Le Prop Firm, ou Prop trading, est une activité qui consiste à trader les marchés financiers avec le capital des sociétés plutôt que son propre argent. Voici comment elles peuvent être rentables, les avis des traders sur cette pratique et découvrez notre sélection des meilleures Prop Firms en France en 2024.
Une Prop Firm, ou propfirm, est une société qui prête son propre capital à des traders externes pour trader sur les marchés financiers. Le terme est composé de Prop pour Propriétaire, et Firm pour Société en anglais.
Ces entreprises peuvent être spécialisées dans différents types de produits financiers, tels que les cryptos, les actions, les obligations, le forex ou les matières premières.
Le prop trading peut être une activité lucrative pour les traders : il leur permet d’accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital.
En effet, en travaillant avec une Prop Firm, il est possible d’utiliser le capital de la société et partager les bénéfices générés. Comme pour toutes activités de trading, il est essentiel de noter que la rentabilité repose plus que jamais sur les performances du trader.
Le Prop Trading s’adresse principalement aux traders avertis, qui ont une expérience de trading et une connaissance approfondie des marchés financiers. Elles sont moins adaptées aux traders débutants ou aux investisseurs occasionnels, qui ont besoin de plus d’accompagnements et de formation pour apprendre le trading.
Les traders qui ne disposent pas de très bonnes connaissances en trading doivent se focaliser sur l’apprentissage avant d’essayer de trader avec une prop firm. Sans bagage solide, il est presque certain que l’expérience sera mauvaise et de courte durée.
Les Prop Firms sont particulièrement populaires auprès des traders indépendants qui souhaitent accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital. Elles peuvent également être intéressantes pour les traders qui préfèrent trader de larges fonds sans dépendre d’une structure financière et de la supervision d’une banque ou d’une société financière.
Pour commencer à trader via une Prop Firm, les traders doivent généralement remplir un formulaire de candidature et passer un test de compétences, appelés « challenge ». S’il existe certaines prop firms sans challenge, elles sont rares et cachent souvent quelque chose.
Le challenge est l’essence même de la prop firm, car c’est grâce à celui-ci que la société sait si un trader a des chances d’être rentable ou non. C’est aussi leur source principale de revenus. De très nombreuses personnes échouent les challenges et rapportent de l’argent à la prop firm puisque les challenges sont payants.
Après avoir validé le challenge, le trader obtient un compte financé avec le capital qu’il a choisi avant de passer le test. Il peut alors trader librement, et demander de percevoir ses bénéfices selon les conditions établies par la prop firm.
Ces challenges prop firms sont payants et permettent aux sociétés de sélectionner des traders qualifiés, et ainsi limiter les risques.
Les challenges sont effectués sur des comptes démo avec du capital fictif où la société en question vous donnera des règles à suivre et des conditions de réussites. Généralement, il y a un objectif de rentabilité (en pourcentage du capital de départ) et un maximum de pertes journalières acceptées.
En fonction de la prop firm, le processus de challenge peut différer. La durée du challenge peut être plus ou moins longue. Les sociétés plus sérieuses imposent des challenges qui durent parfois jusqu’à 30, voire 60 jours. D’autres proposent des challenges de seulement 24 heures.
Certaines sociétés imposent aussi un challenge en 2 temps. C’est-à-dire que le trader doit réussir un premier challenge soumis à conditions, puis un deuxième en guise de « confirmation ».
L’une des tendances actuelles des prop firms est de passer les challenges grâce à des robots de trading à haute fréquence (HFT). Des influenceurs ou des sociétés vendent ainsi des bots qui passent les challenges automatiquement, ou vendent directement un compte financé (après challenge).
La plupart des prop firms empêchent l’utilisation de ces robots, mais certaines laissent encore passer. C’était le cas de NovaFunding jusqu’il y a peu, mais celle-ci a décidé de mettre fin à cette possibilité.
L’utilisation d’un HFT pour réussir le challenge peut sembler être une bonne idée ou un raccourci, mais c’est en réalité très peu recommandé. Le principe même de la prop firm est de trader pour partager des résultats.
Si vous n’êtes pas capables de réussir le challenge, il n’y a aucune chance que vous puissiez réussir à réaliser des bénéfices avec un compte financé.
