Qu’est-ce que le Trading ? Tout le monde en a déjà entendu parler, mais peu de gens connaissent vraiment ce domaine. Certains pensent que c’est une arnaque, d’autres y voient une activité par laquelle ils pourraient devenir riches, mais qu’en est-il réellement ? Est-ce risqué, rentable, et comment devenir trader en 2025 ?
Le trading c’est quoi ?
Trading est un terme anglophone qui signifie “échange”. Quand on parle de trading on désigne donc une activité d’achat ou de vente d’actifs financiers (forex, actions, cryptomonnaies, etc) pour réaliser un profit.
Pour faire du trading, un individu a besoin d’un certain bagage théorique. Il doit avoir une bonne connaissance de la finance, des maths et une curiosité pour l’es actualités l’actualité financière. Il doit également se former aux différentes analyses telles que l’analyse technique et l’analyse fondamentale, qui lui permettront de spéculer avec toutes les chances de son côté.
Le trading est une activité très en vogue depuis l’arrivée d’Internet, mais surtout des réseaux sociaux. Si c’est un domaine qui suscite beaucoup d’intérêt et de mystère, il n’est pas si rose que certains veulent le faire croire : réussir en tant que trader n’est pas facile, c’est un vrai métier qui demande du temps et beaucoup de sacrifices.
Néanmoins, nous allons voir qu’avec les bonnes connaissances et les bonnes stratégies, le trading peut être une activité lucrative et très passionnante.
Trading vs investissement
Le trading et l’investissement sont des sujets étroitement liés. Beaucoup de personnes se posent des questions quant à leurs investissements personnels et considèrent le trading comme étant une option.
Mais est-ce qu’il existe une différence entre trading et investissement ? La définition même du mot “investissement” détermine une activité qui consiste à “accroître le capital d’une économie” (source : Larousse). Le but premier du trading étant de réaliser une plus-value sur base d’un achat ou d’une vente d’actif, on peut donc totalement dire que le trading est un investissement. En revanche, il existe de très nombreuses formes d’investissement différentes au trading.
Les meilleurs courtiers pour faire du Trading
Les courtiers de trading, appelés également brokers, sont l’intermédiaire entre les investisseurs et les différents marchés financiers. Au travers de différents contrats, ils permettent aux traders de se placer sur le cours d’un actif en particulier. Voici les 2 courtiers que nous privilégions chez Investx :
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Il existe différents types de courtiers :
- Les brokers spécialisés dans les PEA, souvent ce sont les banques
- Les brokers généralistes qui proposent des contrats type futures (contrats à terme) ou CFD (contrats à la différence) sur divers marchés financiers
- Les brokers spécialisés dans les produits dérivés, typiquement des CFD avec des effets de levier
Chaque broker propose des spécificités, en terme de contrats où d’accès à certains marchés notamment. Un trader expérimenté, qui cherche à faire des stratégies comme le scalping ou du trading agressif à court terme, se tournera plus vers des brokers spécialisés dans les CFD à effet de levier. Là ou un investisseur qui cherche à acheter des actifs sur du long terme se tournera plutôt vers un broker PEA, ou spécialisé dans des contrats à terme.
L’arrivée d’Internet a révolutionné l’accès au trading qui était, auparavant, réservée à une partie infime de la population qui travaillait pour des banques ou des fonds d’investissement. Les courtiers en ligne ont débarqué en ouvrant littéralement les portes des marchés financiers au grand public.
Néanmoins, le trading est une activité qui regroupe de nombreux domaines différents et qui requiert une expertise dans tous ces domaines avec d’espérer devenir rentable. Un bon trader doit avoir un mental d’acier et une connaissance approfondie dans la finance et la manière dont le système financier fonctionne. Il se doit aussi de savoir manier les chiffres et les graphiques à la perfection, sans forcément exceller en mathématique comme on l’entend souvent.
Pour devenir trader, vous pouvez vous former en autodidacte ou suivre un cursus dans l’économie et la finance de marché. Cela vous permettra d’obtenir les bases, mais c’est la psychologie qui vous fera passer un cap, et celle-ci vient seulement avec le temps et l’expérience. Prenez vos marques, tradez et peaufinez constamment votre stratégie. Si vous persévérez dans le temps, vous serez récompensés !
InvestX est votre allié dans cette quête. Quelque soit votre niveau, vous trouverez des centaines d’articles sur le trading pour vous former et devenir un meilleur trader :
Les contrats en trading (CFD & Futures)
Ce sont les contrats qui permettent à un trader d’ouvrir ou de fermer une position sur un actif financier en particulier. Le broker s’engage alors à rémunérer le trader en cas de bénéfice, ou à assumer ses pertes. Il existe 2 principaux types de contrat dans le trading entre un broker et un trader.
