Rejoindre
Télécharger notre appli InvestX
x
Accueil
chevron
Trading
chevron
Boursorama : le choix le plus sûr pour trader et investir ?
Copié

Boursorama : le choix le plus sûr pour trader et investir ?

Boursorama est une référence de l’investissement sur les marchés financiers en France. Mais qu'en est-il vraiment ? Dans cet article, nous décortiquons les services, la sécurité et l’utilisation de cette plateforme. Si vous envisagez d'investir en bourse, cet article pourrait bien vous aider à faire votre choix. Alors, Boursorama est-elle à la hauteur de sa réputation ? Découvrons-ça ensemble.

Écrit par : Mehdi Pardo

timer

Mis à jour le 31/05/2023 à 17:19 par Thomas

boursorama

Qu’est-ce que Boursorama ?

Boursorama est une banque en ligne française, filiale du groupe Société Générale. Elle est l’un des leaders du secteur bancaire en ligne en France avec plus de 2 millions de clients.

Boursorama propose effectivement de nombreux produits et services bancaires : des comptes courants, des livrets d’épargne, des crédits immobiliers, mais elle a basé son cœur d’activité sur ses offres d’investissement en bourse.

La plateforme Boursorama Bourse est bien connue des investisseurs de tout niveau. 

Elle permet dans un premier temps à tout un chacun, client ou non, de visualiser les données financières (techniques ou fondamentales) de bon nombre d’entreprises, actions, ETF, Indices ou autres, à travers le monde.

boursorama plateforme

Sa facilité d’accès et son contenu riche en valeur et en qualité, a rendu Boursorama Bourse très connu, aussi bien pour les investisseurs et traders débutants qu’aux expérimentés.

En plus de la plateforme accessible pour tous, Boursorama propose bien entendu son propre service pour donner accès à tous ces marchés, et investir soi même, de manière simple et sécurisée.

Pourquoi Boursorama est tant choisie pour investir ?

Boursorama est souvent choisie par les investisseurs pour plusieurs raisons.

Premièrement, Boursorama propose d’investir dans énormément d’actifs, ce qui permet aux investisseurs de bien diversifier leur portefeuille.

Ensuite, la plateforme d’investissement de Boursorama est facile à utiliser et offre un bon panel d’informations pour faire ses analyses et utiliser les données mises à disposition.

D’autre part, ce qui fait pencher la balance pour beaucoup d’utilisateurs est la position sécuritaire et rassurante de Boursorama en tant que filiale de la Société Générale, une des plus grandes banques française et européenne.

A mi-chemin entre la banque traditionnelle (sécurité) et le broker (autonomie) le positionnement banque en ligne de Boursorama, associé à sa dimension trading et investissement, est logiquement très apprécié.

En plus de ça, Boursorama est connu pour son excellent service client. Le service est disponible par téléphone, par e-mail ou via le chat en ligne sur le site web de la banque, et est réputé pour être particulièrement satisfaisant (chose suffisamment rare dans le milieu financier, pour être souligné). 

Enfin, Boursorama propose régulièrement des offres de parrainage qui permettent aux clients existants de gagner de l’argent en invitant de nouveaux utilisateurs. Ces offres de parrainage restent un bon moyen pour les clients de Boursorama de maximiser leurs gains.

Quelles fonctionnalités et services pour investir ?

Boursorama propose plusieurs fonctionnalités et services pour donner accès à l’investissement. Voici les offres de Boursorama pour investir et trader :

Boursomarkets

boursomarkets

Boursomarkets est l’offre principale de Boursorama concernant le trading et l’investissement. Elle permet notamment d’accéder à de nombreux actifs financiers (environ 40 000), sans aucun frais de courtage ni droit d’entrée.

  • Objectif: Boursomarkets facilite l’accès à une variété d’actifs financiers correspondant à différentes stratégies d’investissement, du débutant à l’expert.
  • Produits: Les produits proposés par Boursomarkets sont émis par des partenaires leaders dans chaque classe d’actifs, comme Société Générale, Goldman Sachs, iShares de BlackRock, et d’autres.
  • Conditions: Pour profiter de l’offre Boursomarkets, il suffit de détenir un compte bourse (PEA ou compte titres) chez Boursorama.