Une fois que les traders ont validé leur test, leur compte est financé avec un capital correspondant à celui choisit pour le challenge, et ils peuvent commencer à trader réellement. La société rembourse également la somme payée par le trader pour le challenge.
Les prop firms mettent généralement à disposition une plateforme de trading et des outils parfois onéreux pour offrir aux traders un cadre de trading idéal. Comme prop firm trader, ces outils vous seront mis à disposition gratuitement.
Les traders sont responsables de leurs propres décisions de trading et sont libres de choisir les produits et les stratégies qu’ils souhaitent utiliser.
Cependant, ils doivent respecter certaines règles imposées par les Prop Firms, comme des limites de levier ou des exigences de couverture de position. Ces limitations sont déterminées lors de l’inscription, et diffèrent selon les Prop Firms.
Faites très attention aux conditions des prop firms avant d’en choisir une. Certaines ont des conditions très particulières par rapport à la réussite des challenges et les pay outs.
Des sociétés prop firms appliquent une règle de cohérence qui imposent les traders à toujours faire des résultats dans une marge établie par leur activité moyenne. Les profits générés hors de cette marge ne sont pas éligibles au retrait.
D’autres appliquent un principe de 50% au premier payout. C’est-à-dire que dans tous les cas, le trader ne pourra retirer que 50% de ses gains au premier payout.
Dans le cas où le trader rate son challenge prop firm, il perd la somme payée pour passer le challenge. Il peut cependant recommencer autant qu’il veut, mais son prix d’entrée restera le même et il aura perdu le montant du challenge.
Les propfirms prélèvent généralement une commission sur les bénéfices des traders, qui varie d’une société à l’autre. Cette commission peut être fixe ou proportionnelle aux bénéfices réalisés, et elle peut être déduite des bénéfices avant ou après impôt.
En outre, les Prop Firms peuvent facturer des frais de trading, tels que des frais de spread ou de commission sur chaque transaction effectuée.
“En général, le trader touche de 70 à 90% des bénéfices qu’il engendre avec le capital emprunté.”
Pour illustrer le fonctionnement des prop firms, nous allons prendre l’exemple de la société FTMO.
Pour le challenge, vous pouvez de définir plusieurs paramètres qui se rapprochent le plus de votre profil de trader.
Il est ainsi possible de définir sa devise, son profil de risque, et le solde avec lequel on va pouvoir trader.
Bon à savoir :
– Chez FTMO, les frais du challenge sont remboursés lors du premier partage de bénéfice, si vous réussissez le test.– Une fois le test réussi, il n’y a plus d’objectifs de profit minimum.
Dans notre exemple : on choisira un profil normal et un solde de 25,000$ dans la devise USD. Le montant du solde emprunté pour les tests sera le montant réel emprunté en cas de réussite du test.
Les frais pour ce profil de trader seront de 250$, remboursés si les tests sont réussis.
Si vous parvenez à atteindre les objectifs de trading plus tôt, il n’est pas nécessaire d’attendre la fin de la durée maximale (30 jours ou 60 jours) pour passer à l’étape suivante.
Une fois cette 2ᵉ validée, vous êtes officiellement un FTMO Trader !
Dans notre cas, les bénéfices engendrés seront partagés à 70% pour le trader et 30% pour la société. Les pertes ne concerneront alors que le capital de la société. Les fonds propres du compte de trading ne devront pas descendre en dessous des 90% du solde initial du compte, sous peine de perdre le statut de FTMO Trader.
Une fois le Statut de Prop Trader obtenu, les pertes éventuelles ne concernent que le capital de la société, pas le vôtre. Les bénéfices, eux, sont partagés entre le trader et la société.
Il est difficile de donner une estimation précise de la rentabilité du trading via Prop Firm. Ainsi, elle dépend de plusieurs facteurs, tels que l’expérience du trader, la stratégie de trading utilisée et les conditions du marché.
L’utilisation d’une prop firm peut être rentable pour un trader expérimenté, qui travaille avec une société de confiance dont il s’est assuré de la faisabilité des retraits. En revanche, pour un débutant qui pense avoir trouvé un moyen de s’enrichir facilement, les prop firms ne seront pas rentables.
