Avec l'augmentation de la popularité des cryptomonnaies ces dernières années, de plus en plus de personnes s'intéressent à l'achat de ces actifs numériques. Mais comment acheter des cryptomonnaies de manière sûre et efficace en 2024 ? Dans cet article, nous allons vous présenter les différentes manières d’acheter des cryptos, mais aussi les différentes manières d’investir et de stocker ses jetons.
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les gens choisissent d’acheter des cryptomonnaies.
Tout d’abord, les cryptos offrent un moyen de stocker de la valeur en dehors du système financier traditionnel, ce qui peut offrir un aspect de l’investissement très différent de ce qu’on a pu connaître jusqu’à aujourd’hui.
D’autre part, les cryptomonnaies ont une tendance très volatile, due notamment à leur faible “market cap” (capitalisation du marché). Ceci peut offrir de belles opportunités de trading à court terme pour les investisseurs expérimentés.
Enfin, certains pensent que les cryptomonnaies ont un avenir prometteur en tant qu’actifs numériques décentralisés, ce qui peut les rendre attrayantes pour des raisons de diversification de portefeuille à long terme, ou simplement pour faire partie d’un nouvel écosystème qui se construit.
Après un « bear market » en 2022, le marché des cryptomonnaies a repris des couleurs en 2023, affichant une croissance constante tout au long de l’année. Selon les données, Bitcoin a connu une hausse de 156% en 2023. Tandis que d’autres cryptomonnaies comme Ethereum ont également enregistré des performances solides.
Cette hausse est le résultat de plusieurs facteurs, dont un en particulier : les ETF Bitcoin spot. En effet, des géants de la gestion d’actifs tels que Blackrock ont récemment déposé des demandes d’ETF Bitcoin au comptant auprès de la SEC aux États-Unis.
Selon certains experts crypto si ces demandes étaient acceptées en 2024, alors le cours du BTC pourraient considérablement augmenter. De nombreux investisseurs voient dans cette situation une opportunité unique pour entrer sur le marché et profiter de la tendance haussière des cryptomonnaies.
Depuis que le marché des cryptomonnaies existe, celui-ci est rythmé par des cycles :
Alors, serait-ce le bon moment pour commencer à acheter de la crypto et ainsi se positionner pour le prochain bull market ?
Avant d’investir dans la crypto, il faut savoir comment et surtout quels sont les actifs dans lesquels investir. Il existe des milliers de cryptos différentes et ce n’est pas facile de savoir vers lesquelles se tourner en tant que débutant.
Si vous ne connaissez pas le marché des cryptomonnaies et que vous souhaitez commencer à investir dans les monnaies virtuelles, il y a plusieurs choses à savoir.
On différencie :
Le marché crypto est majoritairement mené par le Bitcoin et Ethereum, qui est le altcoin principal. La plupart des autres altcoins sont basées sur la blockchain Ethereum.
Pour un investisseur débutant qui veut commencer à acheter des cryptos, le plus facile et le plus sécurisé est de s’en tenir à ces deux cryptos : BTC et ETH.
Il existe plusieurs stratégies d’investissement que nous détaillons plus loin dans l’article, mais une méthode long terme et peu risquée est le DCA. C’est une stratégie qui consiste à acheter un montant fixe sur une base régulière. Elle permet de lisser le prix d’achat et de réduire les risques de pertes.
Il existe deux principaux types de plateformes pour acheter des cryptomonnaies : les exchanges et les brokers. Les différences sont notables et votre choix dépendra de vos objectifs. Que vous ayez envie d’acheter du Bitcoin pour du long terme, ou encore d’acheter de l’Ethereum pour faire du trading, le choix de la plateforme sera différent.
Les exchanges sont des plateformes d’échange qui permettent aux utilisateurs d’acheter et de détenir des cryptos ou tokens dans un wallet.
On y discerne :
Les DEX étant décentralisés et basés sur la blockchain et fonctionnant avec des smart-contracts, ils sont plus lents et plus difficiles à prendre en main. Si vous êtes un investisseur débutant, soyez prudent si vous optez pour un DEX.
Les brokers, appelés courtiers en français, sont des plateformes qui permettent d’acheter des cryptomonnaies avec des devises fiat (comme l’euro ou le dollar). On ne détient pas physiquement la cryptomonnaie, mais des contrats (les CFD).
Les brokers sont généralement préférés par les gros portefeuilles qui comptent sur leur liquidité pour investir dans plusieurs types d’actifs différents. Ils sont aussi généralement préférés par des des profils plus court-termistes, qui ne comptent pas être exposés aux cryptos sur le long terme.
Parmi les brokers principaux pour acheter de la cryptomonnaie, on compte eToro, Vantage ou encore Axi.
Le choix des plateformes dépendra du profil de l’investisseur et de ses besoins.
Par exemple, certaines plateformes nécessitent une vérification d’identité (KYC) pour utiliser leurs services, tandis que d’autres offrent des options d’achat sans KYC.
Certains cas de figure précis réduisent drastiquement les possibilités. En effet, en France ou en Europe, un investisseur qui veut acheter de la crypto avec son compte Paypal devra nécessairement passer par un broker pour s’exposer au marché via sa monnaie fiat (euro, dollar, etc).
De la même manière, une personne souhaitant détenir des cryptos sur son wallet pour acheter des NFT, devra nécessairement passer par une plateforme d’échange (CEX ou DEX).
Peu importe le choix vers lequel vous vous tournez pour acheter des cryptomonnaies, il est primordial de s’assurer que l’outil choisi est sécurisé, et qu’il répond à vos besoins.