Les contrats CFD
Les CFD (Contracts For Differences) sont des contrats très communs dans le trading et la plupart des brokers en ligne en proposent. Il ne permet pas directement à l’investisseur d’acheter l’actif, mais plutôt de spéculer sur le mouvement de son cours. En ouvrant sa position, le trader mise alors sur la baisse ou la hausse future de son cours. Il peut la clôturer quand il le souhaite et sa performance sera tout simplement la différence entre le prix d’ouverture et de fermeture.
Ce type de contrat permet l’utilisation d’effets de levier, un coefficient multiplicateur qui amplifient le mouvement du cours, dans un sens comme dans l’autre.
Les contrats Futures
En utilisation les Futures (Contrat à terme), un trader achète un actif à un prix défini et à une date définie. Il tente d’anticiper le prix futur d’un actif et réalise un bénéfice si, arrivé au terme, le prix est allé dans son sens. Logiquement, l’actif devrait être livré à la date prévue, mais en réalité le trader clôture quasi toujours son contrat avant qu’il arrive à son terme.
Généralement, les profils de trader avec des capitaux faibles (-1000€) qui ont des stratégies plus court terme se tournent vers les CFD. Ils sont plus abordables et permettent l’utilisation d’outils qui peuvent aider dans les stratégies ciblées (scalping par exemple). Les plus gros capitaux qui cherchent des stratégies plus long terme se tourneront davantage vers les futures.
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Les actifs et instruments financiers
Voici les principaux marchés et instruments financiers utilisés quand on parle de trading en 2025 :
- Le forex
- Les actions
- Les indices
- Les matières premières
- Les cryptomonnaies
Forex
Le Forex, ou Foreign Exchange, est le marché des devises, qui représente la plus grosse capitalisation du monde. Il pèse à lui seul 6500 milliards de dollars de volume échangé par jour. C’est aussi l’un des marchés privilégiés des traders, ils ouvrent des positions sur des paires de devises. Les plus connues sont le EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc.
Actions
Les actions d’entreprise sont probablement l’un des actifs les plus connus du grand public. Une action représente une part dans une une entreprise. Quand un investisseur achète une action, il achète une partie de l’entreprise en question.
Ce marché est très prisé de nombreux investisseurs, mais aussi des traders qui peuvent acheter des CFD d’actions et tenter de réaliser des bénéfices en pariant sur leur hausse ou leur baisse.
Indices
Les indices sont des portefeuilles qui rassemblent plusieurs actions d’entreprises. Les plus connus représentent les entreprises les plus performantes de certains pays :
- Le CAC 40 regroupe les 40 entreprises les plus valorisées en France
- Le S&P 500 rassemble les 500 sociétés les plus cotées des Etats-Unis
Matières premières
Le marché des matières premières est aussi très apprécié par les traders. Il concerne des actifs tels que l’or, le pétrole, le gaz, le café, et d’autres produits dont le prix est fixé par la bourse.
Cryptomonnaies
Les cryptos sont les actifs les plus récents mais font déjà partie des actifs que les traders incluent dans leurs différentes stratégies. En une décennie, les monnaies virtuelles ont réussi à s’imposer dans l’univers financier mondial. Leur volatilité plait aux traders qui peuvent spéculer sur leurs cours au gré des bull runs et bear markets.
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On distingue plusieurs types d’analyse en trading :
- L’analyse technique
- L’analyse fondamentale
- L’analyse comportementale
Elles sont toutes les 3 complémentaires et doivent être utilisées par le trader pour maximiser ses chances de gain. Il ne faut pas oublier que le trading n’est qu’une histoire de spéculation : via ces analyses, les traders mettent un maximum de chances de leur côté en essayant de comprendre profondément le cours et comment il réagit, pour prédire ses prochains mouvements.
Analyse technique
L’analyse technique est probablement la plus connue. Elle se base sur les éléments graphiques et techniques d’un cours : le trader étudie en profondeur le cours historique d’un actif pour observer comment il a réagit à certaines périodes et en comprendre les raisons.
C’est dans le cadre de cette analyse qu’il va utiliser différents indicateurs techniques qui vont lui permettre de mettre en évidence certains aspects du graphique et lui donner un certain timing pour orienter ses prises de décision.
