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Investir avec Degiro en 2023 : Avantages, inconvénients et tarifs
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Investir avec Degiro en 2023 : Avantages, inconvénients et tarifs

Degiro est une plateforme d'investissement en ligne qui a gagné en popularité grâce à ses frais de courtage très compétitifs. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, Degiro pourrait bien être le broker dont vous avez besoin. On voit tout ça plus en détails dans cet article.

Écrit par : Mehdi Pardo

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Mis à jour le 27/05/2023 à 15:01 par Thomas

degiro

Qu’est-ce que Degiro ?

Degiro est un broker (courtier en ligne) néerlandais qui a été fondé en 2008. Il a été créé par un groupe de cinq anciens employés de Binck Bank pour servir les professionnels du marché.

En 2013, Degiro a commencé à offrir ses services aux investisseurs particuliers, et donner accès à des produits et marchés internationaux, le tout à des tarifs très compétitifs. 

Aujourd’hui en 2023, Degiro sert plus de 1 000 000 clients dans 18 pays.

Degiro, pour qui ?

Degiro est adapté à une large gamme d’investisseurs. Pour les trader actif à la recherche de spreads bas ou bien un investisseur à long terme intéressé par les produits d’investissement, Degiro coche pas mal de cases.

En revanche, Degiro ne propose pas de conseils en investissement, il est donc préférable d’être déjà à l’aise avec la gestion autonome de ses actifs, et savoir prendre ses propres décisions d’investissement.

Les fonctionnalités et services de Degiro

Degiro propose une gamme de fonctionnalités et de services qui le distinguent de nombreux autres brokers ligne. Ces fonctionnalités incluent :

Différents types de comptes

  • Compte Basic : il permet par défaut à Degiro de prêter vos titres à d’autres parties. Cela signifie que vos titres peuvent être utilisés par Degiro pour d’autres transactions, comme la vente à découvert.

    Degiro est tenu par la loi de garantir ces prêts, ce qui signifie que vous ne perdrez pas vos titres si la partie à qui ils ont été prêtés ne peut pas les rembourser.
  • Compte Custody : Ce type de compte garantit que vos titres ne sont pas prêtés à d’autres parties. Cela peut être préférable pour les investisseurs qui souhaitent avoir un contrôle total sur leurs titres et éviter tout risque associé au prêt de titres. 

    Les comptes Custody peuvent être soumis à des frais supplémentaires.

Des outils de trading

Degiro propose une plateforme de trading en ligne facile à utiliser.

Vous pouvez passer des ordres d’achat et de vente, suivre l’évolution des marchés et gérer votre wallet facilement.

De nombreux actifs financiers

Le broker propose beaucoup d’actifs dans lesquels on peut investir, y compris les actions, les obligations, les fonds d’investissement, les ETFs et les produits structurés. Degiro est d’ailleurs l’un des rares broker reconnu à vous permettre de faire du trading d’option.

Le trading de cryptomonnaies quant à lui, se fait via les ETFs. En d’autres termes, et comme sur tous les brokers, vous ne détenez pas réellement la cryptomonnaie en question, vous êtes uniquement exposé à ses variations.

Accès aux marchés internationaux

Vous pouvez investir sur les marchés financiers du monde entier. Cela vous donne la possibilité de diversifier votre portefeuille en investissant dans des entreprises et des marchés situés dans différents pays et régions.

Formation et ressources éducatives (Degiro Académie)

Degiro propose aussi des ressources éducatives et des formations trading pour aider les investisseurs à comprendre les marchés financiers et à aider à prendre ses propres décisions de trading. Et pour le coup, elles sont particulièrement complètes et qualitatives comparé au contenu éducatif d’autres brokers !

formation degiro

Application Mobile Degiro

La plateforme Degiro est biensûr disponible sur mobile iOS ou Android. Elle permet de gérer votre compte et de passer des ordres où que vous soyez et à tout moment.

Formulaire W-8BEN

Pour les investisseurs qui investissent dans des titres américains, Degiro offre la possibilité de remplir le formulaire W-8BEN pour demander une réduction du taux de la retenue d’impôt appliqué par l’autorité fiscale américaine sur tout dividende reçu.

Ces services, fonctionnalités, outils et comptes semblent faire de Degiro une plateforme de trading en ligne complète et compétitive pour les investisseurs de tous niveaux.

