Tout savoir sur le trading de CFD : Sur quel marché les négocier ?

Qu’est-ce que le trading sur CFD ?

Le trading sur CFD est une forme de trading où les investisseurs spéculent sur les mouvements de prix d’un actif sans en prendre possession.

Les CFD sont des contrats entre un trader et un broker, où les parties s’engagent à échanger la différence de valeur d’un actif entre le moment où le contrat est ouvert et celui où il est fermé.

Il y a plusieurs avantages à faire du trading sur CFD : 

• Possibilité de trader à la hausse comme à la baisse (positions longues ou courtes)
• Effet de levier permettant d’amplifier les gains (mais également les pertes potentielles)
• Grand choix d’actifs accessibles depuis une seule plateforme
• Coûts de transaction généralement plus faibles comparés à d’autres formes de trading

En revanche, le trading de CFD comporte aussi des risques importants en raison de l’effet de levier et de la volatilité des marchés. Il est essentiel de bien comprendre le fonctionnement avant de se lancer.

Le trading de CFD est surtout utilisé par des investisseurs avertis, réalisant des transactions fréquentes (day trading, scalping, swing trading). Il est déconseillé aux débutants de se lancer sans une solide formation préalable.

Sur quel marché les CFD peuvent être négociés en trading ?

L’un des principaux attraits du trading de CFD est la grande diversité d’actifs financiers auxquels les traders peuvent accéder depuis une même plateforme. Voici les principales classes d’actifs disponibles :

Forex

Le marché des changes (Forex) est le plus grand marché financier au monde.

Avec les CFD Forex, vous pouvez spéculer sur les variations de taux de change entre différentes paires de devises comme l’EUR/USD, la GBP/USD, l’USD/JPY, etc.

C’est un marché très liquide avec des opportunités de trading 24 h/24, 5 jours par semaine.

Indices boursiers

Les indices boursiers regroupent les principales entreprises cotées d’un pays ou d’un secteur.

Avec les CFD, vous pouvez trader sur les variations des indices les plus populaires comme le S&P 500 (États-Unis), le DAX 30 (Allemagne), le CAC 40 (France), etc.

C’est un excellent moyen de vous exposer à la performance globale d’un marché sans avoir à sélectionner des actions individuelles.

Matières premières

Les matières premières englobent les ressources naturelles échangées sur les marchés comme le pétrole, l’or, l’argent, le cuivre, le blé, etc.

Avec les CFD sur matières premières, vous pouvez spéculer sur l’évolution des prix de ces ressources, qui sont souvent influencés par des facteurs macroéconomiques et géopolitiques.

Cryptomonnaies

Le marché des cryptomonnaies a connu une croissance fulgurante ces dernières années. 

En tradant les cryptos avec des CFD, vous pouvez trader sur les variations de prix des principales cryptos comme le Bitcoin, l’Ethereum, le Ripple, etc. sans avoir à gérer de wallet crypto.

C’est une façon simple de vous exposer à ce marché très volatil.

Actions

Les CFD permettent aussi de trader les actions des principales places boursières mondiales.

Vous pouvez ainsi spéculer à la hausse ou à la baisse sur des titres comme Apple, Amazon, Tesla ou encore les blue chips françaises du CAC 40.

Notez cependant que contrairement à la détention directe d’actions, les CFD n’incluent pas les dividendes versés.

Les meilleurs brokers pour trader des CFD

Pour conclure, voici notre sélection des meilleurs brokers pour trader des CFD en 2024 :

1

Inscription simple et gratuite

Régulations ASIC, FCA

Trading simple sur MT4

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2

15 ans d’expérience

Service client réactif

Frais peu élevés

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1. Vantage FX : Spreads parmi les plus bas du marché, grand choix d’actifs, régulé dans plusieurs juridictions. Idéal pour les traders de tous niveaux.
2. eToro : Plateforme intuitive avec possibilité de copier automatiquement les meilleurs traders. Large choix d’actifs dont des actions et cryptos.
3. IG Markets : L’un des pionniers du trading en ligne avec une plateforme puissante. Idéal pour les traders expérimentés.
4. XTB : Spreads compétitifs et bonne formation pour les débutants. Propose aussi des CFD sur matières premières.
5. Admiral Markets : Conditions de trading attractives et outils d’analyse avancés. Régulé par la FCA britannique.
6. Axi : Broker fiable avec des spreads compétitifs et accès à plus de 50 instruments CFD, incluant forex, matières premières et cryptomonnaies.

Comment trader les CFD ? Étapes à suivre pour se lancer

Si vous souhaitez vous lancer dans le trading de CFD, voici les principales étapes à suivre :

Étape 1 : Choisir un bon broker et ouvrir un compte

La première étape consiste à sélectionner un broker en ligne fiable pour ouvrir un compte de trading. Il est important de choisir un broker avec des spreads compétitifs, une plateforme intuitive et un bon service client.

Pour cet exemple, nous prendrons le broker choix de l’équipe : Vantage FX.

Pour ouvrir un compte chez Vantage FX, rendez-vous sur leur site web et cliquez sur « Créer un compte ». Vous devrez remplir un formulaire avec vos informations personnelles et fournir une pièce d’identité pour valider votre compte.

Étape 2 : Déposer des fonds

Une fois votre compte créé et validé, vous devrez déposer des fonds pour commencer à trader. Vantage FX propose plusieurs méthodes de dépôt comme les virements bancaires, les cartes de crédit ou les portefeuilles électroniques.

➡️ Découvrez aussi : Comment faire un retrait sur Vantage ?