Les points forts de l’offre Boursomarkets sont :

  • Frais: L’offre Boursomarkets comprend 0€ de frais de courtage, 0% de droits d’entrée, 0€ de droits de garde, et aucuns frais cachés.
  • Transparence: Boursomarkets mise sur la transparence, avec aucuns frais cachés.

En plus, Boursomarkets contient une dizaine de services gratuits pour accompagner les investisseurs au quotidien, comme le Trading Board, les notifications, PrimeTime, et l’accès au Streaming Temps réel Euronext.

Compte Titres Ordinaire (CTO)

Le compte-titres de Boursorama est un compte de placement qui offre une grande diversité d’options d’investissement, y compris sur les marchés internationaux.

  • Investissement: Permet d’investir sur une gamme complète de plus de 120 000 produits (actions, ETF, OPC, warrants, certificats, turbos, etc.) sur le marché européen et international. Pour s’exposer au marché des cryptomonnaies, cela se fait d’ailleurs par ETP Crypto avec son compte-titres.
  • Flexibilité: Aucune contrainte géographique, de plafond, de versement ou de retrait, ce qui rend le compte-titres particulièrement flexible.
  • Imposition des plus-values: Deux options d’imposition sont disponibles : le barème progressif de l’Impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux) ou le Prélèvement Forfaitaire Unique de 30% (incluant les Prélèvements sociaux).

Au niveau des frais du compte-titres de Boursorama :

  • 0 € de droit de garde
  • 0 € de frais de courtage sur plus de 40 000 produits d’investissement
  • 4 tarifs adaptés selon le profil d’investisseur
  • 0 € pour l’accès au Streaming Temps réel Euronext.

Plan d’Épargne en Actions (PEA)

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) de Boursorama est un instrument d’épargne qui favorise l’investissement dans les actions françaises et européennes.

  • Objectif: Le PEA vise à construire un portefeuille d’actions, OPC ou ETF, avec une fiscalité attrayante.
  • Utilisation: Le capital accumulé peut être utilisé pour financer tout type de projets ou fournir des revenus supplémentaires.
  • Fiscalité: Les plus-values sont exonérées d’impôts sur le revenu après 5 ans de détention.
  • Limites: Pour bénéficier de la fiscalité avantageuse, aucun retrait ne doit être effectué avant 5 ans. Le plafond de versement est de 150 000€ pour un PEA, et jusqu’à 225 000€ en cas de double détention d’un PEA et d’un PEA-PME.

Concernant les frais du PEA :

Boursorama offre des tarifs très compétitifs avec des frais de courtage dès 0,50 € hors Boursomarkets, 0 € de droit de garde, 0 € de frais d’inactivité avec le forfait découverte, et 0 € pour l’accès au Streaming Temps réel Euronext.

PEA 18-25 ans

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) 18-25 chez Boursorama est un compte d’investissement spécifique pour les jeunes de 18 à 25 ans. Ces points forts sont :

  • Apprentissage des marchés financiers : Il est conçu pour initier les jeunes à la gestion de portefeuille d’actions, d’OPC ou d’ETF.
  • Avantages fiscaux : Les plus-values sont exonérées d’impôts sur le revenu après 5 ans de détention.
  • Conversion après 25 ans : Le PEA 18-25 devient un PEA classique après l’âge de 25 ans, conservant son ancienneté et ses avantages fiscaux.
  • Tarification compétitive : Les frais de courtage commencent à partir de 0,50 €, sans frais de garde ou d’inactivité.

Cependant, les possibilités de diversification restent limitées par le périmètre d’investissement du PEA.

PEA-PME

Le Plan d’Épargne en Actions pour les Petites et Moyennes Entreprises (PEA-PME) chez Boursorama est un compte d’investissement spécialisé dans le soutien aux PME et aux Entreprises de Taille Intermédiaire (ETI) basées en Europe. Voici ces avantages :

  • Diversification : Le PEA-PME permet d’investir dans des actions, OPC, obligations et titres issus du crowdfunding de PME et ETI, facilitant ainsi la diversification des placements.
  • Avantages fiscaux : Les plus-values sont exonérées d’impôts sur le revenu après 5 ans de détention. Le plafond de versement est de 225 000€.
  • Indépendance : Bien qu’il soit un bon complément au PEA classique grâce à son offre élargie de titres éligibles, le PEA-PME peut être ouvert indépendamment d’un PEA classique.