1

Inscription simple et gratuite

Régulations ASIC, FCA

Trading simple sur MT4

2

15 ans d’expérience

Service client réactif

Frais peu élevés

3

Réglementé CySEC

Spreads et frais bas

Beaucoup d’outils de trading

Avantages et inconvénients Degiro

Comme toutes plateformes, Degiro possède ses propres forces et faiblesses lorsqu’on le compare à l’ensemble du marchés des brokers en ligne : 

Avantages – Les points positifs Degiro

  • Frais de courtage très bas : Degiro est connu pour ses frais de courtage très compétitifs, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs qui effectuent de nombreuses transactions.
  • Large gamme de produits : il est possible d’investir dans un large éventail de produits financiers, y compris les actions, les obligations, les ETF, les options et les futures.
  • Accès à de nombreux marchés : Avec Degiro, vous pouvez investir sur de nombreux marchés internationaux.
  • Interface utilisateur simple : L’interface de Degiro est clairement considérée comme une des plus facile à utiliser, ce qui facilite la gestion de vos investissements.
  • Pas de frais de tenue de compte : Degiro ne facture pas de frais de tenue de compte, ce qui peut aider à réduire les coûts globaux pour les investisseurs.

Inconvénients – Les points négatifs Degiro

  • Service client : Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client de Degiro, notamment sur la rapidité de réponse.
  • Pas de conseil en investissement : Degiro est un courtier en ligne “execution only”, ce qui signifie qu’il n’offre pas de conseils en investissement. Cela peut ne pas convenir à ceux qui recherchent des conseils pour leurs décisions d’investissement.
  • Pas de compte démo : Contrairement à certains autres brokers, Degiro ne propose pas de compte démo pour vous permettre de vous familiariser avec leur plateforme avant de commencer à investir.
  • Limitations sur certains types de comptes : Par exemple, avec un compte Basic, vos titres peuvent être prêtés par Degiro.
  • Frais pour les dividendes : Pour les comptes Custody, il y a des frais pour la distribution des dividendes.

Comment ouvrir un compte sur Degiro ?

inscription degiro

Ouvrir un compte sur Degiro suis les étapes classiques d’une ouverture de compte sur un broker. Voici les étapes à suivre : 

  1. Rendez-vous sur le site web de Degiro et cliquez sur “Ouvrir un compte”.
  2. Entrez votre adresse e-mail, choisissez un nom d’utilisateur et un mot de passe.
  3. Vérifiez votre adresse e-mail en cliquant sur le lien dans l’e-mail de confirmation que vous recevrez.
  4. Connectez-vous à votre compte avec vos identifiants.
  5. Entrez vos informations personnelles et les détails de votre compte bancaire.
informations personnelles degiro
  1. Vérifiez votre identité en téléchargeant une copie de votre passeport ou de votre carte d’identité.
  2. Indiquez vos informations fiscales.
  3. Choisissez le type de compte que vous souhaitez ouvrir (Basic ou Custody).
  4. Acceptez les termes et conditions de Degiro.
  5. Activez votre compte en effectuant un premier dépôt.

Quels sont les frais sur Degiro ?

Degiro est connu pour ses frais de courtage très compétitifs. Voici un aperçu de certains de leurs frais :

Type de fraisCoût
Actions1 € + 0,004% par ordre
ETFGratuit pour certains ETF, sinon à partir de 1,00 € + 0,02% par ordre, pour les ETF Internationaux
Options0,50 € par contrat
Futures0,75 € par contrat
Devises0,10% du montant de la transaction

Il n’y aucun frais de dépôts ou de retraits sur Degiro.

Ces frais peuvent évidemment varier en fonction du marché sur lequel vous tradez et du type de compte que vous avez.

Notre avis Degiro (positif et négatif)

Degiro est un broker fiable, ancré sur le marché français et international depuis des années. Sa force principale réside dans ses frais particulièrement compétitifs, qui ont sû rester bas au travers des années.

degiro avis trustpilot
source : Truspilot

D’autre part, le choix d’actifs à trader est large et confortable, la plateforme et l’application sont toutes deux très faciles à utiliser, ce qui en fait une option attrayante pour de nombreux investisseurs.

Degiro donne tout de même accès à 60 bourses dans le monde entier pour diversifier son portefeuille ou trouver les perles rares sur les marchés étrangers.

En revanche, il faut garder à l’esprit que Degiro ne propose pas de conseils en investissement. Ce n’est pas non plus un exchange, le trading de cryptomonnaies se fait par ETFs, donc vous ne détenez pas réellement la cryptomonnaie en question.

Comme toujours, n’oubliez pas que tout investissement comporte des risques et que vous devez toujours faire vos propres recherches avant de prendre une décision d’investissement.

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Mehdi Pardo

Mehdi Pardo

Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.

 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.

 

Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire. InvestX.fr et l’application InvestX peut être amené à produire des commentaires d’ordre général qui ne constituent pas des conseils en investissement et ne doivent pas être interprétés comme tels. Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question. InvestX.fr décline toute responsabilité pour les erreurs, investissements inopportuns, inexactitudes ou omissions et ne garantit pas l’exactitude ou la complétude des informations, textes, graphiques, liens ou autres éléments contenus dans ce document.