Analyse fondamentale
L’analyse fondamentale concerne tous les autres aspects que l’analyse technique n’aborde pas. Par exemple, pour une action d’entreprise, l’analyse fondamentale est l’analyse du contexte de l’entreprise, les récents événements, les concurrents, les nouveautés et évidemment l’actualité.
Cette analyse prend donc en compte les influences internes et externes à un actif financier qui auront un impact direct, ou non, sur sa valeur futur.
Analyse comportementale
L’analyse comportementale est plus rare et n’est pas toujours utilisée par les traders, mais elle a pourtant une grande importance. Elle se base sur le comportement et la psychologie des investisseurs à travers le monde.
Par exemple, le FUD en crypto peut être considéré comme une analyse comportementale. Lors d’une annonce, ou d’une faillite comme celle de FTX, de nombreux investisseurs ont pris peur et ont quitté le marché crypto, ce qui a eu pour effet une baisse générale du marché.
Les outils indispensables pour faire du trading
Pour opérer correctement sur les marchés financiers, un trader à besoin de certains outils que nous allons maintenant présenter.
La plateforme de trading est l’endroit où le trader peut placer ses trades, consulter les prix, analyser les cours et utiliser ses indicateurs. Certains brokers proposent leur propre plateforme de trading, mais la majorité proposent aux traders de lier leur compte à une plateforme externe. Le broker se concentre ainsi sur la vente de contrats.
La plateforme la plus connue est la licence MetaTrader, avec MetaTrader 4 et, plus récemment, MetaTrader 5. Vous pouvez consulter notre Tutoriel MetaTrader 4 dès maintenant si vous cherchez à l’utiliser. Il existe aussi d’autres plateformes comme cTrader, ou xStation 5, qui est la plateforme du broker XTB.
Il existe également d’autres types de plateformes en trading, qui ne sont pas forcément des sites pour passer des ordres, mais plutôt pour vous épauler et prendre de meilleures décisions. Nous vous avons préparé des analyses de chacune d’entre elles :
Indicateurs, calendrier économique et actualité
Les indicateurs techniques font partie de l’analyse technique et permettent aux traders de mettre en valeur des tendances et spéculer sur la direction que va prendre un cours. Il existe de nombreux indicateurs différents dont les traders se servent en fonction de leurs préférences, de leurs connaissances ou de leurs habitudes.
Parmi les plus connus, on peut citer Ichimoku, les bandes de Bollinger ou les niveaux Fibonacci. Le site le plus connu qui rassemble tous ces indicateurs est TradingView. Nous avons dejà un guide à ce sujet disponible juste ici.
Le calendrier économique, quant à lui, permet au trader de suivre les événements économiques qui peuvent influencer le monde financier. Cela les aide à éclairer leurs prises de décisions quand il est probable qu’un événement ait un impact sur le cours d’un actif ou d’un marché en particulier.
Stop loss & take profit
Le stop loss et le take profit sont deux outils indispensables pour les traders. En effet, ils permettent d’automatiser la fermeture et l’ouverture des trades pour éviter des pertes trop importantes, ou rater un gain intéressant. Un trader ne peut pas avoir les yeux rivés sur les graphiques 24h/24.
Le stop loss et le take profit sont le “pire scénario” ou le “meilleur scénario” possible en fonction de son analyse. Il place un stop loss à la limite en dessous de laquelle son trade ne peut pas aller, au risque de perdre une partie trop importante de son capitale. Le take profit est lui placé à la limite supérieure de ses espérances en termes de bénéfices.
Le trader ne doit pas être trop gourmand au risque de passer à côté d’un bénéfice acceptable, et ne doit pas être trop inconscient au risque de perdre un pourcentage trop important de son capital en un seul trade.
L’effet de levier
L’effet de levier est ultra-connu dans le trading et utilisé par de nombreux traders expérimentés. D’ailleurs, il ne devrait être utilisé que par les traders qui savent s’en servir. Son principe est de multiplier les mouvements du cours pour avoir un plus gros impact sur les bénéfices (et les pertes) engendrés.
Sur certains marchés, comme le forex, les mouvements entre deux devises sont en réalité presque insignifiants sur une base journalière. Pour amplifier les amplifier, les traders utilisent donc l’effet de levier.
Ils vont généralement de 1:50 à 1:500, en fonction des brokers, et multiplient donc le mouvement par son coefficient. Ces leviers peuvent être utiles, voire indispensables pour certains, mais il faut les utiliser avec parcimonie. S’ils multiplient le mouvement du cours dans un sens, ils le font également dans l’autre et, ils peuvent ruiner n’importe quel trader en un claquement de doigts.