Pour maintenir les avantages fiscaux, aucun retrait ne doit être effectué avant 5 ans sur votre PEA-PME.

Concernant la tarification :

  • Frais de courtage : Dès 0,50 € hors Boursomarkets
  • Frais de garde : 0 €
  • Frais d’inactivité : 0 € avec le forfait découverte
  • Accès au Streaming Temps réel Euronext : 0 €

PEA profilé

Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) Profilé chez Boursorama est un compte d’investissement qui offre une option de gestion profilée. Ce qu’on peut en dire :

  • Gestion Profilée : Ce mode de gestion vous permet de profiter des marchés boursiers en vous appuyant sur l’expertise de professionnels d’Amundi, un leader en gestion d’actifs en Europe.
  • Profils de Gestion : Boursorama propose quatre profils de gestion pour s’adapter à votre connaissance des marchés financiers et à votre stratégie d’investissement.
  • Versements Programmés : Vous avez la possibilité de réaliser des versements programmés pour investir régulièrement sans y penser.
  • Combinaison des Modes de Gestion : Le PEA Profilé offre une bonne flexibilité, vous pouvez confier une partie de votre PEA aux experts d’Amundi tout en réalisant des investissements en toute autonomie.

En ce qui concerne la tarification :

  • Frais d’adhésion et de sortie : 0 €
  • Frais sur vos versements : 0 €
  • Frais de changement de profil de gestion : 0 €
  • Frais maximum tout compris : 1,60 %

Compte Épargne Financière Pilotée (CEFP)

Le Compte d’Épargne Financière Pilotée (CEFP) est une offre de Boursorama pour ceux qui souhaitent investir dans les marchés boursiers tout en s’appuyant sur l’expertise de ODDO BHF AM, un leader indépendant de la gestion d’actifs en Europe.

  • Objectif: Le CEFP est destiné aux investisseurs de tous niveaux qui cherchent à valoriser leur capital à long terme. Il propose quatre profils de gestion : Défensif, Équilibré, Dynamique et Dynamique Durable.
  • Fonctionnement: Une fois le profil d’investisseur choisi, ODDO BHF AM s’occupe d’effectuer les placements adaptés.

Les points forts de l’offre CEFP sont :

  • Frais: Le CEFP offre 0€ de frais d’entrée et de sortie, 0€ de frais sur les versements libres et programmés, 0€ de frais sur vos retraits, 0€ de frais de changement de profil investisseur, et seulement 1% de frais de gestion annuel.
  • Transparence: Vous pouvez suivre la composition et la performance de votre portefeuille ainsi que consulter les rapports de gestion et les analyses mensuelles en ligne.
  • Flexibilité: Rien n’est figé, vous pouvez changer de profil de gestion à tout moment sans frais.

Cette solution est simple et efficace pour se constituer un capital régulièrement sans y penser.

Crowdfunding immobilier

crowdfunding boursorama

Le crowdfunding immobilier proposé par Boursorama, en partenariat avec la plateforme Homunity.com, est une forme de financement participatif destinée à des projets immobiliers.

  • Investissement : Les investisseurs soutiennent le projet d’un promoteur en plaçant une partie de leur capital (à partir de 1 000 €) sur une durée courte (12 à 36 mois). Le capital investi et les intérêts sont remboursés à la fin du projet.
  • Avantages fiscaux : Possibilité d’investir via un PEA-PME pour bénéficier de l’avantage fiscal associé à ce type d’enveloppe.
  • Risques : Le crowdfunding immobilier présente un risque de perte partielle ou totale en capital et l’investissement est totalement illiquide pendant toute la durée du projet. Les plus-values sont soumises au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30% si elles ne sont pas réalisées au sein d’un PEA-PME.

Voici quelques points clefs de l’offre :

  • Sélection de projets : Les projets sont sélectionnés et audités par Homunity.com.
  • Investissement minimal : L’investissement est accessible dès 1 000 €.
  • Durée de l’investissement : De 12 à 36 mois.
  • Rendement moyen : Le rendement moyen de tous les projets au 31/12/2022 est de 8.98%.
  • Frais : Pas de frais d’entrée, de gestion ou de sortie.