Le principe même des prop firms permet d’être rentable facilement. Si l’utilisateur réussit son challenge, il ne prend plus aucun risque financier et récupère la somme investie au départ. Il ne peut ainsi plus perdre d’argent.
La seule manière de ne plus être rentable est de passer un temps considérable au trading sur la prop firm et que cette dernière ne paie finalement pas les bénéfices qu’elle doit. Le trader aurait ainsi investi son temps sans rien récupéré en retour.
La rentabilité nette d’un trader est donc facile à obtenir pour autant que celui-ci soit expérimenté et bon dans son domaine.
Pour résumer nos différents propos, nous avons rassemblé les points positifs et négatifs des prop firms dans ces listes d’avantages et inconvénients. Découvrez les ci-dessous.
Parmi les avantages des prop firms, on peut tout d’abord citer :
Parmi les inconvénients des prop firms, on peut retrouver :
Le prop trading comporte certains risques.
Même si la pression ne pèse pas sur son propre capital, le fait de travailler avec l’argent d’une société, avec des montants parfois bien supérieurs à ceux qu’on a l’habitude d’utiliser, peut peser sur la psychologie de certains traders pas assez expérimentés.
L’importance des challenges prend tout son sens et ne doit pas être pris à la légère. Ils sont aussi bénéfiques pour la société que pour le trader, permettant de s’apercevoir s’il est fait ou non pour cette activité.
Le Prop Trading est sujet aux arnaques, il est donc particulièrement important de choisir rigoureusement la propfirm avec qui on s’engage. Les prix des challenges peuvent, en effet, être très lucratifs pour les plateformes frauduleuses, qui misent alors sur l’échec des aspirants prop firm traders pour s’enrichir.
Se baser uniquement sur le jugement de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) n’est pas fiable. Effectivement, la liste noire de l’AMF référence parfois des sociétés de confiance, provoquant l’incompréhension des communautés, comme ça a été le cas avec FTMO.
Il est ainsi plus pertinent de croiser les sources d’informations et les avis des traders pour faire ses choix. En d’autres termes : DYOR ! (Do Your Own Research / Faites vos propres recherches).
Il est également important de noter que le prop trading peut comporter des risques de conflit d’intérêts, si les traders sont incités à prendre des décisions de trading qui ne sont pas dans l’intérêt de la société.
Pour éviter ce genre de conflit, il est recommandé de choisir une Prop Firm qui adopte des pratiques de gouvernance solides et transparentes.
En 2024, l’industrie des firmes de trading propriétaire a connu des évolutions marquantes, surtout concernant l’utilisation des plateformes MetaTrader 4 et 5. Des firmes telles que TrueForexFunds ont vu leurs licences MetaTrader révoquées, illustrant un mouvement plus large dans l’industrie, où la majorité des plateformes sont désormais affectées par cette situation.
Cette révocation résulte souvent du non-respect des exigences réglementaires ou de pratiques commerciales considérées comme non éthiques.
Face à ces restrictions et pour continuer à fournir des services à leurs utilisateurs, les firmes de prop trading se tournent vers de nouveaux outils et plateformes, tels que Match Trader et cTrader.
Il y a de nombreuses prop firms disponibles en pour les traders Français, et il peut être difficile de faire un choix. De plus, avec l’intérêt grandissant, il y a aussi de nombreuses nouvelles sociétés qui entrent sur le marché fréquemment.
Voici notre top des meilleures Prop Firms en France en 2024 dignes de confiance :
FTMO est l’une des meilleures solutions actuellement sur le marché, permettant une gestion du risque efficace selon son profil de trader. C’est l’une des premières prop firms qui est apparue et encore actuellement l’une des plus sérieuses.
Breakout est la première prop firm crypto qui permet un accès direct à la liquidité des exchanges centralisés. Profitez d’un terminal de trading de pointe, d’une interface utilisateur moderne et d’une exécution sans compromis.
RaiseMyFunds, réglementée par la FSCA, propose une plateforme sur laquelle les traders peuvent relever des défis en deux étapes pour augmenter rapidement leurs fonds de trading jusqu’à 200 000$. En cas de succès, ils ont la possibilité de gérer jusqu’à 1 million de dollars.
