indispensable d’établir un plan de trading avant de se lancer dans le trading avec d’essayer diverses stratégies et de suivre sa progression au fil des mois.
