PayPal, BlackRock, Fidelity : Comment la tokenisation sur Ethereum a atteint 18,6 milliards ?
Le marché de la tokenisation d'actifs réels sur Ethereum franchit un cap symbolique avec 18,6 milliards de dollars d'encours. Les géants de la finance traditionnelle comme PayPal, BlackRock et Fidelity accélèrent massivement leurs initiatives sur cette blockchain. Cette convergence entre TradFi et DeFi redéfinit les règles du jeu pour l'ensemble du secteur financier mondial.
BlackRock et Fidelity : La TradFi adopte massivement Ethereum
BlackRock, le mastodonte de la gestion d’actifs avec plus de 10 000 milliards de dollars sous gestion, a franchi un cap majeur en lançant le BUIDL (BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund). Ce fonds tokenisé sur Ethereum permet aux investisseurs institutionnels d’accéder à des bons du Trésor américain via la blockchain, avec une liquidité 24/7 impossible sur les marchés traditionnels.
Fidelity n’est pas en reste avec sa filiale Fidelity Digital Assets qui développe activement des solutions de custody et de trading pour actifs tokenisés. L’entreprise a récemment confirmé son engagement en intégrant des services de stakingEthereum dans ses produits. Cette stratégie répond à une demande croissante des investisseurs institutionnels qui cherchent à générer des rendements supplémentaires via les mécanismes natifs de la blockchain.
La convergence de ces géants sur Ethereum n’est pas anodine. Le réseau offre une infrastructure mature avec ses smart contracts, une liquidité profonde et un écosystème DeFi développé. Les contrats intelligents permettent d‘automatiser entièrement la gestion desactifs tokenisés. Réduisant drastiquement les coûts opérationnels et les délais de règlement-livraison.
The tokenized fund AUM on @ethereum is up by ~2,000% since January '24.
The growth has been driven by major asset managers, like BlackRock & Fidelity, bringing their funds onchain. pic.twitter.com/CFhO3ZL8bw
Pourquoi Ethereum domine le marché de la tokenisation
La domination d’Ethereum sur le marché de la tokenisation s’explique par plusieurs facteurs techniques et économiques. Le réseau bénéficie d’un effet réseau puissant, la plus grandecommunauté de développeurs et le plus vaste écosystème d’applications décentralisées. Cette profondeur attire naturellement les institutions qui recherchent des standards éprouvés et une interopérabilité maximale.
Les récentes mises à jour du protocole, notamment le passage au Proof-of-Stake et les améliorations liées à l’EIP-4844, ont réduit les coûts de transaction, rendant la tokenisation d’actifs économiquement viable même pour des tickets de petite taille. Les layers 2 comme Arbitrum ou Optimism amplifient la scalabilité et offrent des coûts quasi-nuls pour les transactions courantes.
Le marché observe également une standardisation autour des protocoles ERC comme l’ERC-20 pour les tokens fongibles et l’ERC-3643 pour les security tokens. Cette standardisation facilite l’intégration des solutions de tokenisation dans les systèmes existants des institutions financières. Les barrières techniques à l’entrée diminuent, accélérant l’adoption institutionnelle.
La régulation évolue parallèlement avec des juridictions comme Singapour, la Suisse ou Hong Kong qui établissent des cadres clairs pour les actifs tokenisés. Cette clarté réglementaire rassure les institutionnels et amplifie la dynamique de croissancedéjà observée sur Ethereum.
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