Il existe de nombreux types d’investissements différents pour les cryptomonnaies, par exemple :
Le trading consiste à acheter et à vendre des cryptomonnaies en fonction des fluctuations des prix. Les traders établissent un plan de trading généralement basé sur l’analyse technique avant d’entrer ou de sortir du marché.
Il est possible de trader les cryptomonnaies sur des Exchanges comme, notamment en futures grâce à des stablecoins, ou sur des brokers comme eToro.
Le DCA consiste à acheter régulièrement des cryptomonnaies sur une période de temps définie, plutôt que d’acheter tout l’actif à un seul moment. Le but de cette technique est de réduire le risque lié à l’achat à un moment où les prix sont élevés et ainsi de lisser son prix d’achat moyen.
Le DCA est particulièrement intéressant pour les investisseurs qui cherchent à acheter des cryptomonnaies sur une base régulière, sans se soucier des fluctuations des prix à court terme.
HODL est un acronyme qui signifie « Hold On for Dear Life » en anglais, qui peut être traduit par « tenir bon coûte que coûte » en français. C’est une stratégie d’investissement en cryptomonnaies qui consiste à acheter et à conserver des actifs sur une période de temps prolongée, plutôt que de les vendre rapidement en réponse aux fluctuations à court terme des prix.
La pratique de HODL est souvent utilisée par les investisseurs qui croient en la technologie blockchain aux cryptomonnaies, et qui estiment que leur valeur augmentera à long terme.
Le staking consiste sommairement à bloquer des cryptomonnaies dans un portefeuille pour participer à la validation des transactions sur une blockchain et ainsi gagner des intérêts. Pour participer à la validation des transactions, il faut déléguer ses cryptos à un validateur sur une blockchain qui utilise la preuve d’enjeu (Proof-of-Stake) comme système de consensus.
C’est une option d’investissement à long terme, car les utilisateurs doivent détenir les jetons pendant une période de temps spécifique pour être éligible à recevoir les intérêts.
Le minage se caractérise par la mise à disposition des ressources informatiques pour valider les transactions sur une blockchain et gagner des récompenses en cryptomonnaies.
Les mineurs utilisent des ordinateurs puissants pour résoudre des calculs mathématiques complexes et ainsi valider les transactions pour ajouter les nouveaux blocs à la chaîne.
Cependant, le minage de certaines cryptomonnaies peut nécessiter des investissements importants en matériel informatique et en électricité pour pouvoir être rentable.
Aujourd’hui le minage se fait sur les consensus de Preuve de travail (Proof of work).
Le cloud mining est un principe de minage de cryptomonnaies qui permet aux utilisateurs de louer de la puissance de calcul sans avoir à acheter ou à gérer leur propre matériel.
Les utilisateurs paient un abonnement mensuel ou un forfait à un service de cloud mining pour utiliser la puissance de calcul d’un centre de données, et ainsi miner leur propre crypto.
Le cloud mining peut offrir une alternative plus accessible et moins coûteuse pour les utilisateurs qui ne peuvent pas investir dans leur propre matériel minier.
Dans une optique de conservation des cryptomonnaies, après avoir acheté ses jetons, il est important de les stocker de manière sécurisée dans des wallets. Pour ce faire, il existe plusieurs options :
Les cold wallets, que l’on pourrait traduire par “portefeuilles froids” en français, sont des portefeuilles de stockage déconnectés d’Internet.
Ils sont généralement utilisés pour stocker des quantités importantes de cryptomonnaies à long terme, car ils offrent une sécurité supplémentaire contre les cyberattaques et les vols en ligne.
Les cold wallet les plus reconnus sur le marché sont ceux de l’entreprise française Ledger.
Les hot wallets, ou portefeuilles chauds en français, sont des portefeuilles de stockage pour les cryptomonnaies qui sont connectés à Internet.
Ils sont généralement utilisés pour stocker des quantités plus petites de cryptos à court terme, car ils offrent une plus grande flexibilité pour accéder et gérer ses jetons. Il restent cependant moins sûrs que cold wallets.
On peut citer les solutions Metamask, Phantom ou encore ZenGo comme catégorisés en tant que Hot Wallet.
Les Custodial Wallets sont des portefeuilles de stockage qui sont gérés par une tierce partie. Ils offrent un niveau de sécurité intermédiaire entre les deux autres.
Les custodial wallets sont souvent utilisés pour les investissements en crypto-monnaie pour lesquels les utilisateurs ne veulent pas avoir à gérer eux-mêmes les clés privées et la sécurité de leurs fonds. Les utilisateurs peuvent donc déléguer ces tâches à une entreprise qui a des connaissances et des ressources pour les gérer de manière efficace.
L’achat et le stockage des cryptomonnaies peut paraître complexe tant il existe d’options disponibles pour les acheteurs qui souhaitent se lancer.
Il est nécessaire de faire ses propres recherches sur les différentes plateformes d’investissement, les stratégies existantes et les options de stockage disponibles avant de prendre une décision d’achat.
Il est également important de toujours investir ce qu’on est prêt à perdre et de rester informé sur les dernières tendances et nouvelles réglementations, pour prendre les meilleures décisions pour ces investissements en cryptomonnaies.
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Rédacteur web depuis de nombreuses années et spécialiste SEO, Thomas est devenu rédacteur pour InvestX au lancement du média. Passionné par le domaine de la crypto et du Web3, Thomas s'est donné pour mission de délivrer un maximum de valeur et d'initier les lecteurs au monde des blockchains, considéré pour lui comme le monde de demain.
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