En plus de ces offres, Boursorama propose des contenus boursiers gratuits, des analyses sectorielles fournies par des experts, des vidéos et podcasts pédagogiques mais aussi des webinaires interactifs réservés aux clients pour se former en bourse.

Ouvrir un compte-titre ou un PEA sur Boursorama ?

boursorama pea ou cto

Le choix entre l’ouverture d’un Compte-Titre Ordinaire (CTO) et d’un Plan d’Épargne en Actions (PEA) dépend des besoins et objectifs d’investissement de chacun.

Un CTO va proposer plus de flexibilité : il permet d’investir dans la plupart des titres financiers sans limite de versement. Par contre, il ne dispose pas d’avantages fiscaux, les bénéfices sont assujettis à une flat tax de 30%.

À l’inverse, le PEA présente un avantage fiscal si maintenu pendant au moins 5 ans : les bénéfices ne sont soumis qu’aux prélèvements sociaux de 17,2%. En contrepartie, les investissements sont restreints aux actions européennes et à certains actifs éligibles, et le montant des versements est plafonné à 150 000€.

Si vous souhaitez une flexibilité maximale et n’avez pas de limite de versement, le CTO pourrait être plus adapté. Mais si vous pouvez vous permettre de laisser votre investissement pendant 5 ans ou plus et que vous vous concentrez sur les actions européennes, le PEA offre des avantages fiscaux intéressants bien plus intéressants.

Si vous êtes un investisseur à court terme et préférez le trading actif, le Compte-Titre Ordinaire (CTO) serait probablement plus approprié, contrairement au PEA qui encourage une approche à long terme pour bénéficier de ses avantages fiscaux.

Comment ouvrir un compte sur Boursorama

Ouvrir un compte sur Boursorama est un processus classique et rapide. Voici les étapes à suivre pour ouvrir un compte : 

Source : Boursorama

Étape 1: Visitez le site Web de Boursorama Banque

  •     Accédez au site web de Boursorama Banque.
  •     Recherchez le formulaire d’ouverture de compte en ligne.

Étape 2: Remplissez le formulaire en ligne

Le formulaire vous demandera les informations suivantes :

  •     Civilité : Il vous sera demandé de fournir votre nom, prénom et date de naissance.
  •     Coordonnées : Il faudra indiquer votre adresse mail, adresse postale, pays de résidence et numéro de téléphone.
  •     Offre choisie : Vous devez choisir le type de carte (Welcome, Ultim ou Ultim Meta. Les cartes Welcome et Ultim sont toutes deux gratuites), et si vous souhaitez ouvrir un livret d’épargne ou non.

Étape 3: Revoyez et signez votre convention de compte

  •     Après avoir rempli le formulaire, vous verrez un récapitulatif de votre demande d’ouverture de compte ainsi que votre convention de compte.
  •     Prenez le temps de lire attentivement ces informations pour vous assurer qu’elles sont correctes et complètes.
  •     Une fois que vous êtes satisfait, vous pouvez signer la convention directement en ligne via le portail Boursorama.

Étape 4: Fournir les pièces demandées

  •     Les pièces requises peuvent être scannées ou photographiées depuis votre smartphone.
  •     Ensuite, vous pouvez les télécharger et les transmettre directement en ligne via le portail Boursorama.

Étape 5: Faites un premier virement

  •     Pour finaliser votre ouverture de compte, faites un premier virement d’au moins 100 € en utilisant le RIB fourni par Boursorama.
  •     Une fois le virement effectué, votre compte sera officiellement ouvert.

Étape 6: Réception de votre carte bancaire

  •     Après l’ouverture de votre compte, vous recevrez votre nouvelle carte bancaire Boursorama Banque sous 72h.

En suivant ces étapes, vous pourrez ouvrir un compte chez Boursorama Banque sans aucun problème.

Quels sont les frais sur Boursorama

Boursorama est réputé pour être une des banques en ligne les moins chères du marché. Les frais varient en fonction des produits et services que vous utilisez. 