Si vous débutez, il est fortement recommandé de commencer avec un compte démo gratuit. Cela vous permettra de vous familiariser avec la plateforme et de tester vos stratégies sans risquer votre argent réel. Vantage FX propose des comptes démo avec de l’argent virtuel.

Étape 3 : Se former et définir un plan de trading

Avant de vous lancer, nous vous recommandons grandement de vous former aux bases du trading et de définir un plan précis.

Étudiez le fonctionnement des CFD, les différents types d’ordres (market, limit, stop-loss, take-profit…), le money management, et l’analyse technique.

Pour analyser techniquement les graphiques, nous recommandons d’utiliser l’outil TradingView, la référence dans ce domaine.

• Les ordres stop-loss permettent de limiter automatiquement vos pertes en clôturant une position si le prix atteint un certain seuil.

• À l’inverse, les ordres take-profit servent à sécuriser vos gains en clôturant une position lorsqu’un certain niveau de profit est atteint. Bien utiliser ces outils est essentiel pour gérer votre risque.

Établissez des règles claires pour votre trading comme :

• Votre budget et la taille de vos positions
• Vos objectifs de gains et limites de pertes
• Vos critères d’entrée et de sortie de position
• Votre fréquence de trading

Tenez-vous à ce plan pour garder un trading discipliné et limiter les décisions émotionnelles.

Étape 4 : Commencer à trader prudemment

Une fois ces étapes complétées, vous pouvez commencer à passer vos premiers ordres sur la plateforme de trading. Commencez avec de petites positions pour limiter votre risque pendant votre apprentissage.

Surveillez régulièrement vos positions ouvertes et n’hésitez pas à les couper rapidement si elles ne se déroulent pas comme prévu. La gestion du risque est essentielle pour durer dans le trading.

Contrairement aux contrats à terme (futures) ou aux options, les CFD n’ont pas de date d’échéance prédéfinie. Vous pouvez donc conserver une position ouverte aussi longtemps que vous le souhaitez.

Cependant, des frais de swap (rollover) peuvent s’appliquer si vous gardez une position ouverte d’un jour à l’autre.

Exemples et stratégies de trading sur CFD

Il existe de nombreuses stratégies applicables au trading de CFD. En voici quelques exemples :

Exemple de position sur cryptomonnaies

Supposons que vous anticipez une hausse du cours du Bitcoin après une annonce positive. Vous décidez d’ouvrir une position acheteuse avec 1000 € sur le CFD BTC/USD chez votre broker.

Le cours du BTC est à 60 000$ au moment de votre achat avec un levier de 1:10. Quelques heures plus tard, le cours atteint 63 000$, soit une hausse de 5%. Vous décidez de fermer votre position.

Votre gain sera de 1000 € x 10 x 5% = 500 € (moins les coûts de transaction). En utilisant l’effet de levier, vous avez pu décupler votre gain par rapport à un investissement sans levier.

En effet, sans levier, avec 1000 € investis directement en Bitcoin à 60 000$, une hausse de 5% du cours vous aurait rapporté seulement 1000 € x 5% = 50 €.

L’effet de levier amplifie considérablement vos gains potentiels, mais attention il en va de même pour les pertes en cas de mouvement défavorable du cours.

Stratégie de trading sur indices

Une stratégie courante sur indices consiste à suivre la tendance long terme en se positionnant dans sa direction.

Par exemple, si le SP500 est dans une tendance haussière claire, vous pouvez ouvrir une position acheteuse chaque fois que l’indice revient sur un support clé, comme une trendline par exemple.

Vous pouvez utiliser des outils d’analyse technique comme les moyennes mobiles ou les niveaux de Fibonacci pour identifier les zones d’entrée et de sortie pertinentes.

Placez toujours un stop loss pour limiter vos pertes en cas de retournement soudain.

Les alternatives aux trading sur CFD

Bien que les CFD soient très populaires, il existe d’autres produits financiers permettant de spéculer avec un effet de levier :

• Les contrats à terme (futures) : engagements fermes d’acheter ou vendre un actif à une date et un prix prédéfinis. Très utilisés sur les matières premières.
• Les futures perpétuels : contrats à terme sans date d’expiration, permettant de conserver une position ouverte indéfiniment. Ils sont très populaires sur le marché des cryptomonnaies avec leurs effets de levier élevés.
• Les options : contrats donnant le droit (mais pas l’obligation) d’acheter ou vendre un actif à un certain prix jusqu’à une date donnée.
• Les turbos et warrants : produits à levier émis par des établissements financiers, cotés en bourse et portant sur une grande variété d’actifs.

Certains courtiers proposent aussi leur propre système de trading sur marge. En France, les particuliers peuvent aussi utiliser le SRD (Service de Règlement Différé) pour obtenir un effet de levier sur des actions.

L’encadrement réglementaire des CFD

Suite à des abus et pour protéger les investisseurs particuliers, les autorités européennes (ESMA) ont durci la réglementation sur les CFD ces dernières années.

Depuis 2018, les brokers doivent notamment appliquer les limites de levier suivantes pour les clients particuliers :

• 30:1 pour les paires de devises majeures
• 20:1 pour les paires de devises non-majeures, l’or et les indices majeurs
• 10:1 pour les matières premières autres que l’or et les indices non-majeurs
• 5:1 pour les actions individuelles et autres actifs de référence

En plus de ça, les brokers doivent afficher clairement le pourcentage de clients particuliers perdant de l’argent sur leur plateforme.

La protection des dépôts des clients est également renforcée, avec une ségrégation obligatoire des fonds dans des établissements de crédit de l’Espace Économique Européen.

Beaucoup de Brokers pourtant fiables, ne respectent pas encore toutes les directives demandées par l’ESMA, ce qui peut parfois valoir les foudres des régulateurs.