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Les différentes stratégies de trading
En trading, on distingue 3 stratégies principales que les traders adoptent :
- Le scalping
- Le day trading
- Le swing trading
Leurs différences sont principalement une question de durée pendant laquelle ils conservent leurs positions ouvertes.
Scalping
Le scalping est la stratégie de trading la plus agressive et la plus risquée. Le trader ouvre des positions extrêmement éphémères qui vont généralement de quelques secondes à quelques minutes. Pour rendre significatifs les mouvements sur une si courte période, il utilise des leviers élevés. Cette technique est risquée et ne convient qu’aux traders très expérimentés.
Day trading
Le day trading est la technique la plus répandue dans le trading “mainstream”. Il s’agit d’une stratégie qui consiste à ouvrir et fermer des positions sur un espace de plusieurs minutes à plusieurs heures. Dans cette technique, les traders ne laissent généralement pas de position ouverte au-delà d’une journée.
Swing trading
Le swing trading est la stratégie de trading la plus sûre et celle qui requiert le moins de connaissances techniques. C’est une technique plus long-termiste avec laquelle les investisseurs/traders achètent un actif et le gardent plusieurs jours, voire plusieurs mois.
En crypto, les hodlers pratiquent ce genre de stratégie. Les swing traders doivent cependant bien choisir leur broker puisque certains (surtout les brokers CFD) facturent des frais overweek. Ces derniers sont appliqués aux positions qui restent ouvertes entre la fermeture des marchés boursiers le vendredi soir et la réouverture le lundi matin.
Le money management en trading est l’une des parties les plus importantes dans la vie du trader. En effet, c’est ce qui déterminera l’agressivité, ou non, de sa stratégie. Plus un trader mise un pourcentage élevé de son capital, plus il s’expose au risque de perdre son portefeuille entier.
En général, en terme de money management, on ne dépasse pas les 2% de son capital total par trade. Pour les tailles des positions, il faut donc déterminer la taille du lot en fonction de l’actif et de la taille du contrat.
Attention à la psychologie en trading qui est un point essentiel. Les traders qui réussissent sont ceux qui ont un plan et qui s’en tiennent toujours au plan établi. Ne vous laissez pas dépasser par vos émotions en voulant prendre des positions plus grosses que ce que votre capital vous permet. Évitez les risques inutiles et faites confiance en votre stratégie.
Est-ce que le trading est rentable ?
Le trading est une des activités qui suscitent le plus de controverse. Sur les réseaux sociaux, de nombreux influenceurs en font la promotion comme une activité qui serait le secret de la richesse. Le trading sur Telegram est par exemple très répandu.
Mais est-ce que le trading est réellement rentable ? Il n’y a pas de réponse magique à cette question. La seule chose qu’il faut comprendre c’est que le trading est un métier comme un autre et qu’on ne peut s’inventer trader sans bagage théorique, connaissances techniques et surtout beaucoup d’expérience.
Le trading peut être rentable pour ceux qui savent ce qu’ils font, mais il peut en revanche vite devenir un gouffre financier pour ceux qui espèrent y trouver un Eldorado d’argent facile.
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Est-ce que le trading est risqué ?
Le trading peut être une activité à risque élevé. Tout dépend de la stratégie adoptée par le trader, de ses connaissances et du risque qu’il prend. Avec le bon apprentissage, la bonne gestion de son capital et des choix judicieux basés sur des analyses approfondies, le risque lié au trading est fortement réduit.
Pour réduire le risque au maximum, plusieurs règles priment :
- Apprendre le trading soi-même pour comprendre les fondements, les principes, les stratégies, la lecture des graphiques et bien d’autres notions clés
- Avoir un bon money management et gestion des risques
- S’entourer de personnes expérimentées et écouter des conseils de traders professionnels
Quel capital faut-il pour commencer à trader ?
Les débutants et les personnes qui veulent se lancer dans le trading se posent souvent la question du capital de départ. Celui-ci a toute son importance puisque c’est ce qui détermine la taille des positions que le trader prend.
Malgré que le risque puisse être réduit, le trading reste une activité au cours de laquelle le trader perd et gagne constamment. Sur le long terme, si le trader est bon et qu’il prend des bonnes décisions, il sera rentable. Mais il y aura toujours des trades perdants, même pour les meilleurs.
Pour avoir une certaine marge et pouvoir assumer ces pertes éventuelles, le capital de départ pour trader devrait être au grand minimum de 300€. Pour pouvoir prendre de meilleures positions, un capital de 1000€ est un bon départ.
Lance-toi dans le trading sans plus attendre