Avec plus de 25 ans d’expérience, cette prop firm offre un accès à plus de 500 actifs et reverse jusqu’à 90% des profits à ses traders, ce qui en fait une option attrayante pour les traders compétents.
Topstep est une prop firm américaine qui propose un trading sur futures, à l’inverses de nombreux autres. Elle est plutôt réputée et propose un service sérieux.
We Get Funded est une prop firm lancée par des français. Elle propose plusieurs types de challenges à passer en 2 étapes (Challenge + vérification).
MyForexFunds est l’une des sociétés prop firm les plus populaires sur le marché.
Elle est cependant victime d’une attaque de la part de régulateurs américains et canadiens qui ont actuellement gelé tous les comptes jusqu’au jugement.
En savoir plus sur le gel des comptes MyForexFunds.
Selon les avis des traders interrogés, les prop firms peuvent être une option intéressante pour ceux qui souhaitent se lancer dans le trading sans avoir à investir leur propre capital. Il est toutefois important de choisir une Prop Firm de confiance et de se tenir informé des risques associés à cette activité.
Les traders qui ont travaillé avec une Prop Firm mettent en avant les avantages suivants :
Cependant, il est crucial de rester vigilant sur les points suivants :
En résumé, notre avis Prop Firm est que ça peut être une option intéressante pour les traders qui souhaitent accéder à des fonds de trading plus importants sans avoir à risquer leur propre capital. Il faut cependant garder en tête que cette activité est compliquée et ne correspond pas aux débutants.
En 2024, gardez en tête que ces entités ne bénéficient pas du même niveau de régulation que les courtiers classiques, ajoutant un degré de risque. Avant de s’engager, une diligence raisonnable est primordiale. Vérifiez les antécédents de la firme, consultez les avis d’autres traders, et évaluez minutieusement les conditions offertes.
La prudence est de mise jusqu’à une réglementation claire par des autorités comme l’AMF. Les prop firms promettent des opportunités, mais nécessitent une navigation avisée et prudente dans cet univers complexe et peu régulé.
En quelques mots, pour devenir prop trader, il faut :
Il est cependant important de choisir une Prop Firm réputée et de considérer les risques associés à cette activité.
Faites également attention aux personnes qui vendent des comptes financés ou des robots pour passer les challenges, ce n’est pas la solution !
Les challenges des Prop Firm servent à tester les candidats pour qu’ils prouvent leur capacité à trader. S’ils réussissent, ils peuvent participer au programme en tradant avec le capital de la société.
Ces challenges peuvent être complexes et requièrent des résultats positifs sur une période donnée (en général 1-2 mois).
InvestX a développé une appli mobile de trading pour accompagner les débutants dans leur apprentissage. L’appli propose aussi des plans de trading pour aider les traders dans leur choix de positions.
Rejoignez notre canal Telegram pour réussir les challenges des prop firm comme FTMO ou Breakout !
Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.
Pour choisir la meilleure prop firm, considérez la structure des frais, les plateformes de trading, le support et la formation proposés, ainsi que les conditions des challenges. Apex Trader Funding brille par son approche favorable aux débutants et son taux élevé de réussite dans les programmes d’évaluation, tandis que FTMO se distingue par son système d’évaluation robuste et ses ressources éducatives enrichissantes.
Prenez le temps d’évaluer ces aspects pour trouver la firme qui correspond le mieux à vos besoins et à votre profil de trader.
Pour pouvoir avoir un compte financé, le trader doit commencer par réaliser un challenge payant qui permet à la société de valider ses compétences de trader.
Le prix du challenge dépend du capital que le trader souhaite avoir à disposition s’il est validé.
Le challenge peut coûter de 50$ à plusieurs centaines de dollars pour des plus gros comptes.
Les bénéfices réalisés par le trader sont partagés entre la société, qui fournit le capital, et le trader, qui trade et performe.
Généralement, le partage des bénéfices commence à 80% pour le trader et 20% pour la société. Il peut cependant aller jusqu’à 90% pour le trader et 10% pour la prop firm en fonction de la société.
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