Voici quelques exemples de frais que vous pourriez rencontrer en utilisant Boursorama pour investir :

Produit/ServiceFrais
Frais de courtage (Boursomarkets)0€
Frais de courtage (autre)À partir de 1,99€ par ordre jusqu’à 500€, puis 0,60% au-delà
Frais de gestion (CEFP)0,75% par an
Frais de gestion (PEA)0€
Frais de gestion (PEA-PME)0€
Frais de gestion (PEA 18-25 ans)0€
Frais de gestion (PEA profilé)1,50% par an
Frais de gestion (Crowdfunding immobilier)0€

Ces frais peuvent bien sûr changer dans le temps.

Quelles différences entre Boursorama et eToro ?

boursorama vs etoro

Comparons Boursorama avec une plateforme d’investissement bien connue, eToro.

Si l’on devait les confronter tous les deux, nous pourrions souligner bon nombre de différences. Alors lequel choisir ? 

Tout d’abord, Boursorama est une banque en ligne, ce qui veut dire qu’elle ne propose pas seulement l’achat d’actifs, elle offre aussi des services bancaires en plus de ses services d’investissement.

eToro de son côté est un broker, soit un courtier en ligne qui se concentre uniquement sur l’investissement.

En termes de produits d’investissement, Boursorama propose une gamme plus large d’actifs, y compris des actions, des obligations et des ETF.

eToro, en revanche, est plus axé sur le trading de CFD et le trading social. Vous avez la possibilité de faire du copytrading sur de nombreux portefeuilles différents. 

Enfin, Boursorama et eToro diffèrent aussi en termes de structure de frais. Boursorama propose des offres qui permettent de réduire voire annuler les frais de courtages, tandis que eToro facture des frais de spread sur chaque transaction.

Notre avis sur Boursorama

avis boursorama trustpilot
Source : Trustpilot

Après avoir passé en revue les différents aspects de Boursorama, il est clair que cette plateforme a beaucoup à offrir aux traders et investisseurs.

Sa solidité et sa sécurité, héritées de son appartenance au groupe Société Générale, sont des atouts indéniables qui rassurent les utilisateurs. C’est un point fort à ne pas négliger dans un domaine où la confiance est primordiale.

Boursorama a su se positionner comme une référence en France pour le suivi des marchés boursiers. Sa plateforme est appréciée pour sa facilité d’utilisation et la richesse des informations qu’elle propose. C’est un outil précieux pour les investisseurs, qu’ils soient débutants ou expérimentés.

La croissance constante du nombre de clients de Boursorama témoigne de l’attractivité de ses services. C’est un signe positif qui montre que la plateforme répond aux attentes de ses utilisateurs.
Cependant, rappelons tout de même que chaque investisseur a des besoins et des attentes spécifiques.

Boursorama est une option intéressante, mais elle ne sera pas nécessairement la meilleure pour tout le monde. Il est donc essentiel de bien réfléchir à ses objectifs d’investissement et de prendre le temps de comparer les différentes options avant de faire son choix.

télécharger appli investx banniere appli investx telecharge
Mehdi Pardo

Mehdi Pardo

Mordu de trading et de cryptomonnaies, Mehdi découvre le Bitcoin et la technologie Blockchain en 2017. Depuis, il est en mission pour rendre le monde de l'investissement et du Web3 accessible au plus grand nombre.

⚠ Cet article est publié à titre indicatif et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Le trading de crypto-monnaies comporte des risques et il est important de ne pas investir plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre.

InvestX n’est pas responsable de la qualité des produits ou services présentés sur cette page et ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l’utilisation d’un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d’entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

Attention aux risques : Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.

 

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide des fonds en raison de l’effet de levier. 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD. Vous devez déterminer si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre vos fonds.

 

Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d’expérience et votre tolérance pour le risque et faire appel à des professionnels si nécessaire. InvestX.fr et l’application InvestX peut être amené à produire des commentaires d’ordre général qui ne constituent pas des conseils en investissement et ne doivent pas être interprétés comme tels. Veuillez consulter un conseiller financier indépendant pour toute question. InvestX.fr décline toute responsabilité pour les erreurs, investissements inopportuns, inexactitudes ou omissions et ne garantit pas l’exactitude ou la complétude des informations, textes, graphiques, liens ou autres éléments contenus dans ce document.